学习理财规划师有什么好处

1. 学习理财规划师有什么好处

第一，多一个证书你觉得会有坏处么 ？二级理财规划师本身也是一个中级职称可以调户口。证书是人力资源与社会保障部颁发的证书。
第二，证书看个人能力而定。
报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件：
★报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。 　　
① 连续从事本职业工作19年以上。②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　
★报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 　　
① 连续从事本职业工作13年以上；② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；★报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。① 连续从事本职工作满6年以上。② 金融相关专业专科以上学历。③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。
　　考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
第三，最需要理财规划师的地方是保险公司，银行等。
第四，薪水跟能力挂钩，有了这些证书去部分银行等地有特殊的待遇。
希望能够帮助到您。

2. 到底什么是理财规划师

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

3. 三步选择适合自己的理财规划师

　　丰银行和加拿大帝国商业银行，从事私人投资。他从1995年起开始在金融投资界任职，为中国证券市场第一代投资经理。
 
 　　近来，越来越多的人意识到“术业有专攻”的道理，他们开始认识到金融产品的丰富、金融市场的复杂远非一般人士能随意驾驭，便想到了让理财顾问充当自己投资的“军师”。
 
 　　对于大多数投资者而言，投资理财是要寻求一个适合于个体差异的合理资产配置方案，来实现大概率的财富保值和增值。
 
 　　在过去一段时间里，国人多不接受专业理财的概念，过度自信之余往往难逃盲从，结果是输多赢少。
 
 　　近来，越来越多的人意识到“术业有分攻”的道理，他们开始认识到金融产品的丰富、金融市场的复杂远非一般人士能随意驾驭，便想到了让理财顾问当“军师”。我也在上一期的专栏文章中反复提到：以直接参与股市投资的方式来投资理财，真的不适合大多数中小投资者。
 
 　　那么，如何选择适合自己的“军师”呢?
 
 　　真正好的理财顾问，应该是一个认认真真地从了解你的个人财务状况和投资需求入手，然后根据你的风险偏好来告诉你合理的回报预期，再按你的实际情况为你制定实际投资理财方案供你决定的“军师”。
 
 　　第一步，在选择理财师时，设立正确的预期非常重要。只有建立合理的预期，才能避免一切不切实际的期待， 从而免受各类利用人们急功近利心态忽悠骗财的'“假股神”们的蛊惑。
 
 　　要时刻牢记：那些主动找你推荐“必涨股票”、承诺“高回报”、传授投资“致富秘籍”、推销“最佳产品”的形形色色人等，一定不是要往你的口袋里塞钱的活雷锋，他们的目的只有一个，把你辛勤劳动积累下来的财富的一部分放到他们的口袋中，仅此而已。
 
 　　第二步，好的理财师能根据客户的风险承受能力、投资偏好、回报预期等个性特点，为客户建议资产配置的合理比例，同时也能为客户资产的不同类别选择合适的投资工具予以实施。
 
 　　例如在股票这一资产类别上，与投资者直接投资于股票市场相比，理财师所投资的股票基金具有风险分散、费用较低等特点。关键的一点是，投资股票型基金可以避免个别上市公司的非系统性风险。举个简单的例子，如果某A股投资者前期不幸直接持有重庆啤酒、绿大地等“炸弹”，炸响的时候，股价在数周内已被腰斩，如果这是其仅有的投资，那么资产损失将会过半;但如果持有的是股票型基金，这些股票型基金也持有这些“炸弹”，那它们可能只是这些不幸的基金的一小部分而已。投资者皮肉之痛避免不了，伤筋动骨却不至于。
 
 　　第三步，选择一个为你着想的理财师。在我国，基金经理们的经验普遍欠缺，薪酬水平却直逼华尔街的资深投资管理人。相对于那些收高管理费的主动管理型基金的基金经理，选择以管理指数型基金为主的基金经理性价比更高。指数型基金不需要主动管理，交易费用和管理费用低，因而长期回报潜力较高，而且能有效地规避投资者的非系统性风险。
 
 　　不少本地投资者对指数基金投资的有效性表示极度质疑，认为在2007年底买的指数型基金，现在离解套还远呢。而且，这几年，指数型基金的持续买入者普遍浮亏。那么，巴菲特推荐的指数型基金的“橘”到了中国是否真的变“枳”了?
 
 　　不然，这几年，国内股市都处于下行通道中，因此投资者持有指数基金普遍亏损。如碰上股市的上行周期(如20xx～20xx年)，指数型基金的涨幅基本与市场同步，也跑赢了绝大多数的主动管理型基金。
 
 　　其实，从哲学角度看，对于人生，能把握机会进取的只是几个瞬间，其他大部分时间都只是在忍耐和等待下一个机会。
 
 　　人生可以等，投资当然也可以等。

4. 理财规划师？？？？？

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

5. 我想知道怎么把理财规划师才能学习好

理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
　　也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
　　我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
　　传统都是第二方卖理财产品给第一方。
　　但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。
　　国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。
　　理财规划师 
从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)
　　银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 
7%
　　【工作方式？】
　　一般是客户找上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
　　给客户做出专业的“理财规划”。
　　或者自己主动上门，寻求客户。
　　【年龄？】
　　2005年才开始的新兴行业，理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。
　　但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
　　也许年龄大，更吃香呦~```
　　典型的 
理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）
　　典型的 理财规划师 
实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial 
Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 
Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业                                                                                                                                           以我自身为例。
我问自己，为什么要学习理财规划师（Financial Planner）的知识，有必要考这个执照么？考到执照能做什么工作？

1）考不考执照可以慢慢琢磨向身边的人了解， 但要了解这方面的知识要先确定读自己感兴趣的书（这些书最好包含实例感觉关系到自己切身利益的）
结合自己的例子。

2）试着去给自己理财。然后扩展到家人和亲友。 适当的询问专家和搞这方面工作的朋友。

3） 适当在在理财中，看一些经济类的书籍（这就涉及到专业基础和专业了的东西了，切勿急躁，要循序渐进，把它当成乐趣），试着从一个外行人变成内行人。

4） 如果要考证，上网了解具体考证的资料和考试的准备（包括考费的准备）。

希望你能得到你想要的

6. 想成为一个好的理财规划师需要学习什么课程？？？？

看你想考哪个等级了
国家职业资格一级——国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新理财等高端理财课程；

国家职业资格二级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；

国家职业资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程；

7. 考取理财规划师有前途吗？理财规划师的工作内容是？

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
希望能够帮助到您，如果有想要问的，可以追问。

8. 什么是理财规划师？理财规划师能为我们做什么？

股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者产生过这样的想法：若是有一名专业人士进行指点就好了。事实上，这类专业人士在许多城市早已出现，只不过由于他们仍主要供职于银行等专业机构，似乎离普通投资者较远。理财规划人才急需步入普通投资者的生活之中，理财规划师应运而生并迅速成为了理财行业的宠儿！
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。