理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

1. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
二、知识要求
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求：英语熟练
经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
1、强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
2、良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

2. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

很多朋友在银行、保险公司等地方会遇到理财顾问这个职务，或者是学生在求职的过程中，也会对这个职业产生疑问。理财顾问是做什么的？理财顾问工作的描述，小编今天为您介绍。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
一名理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
投资顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么第一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。投资顾问具体是做什么的呢?投资顾问是怎样的一个职业呢?投资顾问的职责有哪些呢?今天我们来了解一下。 投资顾问是做什么的，简单来说分为以下几点： 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出目前的资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。 投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。 您知道理财顾问是做什么的了吗？

3. 个人理财顾问具体是做什么的

理财顾问的工作主要包括: 
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议; 
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

4. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

很多朋友在银行、保险公司等地方会遇到理财顾问这个职务，或者是学生在求职的过程中，也会对这个职业产生疑问。理财顾问是做什么的？理财顾问工作的描述，小编今天为您介绍。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
一名理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
投资顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么第一个遇到的将会使投资顾问帮你服务。投资顾问具体是做什么的呢?投资顾问是怎样的一个职业呢?投资顾问的职责有哪些呢?今天我们来了解一下。 投资顾问是做什么的，简单来说分为以下几点： 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出目前的资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。 投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。 您知道理财顾问是做什么的了吗？希望小编今天的介绍能够帮到你。

5. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告【摘要】
理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍【提问】
理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告【回答】

6. 个人理财有必要请理财顾问帮忙理财吗？

这要看你有多少财富能理财，我觉得我理财不需要请理财顾问帮忙。
现实生活当中的每一个人，生活条件及个人能力都有所不同，能够掌握的财富也是天差地别。对于我个人来讲，我觉得理财没必要请理财顾问帮忙。

你的财富基数以及理财能力，决定了你是否需要找人帮忙。如果你只是中学毕业，而且没有相关的理财经验，恰好几家拆迁赔了几千万，假如你想要选择理财，我想还是应该找专业理财顾问帮忙。或许不能帮你多赚多少钱，但至少能帮你少赔一些。
如果你手里只有几万块钱，而你又已经在理财这方面浸淫许久，你完全可以自己去操作。因为哪怕赔了钱，也在你可承受的范围之内，不会给你生活带来太大影响。
只要你想投入理财的资金不算太多，而且你的理财能力还算可以，请理财顾问或许有一点画蛇添足。

我觉得我理财不需要请理财顾问，至于你需不需要，要看你自己。作为一个月光族，我能够理财的钱，估计只有每个月刚发下工资来还信用卡之前那段时间了。可是每个月只有几千块钱的理财资本，而且也只是在我手里停留几天而已，我也不敢投一些高风险的东西，只能做一些稳健型理财。
我觉得我现在的能力足以胜任这点钱的理财，能多一点利息算一点利息。这当然只是我的生活，至于你在生活中是否需要专业人员帮忙，那得看你自己了，我怎么知道你是不是拆二代？

其实这种问题实在是没有太多意义可言，当你选择通过理财实现财富增值时，财富的多少是决定是否找人帮忙的关键。
先努力赚钱吧，就你手里那几万块钱，理财顾问可能都看不上眼。

7. 三分钟教你选择一个靠谱的理财顾问

随着人们理财需求越来越强，在理财市场中亏损的人也越来越多。因此市面上出现了很多理财顾问，他们利用自己专业的理财知识为投资者提供专业的财富管理方面的服务。当然在这里面也存在一些销售人员，只是想要通过业绩赚取属于自己的收益。那么我们在有需要的时候，究竟该如何选择一位靠谱的理财顾问呢？
  
  
 
  
                                          
 1、为你着想
  
 如果他们问你“现在能投多少钱”，那么他们是销售员而不是顾问。理财顾问是要为你整个财务状况服务的。他需要知道你个人的全部财务状况、债务、工资收入、信用卡支出等等。他的职责是规划你的房产、子女教育、退休和遗嘱等，根据你的资金总额建立适合你的投资组合，而不仅仅是购买股票或者单一投资。一位真正的理财顾问是专门满足你和你的家庭现在和将来需求的。
  
 2、设立合理的预期
  
 只有建立合理的预期，才能避免一切不切实际的期待,从而免受销售人员的蛊惑。要记住：那些主动找你推荐“必涨股票”、承诺“高回报”、推销“最佳产品”的人等，一定不是要往你的口袋里塞钱的活雷锋，他们的目的只有一个，把你辛勤劳动积累下来的财富的一部分放到他们的口袋中。
  
