网银购买基金的净值是怎么算的？

1. 网银购买基金的净值是怎么算的？

基金估值是计算净值的关键
　　单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。
　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
　　基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
　　2、未上市的股票以其成本价计算。
　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
　　4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。

2. 网银购买基金净值按哪天的算？

从理论上说付款之后很快钱就到基金公司了,这就是付款成功.但买基金一般还都有基金公司的确认过程,确认处理程序完成才算购买业务结束.

而基金公司确认有一个时间点的问题,也就是说确认的时候是按投资者提交购买操作并付款成功时的基金净值算,还是按基金公司确认时的基金净值算呢.其实这个是有规定的,它是一个固定确认流程.这个流程里有两点需要说明,第一个就是基金净值的结算,在正常的工作日里,基金公司每天都有一个收盘后的结算净值,这个值一般在当天晚上8点左右公布于网上,而公布之前的这个净值是上一个工作日收盘后的结算净值,当天结算出来的净值在网上也保留到下个工作日净值结算结束.所以说收盘后结算出来的那个值就是当天的净值了,之前的值就只能说的前一个工作日的.第二个就是基金公司确认我们的购买业务时对我们提交购买操作有一个时间点,就是下午3点,这个时间点之前购买的话就按当天收盘后的结算出来的净值结算,就是晚上8点结算后公布的那个值,这个时间点之后购买的话要后延到下一个工作的基金净值结算,也就是下一个工作日收盘后的结算净值.

(不包括QDII)如果你还有不明白的可以站短给我,祝你理财愉快!

3. 我在中行网上银行早上8点买的基金，那基金净值是算前一天的还是这一天的呢？

基金公司记录了你的申请，但是并没有给你分配净额，而是收盘后集中统一分配，而分配份额的价格依据就是今天基金收盘后的每份净值，所以你上午申购的基金，成交价按今天的份额计算。
假设你申购了10000元，申购手续费为1.5%，而该基金今天收盘净值为1.2元，那么你的有效申购基金为 10000X（1-1.5%）=9850
申购份数为 9850/1.2=8208.33份。

4. 工行网银买基金。净值怎么算啊？

单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)／基金单位总数其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值和单位净值的概念并不相同。
累计单位净值的公式是：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额

5. 请问如果是在24号16点在网银上买的基金,几天后才能开户,配股,净值算那一天的

9：00－－15：00之间购买的基金是当天的净值，15：00之后是第二天的净值。 所以你的基金净值是25号的，由于你的基金净值是25号的，你的基金交易确认（T+2）后成功，中间有星期六和星期天，这俩天基金公司不受理，你的基金要在星期三以后才能确定。

6. 在建行网银买的基金,算什么时候的净值，是在网银申购当日还是基金公司受理成功日？

1、建行网银申购基金的买入价是：一是在网上银行申购当天15:00之前，基金的买入价就是申购当天的基金净值；二是在网上银行申购当天15:00之后，基金的买入价是申购基金的第二个交易日的基金净值。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

7. 在网银购买基金扣款日期就是购买日期吗？

1：如果是11月4日扣款，那么申购该基金的净值就是按照当日收盘后的价格算，要两个工作日后才能看到明细；

2：如果你想随时更改扣款金额和扣款日期的话，建议你在银行办理智能定投，能够满足你的需求；

3：如果你想随时更改扣款金额和扣款日期的话，建议你在银行办理智能定投，能够满足你的需求；

4：购买的第二天看到的净值是0.9382，现在的净值是0.9413，是没亏损~但是你要考虑到手续费的问题哈，在银行买基金手续费一般是1.5%或者1.2%。成本净值就是把手续费包括进去的成本。。

