基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

1. 基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务,但是对于一些投资者来说,基金投顾是一个比较陌生的内容,那么究竟什么是基金投顾,有什么作用呢？下面我来回答题主的问题。

要想做好“买方投顾”，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位。

个人体验过投顾服务，觉得有如下几个作用：

一是更加注重客户的收益和体验。行业内所倡导的“以产品为中心”向“以客户为中心”转型，不只是一句口号而是行动，基于这一共识，目前大大家正在探索的是如何在投顾和销售领域更多的去关注客户账户的收益，解决行业中“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

二是更加重视提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单个产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业在销售端需要向提供解决方案、向买方投顾去转型。

以盈米基金为例，盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

三是更加注重低成本和效率服务。数字化为整个财富管理行业带来了新的发展机遇，在全面数字化转型的过程中，销售机构未来重要的一个方向是，探索如何向线上化、智能化转型，并以此重构整个业务流程。

2. 如何看待基金买方投顾业务？

实际上呢，就是帮你选基金，买基金，卖基金一站式服务。基金经理就是帮我们选投资标的，以专业人士的眼光形成一个组合，叫基金，让我们投资更方便。买方投顾就是就是帮我们挑选基金，看看哪个基金有前途，又该什么时候上车，什么时候下车。当然， 名义上也会给你提供一定的咨询、配置服务，但也别想太到位。话说我们市场现在基金数量高达一万四千多支，远远超过了股票数量，虽然我们都知道投资基金比投资股票更稳定，但要从如此多的基金当中，选出我们想要的，又是谈何容易。所以对于普通投资者来说，一个好的投顾还是有必要的。

而且，随着市场的发展，最终优秀的投顾会在“顾”这个字上决出胜负，因为“投”是基础，哪家持牌公司也不差，只有“顾”，才能让投顾分出高下。

而“顾”就是帮助投资者了解投资的知识，懂得如何配置，如何长持，最终如何挣钱。盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。希望帮到百度题主

3. 基金买方投顾是什么，怎么样呢？

基金买方投顾主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请；基金买方投顾还是不错的，以自身专业的资产配置能力和基金优选能力为投资者服务，帮助投资者获得更好的收益以更好的盈利体验。 

基金买方投资顾问实际上是在推动基金从卖方投资顾问向买方投资顾问的转型。第三方平台的优势在于客户数量多、平台建设完善、技术水平强。以盈米基金平台为例，盈米且慢的买方投顾是永远站在客户一边，持续地通过行动和沟通向客户释放且慢的善意，当客户利益与自身利益产生冲突时，永远选择客户利益优先。

而方法则是要对客户敏感，关注客户的痛点，用精心的“投”降低净值曲线的波动，用贴心的“顾”降低客户心理的波动，用持续的“顾”在各个关键节点陪伴好客户。。希望能给您提供帮助，可以给个大大的赞不。

4. 选择基金买方投顾业务的客户有哪些？

2022年开年以来，A股呈现“股债双杀”的局面：权益类基金几乎全线受伤。在最为惨烈的3月15日，2059只股票型基金仅剩七只煤炭基金维持着今年盈利的门面；一周百余只新基金扎堆发行，募集失败消息接连传来。

那么，“股债双杀”市场之下，基金买方投顾业务又会受到怎样的影响？要知道过去的2021年，基金投顾业务快速增长，盈米基金投顾业务规模已突破200亿元。

截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度，盈米且慢的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，且慢持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

盈米基金作为基金投顾机构，一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容，改变投资者的认知，提升投资者的金融素养，帮助普通投资者提升投资获得感。盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢，以一系列理财普及课程和视频直播形式，通过图文和视频与投资者做面对面的交流，普及理财知识，向投资者传达长期主义的价值观，陪伴投资者度过市场波动。

今年选择基金买方投顾业务的客户主要有两种：一种是市场热门赛道快速切换，判断市场的热点难度加大，意识到自身能力圈的不足，最终转向基金投顾业务；二是，净值型产品转化加速带来的客户。越来越多的企业和机构意识到了基金买方投顾的重要性。总体来看，投顾服务始终都是未来的大方向。谢谢百度邀请回答

5. 基金买方投顾业务发展需要解决什么问题？

国内目前的发展阶段类似于美国买方投顾业务发展的第二阶段和第三阶段的组合，即“投顾业务规模放量”和“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”。投顾业务放量的大背景如上文所述，此处不再赘述。“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”的重点在于投顾的管理人的站位由单纯的销售变成了与投资人利益的捆绑。

（1） 以“投”来提升组合质量
对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。

盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

运用四笔钱的策略方法，虽然客户无法专业的认知风险，但是他知道自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是让客户通过投资赚钱的关键一步。

