什么是金融顾问

1. 什么是金融顾问

金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。
运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

扩展资料：
金融顾问职责如下：
1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
参考资料来源：
百度百科-金融投资顾问
百度百科-CFC

2. 什么是金融顾问

金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。
运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

扩展资料：
金融顾问职责如下：
1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
参考资料来源：
百度百科-金融投资顾问
百度百科-CFC

3. 什么是金融顾问

金融顾问是在金融行业中从事多年，很有工作能力和经验，很受金融老板看好，信任，赏识，并担任金融顾问一职。
金融顾问，能根据金融行情和市场的变化规律，能化解金融风险和灾难，让金融业起死回生的方法，技巧和能力，并让受伤金融得以快速恢复，健康发展，走向美好的明天和未来。
金融顾问决定公司的发展，走向，还制定出应对方法，决策，让金融行业助力经济快速发展，为经济服务做贡献。

金融顾问的职责：
1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。
2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标、量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。
3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。
投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
扩展资料
金融行业标准《公司金融顾问（JR/T 0139-2016）》由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家发改委培训中心、中国人民银行、中国证监会、国家开发银行等单位起草，于2016年12月28日由中国人民银行发布。
该标准确立了公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等。
其中水平能力涉及与公司金融顾问等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系，确立了包括助理公司金融顾问、公司金融顾问和资深公司金融顾问等三个等级的人才评价标准。该标准适用于所有类型的公司金融顾问，不考虑其所处职业、行业的状态。
参考资料
新华网_央行发布《公司金融顾问》金融行业标准
百度百科_金融投资顾问
百度百科_公司金融顾问

4. 有同学是从事金融顾问，金融顾问是干什么的？

金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。 运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

2021年金融顾问报考条件：对于金融行业的几大证书，证券从业、基金从业、银行从业、期货从业，这四本证书都是入行的敲门砖，只有拿下才能真正进入金融行业，才有考更高阶证书的知识基础。更高阶的证书，相信大家都比较熟悉的就是CFA（特许金融分析师）和FRM（金融风险管理师）
一、证券从业热资格考试
二、银行从业资格考试
三、基金从业资格考试
四、期货从业资格考试
五、CFA特许金融分析师
六、FRM金融风险管理师

申报条件：CFCC级申报条件（符合以下条件之一者）
①金融、经济、财务专业的本科（含）以上高年级在校生、应届毕业生。
②商业银行等金融机构新入职对公条线从业人员、对公业务条线后备人才，以及金融机构内部依据战略发展规划，调岗到对公业务条线的准对公从业人员等。
③证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构公司金融、资管或理财服务部门初级业务人员，投资融资顾问助理，以及相关后备人才。
④取得金融、经济、管理等相关专业初级专业技术职称三级职业资格（职业能力）的初级专业人士。

5. 金融顾问具备的条件？

① 身为一个金融投资顾问需要的是什么条件来才能拉到客户
 
  电话不听的打。。。不停。。。不停。。。不停的打 ，从上班坚持到下班。
  抓住任何一个有哪怕那么一点意向的客户，哪怕他是无聊在听你说话。
  对一些能聊的上话的客户，定时给他去个电话，多聊聊，注意把握尺度，别让人烦了，看好时间点在去电话，自己琢磨，坚持到他成为你的客户或者他让你以后别再烦他。
  客户的积累需要时间，尤其是刚进入这一行的人，不要心急。口才好到天花乱坠的也比不上一个能坚持的人，几个月布开单很正常，坚持下去你就成功了，否则将被自我淘汰。
  最后还需要一点运气，运气就在于你每天电话的数量，大海捞针吧。
  这一行就是大浪淘沙，心急的人必将淘汰。。。祝你成功 
 
 ② 投资顾问助理需要有哪些条件本人大三，学金融...
 
  投资顾问助理需要有哪些条件？本人大三，学金融...
  一干二净除旧习 五讲四美树新风 辞旧迎春 黄莺鸣翠柳 紫燕剪春风 莺歌燕舞 
 
  
 
 ③ 金融猎头顾问的工作内容有哪些什么样的人适合做
 
  猎头顾问的工作内容
  
  1、负责目标行业客户信息分析，研究客户需求；
  
  2、负责市场拓展，与客户建立委托招聘协议，并维系良好的客户关系；
  
  3、从客户端收集、分析客户需求的详细信息并实施有效的招聘行动；
  
  4、从客户的招聘需求中确认职位所需的能力及资历，分析市场并确立搜寻的方向及目标；
  
  5、指导助理利用有效工具，有计划的进行搜索、筛选候选人；
  
  6、准确地传达客户的招聘需求，为候选人做面试、评估，通过有效的匹配工作来确定合适的候选人；
  
  7、进行人选的薪资协调及谈判工作；
  
  什么样的人可以当金融猎头顾问？
  
  金融阶猎头顾问门槛很高，需要敏锐的眼光，丰富的销售、客户管理经验，良好的沟通能力和广阔的人际网络。
  
  大多猎头公司的主要经营者都是猎头顾问出身，也有一部分是企业HR出身，他们是直接从企业出来自己创建猎头公司。
  
  好的金融猎头顾问应该阅历丰富，曾在多家企业从事过很高的职位，或具有良好的人事经理背景，能够提供职业发展指导及面试辅导，同时能够在企业与人才之间做好桥梁，起到更好的协调作用。
  