另外推荐一个基金掌柜的软件给你：http://www.niujitong.net 

相信在你买基金的过程中一定会有用的~ 

最好祝你投资顺利咯~

8. 基金是如何买的，在哪里去买，如何了解基金公司的运作和情况呢？

　　如何购买基金之——选择基金：四大对比，五大考虑。
　　在选择、购买基金时，应该考虑五大方面的问题。首先，根据品牌，选择优秀的公司；其次，根据基金经理以前的履历和业绩，选择优秀的基金经理；第三，参考基金评级，一个月、三个月、半年、一年、两年这四个时段的业绩评价指标，数星星总是会的；第四，合理的费用，不能太贵，除非物有所值；最后，做好基金组合，试着作一个基金组合，它会降低你基金的风险几率。
　　在对比不同的基金时，有四个标准可供考虑。其一，对比规模，规模相对灵活，不宜太大；其次，对比净值，选取净值增长较快的；第三，对比同类型、同一时期成立的基金的表现；第四，对比抗跌，抗跌性较强的。还要明确基金的分类、基金风险与收益的关系；最后，个人风险承受能力和预期收益水平，无论如何决不能忘了，合适的基金就像合适的鞋子，再好看的鞋子，不合你的尺码也走不了路的。
　　如何购买基金之——三大购买方式
　　首先，可以在银行购买基金： 带上身份证去拥有基金代销资格的银行开一个存折或借记卡，并开立基金账户，在开户之后，只要按照销售机构规定的方式准备好购买基金的资金，且填写和提交《申购申请表》，就可以在柜台上买该银行代销的开放式基金了。同样，只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》，便能卖出基金。通常在提出买入或卖出申请的两天后，你就可以到销售网点打印确认单，或通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。赎回资金划到客户指定的银行存款账户，货基赎回到帐一般为T+2日,股基一般为T+4或T+5日。此外，也可以在开立基金账户后在柜台签约网上银行，通过该银行网站购买该银行代销的基金。柜台和该银行网站购买手续费1.2-1.5%。
　　其次，可以在基金公司网上直销购买基金：在银行开立银行卡后，在该银行网上开通网上银行，然后再到要购买基金的基金公司网站开立基金帐户，在基金公司网站直销购买基金。网上开户操作方法按基金公司网站所示操作步骤去做即可,开户后就可以直销购买该基金公司的基金。目前多用兴业、广发、农业、建行卡可以优惠.0.6%。
　　最后，可以在证券公司购买基金：带着银行卡和身份证，到证券公司营业部开个基金账户，可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费1.2-1.5%。另外，在证券公司开立股东账户购买：证券股东账户可以买的基金较少，主要购买封闭式基金，ETF，LOF基金以及上交所进入上证基金通平台的基金。费率0.3%
　　由此可以看出，经常提到的银行卡网上买基金有两个概念：一是银行的网上银行，用网银购买基金。网上银行购买和银行柜台是一样的，属于代销，申购费一般是1.5%，目前很多银行开展优惠促销活动，有打折，一般打7.5-8折。 二是基金公司网上购买基金。基金公司网上购买属直销，申购费率一般是0.6%，4--6折，最便宜的。网上银行很多没开通基金转换业务，很不方便，有的虽开通转换，但转换没有优惠，如货基直接转为股基却要收1.5%。
　　基金公司网上直销和银行网银买基金各有优点。首先，基金公司网上直销费率有优，一般0.6%，四折优惠。银行网银购买基金要1.5%。交行、兴业银行有部份0.6%优惠，但不是全部。转换没有优惠,货基直接转为股基却要收1.5%。其次，所有基金公司都可以进行基金转换，很方便。且基金转换费率有优惠，如股基转股基只要0.5%，当天可一次完成转换。银行网银开通基金转换的很少，如股基转股基需赎回再申购，费用2%，赎回5-7天才能完成。第三，基金公司网上直销只能买该公司发行的基金，买几个不同基金公司发行的基金需到几个公司去买，较不方便，银行网银代销各基金公司发行的基金，可买到该行有代销的基金，但该行没有代销的也不能买到。
　　如何购买基金之——基金公司网上开户购买基金具体方法：
　　网上直销购买基金支持兴业卡、农行卡，建行卡, 广发卡、浦发卡较多。兴业卡可选择的基金公司及基金品种最多，只是每笔交易收2-8元的转账费。农行卡，建行卡, 广发卡没有任何费用，可购买基金的基金公司、基金品种相对较少。
　　首先，带上你的身份证去以上银行营业网点办好借记卡，把购买基金的资金存入你的账户，最好不要开通网银转帐功能，以保障资金安全，登录你持卡相应的银行网站，开通网上银行银联通业务。兴业卡比较简单不要其他手续，农行金穗卡要申请电子支付卡，建行卡必须在建行柜台签约，成为签约客户，才能进行网上直销购买基金。开通网银后，就可以上你要购买基金的基金公司网站开户购买基金了。
　　这时，需要登录你要购买并支持你银行卡的基金公司网站，点击‘网上交易’进入页面后：
　　第一步：点击“开通网上交易”，进入开通网上交易首页；
　　第二步：选择您资金付款方式中相应的银行卡付款方式，点击“我要开通”。
　　第三步：选择您所属的客户类型是新客户或代销客户：，并点击“确定”。
　　第四步：仔细阅读《基金公司网上交易委托服务协议》，如无异议，请选择“我同意”。
　　第五步：若您是新客户：请准确、完整地填写个人信息，并设置网上基金交易密码，点击“确定”。 若您是代销客户：请输入相应的卡号、姓名、证件类型、证件号码和交易密码。如资料填写无误，在预览页面点击“确定”。提交成功后，系统将提示您“开通网上交易的申请已被成功受理”。
　　然后，就可以进行基金交易了。用基金账号或身份证号码、和开户设立的交易密码登录交易页面：选择点击"认购/申购"。选择要买的基金，填好要申购的金额，点击“确定” ，如填写申购的金额无误，在预览页面点击“确定”网页转到银行支付页面，填写好银行卡密码，点击“确定”，支付成功即交易成功。操作完成后，查询自己的银行帐户，钱被扣了，就是交易成功了。

　　资料整理及支持：展恒理财研究中心