信用卡套现将承担什么法律后果？

1. 信用卡套现将承担什么法律后果？

信用卡套现将承担的法律后果：如果信用卡套现数额五万元以上属于恶意透支，会构成信用卡诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。【法律依据】《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。

2. 信用卡套现会有什么法律后果？

网友提问：我是个体工商户，经过申请，我的店铺可以使用银行POS机。几个朋友知道后，想从我店铺的POS机上刷信用卡，然后再让我把刷卡金额返还给他们，他们给我一定的手续费。请问：如果这样做是否违法?
律师解答：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。依据上述法律规定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌构成非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。所以，建议您合法使用POS机。
一、pos机刷信用卡套现是犯罪吗
pos机刷信用卡套现是违法的，涉嫌非法经营罪。
《刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；
并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

3. 信用卡套现将承担什么法律后果？

一、什么行为会被认定为信用卡套现
1、同一时间、同一账户跨地区交易（网购及特异功能者除外）；
2、交易金额与交易商户性质明显不符合常理，如在小型超市、餐饮店一次性消费金额过大（几万块买瓶水，用的是印尼盾吗？）；
3、连续几个月频繁在同一家，同几家商户消费，金额较大且雷同；
4、资金回流明显，在商户消费完后，很快持卡人的账户就有入账，入账金额等于或接近消费金额（一般商户会扣除完手续费再转入持卡人指定的账户）；
5、连续几个月使用额度超过总额度的80％以上，与持卡人的生活水平、经营情况不符；当然如果信用卡额度很少，这样的使用行为不会被纳入异常。
以上的这些行为，都是套现常采用的伎俩，也是最容易被银行识破的特征。
除此之外，如果消费的商户本身因为频繁的异常交易被银行纳入重点关注对象，那么到此商户套现的持卡人也有可能中招。
二、信用卡套现有什么法律后果
如果持卡人套现行为符合刑法相关规定的，将有可能承担刑事责任：
1、非法经营罪
非法经营罪针对的不是持卡人、而是套现商户。根据最高院、最高检《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现商户使用POS机，以虚构交易、虚开价格、现金退货的方式，向持卡人直接支付现金，数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚；责任人视情节有可能被处拘役、有期徒刑，并处罚金或没收财产。
合法经营的老板们，如果有人让你帮忙套现，并承诺愿意给你手续费，千万要保持头脑清醒，不要因为一点小恩小惠把自己给绕进去了。
2、信用卡诈骗罪
持卡人如果采用上面的方式，通过POS机套现，未在银行规定的时间内还款（不包含最低还款情形），经银行两次催收后超过3个月仍不归还，且被认定为非法占有的，以信用卡诈骗罪定罪处罚；行为人视情节有可能被处拘役、有期徒刑甚至无期徒刑，并处罚金或没收罚款。
三、银行对信用卡套现行为会采取哪些措施
1、短信、电话提醒
对于有疑似套现交易的账户，银行先采取发送短信的方式，提醒持卡人合规用卡；或电话联系持卡人，要求持卡人对疑似套现的交易提供交易凭证，比如正规发票，以证明该交易的合规性、真实性。
2、交易管控
对于套现交易比较频繁的持卡人，银行会根据账户和交易情况，对卡片采取设置单笔及当日消费金额、限制交易次数等措施来进行适当管控。
3、降低额度
对于大多数交易符合套现特征、持卡人无法说明理由、无法提供相关交易凭证、涉及高风险商户的，银行采取降额处理。
4、账户管制
也就是封卡，直接限制卡片使用；情节严重的，持卡人会进入黑名单，相关信息将被录入征信系统和银行间建立的共享欺诈信息库，后续持卡人申请信用卡、贷款将会有很大的阻力。

4. 信用卡套现受什么法律后果

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以 非法经营罪 定罪处罚。 实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“ 情节特别严重 ”。 持卡人 以非法占有为目的 ，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡 诈骗罪定罪 处罚

5. 信用卡套现违法吗

违法！“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。
信用卡套现 产生背景

当拿到信用卡的那一天起，银行就承诺了给你相应额度的预付款，比如，你办了一张额度为1万的信用卡，那么银行就答应了随时可以借1万快钱给你，这1万块钱呢?你可以在最长为56天的免息期内还给银行，这之间不算你的利息，但是呢，这个预付款只能用来消费，银行不提倡你换成现金取出来，因为当你到ATM机器上取现的时候，你只能取出占额度50%的现金，同时这些现金还需要收取你1%-3%的手续费，当你钱取出来以后，银行会给你开始算利息，目前国家规定是每天万分之五。
上面这是我们直接拿着信用卡到ATM机器上取现的情况，换一个角度，如果我们不去取现，把信用卡拿着去消费，与上面相比，有几个优势:1、可以全额消费，比如你的卡是1万额度的，那么就可以消费1万元;2、消费的手续费没有，如果是套现，一般是收取2%个点，如果利用网上银行，则没有手续费，比正常取现要便宜;3、没有利息，你可以在最长为56天的免息期内将银行的钱还上，无任何利息。
套现手段常规套现
信用卡套现因为信用卡用户有最高56天的"免息消费"期，持卡人一旦套现，在这段"免息期"内既能使用银行贷款又不用支付利息。所以说信用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用，相当于获得一笔无息贷款，极具诱惑力。简单一点讲，信用卡套现，就是通过其他方式来支取信用卡额度内现金的行为。因此，信用卡套现的方式也在不断翻新，网络上甚至出现许多网友交流套现心得的论坛和热贴，信用卡的信贷风险被进一步放大，加上不法商户和不法中介的参与，对我国金融秩序产生很大影响。信用卡套现使信用卡成为个人贷款:例如一个人有10张信用卡，每张额度为10000元，那么他通过套现，就可以获得10万元的贷款，如果他暂时用不着，可以不套现，银行也不会收他的利息，信用卡套现使信用卡成为个人贷款，甚至比贷款成本更低，不用的时候就不会有利息。所以银行将不断加强风险管理。
翻倍套现
信用卡套现部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少，那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡"消费两次":先分期付款一次，将分期额度用完，然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完，这样就可以消费分期额度+信用卡额度内可用额度的金额了。然后利用上述的套现方式，就可以很容易套现出分期额度和信用卡卡内额度了，从而实现了信用卡翻倍套现!比如:某人的信用卡额度是一万元，分期额度是两万，那么它就可以去指定的商场买三万的东西出来，这样就实现了翻倍套现了!
空卡套现
上面提到部分银行的信用卡有分期额度，这些信用卡的分期额度与信用卡本身的额度没有太大的关系，并且这些分期额度可以单独用来购买东西，即便是信用卡内的信用额度用完的情况下，也能用这些分期额度来购买商品，即信用卡内的原额度用完的情况下，还能用分期额度支付，这样就实现了信用卡空卡购物，然后将购买的商品又打折卖给商家，这样就实现了信用卡空卡套现了。

6. 信用卡套现违法吗

信用卡套现犯罪是违法行为；信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

7. 信用卡套现后果是什么？

8. 信用卡套现犯法吗

法律分析：犯法。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。持卡人套现1万元以上，并造成严重后果的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。