某种债券年息为10%，按复利计算，期限5年，投资者在债券发行一年后以1050元的市价买入，求此项投资的终值

1. 某种债券年息为10%，按复利计算，期限5年，投资者在债券发行一年后以1050元的市价买入，求此项投资的终值

终值就是此项债券的面值+年金终值，即：假设面值为1000元，1000+1000*10%FVIFA（10%，5）=1610.5扩展资料：一、复利，Compound_nterest，是一种计算利息的方法。按照这种方法，利息除了会根据本金计算外，新得到的利息同样可以生息，因此俗称“利滚利”、“驴打滚”或“利叠利”。只要计算利息的周期越密，财富增长越快，而随着年期越长，复利效应也会越来越明显。二、复利复是与单利相对应的经济概念，单利的计算不用把利息计入本金，而复利恰恰相反，它的利息要并入本金中重复计息。复利就是复合利息，它是指每年的收益还可以产生收益，具体是将整个借贷期限分割为若干段，前一段按本金计算出的利息要加入到本金中，形成增大了的本金，作为下一段计算利息的本金基数，直到每一段的利息都计算出来，加总之后，就得出整个借贷期内的利息，简单来说就是俗称的利滚利。爱因斯坦称其为“世界第八大奇观”。三、复利的报酬惊人，比方说拿10万元去买年报酬率20%的股票，大约3年半的时间，10万元就变成20万元。复利的时间乘数效果，更是这其中的奥妙所在。复利的力量是巨大的，印度有个古老故事，国王与象棋国手下棋输了，国手要求在第一个棋格中放上一粒麦子，第二格放上两粒，第三格放上四粒，以此类推即按复利增长的方式放满整个棋格。国王以为这个棋手可以得到一袋麦子，结果却是全印度的麦子都不足以支付。__裕_分鸶蠢_牧α浚__亲时净_鄣亩_Α四、复利教育是一种新型的思维教育模式，它更强调做事要首先给自己定个目标。这个目标最好可以数据量化。它应用最多的地方是理财规划和职业规划。这种教育方式和传统教育方式相比，具有很大的优势，比如目标明确，强调毅力的重要性。21世纪必定是复利教育盛行的世纪，传统教育方式终将被它取代。

2. 某种债券年息为10%按复利计算期限5年投资者在债券发行一年后以1050元的市价买入则此项投资的终值

复利计算
A*（1+10%）的5次方=1.61
一千元五年后为1610
1050元买入
4年后为
1610元
折算成年复利为
相当于1100的存款按照4年的复利计算

实际你获得差价50元

不过就这个利率来说还是不错的，

3. 某企业购买了年利率10%的债券80万元+期限3年,分别按单利,复利两种记息方式,求债务的终值

某企业购买了年利率10%的债券80万元+期限3年,分别按单利,复利两种记息方式,求债务的终值【提问】
请快一点【提问】
企业购买了年利率10%的债券80万元+期限3年,分别按单利=1000+1000*10%*3=1300【回答】
某企业购买了年利率10%的债券80万元+期限3年,复利=1000*(1+10%)^3=1331【回答】
之后还有吗【提问】
没有了哦，就这两种算法【回答】
【提问】
这个会吗【提问】
第一个空填表格   第二个填记账【回答】

4. 某企业发行一种期限为10年的企业债券，面值为1000元，息票利率为8%，到期收益率为12%，每年支付利息一次

这个债券是年付，年利息就是80=8%*1000，这样的现金流共有10个，从1年到10年，最后你加上到期的那个票面1000元，可以算出目前该债券的价格，P0=80/(1+10%)+80/(1+10%)^2+80/(1+10%)^3++++1080/(1+10%)^10，得到P0，这个就是目前债券的价格，上式中的10%为到期收益率。那么一年后，由于到期收益率变为9%，债券的价格也发生变化，计算方法同理，P1=80/(1+9%)+80/(1+9%)^2+80/(1+9%)^3++++1080/(1+9%)^9算出来P1，注意这里由于债券只剩余9年了，所以最后的计算只有9次方，把P1和P0算出来，二者的差就是你获得的资本利得，由于你拿到了利息，所以再把利息加上，就得到了你获得的总收益，除以P0，就得到你持有该债券的持有期收益率。 用excel表给你算出个结果，P0=877.11，P1=940.05，收益率是16.30%，第一题） 这个是债券定价问题：合理发行价=(100*5%)/1.04+5/1.04^2+100/1.04^2;就是把每年的利息和到期时的本金按市场利率4%进行折现，就得债券的合理发行价了；第二题） 这个是金边债券的问题 价格=100*5%/0.045 ；就是用每年可得的利息（按票面利率计算）除以当前市场利率0.045。扩展资料：基本特征：早的对中国收益率的研究应该是Jamison&Gaag在1987年发表的文章。初期的研究样本数量及所覆盖的区域都很有限，往往仅是某个城市或县的样本。而且在这些模型中，往往假设样本是同质的，模型比较简单。在后来的研究中，样本量覆盖范围不断扩大直至全国性的样本，模型中也加入了更多的控制变量，并且考虑了样本的异质性，如按样本的不同属性分别计算了其收益率，并进行比较。这些属性除去性别外，还包括了不同时间、地区、城镇样本工作单位属性、就业属性、时间、年龄等。下面概况了研究的主要结果。

5. 某投资者购买了年付息1次，还有6年到期的债券，票面利率为10%，面值100元，购买时到期收益率为8%。

每次息票=100*10%=10元
按照8%的到期收益率购买，则价格=10/(1+8%)+10/(1+8%)^2+10/(1+8%)^3+10/(1+8%)^4+10/(1+8%)^5+10/(1+8%)^6+100/(1+8%)^6=109.25元

持有一年并获得了11.95%的收益率，则卖出时的价格=11.95%*109.25-10+109.25=112.31元

对于一个售价为112.31元的还有5年到期的债券，票面利率为10%，求到期收益率，用excel计算，输入
=RATE(5,10,-112.31,100)
计算得，到期收益率=7%

6. 某公司年初购买债券12万元，利率6%，单利计息，则第四年底债券到期时的本利和是(　 　)。

单利终值= 本金（1+利率 *期数）
=12（1+6% *4）
=14.88万元
所以 答案是 C

7. 一笔年利率为8%，面值为1000元，期限为5年的债券，某投资者以900元价格买入 持有期收益率

持有期收益率，是债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格之间的比率，其计算公式是：
持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/（购买价格*持有年限）×100%
如果该债券是到期一次性还本付息，则其中投资取得的利息为零。
持有期收益率=（980-900）/（900*2）*100%=4.44%
如果债券每年支付利息，期间获利息8%*1000*2=160：
持有期收益率=（980-900+160）/（900*2）*100%=13.33%

8. 企业投资某债券，以950元价格购入面值为1000元，票面利率为8%期限为5年的债券，债券每年计息一次。

每年的息票为1000*8%=80元
计算投资收益率，按未来五年复合，在excel中输入
=RATE(5,80,-950,1000)
计算得，收益率为9.3%