作为大三非金融类学生，想要学习金融学科并从事此行业，在校时间也不多了，很迷惑，考CFA是我第一选择吗？

1. 作为大三非金融类学生，想要学习金融学科并从事此行业，在校时间也不多了，很迷惑，考CFA是我第一选择吗？

CFA：金融行业从事技术分析的从业人员（证券分析师）。此类人群在金融行业中所占比例极少，需要的此类人群也极少。CFA与CFP同样，属于国际认证证书，须注册后才生效。若是想从事金融行业，首选ChFP。
CHFP：国家理财规划师。适用人群：金融行业从事服务、管理的从业人员（客户总监）。此类人群在金融行业中所占比例极大。CHFP持证人员，能很好的帮助客户去理财，从而提升自己的业绩。CHFP国家唯一认可，在中国具有政策优势和权威性，是中国目前惟一的一张全金融行业混业证书。可以利用在校时间报个培训班考个理财规划师三级证书。
东方华尔金融咨询有限责任公司是中国最早倡导财富管理理念的理财专业机构，同时也是理财规划师国家职业标准的设计者和制定者。
2003年，受中华人民共和国人力资源与社会保障部委托，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并至今承担着主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级和三级的认证培训试点工作，培养了我国第一批42名持证国家理财规划师；2009年，东方华尔获批成为国内唯一有资格开展高级理财规划师（国家职业资格一级）认证试点培训工作的专业机构；2010年5月，全国首批国家高级理财规划师从东方华尔诞生。
    近年来，东方华尔已为中国金融机构输送了万余名持有理财规划师国家职业资格认证证书的专业金融理财师，这些理财师在各自工作岗位上所展示出的专业素质和工作能力使得他们广泛为行业所认可。

2. 理财规划师证书等级有几种？

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。

3. 国家理财规划师 大二学生能报考吗？希望各位能给我一个准确的答案呀亲··

亲 ~ 我是做国家理财规划师培训的。。。 东方华尔，你应该听说过 。。。在校可以考三级。这个答案绝对准确
不懂的咨询我咯~~ 你留个Q给我

4. 拿了理财规划师有什么用

职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过 1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有 3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是 11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。


课程内容

各有关单位：
根据国家劳动和社会保障部的文件精神，为做好2007年度理财规划师国家职业资格鉴定（考试）考务及考前培训辅导工作，现将有关事宜通知如下：
一、鉴定（考试）时间及科目
2007年国家理财规划师鉴定（考试）定于5月、11月分两次进行，具体以准考证为准。考试科目为：职业道德和理论知识、工作要求两部分。
二、报考条件（见附件1）
涉及时间期限一律计算至2006年12月31日止。
三、报名时间及手续
全市报名时间从即日起至2006年12月30日止。报名由本人提出申请，按要求认真填写《2006年度国家理财规划师鉴定（考试）报名表》（见附件2），经单位盖章后，贴好近期免冠一寸照片两张、二寸照片一张及本人身份证复印件，携带学历证书原件、复印件、单位出具的从事本职业工作年限证明，前来报名。
联系电话：0572-2031864 7274800 2060930
网址:湖州教育培训网( http://www.huzp.com)

四、鉴定（考试）费用
根据省物价局浙价费〔2002〕230号文件规定，国家理财规划师鉴定（考试）收费标准按每人219元收取。
五、证书颁发
考试合格者，按照有关规定由国家劳动和社会保障部统一核发《中华人民共和国职业资格证书》，并实行统一编号登记管理和网上查询。经本人申请，还将被收录到紧缺人才库。
六、培训辅导
根据国家职业标准的规定的申报要求，湖州恒生管理咨询有限公司培训中心将举办考前培训班，即日起开始受理培训报名。培训从2007年3月下旬开始，以业余时间面授为主。
培训费为1980元。


七、春季考试报名时间：2007年3月1-3月30日
报名地点：湖州市新天地商务办公楼21层咨询培训部

报考条件
(国家职业资格二级)(具备下列条件之一者)：

一、具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
二、取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