 3、专业度
  
 经过初步的沟通，了解你的理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的理财顾问在所有投资领域都必须非常了解，但是由于各人的兴趣等方面的原因，每个理财顾问都可能有自己最专长的一个领域，例如，有的理财顾问会在股票投资方面有所侧重，有的对基金更有研究。那么你要根据自己自己的投资方向去匹配一位最适合你的理财顾问。
  
 不同的顾问有不同的教育和职业背景，他们管理客户的投资组合也有不同的方式和方法。一个好的理财顾问，犹如一位好的家庭医生，能为客户提供专业性的服务，也为客户的生活带来稳定的保障，是你实现财富增值，提高生活品质的最佳选择。

8. 如何成为一位受欢迎的理财顾问？

人际交往，是指在社会交往过程中形成的人与人之间的心理上的关系。它反应了人们在交往中关系的深度、密切度、协调性等心理方面的联系程度。
从职场的角度，人际关系代表人脉，多一个朋友多一条路，良好的人际关系，可以为我们带来更多可能性；从个人的角度，良好的人际关系会带来积极正面的影响，让人身心愉悦。
每一个理财顾问都期待自己是受欢迎的，只是怎么能做到受欢迎呢？
从心理学的角度，人际交往中人人都有三个基本需求，即支配需求、感情需求和包容需求。那么，如果理财顾问能在与客户交往时满足客户的这些需求，就容易创造和谐的关系，为自己创造机会。

_支配需求

通俗地讲，就是人都不喜欢总是处于被动和被支使的状态。而理财顾问在与客户打交道的时候往往都会忽略这种心理。
举个例子，刚刚谈恋爱的人，聊天时是不是会特别爱提及另一半：“我老公就非得要求我多喝水，真逼着我啊??”；爱旅游的人动不动就说他游历的感受：“我们在巴黎的时候，路边那个咖啡馆超有感觉，上次??”刚晋级为父母的人，话题最离不开的就是自己孩子带给自己的各种惊喜：“哎，你知道吗，我家孩子昨晚洗完澡都能爬了，这才几个月大呀??”
拜托，你想没想过我这儿还单身呢，你撒什么狗粮啊；你有钱，你走遍你的世界，可我觉得我家门口那个早餐摊也有感觉好吗；你家娃儿棒，你们全家都棒，跟我毛关系啊？
但是呢，我们不会把那些腹语说出来，还附和：嗯嗯，你运气真好，老公真棒；你真有见识，去过那么多地方；你基因强大，孩子自然错不了??
可是，在我们觉得聊得很欢、相处融洽的时候，有没有意识到人家越来越沉默，应对得越来越敷衍了？甚至，慢慢就不肯和自己一起聊天了？
那么，对于理财顾问而言，怎样满足客户的支配需求呢？一个良好的与客户的关系，是让对方感受到他在支配谈话，这个感受是可以由理财顾问带给客户的。通过好奇的方式、恰当提问的方式让客户在谈话中占主导地位，给予客户足够的尊重。只有这样，才可以为接下来的沟通创造条件。
_感情需求

人是群居动物，群居在原始社会的时候有助对抗恶劣的自然环境，在感情上相互支撑渡过漫漫长夜。到了现代社会，人际交往除了解决现实问题——得到更多帮助外，更多时候是基于感情需求的。
但是，不少理财顾问会把职业化误解成只谈工作，把有原则错译为冷冰冰。
举个生活中的例子：开会的时候，一般大家会聊几句闲天儿。如果你是会议主持人，你会怎么办？我见过有人面露严肃，说“开会就开会，能不能不要扯闲话？”然后，大家戛然而止，进入沉默；还有公司的内部讲师在讲课的时候，安排小组讨论，结果小组成员在讨论的过程中也会聊些题外话，结果内训师就有些发火，说“能不能讨论课题？公司安排你们来培训是有成本的”。
当然，从效率的角度，这样做没有问题，而且确实也不应该在讨论正事的时候扯太多旁枝末节。可是，从人际交往的角度，一个人总是强调原则，总是以为只有自己在做正事，是不受人欢迎的。
所以，理财顾问与客户的沟通是同样的道理——可以引导客户而不是生硬地阻止和要求。这样才能既满足客户人际的感情需求，又推动业务朝需要的结果进行。
_包容的需求

人生而寂寞，没有人能真正理解你，你也不可能真正了解别人。所以，与人交往的时候，尊重差异性，包容别人身上和你不一样的地方才能关系融洽。
理财顾问尊重客户的差异不是放在嘴上说“我尊重你和我不一样”，而是发自内心的平和。要能听得进客户的想法，即使这些想法和自己的不太一样，但是，还是要给予尊重。
发自内心的包容会让理财顾问呈现出接纳、倾听、柔和，但又有自己想法的状态。这个状态，大家想一想，是不是会比一个总想说服别人，和别人总在争论的理财顾问的状态更受人欢迎呢？