金融机构在什么应当开展客户尽职调查

1. 金融机构在什么应当开展客户尽职调查

非银行支付机构在办理以下业务时。金融机构在非银行支付机构在办理以下业务时应当开展客户尽职调查。此外，银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户身份基本信息，留存特约商户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。据悉，客户尽职调查是一个西方的商务术语，取自英文Customer Due Diligence，意为在与一个陌生的客户签署商务协议前例行的客户背景调查程序，以对即将开展的业务关系可能存在的风险进行评估。有将其翻译为“客户实地调查" ，取其为尽审慎义务实地考察之意。

2. 金融机构在什么应当开展客户尽职调查

金融机构在非银行支付机构在办理以下业务时应当开展客户尽职调查。

此外，银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户身份基本信息，留存特约商户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
据悉，客户尽职调查是一个西方的商务术语，取自英文Customer Due Diligence，意为在与一个陌生的客户签署商务协议前例行的客户背景调查程序，以对即将开展的业务关系可能存在的风险进行评估。有将其翻译为“客户实地调查" ，取其为尽审慎义务实地考察之意。
金融机构
金融机构（Financial Institution）是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。

3. 金融机构客户尽职调查管理办法

中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 令〔2022〕第1号      《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签,现予发布,自2022年3月1日起施行。      中国人民银行 行长  易纲      银保监会 主席  郭树清      证 监 会 主席  易会满      2022年1月19日      金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法      第一章 总  则      第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定,制定本办法。      第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:      (一)开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行;      (二)证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司;      (三)保险公司、保险资产管理公司;      (四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司;      (五)中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。      非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。      第三条 金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。      金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者终止已经建立的业务关系。      第四条 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。      第五条 金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定,结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度,定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。      金融机构应当合理设计业务流程和操作规范,以保证客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存制度有效执行。      第六条 金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排,制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序,以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。      金融机构应当对其分支机构执行客户尽职调查制度、客户身份资料及交易记录保存制度的情况进行监督管理。      金融机构应当要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家或地区法律规定允许的范围内,执行本办法的有关要求,驻在国家或地区有更严格要求的,遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家或地区的相关规定更为严格,但驻在国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法的,金融机构应当采取适当措施应对洗钱和恐怖融资风险,并向中国人民银行报告。      第二章 客户尽职调查      第一节 一般规定      第七条 金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查,采取以下尽职调查措施:      (一)识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份;      (二)了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息;      (三)对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施;      (四)在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识;      (五)对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。

4. 金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

5. 金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查

亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【摘要】
金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【回答】

6. 我国监管机构目前推行的客户尽职调查基本原则是

法律分析：勤勉尽责、权责清晰、集中管控原则。
法律依据：《中华人民共和国证券法》
第七条 国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。
国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。
第八条 国家审计机关依法对证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督。

7. 关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及

我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【摘要】
关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及【提问】
我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【回答】
可以给个5星赞嘛，谢谢【回答】

8. 对客户采取强化尽职调查措施包括

对客户采取强化尽职调查措施包括：
1、确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份； 
2、确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
3、获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
4、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。

什么是尽职调查：
尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。

调查过程中通常利用管理、财务、税务方面的专业经验与专家资源，形成独立观点，用以评价并购优劣，作为管理层决策支持。调查不仅限于审查历史的财务状况，更着重于协助并购方合理地预期未来，也发生于风险投资和企业公开上市前期工作中。