理财经理需要具备哪些素质和技能

1. 理财经理需要具备哪些素质和技能

作为一名合格的理财经理，你一定要了解这些知识
客户难找，产品难卖、销售任务难完成，这是绝大多数理财经理目前的困境。除了要维护客户，还有完成产品销售等多项任务和指标，理财经理的压力是可想而知的。但出现这一问题的根本原因，除了上述的客观原因外，从理财经理自身来看，找到的客户是否合适，对客户又是否足够了解，对于自己的产品和当下的市场情况是否足够了解，这些我们的理财经理又是否能给出肯定答案呢？
因此，我们建议，理财经理在向用户做产品推荐时，先要了解用户、了解产品、关注市场动态，再根据用户需求和当下市场环境，向用户推荐合适的产品。
了解用户
你的客户系统中有多少客户？这些客户有多少个是你每月都保持联系的？每个客户的风险承受能力和实际需求你又知道多少？当提出这些问题后，大部分理财经理都只能给出一个比较含糊的答案。
据了解，目前网点客户管理系统对客户数量并没有上限限制，大部分理财经理的客户管理系统中有几千个用户数量，但真正熟悉的客户却只有几十个。而这几十个所谓熟悉的客户，也并非真正意义上的熟悉，只是相对于系统中的那些用户而言，理财经理和这几十个客户联系的频率相对高一点，当你有理财、基金等产品任务时，你的可选择范围也只能锁定在这几十个人当中，困难程度显而易见。
我们所提到的了解用户，指的是真正了解用户的家庭情况、兴趣爱好、金融需求等具象化方面，这样你的客户才能不断增加。
了解产品
“做一行专一行”，既然你的岗位是理财经理，你就要做好对用户和产品的了解工作。作为一名理财经理，如果你对你需要推荐的产品不够了解的话，即使你对你的客户足够了解，你也不能根据他的需求为其匹配出合适的产品来，久而久之，本来完成的产品推荐机会都慢慢流失。
想要用户购买你的产品，我们建议各位理财经理还是要不断深入了解、熟悉产品的功能、特点等，并保持不断学习的心态，及时学习新产品和产品最新动态，结合用户的风险承受能力，为其推荐最合适的产品。只有深入了解产品，才能真正为用户推荐最合适的产品。
关注市场动态
理财经理每天面对的人群多且杂，其中不乏一些高净值用户，这部分用户本身就有一定的资本，对于行业和市场动态也比较关注，如果我们的理财经理对于市场不够关注，在和这部分用户沟通时，难免会让自己处于尴尬境地，从而影响用户的维护。
所以，作为理财经理，还是应该抽出一定时间去关注市场动态和热点，避免出现和用户沟通时出现无话可说的窘境，只有这样，才能建立好自己在用户面前的专业度和良好形象，真正做好理财工作。
 

配图来源：Pexels

2. 理财经理需要具备哪些素质和技能

一个优秀的理财经理，应当具备专业的理财知识，能够讲解清楚各种理财产品的区别，同时知道同行其它理财产品的适用人群。只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

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