什么是第三方存管？怎样办理第三方存管

1. 什么是第三方存管？怎样办理第三方存管

　　第三方存管　　 第三方存管是商业银行提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。拿证券交易中的第三方存管来说，它是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。
　　该业务遵循券商管证券，
银行管资金的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，证券经纪公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券经纪公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转，将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。
　　实施保证金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户保证金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。据《上海证券报》报道，证券业之所以引入保证金第三方存管制度，主要是为了从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。有关统计资料显示，近年来，券商挪用保证金问题屡禁不止。
　　实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循券商管证券，银行管资金的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。
　　实施保证金第三方存管制度基本不会影响投资者的现有交易习惯。在实施保证金第三方存管制度的证券公司开户，唯一的不同就在于存取资金只能通过银行进行。这有点类似当前不少证券公司推出的银证通业务。
　　第三方存管的办理
　　原来银证转账转成三方存管需要补一套手续，如果是新户，它新开户填的单子不同。以老户为例，须本人携身份证，股东卡，
银行卡（须是它所指定的银行，若之前知道，就带着，如果不知道，就现办一个），填一套单子（一般证券有人辅导你填，主要是需要本人签字），照相，存档。新开户也类似。原来银证通的客户，可能有些麻烦，各个券商不一样，需要问所在券商。

2. 如何办理第三方存管

　　最近我想进行股东账户转账，结果操作不成功。后来听朋友说应该办理第三方存管才能进行转账，请问第三方存管应该如何办理，有什么好处吗？　　小伍　　小伍：　　您只需要带上身份证、沪市和深市的股东卡以及银证转账或银证通对应的银行活期存折，到证券营业厅填表、签字，就可以顺利完成第三方存管业务了。但是，需要提醒广大股民的是，如果以前开立的银行账户是用旧的身份证号码开的，必须到银行用二代身份证的号码升级才行。
　　第三方存管手续办好之后，股民转账可采用多种渠道，如电话银行、网上银行、自助终端等，部分证券公司的电话委托、网上交易、自助委托等也能实现自助转账。
　　此外，办理完第三方存管，股民就同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。有利于争取融资融券、股指期货等创新业务。根据相关要求，融资融券、股指期货等创新业务的开展都必须建立在第三方存管的基础上。

3. 办理第三方存管需要哪些资料？

　　“第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。
　　第三方存管业务开通流程如下：
　　（1）您需到证券公司指定存管银行
　　需携带本人有效身份证件在证券公司营业部开立证券保证金账户，指定工行为资金存管银行，并签署相应的《客户交易结算资金银行存管协议书》。
　　（2）客户到银行确认建立存管关系：
　　①柜台办理：
　　您需携带本人有效身份证件、证券资金卡、银行储蓄卡或存折（如无储蓄卡或存折可到银行营业网点开办）、与证券公司营业部签署的《客户交易结算资金银行存管协议书》，到工行营业网点填写《第三方存管开通申请书》，确认建立存管关系，即可开通业务功能。
　　②自助注册：
　　银行为已经在证券公司开立了证券账户的客户提供在线自助注册第三方存管业务，与银行账户绑定。您只需通过网上银行签署第三方存管三方协议，自助完成客户交易结算资金第三方存管开通手续，建立证券资金台账与银行结算账户的绑定关系。

4. 如何办理三方存管？

如您持卡是平安银行借记卡，在券商端发起指定我行为第三方存管账户，然后从银行端（柜面、网银、手机银行、电话银行等）发起一笔银行转证券即可激活，由我行系统核对客户信息无误后自动为您开通第三方存管。
您可以登录平安口袋银行-首页-更多-转账-银证转账-银行转证券办理。

温馨提示：
1、第一笔银证转账必须从银行端发起激活银证转账功能；
2、开通后第二天生效。
应答时间：2021-12-24，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

