理财规划师需要掌握哪些知识？

1. 理财规划师需要掌握哪些知识？

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

2. 理财规划师应具备哪些条件？

根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。
1. 根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。
2. 掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
4. 掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；
5. 根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
6. 根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。

3. 理财规划师都考哪些内容

您好，助理理财规划师主考两本书。基础知识和专业能力
书名：理财规划师（基础知识）
简介：本书内容包括有第一章、理财规划基础。第二章，财务与会计，第三章，宏观经济分析，第四章，金融基础，第五章，税收筹划，第六章，理财规划法律基础。第七章，理财计算基础。第八章，理财规划师的工作流程和工作要求
书名：助理理财规划师教材（专业能力）
简介：本书内容包括有第一章，现金规划；第二章，消费支出规划；第三章，教育规划；第四章，风险管理和保险规划；第五章，投资规划；第六章，退休养老规划；第七章，财产分配与传承规划等。
希望能够帮助到您。

4. 想成为一名理财规划师该怎么去做好职业规划?每一步要怎么做？该学些什么知识？

1.在大学期间选择金融学专业，学习货币银行学、保险学、税法等相关知识，
2.购买相关教材，接受相应培训
3.报名参加相应的考试
 2013年理财规划师（2-3级）考试时间为：上半年5月18日至5月19日下半年11月16日至11月17日08:30-10:00 理论知识考试10:30-12:30 专业能力考核14:00-15:30 二级综合评审备注：上机考试；专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。 不同年份不同地区，所需报名材料会略有不同，具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。 　理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。 相关教材《理财规划师基础知识(第四版)》目录
第一章 理财规划基础第二章 财务与会计第三章 宏观经济分析第四章 金融基础第五章 税收基础第六章 理财规划法律基础第七章 理财计算基础第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 

  《助理理财规划师专业能力(第四版)》目录
第一章 现金规划第二章 消费支出规划第三章 教育规划第四章 风险管理和保险规划第五章 投资规划第六章 退休养老规划第七章 财产分配与传承规划《理财规划师专业能力(第四版)》目录
第一章 保险规划第二章 投资规划第三章 税收筹划第四章 退休养老规划第五章 财产分配与传承规划第六章 综合理财规划

5. 理财规划师基础知识的介绍

《理财规划师基础知识》是2008年经济管理出版社出版的图书，作者是杨老金。

6. 理财规划师都有哪些工作内容？

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

7. 如何成为理财规划师？

一，首先，了解理财规划师行业现状，日常工作。
入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。可向前辈咨询理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。
二，其次，了解自己准备理财规划师的重点。
理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，可以选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。

三，然后，开始寻找适合自己的学习课程。
在互联网发达的今天，我们可以获得的课程资源非常非常多，所以给大家选择理财规划师付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要太迷信权威，有用才是王道。
四，迅速进行学习和反馈，一手抓学习，一手抓实践。
比如学习保险时，一边学习要一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理，一边学习，一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。
五，如果有精力，可以考取保险、基金相关从业资格证书
这是一份知识检验和认证，有这些作为背书会更有说服力。走在正确的道路上，就能让你的努力更有价值。所以，要转型成为一名月薪过万的理财规划师没有你想象中那么难。更多关于理财规划的技巧方法，资讯干货等相关内容，小编会持续更新。

8. 考理财规划师的条件有哪些

您好，考理财规划师的条件如下：
助理理财规划师（三级）具备以下条件之一：
1、连续从事本职业工作6年以上。 
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
国家理财规划师（二级）具备以下条件之一：
1、连续从事本职业工作13年以上。 
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
希望能够帮助到您。