河南新财富集团涉嫌卷走400亿，储户的损失该谁来承担？

1. 河南新财富集团涉嫌卷走400亿，储户的损失该谁来承担？

储户的损失应该由犯罪嫌疑人来承担，我认为在此次事件当中银行方面也存在着一定责任。如果没有银行相关人员的允许，犯罪嫌疑人是不可能绕过银行系统私自挪移储户财产。
河南公司私自挪走储户财产。根据相关媒体报道，河南省某地区一家集团性有限公司，未经过储户的允许。私自与银行方面进行沟通，在私底下将客户存储在银行的财产全部挪移走。而且在此次事件当中被挪移走的资产已经达到了四百亿人民币，并且大部分储户还并不知情。银行方面也没有通知所有储户，就私自允许这家公司进行转移财产。不得不说这是一种胆大包天的行为，根本没有将相关的法律法规放在眼里。
银行方面要负起主要责任。在此事件发生之后，相关监察部门也第一时间介入调查。除此之外有关的犯罪嫌疑人也已经被抓捕归案，案件还在进一步调查当中。但是后续的追责问题也给了我们一个难题，银行储户的财产损失应该由谁来赔偿？因此我认为银行方面是应该要负起主要责任的，银行作为一家金融机构，是有义务保障储户的财产安全。而发生这样的恶性事件，银行方面有着不可推卸的责任。
银监部门应该对资金来往进行检查。在此事件当中，我认为银监部门也应该对银行方面的资金流出以及流入进行监察。尤其是发现银行存在大笔资金来往时，要及时了解资金的来源以及去除。一旦发现任何违规行为要及时制止，确保储户存在银行之中的财产不会有任何损失。储户之所以将财产存入银行当中，是对银行的信任。而银行方面也不应该辜负这份信任，要积极承担自己应有的职责。

2. 河南新财富涉嫌卷走400亿，公司违反了哪些法律规定？

  今天是8月3日，根据最新报道显示，河南的新财富公司涉嫌严重的违法，卷走了一共价值400亿元人民币的资金，要知道，这些资金不仅仅是公司股东的钱，后面更是许多老百姓的钱，这种行为严重的破坏了商业的纪律，也严重违反了法律的规定，所以说河南新财富公司这种可耻的行为不仅仅应该被道德舆论所谴责，还需要被法律所惩罚。那么这次河南新财富公司的所作所为违反了哪些法律的规定呢？

第一、河南新财富公司严重的违反了相关的商业合同法  我国有明确规定的相关的商业合同法，其中不仅仅对甲方乙方双方做出了明确的财产要求，也针对双方的违约以及合同是否合规做出了详细的指导。可以说还是比较仔细的，而这次河南新财富公司直接忽视了自己和乙方签订的合同，选择独自卷钱跑路。不仅仅没有完成交代的任务，而且也抛弃了自己的正在合作进行的工程。严重的失信于人。这不仅仅导致了乙方的损失，也严重的影响了乙方公司的工程发展的规划。所以说河南新财富公司需要因此付出自己的代价。这种违反商业合同法的行为值得被谴责。

第二、河南新财富公司也涉嫌违反了相关的《刑法》，会受到法律的严惩  这次河南新财富公司的行为不仅仅属于违反了合同，更是涉嫌到了盗窃的行为，当然，还有欺诈的行为，从过程上来看，河南新财富公司或许根本就没有做出准备工程的打算，所以说很有可能这个工程就是一个骗局，这个公司就是想骗取金钱，这不仅仅是盗窃，更像是欺诈，后面需要这个公司付出惨重的代价。

  希望警方早日把凶手缉拿归案！

3. 河南新财富集团暗藏多大的黑料，储户的存款又将如何保障？

我们都知道银行是我们的一个保障，它给我们提供了很多生活上的便利。农民可以把自己一年挣的辛苦钱存放到银行里面，不仅可以获得相关的利息，同时也可以使这些钱财有所保障。这也是国家对百姓的大力支持，希望他们能够过上一个幸福美满的生活。而河南新财富集团暗藏了很大的黑了，疑似一次卷走400亿，这个事件爆发之后，引起了无数网友的关注，那么对于储户的存款又将如何保障呢？下面小编来和大家说一说。
首先，对于储户银行的存款，肯定有相关的部门进行追责的。这些疑似被卷走了的存款，不是说被卷走了，就不存在了，而是相关部门会通过全方位的调查抓捕嫌疑人，并且赔付相关的财产。因为他的行为已经违反了法律规定，与此同时，他也应该为自己的行为受到一定的惩罚。除此之外，有关部门也会对储户进行相关的证明。所以说广大用户请放下自己的心，这些存款将不会丢失的，会有相关部门进行保障的。
其次，相关部门已经采取了部分用户的信息，将他们的信息纳入到了银行系统里面。所以说，这些名单之中的储户应该不会丢失自己的财产，与此同时有关部门会对他们进行大量的赔付工作。当然有人做了这件事，那么就要承担相应的后果，相信经过公安部门的调查，会迎来一个很好的结局的。
最后，对于储户的存款，广大市民不用担心。就算最后存款都找不到了，那么也会有相关部门进行赔付的。因为这些都是广大市民的辛苦钱，不可能说消失了就不会进行赔付了。以上就是小编的说法，希望对你们有所帮助。

