在线金融理财师的证书的权威认证

1. 在线金融理财师的证书的权威认证

金融理财师——权威的国家职业技术认证。在线金融理财师国家职业技术证书是由中华人民共和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论知识与应用能力。证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站查询真伪。

2. 金融理财师的认证标准

中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

3. 在线金融理财师报考条件

在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。 
    在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”
    证书的权威认证 
    在线金融理财师——权威的国家职业技术认证。 
     在线金融理财师国家职业技术证书是由中华人民共和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论知识与应用能力。  
    报名培训考试的条件 
      在线金融理财师级别 报考条件（具备以下条件之一者) 提交资料  
      初级  
      连续从事金融行业2年以上；  
      具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续。 
      须提交2张一寸的免冠照片（红、蓝底均可），一份身份证复印件，相关专业学历证书复印件      中级  
      连续从事金融行业3年以上；  
      取得在线金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作1年以上；  
      具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标准课时数，并取得职业证书
证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站www.ceiaec.org查询真伪。

4. 在线金融理财师的简述

据了解，西方国家早在上世纪30年代就有了理财师这个行业。而在我国，理财师还是一个新兴职业。随着我国市场经济及经济全球化的迅猛发展，城乡居民收入稳步提高，个人财富迅速积累，理财需求日益旺盛，理财师这个行业也应运而生。目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景应该是非常好。在线金融理财师需要掌握的知识包括，金融市场、投资理念、资金管理、理财规划、银行理财产品、国内外理财产品的对比、各理财产品的风险控制、各理财产品的实际操作及应用。  据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入30万元以上的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约100万，虽然国内大众财富急剧增长，但是中国只有不到1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%。美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财师名列第二。在发达国家理财师的平均年薪是11万美元，香港地区2005年理财师最高收入达到200多万港元，在内地银行私人银行贵宾理财经理年薪可达60万至200万，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上，目前“在线金融理财师（OFP）”及“贵金属在线交易师”已成为最炙手可热的“金领职业”，该证书也成为从事金融行业所要具备的重要的职业认证。  一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品的建议，包括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与保险规划、税收和投资等多方面内容。另一方面消售金融产品，比如保险公司的在线金融理财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师一个主要的收入来源。理财师最理想是做独立的理财顾问，可以给客户提供私募基金，投资股票、投资房产等大金额私人理财，实现收益后与客户分成，是比较高端的一种帮助。对于理财师这一职业的发展前景，准备参加在线金融理财师培训班的考生这样回答记者：“我觉得未来应该是越来越好。我觉得理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景非常好。”

5. 在线金融理财师的在线金融理财师职业道德标准

第一条 为规范在线金融理财师职业道德行为，提高在线金融理财师职业道德水准，维护在线金融理财师职业形象，制定本准则。第二条 在线金融理财师是指从事金融理财，达到国家对该行业要求标准以及准入资格的专业人士。在线金融理财师（Online Financial Planner）简称“OFP”。第三条 在线金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用“OFP”名称及标识的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。第四条 “客户”是指以法律授权的方式聘用在线金融理财师并依法接受专业金融理财咨询服务的个人与家庭。第五条 “利益冲突”是指在线金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财咨询服务的情形。第六条 “个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。第七条 “个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤：（一）建立和界定与客户的关系；（二）收集客户信息；（三）分析和评估客户当前的财务状况；（四）制定并向客户提交个人理财规划方案；（五）执行个人理财规划方案；（六）监控个人理财规划方案的执行。第八条 “个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。第九条 在线金融理财师应以国家相关法律法规为行为准则。第十条 在线金融理财师应遵守，遵守社会公德。第十一条 服务于金融机构的在线金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。第十二条 在线金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。第十三条 在线金融理财师在拓展业务时不得有下列行为：（一）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等；（二）当在线金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；第十四条 在执业活动中，在线金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。第十五条 在线金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：（一）在线金融理财师在获得合法授权 （如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等） 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；（二）对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，在线金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；（三）在线金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，在线金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；（四）在线金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与在线金融理财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；（五）在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录的情况下，在线金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；（六）在线金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。第十六条 在线金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。第十七条 在线金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。第十八条 在线金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。第十九条 在提供金融理财咨询服务时，在线金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和在线金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。第二十条 在线金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：（一）在线金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则。（二）如客户需要，在线金融理财师应当及时向客户提供所在单位负责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。（三）在确立合同关系后，在线金融理财师应当披露可能由此产生的佣金和介绍费及其来源。（四）在向客户提供金融理财咨询服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。（五）在线金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。（六）反映利益冲突的文件。第二十一条 在合同关系确立之前，在线金融理财师应当以书面形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。第二十二条 在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，在线金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。第二十三条 在线金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。在线金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。第二十四条 在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，在线金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。第二十五条 在线金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。第二十六条 在线金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。第二十七条 当在线金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。第二十八条 在线金融理财师应当完成国家规定的培训标准，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。第二十九条 在线金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财咨询服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，在线金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。第三十条 在线金融理财师应当完成国家规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力。第三十一条 未经客户书面许可，在线金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。但在下述情形下，在线金融理财师可以披露与使用相关信息：（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；（二）依法要求披露信息时；（三）针对失职指控，在线金融理财师进行申辩时；（四）在线金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。第三十二条 在线金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。第三十三条 在线金融理财师应该具有职业的荣誉感，在提供服务的过程中，应尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师。在线金融理财师还应当与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。第三十四条 在线金融理财师应该按照国家制定的各项规范和准则的要求，使用“OFP” 的名称及标识。第三十五条 在线金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织，应遵循公平合理的竞争原则，开展业务。第三十六条 在线金融理财师了解到其他在线金融理财师违反本准则的规定，应当通报主管单位。本准则不要求在举报中透露本人信息或基于发现的情况写出书面报告。第三十七条 当在线金融理财师有理由怀疑金融理财组织内部有人从事非法活动时，应该立即收集证据并提交其直接主管。如果该在线金融理财师确信金融理财组织内存在非法活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的监管机构反应情况。第三十八条 在线金融理财师在其他相关行业从业时，应当取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册。第三十九条 在线金融理财师不应当使用或威胁使用本准则的具体条款，以达到诋毁或恶意伤害同行的目的。第四十条 克尽职守是指充分计划，并监督实施。在线金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。第四十一条 在线金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。第四十二条 在线金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由在线金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。第四十三条 在线金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。