  猎头顾问受客户的委托寻找人才，不仅要接触客户高层，也需要接触很多的行业中高层人才，这就需要对客户所在行业有所涉猎，同时对人力资源、企业管理有比较成熟的看法。 
 
 ④ 如何做好企业的金融顾问
 
  首先要学好金融学的相关理论知识，比较中国和外国的区别，其次要了解国家在金融方面的最新政策，提出独到见解。 
 
 ⑤ 金融顾问是做什么的
 
  金融顾问属金融业市场部开发人员，主要工作是;帮助客户设计如何理财、如何与金融机构交往、并挖掘客户潜在价值，并达成合作共识，帮助及维护单位与客户之间的日常需要沟通等工作。 
 
 ⑥ 互联网金融公司提供的“理财顾问”职位有哪些工作要求有怎样的晋升发展空间机械专业的本科身可胜任
 
  1、理财顾问的工作是与客户交流沟通，根据客户的情况和需求给予理财方面的指导，以及解决客户的反馈和后续事项。互联网金融公司大都是通过电话、网络与客户沟通。
  2、知识方面的要求：具备经济学、金融学、保险学、投资学、会计学、财务税收等基础知识
  3、证书要求：具体根据公司要求，每个公司都不同。基础的有证券、保险、银行从业证书，或者相关从业经验。
  4、晋升发展空间：理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。
  5、对本身的专业没有硬性要求，但是机械与金融专业相差太大，若想找到金融方面的工作就要自主多学习金融知识，考取相关证件。毕竟公司关注的是个人能力。也可以和自己的专业相结合，比如做行业研究。 
 
 ⑦ 工作，现在想转行做金融顾问有什么要求么
 
  要是你之前没有做过也没有相关的学历的话，
  那就是很难的了，你要有一定的专业知识，
  还要有其他的证书才可以的，没有其他的办法 
 
 ⑧ 金融顾问怎么样才能去胜任这个职位的
 
  管理好理财，认真对待，对员工也得如此，不用为这些而烦恼，只需你有心，值得信赖 
 
 ⑨ 金融顾问的要求或者条件有哪些
 
  金融投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。 
  其职责如下： 
  1.投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 
  2.全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 
  量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 
  3.解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 
  4.调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 
  5.投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

6. 金融顾问需要什么学历

1、专业类别，一般要求是金融类、法律类、财会类、统计类、计算机类、中文类等等，其它专业的则极少录用的。
2、学历要求，一般要求具备专科、本科学历，个别金融单位或省以上金融机构要求博士学历。
3、录用时，一般要求笔试和面试的，通过后即可录用为正式员工，签订正式的劳动合同。【摘要】
金融顾问需要什么学历【提问】
您好，很高兴为您服务，我是百度特邀答主谢学姐在线解答，教育机构资深老师，拥有五年工作经验，累计服务6000人，回复需要几分钟时间，请耐心等待一下哦。【回答】
1、专业类别，一般要求是金融类、法律类、财会类、统计类、计算机类、中文类等等，其它专业的则极少录用的。
2、学历要求，一般要求具备专科、本科学历，个别金融单位或省以上金融机构要求博士学历。
3、录用时，一般要求笔试和面试的，通过后即可录用为正式员工，签订正式的劳动合同。【回答】
真心希望我的回答可以帮助到你哦，同时也祝您生活愉快，天天开心😁【回答】

7. 金融投资顾问是什么职业？工作内容有哪些？

 可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等
介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。
一、Analyst（分析员）
投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。
研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。
这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。
二、Associate（副经理）
Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。
虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。
三、VP（副总裁或经理）
如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。
VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。
做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。
四、Director（总经理、董事）
根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。
五、MD（董事总经理）
Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。
MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。
以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。
当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

8. 金融咨询师是干什么的

　　金融咨询师是从事咨询金融业务的经济、金融、工程、管理人员的统称。

　　金融咨询师的工作职能：
　　1.为决策者提供科学合理的建议。
　　2.保证金融业务的顺利实施。
　　3.为客户提供信息和先进的技术支持。

　　金融咨询师必须具备的综合素质：
　　1.知识面宽。
　　2.精通业务。
　　3.协调管理能力强。
　　4.责任心强。
　　5.不断进取，勇于开拓。