银行风险防范学习总结

1. 银行风险防范学习总结

    　　风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法，所以银行有必要对员工进行风险防范培训学习。下面是由我整理的银行风险防范学习总结，希望对您有用。
       　　银行风险防范学习总结篇一       　　作为建设银行的一名新员工，第一次有幸 同网点主任一起参加了行领导组织的银行案件防范会议，在 会议上，各个网点主任汇报了上个季度的案件及防范情况， 会计部门张经理进一步强调了合规操作的重要性，此次会议 以韩行长的总结而告终，我认真参加了学习，并仔细记录下 了发生在周边人身上的错误，引以为戒。特别是看了下午播 放的警示教育片，我的心情久久不能平静。
       　　影片中讲述的是 几个具有影响力的国企领导怎样走向了不归路，他们用声泪 俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现 场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
       　　我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹 那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和 承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终 才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫 穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真 干工作， 也不可能沦为贫穷阶层。 为什么不脚踏实地走正道， 遵纪守法做好人呢?
       　　作为一名建设银行的新员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该 具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同 事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地 抑制案件发生。 按规定程序办理业务做到一笔一清， 一方面， 让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗 粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟 悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能 力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职 业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化 于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要 求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己， 走好人生路。
       　　银行风险防范学习总结篇二       　　几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。
       　　1柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。
       　　2原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。
       　　原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不
       　　法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
       　　3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
       　　代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
       　　逸景翠园支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。
       　　银行风险防范学习总结篇三       　　自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个，其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区，已成为我国连接城乡的最大金融网。
       　　中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。
       　　合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方;规不正，不可为圆”。因此，必须把"合规风险"放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
       　　一、正确理解合规风险与银行三大风险
       　　合规风险"指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。
       　　银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。
       　　二、建立合规风险管理机制的必要性
       　　(一)树立主动合规意识，克服被动合规心理。
       　　合规是银行文化的重要组成部分, 也是银行业稳健运行的基本内在需求, 在银行员工中树立"合规人人有责"、"主动合规意识"、"合规创造价值"等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
       　　(二)制定合规政策，组建合规部门。
       　　构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

2. 廉政风险的防范措施

廉政风险的防范措施有：思想道德、岗位职责、领导个人。具体如下
一、思想道德
1、潜在风险：
政治理论学习不够，理想信念不坚定、政治素质下降等风险。工作思想保守、不求上进，责任心不强，缺乏开拓创新精神，工作一般化，难以开拓工作新局面的风险。缺乏“一盘棋”思想和大局意识，导致不团结、不和谐问题，影响全站各项业务的正常开展的风险。



2、防范措施：
重视并加强廉政教育、思想道德、职业道德教育，增强干部的责任心、意志力，树立正确的人生观，价值观、权力观、政绩观，树立正确的社会主义荣辱观，筑牢思想防线，不断提高自身综合素质，提高抵御腐败侵袭的能力，从根本上降低内部政治思想道德风险。
二、岗位职责
1、潜在风险：
不按规定立案、查处违法案件，造成人情案的发生，可能导致不廉洁现象出现。在案件调查取证环节中，未按照程序规定依法取证，遗漏证据，可能导致案件定性、裁量不准确，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。执法不廉洁，以权谋利。



2、防范措施：
办案人员要认真掌握办案技能，精通法律、法规、法理，在查办案件环节中，严格执行两人办案等各项执法程序。办案人员以及其他涉案人员要严格遵守保密制度、回避制度，做到不向当事人或其他人员泄露案情。
三、领导个人
1、潜在风险：
工程造价咨询资质初审，标准造价违规行为（行政处罚类案件）查处，日常其他行政行为监督，定额解释、造价纠纷处理，单位经费开支，单位人事管理，评先树优，公务接待，车辆安全，党费管理。



2、防范措施:
工程造价咨询资质初审坚持班子集体把关。标准造价行政处罚类案件处理，坚持公开听证管理，并由委法规科等相关科室共同按程序办理。严格执法监督，检查和调查取证必须2人以上，且亮证执法；坚持法律法规适用、自由裁量权使用的集体研究制，案件检查结论坚持集体定案。
扩展资料：
为了有效预防和减少这种可能性，近年来各地各部门根据中央的要求和部署，对廉政风险防控机制建设做了一些有益的实践探索。在实际工作中，预防关口前移，通过查找风险部位、评估风险指数、界定风险等级、建立预警系统。
完善相关制度、反馈实施结果等，建立健全融教育、制度、监督于一体的有效防控廉政风险新机制，进一步加强了从源头上防治腐败工作，取得了较好成效。
参考资料来源：百度百科-廉政风险