6. 中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书有哪些

CFP资格认证

国际金融理财师CFP™资格认证，金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。

1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP）。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards）。

发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP™商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP™资格证书。目前，全世界的CFP™持证人总数已超过13万人。

国际金融理财标准委员会（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP™认证和CFP™商标管理的机构。

CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™以及。



AFP资格认证  

国际金融理财标准委员会（中国）结合中国国情，采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP™资格认证和国际金融理财师CFP™资格认证制度。AFP商标为AFP™、Associate Financial Planner™以及。

AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

金融理财师AFP资格认证，英文全称为Associate Financial Planner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP资格认证一样，AFP资格认证由国际组织FPSB统一签发。


　　EFP资格认证

金融理财管理师EFP持证人，是从事金融理财管理，达到国际金融理财标准委员会（中国）（以下简称“标委会”）所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。EFP商标为EFP™、Executive Financial Planner™以及

金融理财管理师的工作职责是，对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。国际金融理财标准委员会（中国）是中国金融理财管理师的考试和认证机构。EFP资格认证由FPSB统一签发，属于国际认证。

EFP资格认证培训共60学时，主要内容包括：金融理财原理、金融理财与法律、投资规划、个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利、金融理财管理、金融理财综合规划案例。 EFP资格认证考试时间为3小时。申请资格认证的申请人须具备六年以上的全职金融工作经验和一年以上的金融理财管理相关的全职工作经历。



CPB资格认证

CPB 资格认证，英文全称为Certified Private Banker，是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）自2008 年初开始，面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证，中文称为认证私人银行家，其注册商标为CPB™、Certified Private Banker™ 以及。

CPB 资格认证在过去两年中经历了快速的发展，成为全球私人银行业内人士追求的顶级荣耀。作为FPSB 的会员组织，国际金融理财标准委员会（中国）在CPB 资格认证推出后，适时在中国推出了私人银行家（CPB）资格认证。

达到标委会认定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准的CPB资格申请人，经认证可获得CPB 资格认证。

CPB资格认证证书由国际组织FPSB 直接签发，证书有效期为两年，持证人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

CPB 资格认证被业内人士称为私人银行的顶级荣耀和财富管理行业的黄金标准。



CPB 资格认证的取得，可以帮助持证人：

• 获得全球认可的国际认证私人银行家（CPB）资格证书

• 迅速建立稳健、忠诚、守信的专业形象

• 立即获取并巩固高端客户的信任

• 有效提升并改善私人银行绩效

• 掌握立足本土的高净值客户需求分析方法

• 改善针对高端客户的识别、沟通、说服等业务发展技巧

• 掌握适用于高净值客户的理财工具

• 独立提供个性化的整体解决方案

• 构建先进的私人银行业务管理流程与组织架构

• 轻松建立迈向国际私人银行家的职业阶梯和人际网络

• 获得与国际私人银行家全面交流沟通的机会

7. 理财分析师的认证机构

FChFP认证由亚太财务策划联会1991发起，并与欧盟财务策划联会共同主办的权威认证体系——国际财务策划标准协会（IFPEI），作为全球最大的财务策划组织和认证协会，成为FChFP的主办机构，并对注册特许财务策划师在全球34个国家和地区的注册进行管理和监控。自2004年3月份起，国际注册特许财务策划师（中国）教育发展中心获得授权，在中国实行特许财务策划师的培训和考核。注册特许财务策划师（中国）教育发展中心与中国国家人事部门、国际财务策划标准协会携手合作，在中国成功培养了分别来自银行、工商、税务、法律、房地产、保险、证券、投资、会计、财务等行业五百多名注册特许财务策划师，其中84.6%为所在机构的高层管理干部及企业负责人。

8. 理财师认证，究竟哪个最权威

目前国内具有官方背景的理财师资格认证有：
CFP(Certified Financial Planner)一般被称为国际金融理财师，指从事金融理财，达到国际金融理财师组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP资格认证在国际上获得的认可最为广泛。
AFP(AssociateFinancialPlanner)是金融理财师，作为CFP的基础资格认证，AFP也是由中国金融理财标准委员会认证。通过CFP的基础培训，并通过AFP资格认证考试，便可获得AFP资格认证。
RFP(RegisteredFinancialPlanner)即注册金融策划师，是一种半国际化认证。目前国内市场上存在美国RFP和香港RFP两种资格认证证书。
理财规划师国家职业资格认证由劳动与社会保障部下属的理财规划师专业委员会认定。
除了这几种官方认证之外，还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证，这种民间的培训和认证是不具有官方效用的。 

希望能够帮助到您。