证券公司的风险控制

1. 证券公司的风险控制

证券公司经营的风险控制：国务院证券监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与负债的比例，净资本与净资产的比例，净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例，负债与净资产的比例，以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标作出规定。证券公司从每年的税后利润中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失，其提取的具体比例由国务院证券监督管理机构规定。国务院证券监督管理机构认为有必要时，可以委托会计师事务所、资产评估机构对证券公司的财务状况、内部控制状况、资产价值进行审计或者评估。为了控制和化解证券公司风险，保护投资者合法权益和社会公众利益，保障证券业健康发展，国务院于2008年4月23日通过了《证券公司风险处置条例》(自公布之日起施行)，该条例规定了证券公司的停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销、破产清算和重整、监督协调以及法律责任等。国务院证券监督管理机构依法对处置证券公司风险工作进行组织、协调和监督。国务院证券监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门、国务院公安部门、国务院其他金融监督管理机构以及省级人民政府建立处置证券公司风险的协调配合与快速反应机制。处置证券公司风险过程中，有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行。良好的风险控制体系，必须建立在科学的证券分析基础之上，主要包括如下三个方面：(1)技术分析：技术分析是以预测市场价格变化的未来趋势为目的，通过分析历史图表对市场价格的运动进行分析的一种方法。股票技术分析是证券投资市场中普遍应用的一种分析方法。(2)基本分析：基本分析法通过对决定股票内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业状况、公司经营状况等进行分析，评估股票的投资价值和合理价值，与股票市场价进行比较，相应形成买卖的建议。(3)演化分析：演化分析是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。

2. 关于证券投资的系统风险的~举例

政策风险，比如国家制定了新的政策，要整治污染较严重的行业和企业，那么像一些重金属等产生较大污染的行业，可能估值就会受到影响。
市场周期波动风险，市场发展进步都是有个周期的，从低迷到发展，到繁荣再到衰退，这个从国家经济的发展就可以看出来。
利率风险，比如国家调整基准利率，提高的话，企业贷款成本增加，有可能会影响企业的投资再扩大，影响企业收益。对于债券这类固定收益的证券，利率越高，债券的收益就可能下降。
购买力风险，就是比如一个证券本来的名义年收益率是5%,如果当年的通货膨胀率达到3%，那么实际的收益率将变为2%，资产的实际购买能力就下降了。

3. 证券投资中如何进行风险控制

几个角度考虑：

1，你的资金是什么性质的资金，不同性质的资金风险收益不同；
2，努力研究不同品种的风险收益特征，从中精选；
3，不要把所有资金投入同样的品种；
4，操作上注意止损。

4. 根据证券公司全面风险管理规范，证券公司的职责包括

应当要履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构的风险管理工作。法律依据：《证券公司全面风险管理规范》第七条证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构的风险管理工作。流动性风险、声誉风险等风险管理工作可由证券公司其它相关部门负责。证券公司应当配备充足的熟悉证券业务与风险管理技能的专业人员，并提供相应的资源支持，以保障其胜任风险管理工作。

5. 根据证券公司全面风险管理规范，的职责包括

证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（1）推进风险文化建设；（2）审议批准公司全面风险管理的基本制度；（3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；法律依据：《中华人民共和国建设工程安全生产管理条例》第六条建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的真实、准确、完整。建设单位因建设工程需要，向有关部门或者单位查询前款规定的资料时，有关部门或者单位应当及时提供。第七条建设单位不得对勘察、设计、施工、工程监理等单位提出不符合建设工程安全生产法律、法规和强制性标准规定的要求，不得压缩合同约定的工期。第八条建设单位在编制工程概算时，应当确定建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用。第九条建设单位不得明示或者暗示施工单位购买、租赁、使用不符合安全施工要求的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件、消防设施和器材。第十条建设单位在申请领取施工许可证时，应当提供建设工程有关安全施工措施的资料。依法批准开工报告的建设工程，建设单位应当自开工报告批准之日起15日内，将保证安全施工的措施报送建设工程所在地的县级以上地方人民政府建设行政主管部门或者其他有关部门备案。

6. 证券投资风险管理要点

 证券投资风险管理要点
                       　　险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。下面是我为大家整理的证券投资风险管理要点，欢迎大家阅读浏览。
    
