投资担保公司的理财顾问与业务员一样吗?具体工作都干什么工作?

2024-05-14 10:32

1. 投资担保公司的理财顾问与业务员一样吗?具体工作都干什么工作?

在投资担保公司,理财顾问和业务员的工作性质差不多。具体工作也差不多。但理念有区别。
理财顾问,更多的是要求站在顾客的角度,帮客户分析,帮助客户去配置本公司合适的产品。而业务员强调的是把公司的产品一味的推销出去。具体而言,因各个公司的业务范围,员工素质,公司规模不同而有所差别。有的公司虽然名为理财顾问,其实就是业务员,帮客户的合理理财的成分很少,而有的公司因为业务范围广,公司规模大,就会越来越像理财顾问角度靠。但在国内,真正意义上的理财顾问很少。
理财顾问的主要工作有,发掘潜在客户,分析客户状况,了解客户需求,站在专业的理财角度,给客户提供可靠可行方案。

投资担保公司的理财顾问与业务员一样吗?具体工作都干什么工作?

2. 投资担保公司的理财顾问与业务员一样吗?具体工作都干什么工作?

理财顾问目前普遍存在于各国有银行及外资银行,国内的担保公司也开始看重理财顾问这个新兴职业,但是担保公司对理财顾问定义和银行不大一样。
银行基本都会要求从业者持有AFP或CFP证书,比较看重教育水平和背景,实际能力等;而担保公司目前在国内处于新兴市场,大部分公司对从业者的工作经验和社交沟通能力更加看重,偏重理财业务的工作经验,也就是阅历。不过他们也很乐意聘请AFP或CFP证书的银行退休人员或者在职人员。
大多数银行和担保公司对理财顾问定下指标,压力很是比较大的。
而业务员的概念比较广泛,因为国内担保公司只是国内金融体系下对银行系统的补充,体制并没有银行那么完善,职业的定义也就没那么明确的了,有的担保公司的业务员可能会涉及推销金融品,贷前调查,放贷筹备工作,代办银行业务,定期送贷款分类报表,办理贷款抵押登记,职务涉及比较广泛。
希望回答能让您满意。
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