三、取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财相关背景知识及职业资格认证考试介绍
第一篇：理财规划职业的起源及发展
个人理财规划业务首先出现在美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定期三个阶段。
（一）初创期
现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空 前的提高，同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些保险营销员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销保险产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。
（二）扩张期
现代意义上的理财规划思想是在人类进入“金融经济”时代产生并得到发展的。在个人和家庭资产中，金融资产的比重越来越大，个人对理财的需求在范围上不断延伸的同时，在时间跨度上也开始扩展，跨越了个人及家庭的整个生命周期。因此，普通的以金融产品营销为特征的理财服务已经不能满足人们的需要，人们迫切需要的是一种专业的、全面的理财规划服务，这时，个人理财规划师就成为他们必要的帮手。
战后，经济的复苏和社会财富的积累无疑使美国个人理财规划业进入了起飞阶段。社会、经济环境的变化逐渐使富裕阶层和普通消费者无法凭借个人的知识和技能，通过运用各种财务资源来实现自己短期和长期的生活及财务目标。因此，消费者开始主动寻求称职的、客观公允的、以追求客户利益最大化为己任的专业理财规划人员来获取咨询。这一时期，个人理财规划业得到了加速发展，从业人员不断增加。
1969年是现代理财业发展的标志性年份，当时一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近一家咖啡馆的聚会上，有感于金融产品的日益丰富与社会公众对自身及家庭理财逐渐力不从心的现实需要，提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神，并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”的概念和方法，并在随后创立了首家理财团体机构IAFP，他是第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体。
（三）成熟、稳定发展期
在市场上众多与个人理财规划相关的资格认证体系中，美国CFP资格认证制度对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在CFP认证制度的推动下，个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——个人理财规划师，他们的主要业务不再从销售金融产品及服务中获取佣金，而是为帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
随着金融市场的日益发展成熟及理财业内人士的大力推动，1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实务操作标准，这使得理财规划师职业得以在全球迅速推广。理财规划业走向成熟。目前，除美国外有英国、德国、法国、加拿大、日本以及我国香港和台湾等18个国家和地区加入注册理财规划师协会。
目前，经济全球化趋势日益明显，随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起，全球个人财富迅速增长，理财规划职业在各国受到越来越广泛的关注和重视，各个国家纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展，如美国推行的CFP（注册理财规划师）、ChFC（专业理财顾问师），英国推行的IFA（独立财务顾问师）以及我国劳动和社会保障部推行的理财规划师等。
第二篇：理财规划及理财规划师

近年来，理财（Financial Planning，简称FP）热潮在国内兴起，电视、网络、期刊杂志等媒体对理财的宣传和报道扑面而来。改革开放以来，我国居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用最优的储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。然而随着现代金融业的发展，金融工具大量涌现，理财产品和服务不断创新，个人在投资财务策划过程中需要面对众多的选择和过于复杂的技术问题，因此社会公众对理财的需求日益旺盛。在这样的背景下，"理财规划"应运而生。
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于使客户在不断提高生活品质的同时，即使到年老体弱以及收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平，最终达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划的全方位性要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期的、不断变化的财务需求。

第三篇：理财规划师职业前景

30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。
在从业方面，理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
在《2005年全球财富报告》中，个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，这让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

第四篇：理财规划职业在中国的发展

理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，是受人尊敬的职业。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴�欧岣坏闹泄�糯�饺死聿扑枷耄�侵泄�饺死聿品⒄故飞弦桓鲋匾�睦锍瘫�?br>随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。而由于国际理财规划师如CFP、CHFC、IFA等认证考试是基于发达国家的国情和当地个人财务状况而制定的，一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符，目前也没有得到中国政府的认可。因此，鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订，新标准在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。

第五篇：国家理财规划师职业资格认证考试背景

目前，理财规划的概念已经为中国金融行业所熟悉，尤其是强调服务性的金融机构，如保险公司和商业银行。大多数金融机构已经设立了理财业务部门，独立于产品部门之外，为客户提供理财服务。但在两个方面还受到很大的限制。首先，中国金融业实行分业经营、分业监管的模式，使得金融机构本身难以提供多样化的产品。在这方面中国已经在逐步松动；其次，更为重要的是，从业人员长期积累的知识和技能通常只局限于某一行业，对金融业其他部分往往非常陌生，这就决定了目前的理财规划还只是“形似”，尚无法做到“神似”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能、在金融业及相关行业全系统内，建立规范、统一的个人理财概念框架成为最为迫切的任务。
考察国际惯例以及国内其他行业的发展经验，我们发现：实行统一的（全球或全国）、权威的认证考试体系是促进行业发展及从业人员水平的最好方法。由于各国在法律制度（尤其是税收与财产制度）、金融体系、金融业发展水平、客户偏好及特质等重要方面存在巨大差异，实行全球统考是不现实的。进一步考察我国的国情，由职业技能鉴定中心和中国就业指导中心，即国家职业资格认证考试主管部门（劳动和社会保障部）主持全国统一的、权威的资格考试是最为恰当的。

