如何判断一只基金是否值得买

1. 如何判断一只基金是否值得买

都说买基金能赚钱，等你真正去操作就会遇到这些问题：
选不好——几千只基金，到底哪只好？
很纠结——选出的基金，已经涨了很多了，还能不能买？

其实，我们只需要搞懂一只基金值不值得买的2个核心指标，你就可以跑赢市场上80%的人。
三分钟包教包学会啊。记得先点赞+收藏，不然怕到时候找不到了。

现在市场上有些理财博主教你买基金要看指标，看这看那，好像不看够十几个指标就不能买基金似的。结果一顿操作猛如虎，一看收益亏损5%。



为什么呢？答案就是本末倒置。
你买基金是干嘛的？是想赚钱的。

想赚钱就要问自己2个问题：买这只基金是不是容易赚到钱？
现在这个点位买，接盘亏钱可能性高不高？

那就是判断基金性价比的两个因素：基金的潜力、估值。

搞懂这2个核心因素，买基金赚钱就是大概率的事情了。

怎么做？分两步。

1看潜力：买这只基金是否容易赚钱？

当别人推荐给你一只基金时，第一步是先分清楚这个基金是主动管理型基金还是被动指数基金？
因为这两种不同类型的基金分析的方向是完全不一样的。



对于被动指数型基金，主要是跟踪股票指数。这种基金的业绩好坏和基金经理没啥关系。

老话说得好：买指数基金就等于买国运！指数基金作为一个国家经济发展的风向标，一定程度上反映了该国家的经济发展情况。

比如沪深300指数，作为中国最大的300强上市公司，只要正常运转，每年都会产生盈利，正是因为这些企业的盈利发展，才能促进国家的经济发展。



所以，只要相信国家能继续发展，指数基金就能长期上涨，就能分享国家经济增长的收益。




说完了指数基金，我们再来说主动管理型基金。
这种基金，买的就是基金经理的能力。

简单来说就是我们把钱交给专家来投资，专家能力强，你就赚钱，专家能力差，你可能就要亏钱。

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所以，我们需要判断这个基金经理到底靠不靠谱。

怎么看？先看基金经理的从业时间，从业最好选择4年以上。这样的基金经理经历过牛熊、就像一位航海多年的老船长，更有可能带你找到宝藏。

比如像朱少醒，从业时间16年。什么大风大浪没有见过。委托这样的基金经理投资，你都不放心，委托谁才放心呢？




然后再看综合业绩怎样。

不能赚钱的基金经理哪怕研究做的再好都是耍流氓。
上知天文，下知地理，知识储备吊打博士生导师，没有业绩，耍流氓；
投资模型做的完美无缺，报告写的天花乱坠，没有业绩，耍流氓；
每天加班到深夜，天天盯盘分析k线，没有业绩，耍流氓；
记住，你是来赚钱的，不是来看戏的。交了基金手续费，最后给你一个零。谁遇到谁难受。

我们还是以朱少醒举例。从业16年，投资业绩赚了20倍。


如果当时花100万买了他的基金，现在也变成了2000万。妥妥的赚钱小能手啊。
当然，了解了一只基金的赚钱潜力还不够，我们还得问自己：现在买，合适吗？
最怕的是你在高估时买入基金，就算是最顶级的基金经理也救不了你。

所以我们进入下一步。
2看估值：现在这个点位买，亏钱可能性高不高？



想要买基金赚钱，最好的方法就是低买高卖。

如果基金低估，那就是买入的好时候；要是基金高估，这时候就需要卖出落袋为安。

如果真的掌握了这样的技巧，你是不是就像一个武林高手掌握了独门绝技，能知道对方接下来出什么招数，提前做出反制准备，当然可以战无不胜。

怎么看估值？记住口诀：先看PE，再看PE百分位。

什么是PE呢?
PE就是市盈率，简单来说就是投资了一笔钱出去，多久能收回成本。

举个例子，秦明师兄花10000元买了1头羊。
母羊每年产的小羊羔以卖1000元，那么我10年可以把投入的成本收回来，这只羊的市盈率就是10倍（10000除以1000）