3. 廉政风险防范措施

1、加强法律、法规和业务知识学习，自觉依法行政；
2、加强党性修养，树立正确的世界观、人生观、价值观；
3、加强廉政自律教育，严格执行《党员领导干部廉洁从政若干准则》，提高个人防腐能力。

4. 廉政风险防范管理的管理措施

（一）工作程序 廉政风险防范管理工作以年度为周期，分为计划、执行、考核、修正四个环节。 1、计划。根据腐败行为的变化特点，结合反腐倡廉工作实际，界定廉政风险，重点查找工作实践中教育、制度、监督不到位和党员干部廉洁自律等方面的不足，以预防、监控和处置为手段，制定工作措施。 2、执行。针对不同风险，实施计划阶段制定的工作措施，通过前期预防、中期监控和后期处置，防止腐败行为的发生，及时纠正不当行为，避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为。3、考核。在执行过程中和执行之后，按照廉政风险防范管理的考核标准，通过自查自纠、专项检查及重点抽查等方式，对落实情况进行检查考核。4、修正。根据考核结果，纠正存在问题，总结经验，完善工作措施，修正风险内容，启动下一个防范周期。（二）预防措施 针对查找的廉政风险点，采取前期预防、中期监控、和后期处置等措施，对可能发生的腐败行为实施有效控制。1、前期预防措施。主要是综合运用各种手段，主动防范思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险，最大限度地降低腐败行为发生的可能性。2、中期监控机制。通过信息监测、定期自查和垂直抽查等三种方式，对党员干部行为、制度机制落实、权力运行过程进行动态监控，及时发现苗头性、倾向性问题。3、后期处置办法。通过警示提醒、诫免纠错、责令整改和组织处理等手段，对存在风险表现的个人进行告诫或责任追究，防止可能出现或正在演化的腐败问题的发生。

5. 廉政风险及防范措施

法律分析：一、廉政风险（一）思想道德建设方面；（二）组织人事纪律执行方面；（三）招标、采购、承包工程方面；（四）贯彻财政制度方面；（五）落实“三重一大”制度方面；（六）私设金库、挥霍浪费、索贿受贿等方面。二、防控措施（一）总体防控要求
通过廉政风险防控管理，提高学院党员领导干部自觉接受监督、主动参与监督和积极化解廉政风险的意识；促进职责明确、决策民主、程序公开、管理规范，对权力运行实施有效监督；逐步形成廉政风险防控管理长效机制，不断深化学院预防腐败工作。
法律依据：《廉政风险点防控管理和规范权力运行制度责任追究办法》 第一条 为认真贯彻落实廉政风险点防控管理和规范权力运行制度建设工作，促进本办党风廉政建设和惩防体系建设，查处违反廉政风险点防控管理和规范权力运行制度的行为,提升廉政风险点防控管理水平，强化权力运行依法行政，根据《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党党内纪律处分条例》和《中华人民共和国行政机关公务员处分条例》等有关法律法规，结合台办实际，特制定本办法。

6. 廉政风险的防范措施

廉政风险防范措施

加强政治理论学习和党性修养。提高政策理论水平和政治素质，增强责任感、自信心和意志力。

认真开展批评与自我批评。沟通思想。总结反思、防微杜渐。净化心灵。带头执行党纪政纪条规和廉洁自律各项规定。 自觉改进工作作风。发扬优良传统、清白做人。干净做事。

争做学习型干部、学以致用。工作中与时俱进。开拓创新。

要深入基层了解情况、虚心听取群众意见。

严格要求自己、正确对待名利得失、积极上进， 勇于进取。

慎交友、慎言行、慎独处、抵制不良思想、不良习惯、不良行为的侵蚀。自警、 自省、 自励，常怀律己心。常思贪欲之害、 自觉接受监督。

完善工作制度、规范工作规则。推行政务公开。强化民主监督，保证决策的科学性和实效性。定期梳理、补充、完善各项规章制度。一年一次， 。

坚决执行单位各项规章制度。严格按工作程序办事、 自觉接受群众监督。加强对制度执行的检查、监督。将执行制度的情况纳入绩效考核中。

公开民政局“三重一大”事项内容、设立举报电话和信箱， 自觉接收群众监督，定期向县纪检委汇报重点工作。

认真执行党风廉政建设责任制。把党风廉政建设与业务工作同部署、 同落实、同检查、 同考核、采取有效措施。落实“一岗双责”