国家理财规划师职业资格认证考试介绍
第六篇：国家理财规划师职业资格认证考试
鉴于社会对理财规划师的强烈需求，国家劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业发布。
为促进和规范理财规划师职业的健康发展，劳动部组织有关专家制定了《理财规划师国家职业标准（试行）》（以下简称《标准》），并于2003年1月23日开始施行，从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。在学历方面，申报者需具有大专以上学历，并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前，需要先经过不低于120学时的职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力两大部分。目前理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两个级别。
据悉，劳动和社会保障部目前正在组织有关专家进行标准的修订工作，新标准将在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的要求。在认证级别上，将增加助理理财规划师的考试级别，以满足在校学生对“在校通过考试，积满工作年限后再考试晋级成为理财规划师”模式的强烈需求，这也是对这一国际惯例的认可。
《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。
劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并于2005年启动了试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部盖章的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。

第七篇：《标准》及资格认证考试的特色
理财规划师是知识性和技能性并重的职业，并且在知识和技能上都体现出很高的复合型要求。这一点首先要求相关标准的体系结构要科学、合理、全面，并且随着社会背景（如金融行业的发展、金融产品的丰富、社会阶层的变化等）的变化不断更新。《标准》及其修订，以及配套教材所坚持的原则是：坚持知识和技能相结合，体现中国社会环境和法律对理财规划师的特殊要求，在内容上适度超前，但不照抄西方已经成熟但在中国近期很难出现的内容，使理财规划师既具高标准，资格考试具相当难度，又要在中国本土具备实际操作能力。
另外，职业培训在广度、深度、适用性和实用性等多个方面都向培训机构提出了非常高的要求，不经过相当的积累确实很难有效地开展培训工作。
在课程设计方面，知识和技能要很好地呼应和配合才能使学员领悟理财规划的精髓，并通过短期强化培训，加速学员已经累积的知识和技能的融会贯通，使之具备综合理财规划能力，成为合格的理财规划师。
培训教师不一定是知名的学者，但必须对理财规划实务操作的某个或多个领域有丰富的经验和深刻的理解；同时，培训教师还需要有较高的理论素养，讲课时才能深入浅出。
目前，资格考试的形式为2科3场考试。3场分别为：基础知识、专业知识和综合案例分析，其中后两场考试的成绩复合为专业能力科目的成绩。
回答者：taolei06 - 见习魔法师 二级 3-15 20:21
您觉得最佳答案好不好？ 目前有 1 个人评价

100% （1）
0% （0）

其他回答共 1 条
理财规划

理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。


职业介绍

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。


工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。

7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。

职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过 1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有 3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是 11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。


课程内容

各有关单位：
根据国家劳动和社会保障部的文件精神，为做好2007年度理财规划师国家职业资格鉴定（考试）考务及考前培训辅导工作，现将有关事宜通知如下：
一、鉴定（考试）时间及科目
2007年国家理财规划师鉴定（考试）定于5月、11月分两次进行，具体以准考证为准。考试科目为：职业道德和理论知识、工作

5. 理财规划师有什么要求

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

6. 我想找个金融方面实习的工作，不知道需要准备哪些知识，希望求解答！本人专业非金融

你可以先了解下理财规划师这个职业，是金融界的金领中的金领。珠海这边的话可以联系我，先把资料发给你看下
理财规划
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
职业介绍
理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求
职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
 
能力要求：四项基本素质要具备
    ●拥有专业资格认证
    2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。
    ●具有丰富的从业经验
    理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
    ●能够制定专业理财方案
    一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。
    ●诚信服务的从业态度
    在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。
    深造指导：因人而异选择学习方向
    ●系统学习投资理财的内容
    理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。
    ●选择适合自己的方向
    理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。
    ●注重实战演练
    由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书” 
 
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面： 
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传
关于东方华尔
东方华尔自1994年成立以来，就是中国最早倡导财富管理理念的理财专业研究机构，同时也是理财规划师国家职业标准的设计者和制定者。2003年，受中华人民共和国人力资源与社会保障部（原劳动和社会保障部）委托，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并至今承担着主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》（1-4版）的编撰和持续修编工作。是中国最具领导力和品牌号召力的理财规划师（ChFP）国家职业资格认证专业培训机构，近年来深度参与了中国理财行业的发展。