理论上来说，PE越小越好。毕竟能快速收回成本，谁不高兴呢。

所以当你买指数基金时，一定要关注PE市盈率。但PE太大就说明高估了，收回成本的时间过长，有损失本金的风险。


PE多大算高，5倍，10倍，还是100倍呢？是不是判断不了？再教你一个指标，方便你快速判断估值情况，那就是PE百分位。

PE百分位，表示PE在历史上相对大小一个指标。具体计算的方法就是将历史上每天的PE从小到大排列，然后看当前PE在历史上的排名。理论上，PE百分位越低越好。


举个例子，如果基金PE百分位是5%，说明按照正常的情况，现在买入花的就是低价。历史上买入100次，只有5次才可能遇到这样的价格。

相反，如果现在的PE百分位是80%，说明按照正常的情况，现在买入花的是高价，回本周期比过去要长很多，风险也大很多。

该去哪里看基金的PE和PE百分位呢？计算过程比较复杂，而且还不全。



指数估值计算公式

为了帮助大家快速获取基金的PE和PE百分位。我做了一张指数温度估值表。

就像温度计一样，温度高了说明危险，指数比较贵；温度低了说明安全，指数比较便宜。

我们要做的就是在指数温度低的时候再买，当指数温度高的时候再卖出，落袋为安。

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我在这张表中总结了市场主流指数的的估值情况。
比如这是今天的指数估值，红色代表高估，黄色代表正常估值，绿色代表低估。

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因为估值是动态变化的，所以我每周都会更新指数估值。有了这张表，你买基金就多了一份保障。想要免费获取的朋友，用某&信搜索：秦明理财说


不是基金不赚钱，而是你的方法有问题。
今天教你判断基金的两招，1看基金潜力，2看基金估值。你学会了吗？
下次想买基金的时候，记得看看。
内容创作不容易，喜欢记得点赞转发。

2. 如何判断一只基金值不值得买

基金的过往业绩 
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。 

基金的持仓结构 
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。 

基金经理 
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。 
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。 

基金公司 
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。 

通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。 

另外，买了基金不等于就可以高枕无忧了，我们仍然需要定期关注，但不需要很频繁，每个季度结合基金的季度报告来就可以了，综合分析基金的表现之后再决定是否对基金进行操作。 

如果风险承受能力不大的话，买基金是为了保值的话，可以考虑一些债券基金或者是货币基金。。

3. 如何判断一只基金是否值得买 ？

判断一只基金是否值得购买的最主要因素是看这只基金在未来的走向。实际上买基金就等于说是买基金背后所持仓的这些股票，对于这一类的企业来说，我们需要有更多的认识。比如说像现在的一些明星基金，他所持仓的那些股票基本上都是大型的互联网公司和大型的企业，那么从长期上来看，他们的这种发展速度已经不会变得特别快的，甚至已经开始慢下来了。
想要获取到更高收益的话，那么就只能去选择到那些有潜力的小型公司，他们的发展就会非常的快，比如说新能源的宁德时代，它的这种市值在很短的时间内就进行了很多倍的突破。基金的未来走向是非常重要的，比如说国家要在未来大力开展科技行业，那么这个时候想要去购买科技类型的基金，就是一种很不错的选择方式。因为科技确实是对于一个国家来说很重要的东西，那么它的潜力就会非常大，这个时候去进行长期的投资的话，就是比较具有投资价值。当然也需要看这个基金是由哪一个基金经理去进行操作的，基金经理对于基金来说确实是非常重要的。有很多基金在更换基金经理之后，它的这个业绩就实现了不一样的变化。还需要看这支基金在往年的这种回撤记录，看这支基金在最大回撤的时候是多少的一个数值与它的收益之间的关系是什么样的。
所以在判断一只基金是否值得购买的时候，应当去对这支基金的未来走向有一个大概的预估。我们不可能去购买那些夕阳产业的股票，因为这些产业它们本身的发展潜力就已经严重匮乏，那么它们的股票显然也不会有很好的发展潜力。

