信用卡欺诈有那些防范规则？

1. 信用卡欺诈有那些防范规则？

1、保护好个人信息，尽量别泄露
2、保存好信用卡，及卡密码
3、使用信用卡是要注意不良商家和钓鱼网站。
4、发现异常赶紧拨打信用卡服务热线挂失。

2. 信用卡风险的欺诈形式

恶意透支：以套取资金为目的，超出透支限额或故意不按期还款的行为。信用卡欺诈：指利用信用卡进行资金欺诈的行为。欺诈行为通常有以下形式。1、冒用丢失卡或冒用被盗卡。一旦卡片丢失或被盗，欺诈者便会用其获取商品、服务或现金。只有在丢失或被盗被报告之后才能采取防范措施。所以通常在卡片刚刚丢失或被盗时，欺诈活动最多。2、截取信用卡。卡片在邮寄过程中被截取，之后被欺诈使用。卡片可能在邮寄过程中的不同环节被截取，这皮鼓环节通常是：发卡行的分发中心，运输商的大批运输过程中、邮件的分检系统、持卡人所在处。这些欺诈类型的平均损失一般比丢失或被盗卡片的损失要高，这是因为卡片被截时还未签名，欺诈者可随意地在卡上签名，并在交易单据上使用他自己的签名。3、滥用账号。由其他人，而不是真正的持卡人，使用账户号，来获得商品、服务或现金。这种欺诈通常出现在不需出示卡片的交易中，如邮购或电话订购以及网络购物。这一类型在虚假特约商中很普遍。4、伪造卡。伪卡欺诈使用模仿真卡的有关账户数据的卡片，但这些卡片不是由发卡行或被授权的卡片制造商生产的。通常有四种伪造卡：全部重新制造、改动/重新凸印、重新编码、白卡。5、虚假持卡人申请。指持卡利用虚假信息申请信用卡。产生原因1、中国信用体系不完善。中国的信用制度建设尚处于起步阶段，尤其是个人信用体系建设更是薄弱环节。个人信用数据相对分散，政府部门之间、甚至银行之间在个人信用数据方面没有实现共享。各商业银行对于目标客户的信用评估，由于受到所掌握的客户信用数据的限制，不能够准确地反映出目标客户的信用等级，使防范信用卡风险的第一道屏障失效。2、网络支付蕴藏风险。电子商务近几年的遍地开花，网络交易的迅猛增长，并不能掩盖电子商务仍潜存着许多漏洞这一事实，而且伴随网络的“长大”，这些早先的技术“缺陷”与“漏洞”正迅速演变成足以致命的黑洞。3、商业银行发卡过度。中国各商业银行为争夺信用卡这一高利润的市场，除少数几家银行还没有发行信用卡，大多数银行都建立了各自的信用卡系统，导致信用卡的发行近乎泛滥。有许多银行重量不重质，降低了对信用卡用户条件的审核。其最终结果是信用卡用户含金量不高，尤其是在高端客户和产品细分上。与此同时，严格的信用卡管理措施没有跟上，内控制度不完善，必然给犯罪分子带来可乘之机，信用卡诈骗不断发生。

3. 如何防范信用卡诈骗

规避信用卡诈骗，要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。
常见的诈骗手段有短信通知"亲切"指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。

4. 怎样防范信用卡诈骗

1、制定统一法规，严格信用卡业务管理人员和其他从业人员录用标准与监督管理机制，信用卡诈骗罪作为金融领域的犯罪，已成为信用卡发展的公害。其犯罪的主体，主要是来自于社会上违法犯罪分子。他们利用信用卡进行诈骗财物之所以能得逞，主要是由犯罪分子本身的主观恶性和危害社会的行径决定的。但是，有的犯罪得逞往往是与信用卡管理人员或其他从业人员的渎职行为有关，也有的是内处勾结，结成共犯，这就不能不引起我们的高度重视。
2、信用卡诈骗罪的防范要着手犯罪源头的预防，所谓犯罪源头的预防，是指对犯罪分子非法获取持有假信用卡或申领卡人的资信审查上预先采取严格紧密的防备措施和方法以减少为信用卡诈骗罪提供可能的机会和社会环境。利用信用卡诈骗财物有一个活动过程，其诈骗行为的实行大都要有两个阶段方能实行终了。
一、单位构成信用卡诈骗吗
单位能不能成为该罪的犯罪主体，学界存有分歧。否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位意志下可以实施恶意透支等信用卡诈骗行为，且实践中已发生了单位恶意透支数额巨大甚至特别巨大的案件。单位可以也应当成为本罪的犯罪主体因为：
1、按照发行对象，信用卡分为单位卡和个人卡，单位既然可以作为合法持卡人和使用人，当然能够实施如恶意透支此类的诈骗活动。根据《银行卡业务管理办法》的规定，单位的允许透支额(无论是单笔透支额还是月透支额)都比个人要大，如果单位基于非法占有目的进行恶意透支，数额也是非常惊人的，但对单位处罚却缺乏法律依据，显然是不合适的。
2、根据刑法177条的规定，单位可以成为伪造、变造金融票证罪的犯罪主体，单位为实施信用卡诈骗而伪造信用卡是完全可能的，如果不规定单位成为信用卡诈骗罪的犯罪主体，那么就只能就手段行为追究刑事责任，而不能追究目的行为的刑事责任，不符合牵连犯的构成原则。
3、刑事立法应具有协调性，与其性质类似的信用证诈骗罪可以由单位构成，而信用卡诈骗罪只能由自然人构成，在立法上明显不协调。
才能更好的维护自身利益，至少这样可以避免构成信用卡诈骗罪，也不会被追究刑事责任。当然，按照法律中的规定，一般单位是不能作为信用卡诈骗罪的犯罪主体，即只能由一般主体，即已满16周岁具有刑事责任能力的自然人构成此罪。

