资金集中管理是什么意思

1. 资金集中管理是什么意思

企业集团的资金集中管理，其基本含义是将整个集团的资金集中到集团总部，由总部统一调度、管理和运用。通过资金的集中管理，企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配，提高资金使用效率，降低金融风险。
资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。
一、资金管理系统的基本功能
1、系统控制器
系统控制器作为管理系统的控制平台，提供软件的公共数据设置，权限分配与控制，个性化设置，系统维护的功能，实现数据充分共享和集中控制。
其中个性化设置根据企业管理需要或操作习惯自由定义多种参数，例如，利率类型，计息期间，提前提醒天数，是否需人工复核等。各种参数设置典型界面有：
（1）系统维护。实现数据库远程备份与恢复，日志的转移导出打印操作，关账时间设置。
（2）公共数据维护。币别、单位、银行、行业、区域、省市等公共数据统一维护。
2、柜台营业账务系统
柜台营业账务系统是资金管理系统的核心组成部分，该系统采用C／S架构，供柜台结算人员使用。处理账户的开立、凭证录入、日终月结、结转、计息，以及各种凭证和报表的输出装订。支持多用户、多币别、多网点的业务。
3、电子账务系统
电子账务处理系统是用来处理电子单据的账务，主要包括账务处理和查询两大功能。系统会自动对单据身份合法性进行验证和解密。系统可以定义扫描时间，设置账务处理是否自动复核，既可自动记账，也可人工选择记账科目进行半自动账务处理。
账务处理是指统一平台进行集中的账务处理，账务主要包括：来自内部网上银行系统付款，企业存款账户转换，委托收款业务记账，承兑汇票各种业务的账务处理，借贷款、拆借、委托存贷款业务账务处理及相应的开户，对通过财务接口导入收付款记账。
二、资金日常管理的内容是什么
资金日常管理包括以下内容：
1、账户的管理。包括各种外部和内部账户的开设、注销、冻结等的管理，外部存款账户最高存款限额的管理。
2、对内、对外结算业务。包括内部单位之间的划款结算业务，对外的收款、付款结算业务，分支公司款项的及时上缴，按照资金预算对分支公司的款项划拨，通过单据协同可以在每笔业务发生的同时生成各方的单据。
3、对内、对外的存贷款管理业务。包括对内部成员单位的信用额度进行评价和指定贷款额度，资金拆借、担保的管理。
4、利息计算。包括定期计算各种内、外部账户的利息，并能够自动划账。
5、资金的管理与监控。包括随时了解各公司的资金预算执行情况，随时了解各公司的资金流量、流向和余额情况。
6、投资管理。
7、票据管理。

2. 资金集中管理都有哪些模式

　　(一)结算中心模式
　　结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。
　　(二)内部银行模式
　　集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能，
　　财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点：
　　(1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
　　(2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。
　　(3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。
　　结算中心的作用主要体现在企业集团通过结算中心这个管理系统达到控制资金流向。它有利于资金的统筹安排，合理调节；有利于企业集团集中财力，减少内部的资金积压，盘活沉淀资金，减少银行贷款和降低贷款利息；有利于减少资金的体外循环，加快资金的周转。放式的结算中心。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂，融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率，并与企业目标成本管理、内部经济责任制有机结合，对下属企业进行监督、考核和控制。
　　内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。内部银行的主要职能如下：
　　(1)融资信贷职能。以资金有偿占用的原则，引人信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益；集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。
　　(2)结算职能。内部银行对下属各核算单位及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应，产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生以及各种费用支出、解缴、资金调拨等，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。
　　(3)监督控制职能。主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。
　　(4)信息反馈职能。通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况.
　　外汇资金集中管理方案:
　　“集中管理+境外放款”、“集中管理+内部结售汇”、“集中管理+外币委托贷款”、“集中管理+内部资金调剂”等外汇资金管理模式。

3. 资金集中管理的模式有哪些?

(一)结算中心模式
结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。结算中心集中管理各成员或分公司的现金收入，统一拨付各成员企业结算业务所需要的货币资金，统一对外筹资，办理各分公司之间的往来结算等，特征是“收支两条线”。
(二)内部银行模式
集团公司内部银行是在结算中心基础上发展起来的，它又增加了内部融资信贷职能，
财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部成立的，其功能主要包括以下几点：
(1)结算功能。结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
(2)监督功能。集团通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；透过资金结算，掌握、控制子公司的经济行为。
(3)信息反馈功能。通过结算中心可随时摸清企业集团成员单位的营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团决策层加强微调整合。

4. 资金集中管理的模式有哪些?

资金集中管理的模式有：统收统支模式、拨付备用模式、内部银行模式、结算中心模式和财务公司五种模式。结算中心是集团资金集中管理的最初阶段，是集团母公司设置的，专司母公司、子公司及其他成员企业现金收付及往来业务款项结算的财务职能机构。资金集中管理的优点：有利于强化资金控制，实现资金的有效运转，从而提高企业集团的整体信用和筹资能力；有利于保证集团内部财务目标的协调一致；有利于加强管理，降低企业集团的经营成本；有利于有效实施对所属企业的管理层进行绩效管理，从而加强对所属企业的控制；有利于树立整体利益观，实现企业整体利益的最大化。资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂：融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。

5. 资金集中管理的介绍

资金集中管理主要是指现金收支两条线：各子公司销售回笼资金由网上银行系统自动从子公司在商业银行的账户划入其在财务公司账户；各子公司所有预算内资金支出经集团公司财务会计部审核批准后，从子公司财务公司账户划入其商业银行账户，并实现即时支付。

6. 集团公司资金集中管控的作用是什么

集团公司资金集中管控的主要作用：
      是在保证集团内部资金流动性的前提下，减少资金闲置，降低资金成本，充分发挥集团整体资金的规模优势，最终实现资金留存和运用的合理化。

7. 外汇资金集中管理是什么意思啊？

　　外汇资金集中管理是以集团内部的财务公司为载体，通过境内外汇资金集中管理专户对境内外汇资金进行集中运营管理，通过境外外汇资金集中管理专户对境外外汇资金进行集中运营管理。
　　目前国内进行外汇资金集中管理的方式主要有三类：
　　一是集中收付汇模式；
　　二是资金集中管理模式； 
　　三是内部结售汇模式。 
　　在进行外汇资金管理业务模式的探索中，任何单一的模式都无法实现跨国企业集团外汇资金集中管理的最佳效果，尚需企业根据自己的情况“量体定做”。资金管理模式更能适应企业业务复杂的有效处理。境内成员单位的收汇款项采用余额归集的方式，每日归集至境内外汇资金集中管理专户。成员单位的用汇款项，可使用集中账户的资金对外支付，这样既可避免集团内部进、出口企业分别到外部银行办理结售汇业务从而产生巨额汇兑成本的问题，同时也可避免部分企业外汇资金大量盈余，另一部分企业却因为经营需要而向外部银行发生融资，产生外部融资成本的问题，强化了集团母公司对境外成员公司的管理和金融支持，实现集团金融资源全球产业共享的资金管理目标。

8. 什么是资金管理

资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。