7. 急求！关于BFP保险理财规划师相关问题

　　BFP是寿险理财规划师，跟理财规划师（Chfp）是不同的概念，高级理财规划师是我们全金融行业含金量最高最权威的一张混业证书。
　　理财规划师简介
　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性chfp徽章
　　的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
　　编辑本段职业介绍
　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
　　编辑本段工作内容
　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面： 　　1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。 　　2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。 　　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。 　　4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 　　5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。 　　6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 　　7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。 　　8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
　　编辑本段职业发展和前景
　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 　　那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
　　考试科目
　　考试教材
　　理财规划师国家职业资格培训教程第四版已经面世 　　《理财规划师基础知识(第四版)》
　　[1]《理财规划师基础知识(第四版)》目录 　　第一章 理财规划基础 　　第二章 财务与会计 　　第三章 宏观经济分析 　　第四章 金融基础 　　第五章 税收基础 　　第六章 理财规划法律基础 　　第七章 理财计算基础 　　第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 　　《助理理财规划师专业能力(第四版)》
　　[2]《助理理财规划师专业能力(第四版)》目录 　　第一章 现金规划 　　第二章 消费支出规划 　　第三章 教育规划 　　第四章 风险管理和保险规划 　　第五章 投资规划 　　第六章 退休养老规划 　　第七章 财产分配与传承规划 　　《理财规划师专业能力(第四版)》目录
　　[3]《理财规划师专业能力(第四版)》目录 　　第一章 保险规划 　　第二章 投资规划 　　第三章 税收筹划 　　第四章 退休养老规划 　　第五章 财产分配与传承规划 　　第六章 综合理财规划
　　理财规划师国家职业资格认证的权威性
　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。 　　2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”
　　理财规划师国家职业资格认证证书的取得
　　1、证书等级 　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。 　　目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。目前国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。 　　2、考试时间 　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。2011年下半年理财规划师考试时间：11月20日。 　　3、考试科目 　　助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。 　　4、理财规划师考试题型(仅供参考，以实际考试为准)： 　　考试题型(仅供参考，以实际考试为准)
　　[4]
　　职业等级和报考条件
　　理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。 　　国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。 　　国家高级理财规划师（职业资格一级）： 　　具备以下条件之一 　　1. 连续从事本职业工作19年以上。 　　2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。 　　3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。 　　4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。 　　国家理财规划师（职业资格二级）： 　　具备以下条件之一 　　1、连续从事本职业工作13年以上。 　　2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 　　助理理财规划师（职业资格三级）： 　　具备以下条件之一 　　1、连续从事本职业工作6年以上。 　　2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。 　　3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 　　4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 　　5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　相关专业：法律、金融、会计、管理类专业
　　培训机构合法性证明
　　[5]
　　编辑本段理财规划师国家职业资格认证的发展历程
　　2002年，受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委托，现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。 　　2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业。 　　2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。 　　2005年，受劳动和社会保障部的委托，北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。 　　2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。 　　2007年有近3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。 　　2009年，国家高级理财规划师获批开展认证试点。 　　2010年，首批国家高级理财规划师通过考试并获得职业资格认证证书。
　　证书防伪和鉴定存档
　　1、证书防伪 　　理财规划师资格证书样本： 　　国家理财规划师二级证书
　　[6]国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。 　　国家理财规划师三级证书
　　[7]国家人力和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。 　　证书验印说明：（以北京地区为例） 　　国家理财规划师证书由4个鉴定机构验印：中华人民共和国国家人力资源和社会保障部（红章）、人力资源和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章（红章）、北京市人力资源和社会保障局职业技能鉴定专用章（照片骑缝钢印章）、人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章（红章）。 　　防伪标识字样：中华人民共和国国家人力资源和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格（照片骑缝贴印）
　　职业前景
　　随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 　　那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 　　个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。 　　专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。 　　一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
　　国内现状
　　改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。 　　目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。 　　鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
　　培训对象
　　（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。 　　（2）证券公司的投资顾问和客户经理。 　　（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。 　　（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。 　　（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。 　　（6）各行各业的高级管理人员 　　（7）有志于从事理财规划的人员 　　（8）信托投资、房地产、、等相关人员 　　（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

8. 想在南京报个理财规划师的培训班，那个培训中心更好些？托儿请走开！

你可以选择东方华尔
东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。东方华尔成为全国理财规划师培训时间最早、培训学员最多最权威的机构。
联系电话：025-83132860