EB-5的EB5风险警示

1. EB-5的EB5风险警示

EB-5投资移民风险根源来自EB-5区域中心。美国EB5区域中心并非官方机构，只是私人付费，注册的空壳皮包公司。美国移民局规定，任何人，不限国籍，只须支付6,230美元申请费，12个月内即可拥有一家EB-5区域中心EB-5regionalcenter.极低的入门条件，EB5区域中心申请人不查收入，不需要有任何资产，甚至不查是否有犯罪史。美国移民局极力鼓励各国民众积极申请EB-5区域中心，为美国带来就业。目前EB-5区域中心的注册法人，同时也都兼作EB5项目方，保证肥水不留外人田。 一、EB-5区域中心申请及运作程序1.花300美元在美国任何州注册一家皮包公司，以此公司为未来EB-5区域中心的控股公司，申请EB-5区域中心。2.进入移民局网页HomepageUSCIS，点击左上角Forms，找到I-924Application，即EB-5区域中心申请表。此后给自己的区域中心起个名字，虚构出个EB5项目，编造可产生多少工作职位数字。当然数字越高，越容易集资。因此目前EB5项目都虚高经济计算模式数字3.5至5倍，导致投资人永久绿卡I-829被拒，遭递介。3.花$250美元，进入美国商务部U.S.DepartmentofCommerce网站，购买经济计算模式系统软件，英文全称:RIMSIIOnlineOrderandDeliverySystem。找个本科经济学或金融专业毕业生花费1,000至2.000美元，二周时间可完成经济计算模式，此后作者即被称为经济学家。当然还要拉个知名开发商，会计师，律师装门面，共同分钱，皆不欢喜，集到资后这些人随时可被踢掉。4.填写完I-924ApplicationForm，即EB-5区域中心申请表，以及完成的经济计算模式，RIMSIIOnlineOrderandDeliverySystem，连同6,230美元注册费寄给移民局，12个月内即可拥有一家EB-5区域中心。至此，全部花费绝不超过10,000美元。不限国籍，不查财产，不查收入，任何人都可注册EB-5区域中心。5.有了EB-5区域中心，同时兼任EB5项目方，任意虚构个EB5项目，写个计划书就可以全球集资了。6.EB-5区域中心目前集资极端困难，移民中介佣金已提高到15万美，余下35万美元还不够内部私分。更何况每个项目最多只能集到零星几个投资人，正常方式根本无法运作。导致项目方全部虚构，编造项目来集资。7.找块土地，向土地主承诺今后花5倍的市场价收购该地块，骗取一纸协议，再以此协议同希尔顿等类似酒店管理机构签署空头协议，号称在大都市开发酒店，豪华公寓项目。8.在荒无人烟的沙漠，号称开发油田。报废的油井，号称每天在大量的产油。9.号称投入市政改造，工厂扩建等宏伟规化项目。用这些子虚乌有的空头计划书套投资人的钱。10.假如只集到零星投资，则作为项目方主管工资，差旅，酒店往宿旅游游费。集到多一些，则炒卖土地，从中赚取十几倍的土地差价。11.如能集到更多资金，通常是踢掉知名开发商，换上便宜的外包个体户或关系户，拉高5倍以上建造成本，获取巨额回扣，共同分享集资。12.近年，EB-5区域中心法人注册比例，印度人31.2%，中东人28.7%，中国人23.5%，曾在中国打过工的美国人17.6%。二、2015年被联邦法院起诉的EB-5区域中心　2015年8月7日联邦法院又起诉本年度17家由国人注册的EB-5区域中心，陆凯能源基金区域中心--LUCAEnergyFundRegionalCente.4项欺诈罪。区域中心注册法人，来自中国四川。自2007年起，用EB5资金购买私宅，全家豪华游轮，旅游渡假消费及通过往美国境外转账等一系列转移资金手法，导致6,800万美元不知去向。EB5投资人的永久绿卡I-829已彻底被拒，遭递介，资金更是无法追回。EB5投资移民因已引起上万例诉讼，美国国会将批准移民局2015年底前启用EB6投资移民计划。EB6投资人可自设项目，自控资金，自己运作，投资25万美元，每年雇佣5个全职人员，两年后可转正式绿卡。业内评论，EB5投资移民将成历史。三、TEA项目就业区域的认定美国移民法规定只有EB5项目投资区域的平均失业率是美国平均失业率的150%（即TEA　目标就业区域），投资额可以调整为50万美元。目标就业区域是由州政府颁发的TEA认证信来确认。美国是按照每个人口统计区域中的常住人口的就业和失业数据来统计失业率。在美国大都市的中心地带，虽然经济繁荣且人口密集，但大部分在此工作的精英都居住在市郊，还有很大部分是商旅人士或游客，真正在市中心居住的很多是贫困老年居民，从而导致市中心地区的失业率较高，符合TEA 的要求，所以美国大都市的黄金地段往往是TEA地区，符合50万美元投资的要求，成为EB5项目投资首选的地区。四、EB5租赁或出售房产类项目绿卡被取消移民局2013年5月30日的政策备忘录否决了EB5投资人通过投资建造别墅、公寓、办公楼、城市改造、城市基建、商城、购物中心、仓储等申请移民的方式。这类项目的共性就是一旦建造完毕，物业就被出租或出售给其他商家或个人，而移民局已裁定出租或出售后带来的任何就业都不能被纳入绿卡申请时的计算。移民局(USCIS)对此已作出裁定：“即使EB5项目没有建造这些物业，那些商家和个人也会购买或租赁其他物业并雇用员工，所以这些就业机会不能作为EB5投资后产生的。”再则建筑类就业不被纳入直接就业计算，因此这类依赖租赁或出售房产的EB5项目已不可能保障每个投资人产生10个就业岗位，以前参与这类项目的投资人已被移民局在终审时取消正式绿卡(I-829)。五、EB5项目风险美国移民局规定投资50万美元申请EB5美国投资移民的项目必须在TEA区(TargetedEmploymentArea就业目标区)，移民局定义的TEA区有两种，第一种是人口较少的郊区，第二种是大城市的高失业率区才能被定为TEA区与加拿大投资移民、英国投资移民不同，美国EB-5投资无联邦政府担保，投资者需自行承担商业风险。因此，选择合适的投资项目至关重要。