1/20页
遵守廉洁自律各项规定，执行个人重大事项报告制度。增强责任意识、提高反腐倡廉的自觉性、

严格按审批程序办事， 自觉接受邀请纪检监察部门的监督。

在人事管理、坚持公开、公正原则、争取做到不出现决策失误等问题。在严格执行招投标制度的同时，重大项目及时邀请纪检监察部门监督。加强对分管科室、二级单位工作的监督、发现苗头问题及时纠正。

严格机关公务接待制度。【摘要】
廉政风险的防范措施【提问】
廉政风险防范措施

加强政治理论学习和党性修养。提高政策理论水平和政治素质，增强责任感、自信心和意志力。

认真开展批评与自我批评。沟通思想。总结反思、防微杜渐。净化心灵。带头执行党纪政纪条规和廉洁自律各项规定。 自觉改进工作作风。发扬优良传统、清白做人。干净做事。

争做学习型干部、学以致用。工作中与时俱进。开拓创新。

要深入基层了解情况、虚心听取群众意见。

严格要求自己、正确对待名利得失、积极上进， 勇于进取。

慎交友、慎言行、慎独处、抵制不良思想、不良习惯、不良行为的侵蚀。自警、 自省、 自励，常怀律己心。常思贪欲之害、 自觉接受监督。

完善工作制度、规范工作规则。推行政务公开。强化民主监督，保证决策的科学性和实效性。定期梳理、补充、完善各项规章制度。一年一次， 。

坚决执行单位各项规章制度。严格按工作程序办事、 自觉接受群众监督。加强对制度执行的检查、监督。将执行制度的情况纳入绩效考核中。

公开民政局“三重一大”事项内容、设立举报电话和信箱， 自觉接收群众监督，定期向县纪检委汇报重点工作。

认真执行党风廉政建设责任制。把党风廉政建设与业务工作同部署、 同落实、同检查、 同考核、采取有效措施。落实“一岗双责”

1/20页
遵守廉洁自律各项规定，执行个人重大事项报告制度。增强责任意识、提高反腐倡廉的自觉性、

严格按审批程序办事， 自觉接受邀请纪检监察部门的监督。

在人事管理、坚持公开、公正原则、争取做到不出现决策失误等问题。在严格执行招投标制度的同时，重大项目及时邀请纪检监察部门监督。加强对分管科室、二级单位工作的监督、发现苗头问题及时纠正。

严格机关公务接待制度。【回答】
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7. 廉政风险的防范措施

进一步加强干部对防控机制建设重要性的认识
强化廉政风险防控的规范化管理，建立长效防范内控机制。
廉政风险防范管理"防范的是廉政风险，管理的是防范工作"，是将现代管理科学引入党风廉政建设形成的预防腐败工作长效机制。
党的十七大报告指出:"在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作领域"。
北京市崇文区自2007年初以来，以科学发展观为指导，按照"三个更加注重"的要求，大胆尝试运用现代管理科学理论，把风险管理和质量管理方法引入到党风廉政建设和反腐倡廉建设中，创建了廉政风险防范管理工作，闯出了一条新的防腐之路，扎实推进了惩防体系建设。
促进了经济社会的又好又快发展，以生动的实践完美诠释了以人为本和抓党风重预防保稳定促发展的科学内涵。

8. 廉政风险防范管理工作有那些具体内容

（一）工作程序 廉政风险防范管理工作以年度为周期，分为计划、执行、考核、修正四个环节。 
        1、计划。根据腐败行为的变化特点，结合反腐倡廉工作实际，界定廉政风险，重点查找工作实践中教育、制度、监督不到位和党员干部廉洁自律等方面的不足，以预防、监控和处置为手段，制定工作措施。
       2、执行。针对不同风险，实施计划阶段制定的工作措施，通过前期预防、中期监控和后期处置，防止腐败行为的发生，及时纠正不当行为，避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为。
       3、考核。在执行过程中和执行之后，按照廉政风险防范管理的考核标准，通过自查自纠、专项检查及重点抽查等方式，对落实情况进行检查考核。
       4、修正。根据考核结果，纠正存在问题，总结经验，完善工作措施，修正风险内容，启动下一个防范周期。
（二）预防措施 针对查找的廉政风险点，采取前期预防、中期监控、和后期处置等措施，对可能发生的腐败行为实施有效控制。
1、前期预防措施。
     主要是综合运用各种手段，主动防范思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险，最大限度地降低腐败行为发生的可能性。
2、中期监控机制。
      通过信息监测、定期自查和垂直抽查等三种方式，对党员干部行为、制度机制落实、权力运行过程进行动态监控，及时发现苗头性、倾向性问题。
3、后期处置办法。
      通过警示提醒、诫免纠错、责令整改和组织处理等手段，对存在风险表现的个人进行告诫或责任追究，防止可能出现或正在演化的腐败问题的发生。