4. 存款“失踪”背后，储户的钱是如何流入河南新财富集团的？

存款失踪后，储户的钱流入对应的河南新财富集团首先是通过获得对应的银行股份，其次是通过将对应的银行股份质押贷款，再者是使得储户对应的的存款流动到对应的新财富集团，另外是通过不断循环这个模式来获得更多的流动资金。需要从以下四方面来阐述分析存款失踪背后，储户的钱是具体流入河南新财富集团的。
一、通过获得对应的银行股份
首先是通过获得对应的银行股份，主要是设立一些皮包公司而后设立很多的职务，只是利用了一些少部分的人群就来担当很多公司的重要职务，并且不断地拓展对应的合作渠道，小型银行的审核资质没有那么严格就使得轻松过关。

二、通过将对应的银行股份质押贷款
其次是通过将对应的银行股份质押贷款，因为获得了与一些银行的合作之后就可以获得相应的股权，所以就可以将这些银行的股份在新的银行进行质押，那么就可以获得更多的资金。

三、使得储户对应的存款流动到对应的新财富集团
再者是使得储户对应的存款流动到对应的新财富集团，因为对于储户而言他们的钱最初是到存款的银行，但是由于新财富集团获得了对应的银行股权，并且通过一系列的金融运作就使得对应的储户资金流入到新财富集团。

四、通过不断循环这个模式来获得更多的流动资金
另外是通过不断循环这个模式来获得更多的流动资金，通过设立更多的空头公司，并且设立影子职务就可以使得扩大对应的合作渠道，从而使得对应的资金被不断地吸收。

对于新财富集团应该做到的注意事项：
应该彻查对应的资金情况，让其归还对应的存款。

5. 河南新财富集团涉嫌相关犯罪已有11年，储户的存款该向谁追讨？

我认为当然应该要向这家新财富集团进行追讨，除此之外银行方面也要负起一定的责任。毕竟如此长时间的犯罪行为，单单靠一家公司是无法做到的。
相信大家对银行这个金融机构并不陌生，可以说银行在大街上是随处可见的。尤其是对于广大家庭而言，大家都是将家庭财产存入银行当中来进行保存。因此大家对于银行是非常信任的，可是令人意想不到的是近几年来银行发生问题的事情时有发生。而每一次银行方面发生事件时，都会给广大储户带来巨大的财产损失。
河南新财富集团私自挪走他人财产。根据河南省相关部门媒体的报告，河南当地有许多储户前往银行进行取款时，却被告知暂时不能够存款以及取款。随即相关监察部门介入调查之后却发现这些村镇银行的账户上的存款都已经被一家名为河南新财富集团公司私自挪走。并且此次犯罪行为已经涉及当地多家村镇银行，累计金额已经达到了四百多亿元。
储户应该向这家公司进行讨追讨。我认为要想将储户的钱财追回，首先应该要对这家公司进行全面彻查。相关部门应该要第一时间冻结这家公司的财产，防止资金进一步流出。除此之外，要对这家公司资金来源的每一笔进行仔细审核。一旦发现资金来源存在风险时要及时进行冻结处理。而储户的钱也应该要及时归还给广大群众，不能够再用任何推诿的措辞来进行推脱。
相关监察部门应该要及时介入调查。除了这家公司要归还储户的财产以外，我认为相关部门也应该要及时介入调查。尤其是首先控制这家公司的主要负责人，毕竟挪走四百亿资金，作为一个公司负责人不可能不知晓内情。因此，这家公司的负责人可以说是主要犯罪嫌疑人。相关部门也应该要及时对资金来源进行深入调查，尤其是对于银行方面一旦有大额资金流出时进行监管。

6. 6 月 18 日河南新财富集团犯罪事实已初步查明，储户的存款该向谁追讨？

这年头新闻看得多了，再稀奇的事也就不以为然了，万万没想到，老百姓正常的把钱存到银行，眼一睁一闭，钱没了！

好在这个事情暂时还有人管了，官方有了回应。
河南省地方金融监督管理局：针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

许昌警方：现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

虽然目前这件事有了进展，算是一个初步交代，但我想储户们最关心的不是抓了谁，也不是谁会被判多长刑期，老百姓们最关心的应该还是自己的钱，到底该向谁追讨？这就要看事情具体是什么情况了。
1、要是这个钱和银行存在明确或者其他关系，比如储户的钱进入银行后，但被吕某等盗窃、诈骗、侵吞，那肯定要银行承担责任，银行要负责把钱还给储户。再比如钱没有进入银行，但交给储户的存单上有银行切实的印章，或有银行的委托手续，让机构或个人代表银行吸纳存款，这样的话，银行也要承担责任。
2、要是钱自始至终没有入到银行账号，而且储户存单上的银行印章也是假的，银行也没出具任何委托手续，那储户的钱，只能由被告人负责偿还，公安机关追回钱款后，按比例偿还。

