跨银行现金管理平台的产品简介

1. 跨银行现金管理平台的产品简介

招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。“跨银行现金管理平台”（CBS2.0）是招商银行针对集团企业全面资金管理、财资管理需要，融合招商银行在现金管理领域的专业优势和成熟经验，倾力打造的新一代跨银行现金管理平台。CBS2.0全面提升了平台的处理性能和存储性能，完善了直联平台的稳定性。并在功能上强加了交易结算、账户管理、流动性管理、内部资金转移计价、资金预算管理、资金数据报表定制等业务模块，并将全面开放内部信贷管理、内部账户管理、票据管理、投资管理等成熟的标准化模块，有效帮助企业实现专业化集团财资管理，强化风险控制能力，全面提升集团资金管理水平，提高资金使用效益。

2. 跨银行现金管理平台的产品特点

1.满足国内大多数企业集团资金管理应用需求；2.系统高度集成，数据集中，支持多个结算中心管理模式；3.业务驱动账务，用户不需要关心具体业务的会计分录；4.引入工作流概念，以“流程管理”为核心，实现业务流程再造；5.完备的岗位权限管理，如多级、多权限、多级别管理，支持全柜员管理；6.系统设计开放灵活，多种配置和参数设置，提高系统可扩展性和设计柔性；7.完备系统日志，提供可追溯性，减少风险，加强控制；8.报表服务器开发任意报表；9.模块化设计、易扩展、支持灵活的业务处理方式和用户需求；10.运行速度快，业务处理速度快，强大的安全性和稳定性 。

3. 跨银行现金管理平台的产品优势

1. 在前期版本解决跨银行资金管理的基础上，CBS2.0进一步加强了资金数据的全面性和统一性、强化了平台整体的资金数据的处理能力。使CBS2.0平台管控的各银行资金资源更充分。使企业集团对分散的资金管控方式更灵活多样；2. 在CBS2.0的平台中，全面升级了直联平台的数据处理引擎。使CBS2.0平台处理各银行账户的收付款结算业务、及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，更为高效及时。与各类财务管理软件、ERP系统对接更为标准快捷。3. 加强各业务模块风险控制、决策分析的支持应用。使得各层级的管理用户都能在相应权限内掌握集团资金动态，控制资金风险。可依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的动态分析。4. 整合了众多企业集团内部资金管理应用的特点。可借助全新的内部账户体系，建立集团内部资金计价体系，助力企业集团构建内部信贷管理体系。实现集团资金资源共享。5. 预留票据管理、投资理财等全新财资管理模块，使得新一代CBS2.0平台能够第一时间与人行ECDS系统实现对接，真正意义上实现“票据”视同“现金”管理。同时能够使闲置资金的增值渠道更丰富、更安全、更快捷。6. CBS2.0进一步增强了预算管理种类和科目设置，加强预算管理和报表管理等模块的个性化支持，企业集团可根据自身资金管理特点、预算管理特点、行业特点等内容设置和定义适合的管理方式。7. 提供更为灵活的系统安全托管服务，降低企业信息化建设成本、技术管理成本、设备采购成本。享受金融级别的数据安全管理、异地灾备支持。

4. 跨银行现金管理平台的适用对象

1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；2、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业；3、有跨行资金管理需求的各类企事业单位。

5. 跨行现金管理是做什么用的？

跨行现金管理服务包括: 1. 管理他行账户：他行账户概览、添加他行账户、取消他行账户、他行账户查询申请、申请结果查询、他行授权确认。2.管理中行账户：被动查询开关、被动支付开关。3. 跨行收付款：跨行实时付款、跨行实时收款、收付款结果查询等服务。详细信息可咨询95566人工或中国银行在线客服。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

6. 跨银行现金管理平台的介绍

跨银行现金管理平台(CBS)是招商银行西安分行自行设计开发的与网上“企业银行”紧密兼容的专业化资金管理平台系统。该系统结合新一代财资管理理念，围绕提升企业精细化管理和快速决策能力，多维度实施系统结构和流程整合，实现真正意义上的跨银行集团现金集中管理。

7. 跨行现金管理支持哪类账户？

1.“管理他行账户”对添加的他行账户无要求。2.“管理中行账户”中“被动查询开关”中行支持的账户种类包括：借记卡、普通活期、活期一本通和准贷记卡；“被动支付开关”支持的账户种类包括：借记卡、普通活期、活期一本通。3.“跨行实时付款”和“跨行实时定向付款”对“转出账户”支持借记卡、普通活期、活一本通和准贷记卡，转入账户不控制。4.“跨行实时收款”中行对“收款账户”无控制，“转入账户”的类型支持借记卡、普通活期、活一本通。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

8. 跨行现金管理支持哪类账户？

1.“管理他行账户”对添加的他行账户无要求。2.“管理中行账户”中“被动查询开关”中行支持的账户种类包括：借记卡、普通活期、活期一本通和准贷记卡；“被动支付开关”支持的账户种类包括：借记卡、普通活期、活期一本通。3.“跨行实时付款”和“跨行实时定向付款”对“转出账户”支持借记卡、普通活期、活一本通和准贷记卡，转入账户不控制。4.“跨行实时收款”中行对“收款账户”无控制，“转入账户”的类型支持借记卡、普通活期、活一本通。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。