5. 办理三方存管

　　开通第三方存管业务分两步： 
①、先到证券公司办理预指定存管银行，即：本人带有效身份证明、证券账户卡等，到证券公司营业部柜台，开立保证金账户，办理预指定存管银行，签署相关协议； 
②、到我行办理存管确认（建立存管关系），即：本人带身份证明、借记卡及由证券公司营业部签署的协议，到我行网点办理存管银行确认，建立簿记账户、银行账户和保证金账户一一对应关系，开通银证转账功能。【温馨提示：a、我行第三方存管业务的对象须是中华人民共和国境内合法个人投资者或机构投资者（法律、法规及有关部门规定禁止者除外）；b、不能代办，且开通人民币业务，只支持一卡通，财富账户作为存管账户，不支持存折；c、业务的受理时间一般为8：30-16：00，具体以合作券商规定为准，建议在证券交易时间内办理；d、同一开户证件下，已开随借随还业务的卡片无法申请三方存管，同样已开通三方存管的卡片也无法申请随借随还。】

　　如您还有疑问，请打开招行主页www.cmbchina.com点击右上角“在线客服”进入咨询。

6. 如何办理第三方存管业务

个人客户：
1
、
指定（预指定）存管银行
客户持本人有效身份证件及复印件前往开户营业部，签署第三方存管申请表、存管客户协议。预指定的客户携以上资料到银行确认。
2
、变更存管银行
客户通过证券或银行的渠道将资金账户余额全部转出，次日在未发生新的证券交易、银证转账的情况下，撤销原有存管银行并指定新的存管银行。
3
、客户资料变更
客户变更姓名、证件号码应先到存管银行办理银行账户变更手续，并当日及时到开户营业部办理证券资金台账变更手续，确保银行和证券的信息一致。
机构客户：
机构客户在办理
预指定存管银行、变更存管银行、
客户资料变更时须提供以下资料：
（
1
）企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印件的，复印件上应加盖法人公章并注明与原件一致；
（
2
）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）；
（
3
）法定代表人身份证复印件；
（
4
）经办人身份证及复印件；

7. 办理第三方存管需要哪些资料

到银行办理第三方存管时要带身份证、股东卡（证券账户卡）、银行借记卡、证券资金卡前往银行柜台办理。

第三方存管办理流程：
新股民：
① 投资者入市前，先确定自己要在哪个券商营业部开户，然后打听一下，这个营业部和哪些银行有第三方存管合作业务，并在其中选择一家银行，办理一张借记卡，并开通电话银行和网上银行业务。已经有的该银行借记卡也可使用。

② 投资者如没有股东卡，还需本人持身份证原件到券商营业部，开设股东卡。然后持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件，在营业部柜台开立资金账户手续。

③ 签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，在营业部柜台办理第三方存管预指定。

④ 持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，到银行签订确认手续。

老股民：
① 投资者持身份证、股东卡到开户营业部，签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，在证券公司柜台办理第三方存管预指定。

② 如投资者在办理第三方存管前，已经有持指定存管银行的借记卡，那么带着这张借记卡、股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，到银行办理签订确认手续。如投资者事先没有借记卡，可在营业部办理预指定后，在指定的时间内带着相关证件和文件到银行开户，然后再办理第三方存管确认手续。

8. 三方存管的第三方存管办理的流程

1、投资者入市前，先确定自己要在哪个券商营业部开户，然后打听一下，这个营业部和哪些银行有第三方存管合作业务，并在其中选择一家银行，办理一张借记卡，并开通电话银行和网上银行业务。已经有的该银行借记卡也可使用。2、签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，在营业部柜台办理第三方存管预指定。3、投资者如没有股东卡，还需本人持身份证原件到券商营业部，开设沪深两市股东卡。然后持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件，在营业部柜台开立资金账户手续。4、持银行借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，到银行签订确认手续。 [老股民]1、如投资者在办理第三方存管前，已经有持指定存管银行的借记卡，那么带着这张借记卡、沪深两市股东卡、身份证原件、证券资金卡、《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，到银行办理签订确认手续。如投资者事先没有借记卡，可在营业部办理预指定后，在指定的时间内带着相关证件和文件到银行开户，然后再办理第三方存管确认手续。2、投资者持身份证、沪深股东卡到开户营业部，签署《客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》和填写《客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，在证券公司柜台办理第三方存管预指定。