5. 如何防范信用卡诈骗

（一）不要轻易泄露个人信息。现在有不少网站或是商家搞活动，会要顾客留下一些相关的资料。路南警方提醒，除非是正规的、可信度非常高的网站或商家，否则最好不要留下自己的私人信息。
（二）随时更改密码。密码是一把锁，能够有效保护自己的利益。但是千年不换的密码，其安全性却大大降低，因此建议每隔一段时间就重新换一次密码，而且密码的组合规律只有自己才知道。
（三）提防钓鱼网站。目前网购很流行，新型诈骗也应运而生。不少网民在点击网店链接的时候都会不小心进入看似与正规购物网站很相似，但实际上是专门骗取信用卡密码或金钱的钓鱼网站。警方提醒，凡是要求输入信用卡密码的网站都绝对不可能是正规网站，一定要果断退出，不要上当。
（四）多关注信用卡动态。开通信用卡短信提示功能，一有异动立即就可以知晓，也可以快速反映给银行及公安部门。
（五）注意上网细节。平时不要在非自己使用的电脑上登录网上银行或是进行网上金额交易，即使是私人电脑也要加强防范，安装杀毒软件，经常检查电脑的网络安全情况，随时清除上网痕迹和cookies。
（六）熟记官方电话。对于打电话称信用卡被恶意透支或是其他种种的，只要不是银行的官方号码，一律不要理会。有的不法分子很狡猾，利用软件改变来电显示，只要回拨，就会露出马脚。
（七）刷卡取现需谨慎。无论是在银行自助刷卡取现，或是在商家刷卡付账，输入密码时一定要确保周围没有旁人接近，用手遮挡一下键盘。在自助取款机处要特别留心是否张贴有一些小字条，说机器故障之类的，很可能就是骗子的把戏。刑事案件当中所谓的谅解当然是建立在被害者自愿的条件，银行或者普通民众结合当事人犯罪以后采取了一些弥补的方式可以出具一份刑事谅解书，但刑事谅解书所起到的作用当然也是非常的有效的，只能在原有的刑期之内适当的减轻处罚，不过是情节轻微的话不排除免除处罚。

6. 信用卡诈骗如何防范

面对信用卡诈骗持卡人的防范方式：1、不轻信手机信息；2、保护好刷卡密码，核对好账户金额；3、保存好消费签单；4、设置好支付额度。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。【法律依据】《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。

7. 如何防范信用卡诈骗

1、银行卡仅限持卡人本人使用。这将会保障您的权益，防止盗用风险，以避免给您带来的不必要损失。
2、妥善保管个人资料：切勿将信用卡转借他人使用。也勿将卡号、有效期、cvv2等个人信息告诉他人。
3、不要泄露银行卡取款密码，手机验证码等等验证信息。

8. 信用卡风险该如何防范

摘 要：文章分析了浙江临海市农行信用卡风险形势，提出了信用卡防范措施。
关键词：信用卡 风险 形势 防范措施
中图分类号：F840.42
文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2014）02-178-02
自2012年以来，随着经济下行和部份持卡人信用度下降，浙江临海市农行（以下简称我行）贷记卡不良透支额增加，截至2013年9月，信用卡不良透支上升至477万元，比年初上升近200万元，形势非常严峻。信用卡业务风险压力不断趋大，预期这种趋势在短时间内不仅难以改观，还有可能进一步加剧。所以，严把发卡质量关，有效扩大用信规模，加大不良透支清收力度，控制不良透支成为信用卡业务工作的重中之重。
一、严控营销受理风险
1.规范营销行为，采取更加严格的发卡准入，谨慎发卡。落实营销受理岗“三亲见”规定。即必须做到：亲见客户本人，亲见客户身份证件原件、亲见客户签名。
2.谨慎受理无固定工作单位客户申请办卡。信用卡客户必须要有固定工作单位或有稳定的收入来源。对于无固定工作的自由职业者或个体职业者应谨慎发展，应要求提供具有还款能力的收入证明或财产证明材料。
3.做到三个“严禁”发卡。严禁受理来历不明办卡申请，严禁与中介机构等第三方合作发卡或受理中介