关于银行方面，有人会问，如果银行还不起怎么办？比如银行有1亿元资金，但欠储户10亿元，这也要分情况。
1、看有没有机构接盘，如果有银行或机构愿意接手债务，那老百姓的钱一分不会少。
2、退一步就是没有被接盘，此时保险机构对50万元以下存款承担支付责任，余数按比例偿还。比如银行有5亿元资金，欠储户50亿元，保险承担25亿元，剩下的25亿元按10%比例支付给储户。
不过目前来看，几个涉事村镇银行线下存取款是正常开展的，不受影响，所以大家不用担心。

至于从被告人方面来讲，大家注意到没，警方通告中有一个词叫：追赃挽损。
什么意思呢？我的理解是储户被侵占的钱被定义为赃款了，可是赃款是没有兜底的，只有靠追赃挽回，最后是追多少算多少，因为赃款不是存款。剩下的只能靠储户自己扛了。

储户把钱存到银行，银行发财了还是被骗了，和储户没任何关系，该支付的就要支付，大家认为呢？最后提醒大家一句：如果可能的话，尽量把钱存到大银行，钱多的话不要存到一家银行！

7. 河南新财富集团实控人套现手法被揭秘，是如何将资金转移的？

河南新财富集团实控人套现手法被解密，将这些资金转移首先是通过联系境外的金融机构，其次是通过贿赂的方式将资金转移到境外，并且还需要缴纳不菲的管理费用，另外是中间需要经过多轮账户转账的环节。需要从以下四方面来阐述分析河南新财富集团实控人套现手法被揭秘，是如何将资金进行转移的。
一、通过联系境外的金融机构
首先是通过联系境外的金融机构，这是必要的一个环节因为对于境外的金融机构而言是一个天然的逃避资产审查的地方，毕竟国内的法律无法用到国外的区域，所以需要寻找合适的金融机构。

二、通过贿赂的方式将资金转移到境外
其次是通过贿赂的方式将资金转移到境外，贿赂的方式是多种多样的，可以是赠送不动产权或者是直接赠与一部分的资金，因为对于境外的一些金融机构而言很多还是需要审查对应的资金来源的。

三、需要缴纳不菲的管理费用
再者是需要缴纳不菲的管理费用，在顺利将对应的资金转移到对应的银行机构之后就需要缴纳对应的管理费用因为这些境外的金融机构性质与一些普通的银行是不同的，村放进去之后就会严格保密对应的资金来源。

四、中间需要经过多轮账户转账的环节
另外是中间需要经过多轮账户转账的环节，虽然当时还没有被核查出对应的资产是有问题的，但是为了逃避后续的审查需要轮换多个账户进行来回转账，最后一个账户才选择将对应的资产转移到境外。

对于河南新财富集团转移的资产应该做到的注意事项：
通过核查对应的一些资金转账的账户信息从而顺藤摸瓜找到最终的一个银行卡账户。

8. 河南新财富集团实控人是谁？这些年来他是如何非法套现的？

河南红码背后的神秘人叫吕奕，他是河南新财富集团投资控股有限公司的实际控制人。河南一批银行用户在没有遇到疫情的情况下突然变成了红码，导致用户们连门都没法出。而这一离奇事件背后更让人心惊的是，40万用户共400亿存款被人卷走，再也取不出来了。这个卷走了人们血汗钱的人名叫吕奕，他本是一个富二代，可他并没有借助家庭优势闯出自己的一番事业，反而走入了坑蒙拐骗的道路。最终在被拘留审查之后，为了逃避罪责，吕奕卷款出逃。

河南新财富集团实控人吕奕，通过高额利息吸引用户存储进行了套现河南新财富集团的实际控制人是吕某，以他为首的犯罪嫌疑人其实在2011年就开始了违法的金融活动。他们通过参股一些城商行和农商行，然后在用这些股权去抵押贷款，套取大量的资金。为了控制一些小的村镇银行，他们成立了许多的影子公司，同时参股一家村镇银行，从而处于控股地位，完全掌控了这些村镇银行。再取得这些村镇银行的控制权以后，开始非法的挪用银行的资金，或者转移出去。

对于新财富集团的实际控制人吕某，其实早已经加入外国国籍。对于他的违法行为，可能涉嫌向国外非法转移资金，占为己有。而其他的一些股东，也曾经被列为失信被执行人，却依然从事银行的管理工作。这些犯罪嫌疑人，对于违法犯罪活动早有预谋，也做好了出逃的准备。所以他们的违法行为，非常的隐蔽和恶劣，严重破坏了金融领域的正常活动。对于以吕某为首的犯罪嫌人，能够从事这么长时间的违法犯罪行为没有被发现，也暴露了监管部门的缺失。

我们能够看到这个公司手法非常的高超，他利用这个银行来把这些人的钱全部都进行了套现，这就是典型的诈骗。这些银行的股权竟然变成了一个质押的贷款的主体，所以说就变成了犯罪嫌疑人从各个机构套取资金的一些工具。但是这些存钱的人又有什么错呢