当客户按照四笔钱的逻辑分配好资金之后，且慢就会根据每笔钱的特点配置其背后的严选策略，帮助客户实现投资资产的有效增值。

（2）以“顾”来增加客户黏性

其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米且慢把客户陪伴分成了投前、投中和投后三个环节。每个环节均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与，通过多途径多形式参与到客户的陪伴中去。在投前，通过四笔钱投资理念+投资方案的规划，引导和管理用户的投资预期；投中，通过系统进行投资提醒，根据主理人策略的调整、市场变化等多重因素，提醒用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径持续陪伴用户，下跌为用户做心理按摩，上涨为用户管理预期，及时的市场分析为用户答疑解惑。

6. 基金买方投顾提供哪些服务？

近些年，随着社会经济的不断发展，选择通过理财实现财富增值的人越来越多，但“基金赚钱，基民不赚钱”的情况却很普遍，造成这种现象的原因很复杂，客观原因是投资的风险永远存在，但究其根本，还是因为基金买方投资需要同时具备专业性和理性，而大部分投资者面对市场上的众多基金产品，以及复杂多变的市场环境，都存在着“不会选”、“拿不住”、“把握不好时机”等问题。

那么，基金买方投顾可以提供一些什么服务呢？

首先，基金买方投顾可以帮助投资者做基金筛选，基金买方投顾具有不同风险收益特征的产品，每一个产品都是一个基金组合，经过专业的基金经理精挑细选出来的，投资者只要根据自己的风险偏好选择合适的基金组合就可以了。

然后，基金买方投顾会根据市场的变化对基金组合进行动态调整，在基金组合内进行适度调整，以适应市场变化。投资者只需要跟随基金买方投顾的操作去调整基金组合就可以了，加仓还是减仓，替换什么样的基金，都要非常准确的指导。

基金买方投顾还是提供持续的陪伴服务，为投资者提供持续的基金顾问服务，在市场起伏时，帮投资者进一步理解短期波动。

这对于投资者来说是非常省时省力的事情，投资者自己要做的就是选择一个适合自己的投资渠道，选择与自己风险承受能力和风险偏好对应的组合就可以了。

面对A股市场的跌跌不休，很多投资者在熊市中难以坚持。在且慢平台，你不必为此忧心，不必独自面对市场的涨跌，且慢管家会提供贴心的后期服务，全程陪伴度过投资的每一天，最终拿到投资收益。

且慢长赢计划主理人E大，常在微博上分享自己的投资理念，写下了许多“老司机投资箴言”，且慢管家会将每周的精华整理成文，每周为你推送。

此外，且慢团队提供独家问答服务。这是一个属于且慢投资同路人的互动空间。无论外面如何纷纷扰扰，在这里你都可以和且慢团队、和E大高质量对话，我们会用心回答用户关心的问题，和你深度交流。

7. 买方投顾对基金投资作用大吗？

对于大部分基金投资者来说，自己研究投资基金业不是件轻松容易的事了。投资者已经开始需要买方投资顾问，在买方投资顾问模式下，投资顾问可全权代客户执行资产配置、基金挑选、动态调整等操作；通过投资顾问服务，获得按资产规模收取的后端顾问费。只有投资顾问帮助客户挑选到优质的基金产品，坚持长期投资，理性投资使得客户资产增值才能收到顾问费，双方的利益趋于高度一致。

成功的投资往往都是逆人性的，大家可以关注一个不错的平台，盈米基金做到的不仅是让客户通过投资公募基金实现财富增长，客户在这个过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的，客户可以在长期的坚持当中不放弃，并且伴随着投资的过程，实现认知提升和生活质量提升。

8. 基金买方投顾的“投”和“顾”是指什么？

以“盈米基金”为例，经过不断探索基金买方投顾业务的投实践，通过旗下的且慢平台，盈米基金给行业开创和贡献了两个非常重要的买方投顾方法论，“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”。

且慢在持续不断陪伴客户的过程中发现，帮助客户将不同使用期限的资金匹配合适的投资标的，才是让客户通过投资获取收益的关键一步。所以，在买方投顾实践中，且慢运用四笔钱的策略方法，以资金的使用期限为资产配置的核心，引导用户根据自身情况配置不同风险的产品，并且为不同期限特点的使用资金配置逻辑符合的严选策略，从而帮助客户实现投资资产的有效增值。四笔钱买方投顾框架将投资的适当性原则针对时间进行了更为精细的划分，进一步管理了客户的预期，是将基金收益转化成客户账户收益的重要基础。

同时且慢一直倡导“三分投，七分顾”的投顾理念，对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲，“顾”的能力才是投顾业务的关键点。而“七分顾”，其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿买方投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

“四笔钱投顾框架”和“三分投七分顾”的理念，都源于且慢及盈米基金这6年来不断在买方业务探索的时间和实践，但盈米基金不会止步于此，中国的基金买方投顾事业还刚开始，盈米基金还将继续探索，给这个行业带来更多的理论和实践资产。。百度这方面的资料很多。