        　　一. 定义 
       　　风险管理：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。
       　　首先谈到的是风险环境，风险意味着不确定，风险环境则是指未来发生的事情具有不确定性的环境。就这种方式来说，任何环境都具有风险，的确是这样，只是风险高低有差别而已。
       　　打个比方来说，资金存在银行一般被认为是没有风险的，其实这是一般人的误区，只能说风险相对较低。就其存在的风险而言，第一是银行破产风险，这一种风险危害较大，同时可能性也是最低的;第二种是通货膨胀风险，货币贬值速度超过银行利率的时候，存在银行的钱就已经发生了贬值;第三种风险是机会风险，如果将这部分现金拿出去投资可能获得更高的收益，通常一般人觉得这并不是风险，其实，这种风险更加隐蔽，因为表面上不造成资产的减少，所以并没有给人留下深刻印象，其实在相当一部分人资产增值的时候，保值其实就已经是损失。
       　　普通人可能认为，投资是具有较高风险的，其实这也是一种误区，投资也有高低风险之分，但是其收益相比银行存款来说要高的多。例如证券投资，其风险相对于银行存款而言，要高出不少，但收益也要高出很多。可能有的人听说过，某些同事或者亲戚在股灾里面亏了很多钱，听着都吓坏了，其实他们不会知道他究竟赚了或者亏了多少钱。假如一个人在股市投入了20w，一年之后变成50w，但是一下子遇到股灾，变成了30w，他会到处和人说，他亏损了20w。这也就给很多人造成了证券投资具有巨大风险的印象，一般人敬而远之。其实在西方发达国家，证券是居民投资的主要方式之一，只是别人更加专业。
       　　假如一个人面临三种选择，1 投资银行存款，风险系数0.1，收益5%;2 投资股市 风险系数 0.5 收益30%;3 投资银行存款和股市各一半。第三种选择是更加理性的选择。这就引出了我们今天要谈的话题---风险管理。
        　　二 风险管理的重要性 
       　　有一句话可能深得大家的心-----风险越高，收益越高。很多人对这句话往往有两种误解：1 因为风险很高，所以收益也会很高 2 收益很高，所以风险会很高。以上是常见的两种误解，都犯了逻辑性错误，并不能因为风险和收益往往具有一定的协同性，就错误的认为其具有因果关系。其实，风险与收益的确具有一定的正相关关系，但是绝不是线性相关的关系。具体一个项目的风险与收益如何，与其自身的关系更大。
       　　美国投资大师格雷厄姆说过，投资就是要在确保资本安全的情况下获得收益。为何要确保资本安全?因为只有确保资本安全，你才会有机会抓住机会，才有机会获得收益，在股市中，有很多人在市场情况不好的时候还要满仓操作，即使获得收益，其风险收益比也是较低的，也就是不划算的，只有永远保证安全，才有机会获得超额收益。就像在拳台上一样，只要你一直不倒下，就会有机会获得胜利。如何确保资本安全?这就需要风险管理。可能有的人觉得，风险管理太高大上，是专业投资者做的事，普通股民根本很难做到。的确，要做好风险管理确实有难度，但具有风险意识并不难。只要具有风险意识，外加一些简单的方法，至少可以保护普通投资者不遭受致命打击。
        　　三 风险管理的.一些方法 
       　　1 仓位控制
       　　根据宏观经济环境和大盘情况来控制自己的仓位，在熊市的时候，涨的再凶，也要保持冷静，轻仓介入，牛市的时候，即使小幅波动，也要重仓出击。很多人难以忍耐空仓或者轻仓，觉得是资金的浪费，其实这样的浪费远比冒着枪雨去挣钱来的好。对于炒股的朋友，闲置的资金可以做短期理财，方式有很多，这样就可以增加资金利用率。
       　　2 投资组合管理
       　　很多人听说过指数基金，其实就是一种比较典型的投资组合管理，将大盘指数中的成分股按照一定的比例来购买，从而避免个股的过大波动造成的风险。普通投资者也可以通过精选多只股票来分散风险。
       　　3 止损
       　　投机界有句话“即使后来被证明是错误的止损也是正确的”，可想而知，止损是多么的重要，但是止损是有技巧的，盲目的止损只会买在最高点，卖在最低点。当你进场的时候，你需要知道止损点在哪里，为什么?目标位在哪里?为什么?如果回答不了这些问题，宁可不参与，也不要盲目进入。
       　　还有一些心理上、策略上的方法，详述起来比较复杂，与个人的情况相关很大，就不具体道来。有兴趣的朋友，可以寻找一些专业方面的书籍来看一看。
        　　四 相关建议 
       　　我一直坚信一句话“一个人能获得的财富与其对这个世界的认知是高度相关的”。没有人可以简简单单的获得财富，如果你想要在闲暇之余，为你的家庭财富增值做一些努力，你就必须要付出一些东西，例如花时间阅读一下类似这样的文章。因为，我会给您一些建议，供您参考。
       　　1 首先，确定你的投资目标。一年10%的收益?20%?30%?
       　　2 确定你能够承担的风险。10%?20%?30%?
       　　3 确定你自身的条件：是否具有专业知识?是否具有空闲时间?等等。
       　　4 确定你的投资风格、投资策略。
       　
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