4. 怎样判断一只基金值不值得买呢？

5. 如何诊断一只基金值不值得买

1、波动率
要了解一只基金的能力，一定要关注收益背后的风险。查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率，波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。
2、回撤
看基金的抗风险能力，也可以看回撤这个指标。回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。
3、夏普指数
有没有一次性把风险和收益都看清的指标呢？
有，专业机构经常用“夏普指数”这个指标，它综合考虑了收益和风险，可以算出：基金承担一分风险的同时，能创造几分收益。夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

6. 如何判断哪个基金值得买

诊断基金第1步：基金是怎么赚钱的？

很多人喜欢看收益率买基​金。收益率这个指标最简单直观，坑也最多。基金公司很熟悉基民心理，你喜欢看收益率，那我就晒成绩单。

哪个阶段收益最高就晒哪个，哪个产品收益高就卖哪个，总能找到一个阶段收益不错的产品卖给你！

但是，看收益率买基金，很多时候都是即买即亏。为什么会酱紫？如果你知道基金收益率的背后构成，就会知道亏损绝非偶然。

简单来讲，收益的来源可以理解为两部分，第一是市场，第二是能力。

有些收益来源于市场，也就是赚市场走势的钱。如果基金所处的市场是顺风，那么基金也是赚钱的。

举个栗子，指数型基金就是典型。指数型基金属于被动型投资，不掺杂人为因素，完全跟着市场走。

比如过去一年白酒行业涨得好，那么白酒指数基金自然水涨船高，收益率也很好看。

你能说这是基金的能力吗？只能说它最近赶上了市场热点，运气比较好。

诊断基金第2步：学会看专业指标

刚才说的市场和能力都是很虚的东西，那么有没有实实在在指标可以参考呢？当然有，而且有不少，菜导觉得比较好用的有以下这么几个。

1、波动率

要了解一只基金的能力，一定要关注收益背后的风险。查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率，波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。

2、回撤

看基金的抗风险能力，也可以看回撤这个指标。回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。

3、夏普指数

有没有一次性把风险和收益都看清的指标呢？

有，专业机构经常用“夏普指数”这个指标，它综合考虑了收益和风险，可以算出：基金承担一分风险的同时，能创造几分收益。夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

不过说实话，夏普指数、最大回撤这些东西，一般的网站都查不到，必须有专业的机构来做数据库。

数据都得花钱买，所以普通基民也很难搞到这些数据来判断基金好坏。

7. 买过新基金，求大神教教怎么判断一只基金是否值得投资

判断一只基金是否值得投资
No.1 波动率
查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率。
波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。
No.2 回撤
回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。
No.3 夏普指数
夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

8. 如何判断一只基金是不是适合自己？怎么样选择适合自己的基金？

      挑选基金的时候，我们常说，适合自己的才是最好的，那么，什么样的基金才是适合自己的基金呢？应该如何判断呢？      如果你得到了一支整体业绩表现还不错的基金，想知道这支基金是不是适合你，可以问自己三个问题。
      通过一支基金我想赚多少钱，这里主要是了解自己的预期收益率，不同类型的基金是具有不同的风险收益特征的，如果你觉得一年大概赚6%左右的收益就算满意了，也能跑赢银行的理财产品，那么固收+策略的基金就是不错的选择，如果你希望可以赚的更多一点，比如平均一年能赚15%到20%，那么你可以考虑行业主题基金，这类基金的长期平均预期收益率是最高的，有人认为，收益率当然是越高越好呀，没有人会嫌弃钱多的。      确实如此，所以就要问第二个问题：“一支基金亏多少是可以接受的？”      你想要获得很高的收益同时又不承担风险是可能的，基金的预期收益越高，风险系数也会越高，就是发生亏损的幅度和可能性也会越高，比如偏股基金，每年的平均最大回撤率在百分之二十几算是还可以的，你想要赚到偏股基金的预期收益率得先考虑如果是亏损百分之二三十能不能接受？      第三个问题，投资基金的这笔资金可以放多久？也就是这支基金最长可以持有多久，不同的基金具有不同的流动性，相同预期收益率的基金，风险系数更低的基金流动性可能更差一些。