2. EB-5的投资风险

与加拿大投资移民的被动投资性质不同，美国投资移民EB-5项目的资金是主动投资性质，所以其本身存在一定的风险性，应注意规避：第一、看推介方的项目是否有政府直接投资。不少项目方在推出一个投资项目时都会打出“有政府背景”的招牌，但是，所有投资移民项目都是得到政府批准和支持的，不过美国政府不会为任何一个项目提供担保。所有项目都是由项目运作公司自主运营、自负盈亏。所以，是否“有政府背景”毫无意义，关键要看“是否有政府直接投入”，比如政府是否提供了低息贷款、免息发展基金或是直接投资。政府直接投入的项目有三个优势：1、政府肯直接投资，说明项目很重要，倒闭的可能小；2、政府一般只会投资给经营能力强、信誉度好的公司来运作项目，因此降低了经营风险；3、政府投资的项目，政府会在某种程度上予以监管，从而降低经营方5年后故意制作资金漏洞而逃避返还投资的风险。第二、看项目是否已经开始运营。投资移民是需要满足雇佣要求的。至今的很多项目除了政府的批准文件外，没有项目实施方案，没有前期投入，项目单位本身并不出钱，投资金额100%来自投资移民，完全可以用中文里的“空手套白狼”来形容。如果前期的投资者钱先投进去，后面没有人跟进，项目是无法按时开工的。这样的项目不但无法实施绿卡转正，更无法偿还本金。第三、看其他融资方的反应。投资移民项目除了公司自己出资、政府出资和移民申请人投资以外，一般还有部分银行融资。如果项目能经得起银行审核，获得申请贷款的资格，也能间接证明项目的低风险。第四、选择实力雄厚及规模较大的项目公司，要看它以往的经营业绩和信誉度等，你不能指望一个根本没有经济实力，甚至负债累累的公司去保住你的投资，更别提为你去赚钱。第五、要看项目本身是否有稳健的收益率，是否有潜力和发展全图。比如以出售不动产最终获利的投资项目，要求投资商进行某种形式的买卖来退出合伙企业制的股份。当这个项目经营业绩不佳时，如何转让股份，会有什么样的人来购买。第六、一定要审查项目计划是否成熟，看它的利润点在哪里，是否有能力获取足够的收益。该项目至少能有能力获取足够的收入以保持收支平衡。绝不要选择只有支出，而很少或没有进账的公益性项目。否则，2年后你既达不到完成移民的雇佣条件，5年后也拿不回你的投资，因为你的投资都被拿去盖楼或者发工资了，还不一定够。2008年费城会议中心扩建项目，147名投资者的投资集体被拒的例子，就是最好的说明。该中心董事会对于拒绝接受这些投资的解释是，为避免触及现有的移民政策。也就是说，这个项目根本不可能达到投资移民的标准。只要稍微想一下就会明白，如果接受这147名投资者的投资，就意味着要直接或间接创造1470个就业机会，一个扩建的政府大楼怎么可能做到？一个政府扩建的会议中心靠什么赚钱？分明是一个只有开销没有进账的项目，难道5年后把政府的会议中心大楼卖掉还你的投资款？147名投资者的投资被拒，绝不是舆论所认为的不幸；恰恰相反，而是某些有良知的美国人使投资者幸免遇难。该中心如果接受投资，147名投资者只可能有一个下场，那就是2年以后既拿不到绿卡；5年以后也收不回投资。可笑的是，147名中国投资者，由于别人的良知而幸免遇难却因而愤愤不平！真是人家不坑你，你心里还很难受！第七、看项目是否合法，以及是否属于EB-5地区中心项目。如果选定的地区是农村或高失业率目标地区，则应首先获得有关政府文件或证明。其它因素还有诸如要看还款顺序、看基金公司是否为所投项目买保险，保险项目中是不是有涵盖了不可抗力的特别保险，等等。

3. EB-5的最新消息

美国移民局在2月26日举行了一次电话会议，公布了EB-5的一些最新信息。移民局EB-5项目办公室的负责人Nicholas Colucci主持了此次会议。以下为主要的会议信息：目前I-526申请的处理时间在9个月左右，I-924申请的处理时间在12个月左右。该办公室在进行人员重组，招聘培训新的移民官，因此在可预见的未来，处理时间还会延迟。加州处理中心将从即日起把I-526申请转到华盛顿特区的新办公室处理。在2013财年开始时，有504 个I-924申请等待处理;移民局已经批准了218个，拒绝了32个。同时还有5018 个I-526申请等待处理，移民局批准了3699个，拒绝了943个。为了调查EB-5项目中可能存在的欺诈行为，移民局新雇了一些经济学家、拥有法学学位的人士以及前情报工作人员。此外，移民局正计划推出政策指导手册和新的EB-5规定，以便在将来使EB-5的审理过程规范流水线化。