按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年？

1. 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年？

反洗钱知识微课堂

2. 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
    （二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
    如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
    同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
    法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

3. 金融机构反洗钱规定交易记录包括

法律分析：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 
法律依据：《中华人民共和国金融机构反洗钱规定》
第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
第四条 中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

4. 根据《反洗钱法》金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存几年

根据《反洗钱法》金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存五年。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。拓展资料：金融机构风险管理主要涉及市场风险、信用风险和其他风险的管理，同时针对不同的风险的特点，确定不同的实施方案和管理战略。1、市场风险市场风险是指因市场波动而使得投资者不能获得预期收益的风险，包括价格或利率、汇率因经济原因而产生的不利波动。除股票、利率、汇率和商品价格的波动带来的不利影响外，市场风险还包括融券成本风险、股息风险和关联风险。2、信用风险信用风险是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权及在结算过程中的交易对手违约带来损失的风险。金融机构签定贷款协议、场外交易合同和授信时，将面临信用风险。通过风险管理控制以及要求对手保持足够的抵押品、支付保证金和在合同中规定净额结算条款等程序，可以最大限度降低信用风险。1995年以来，信用风险问题在许多美国银行中开始突出起来，根据1998年1月的报告，其季度财务状况已因环太平洋地区的经济危机而受影响。3、操作风险操作风险是指因交易或管理系统操作不当引致损失的风险，包括因公司内部失控而产生的风险。公司内部失控的表现包括，超过风险限额而未经察觉、越权交易、交易或后台部门的欺诈（包括帐簿和交易记录不完整，缺乏基本的内部会计控制）、职员的不熟练以及不稳定并易于进入的电脑系统等。

5. 银行业金融机构应当至少多久开展反洗钱

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：(一)制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；(二)负责人民币和外币反洗钱的资金监测；(三)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；(四)在职责范围内调查可疑交易活动；(五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；(六)按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。

6. 在反洗钱操作中,出现哪些情况时,信用社应当重新识别客户?

在反洗钱操作中,出现下列情况，信用社应当重新识别客户：
　　（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
　　（二）客户行为或者交易情况出现异常的。
　　（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
　　（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
　　（五）信用社获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
　　（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
　　（七）信用社认为应重新识别客户身份的其他情形。

7. 按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件

你好，根据反洗钱法的相关法律规定给你一些法律解释，希望你能满意！
反洗钱法第十六条　
    金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 

    金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 

    客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 

    与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 

    金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 

    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 

    任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

    依据反洗钱法的相关法律条文，给予你合理的法律解释!

8. 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 
   2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√    3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 
   4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√    5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Dui    
    6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。× 
    7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√ 
    8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×