客户身份识别的基本原则有哪些？

1. 客户身份识别的基本原则有哪些？

原则如下：
1、真实性。应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。认为有必要的，可以向公安、工商行政管理等部门核对客户有关身份的真实性。
2、有效性。一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。
3、完整性。在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。

简介：
身份指人的出身和社会地位，如官僚资本家较有身份，娱乐圈演艺界则身份较为低下。身份制作为意识形态是文化精神的主要部分和重要的道德行为规范准则，它对人的作用是持续的，这种持续作用在他们心理层面的深处也凝成一种情结。

2. 简单列举客户身份识别的主要措施

对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取以下措施：1、实地回访；2、要求客户补充身份资料；3、回访客户；4、向公安机关核查。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。【摘要】
简单列举客户身份识别的主要措施【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答~个人客户身份识别的主要措施有:1.通过联网核查功能核实客户身份2.回访客户或实地查访3.向公安、工商行政管理等部门核实，包括公民身份信息4.电话联系客户【回答】
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取以下措施：1、实地回访；2、要求客户补充身份资料；3、回访客户；4、向公安机关核查。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。【回答】

3. 客户身份识别有哪些基本原则？

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。

4. 识别客户身份时,应通过询问客户,要求客户提供证明材料

您好亲亲 1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应及时予以更新;2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;4、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从境外金融机构获得所需的客户身份信息。【摘要】
识别客户身份时,应通过询问客户,要求客户提供证明材料【提问】
您好亲亲 1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应及时予以更新;2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;4、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从境外金融机构获得所需的客户身份信息。【回答】
客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。客户身份识别制度是国际通行的反洗钱领域的重要原则，与大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易信息保存制度共同构成反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的预防洗钱的三项基本制度。客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一，处于反洗钱预防的第一道关口，也是其他两项制度顺利实施的前提和基础，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。【回答】

5. 客户身份识别内容包括

客户身份识别包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、社会活动的执照、证件或者文件的名称。客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。

6. 持续客户身份识别措施包括

持续客户身份识别措施如下：1、对于普通客户，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当在三个层面采取措施：一是加强风险识别，了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；二是加强对其金融交易活动的监测分析；三是加强风险管理措施。3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。4、客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。以下三点值得注意：一是客户为外国政要，不包括本国政要；二是可以先开立账户，再采取措施了解资金来源和用途；三是采取合理措施，即办理正常业务所能想到的措施

7. 客户身份识别不包括哪个环节

客户身份识别不包括电话号码环节，客户身份识别制度的主要内容是：
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循了解客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

客户身份原则如下：
1、真实性。应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别，要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。认为有必要的可以向公安工商行政管理等部门核对客户有关身份的真实性。
2、有效性。一方面客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善以有效地落实客户身份识别工作。
3、完整性。在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留以便于反洗钱调查和监督管理。
以上内容参考：百度百科--身份识别

8. 识别客户身份时具体操作包括

识别客户身份时具体操作包括：了解、核对、登记和留存。银行客户身份识别工作，应遵循勤勉尽责原则、了解你的客户原则、风险为本原则及保密原则。完整的客户身份识别流程包括了解、核对、登记和留存。
客户身份识别指在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。银行严禁为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。


遵循基本要求
1、真实性原则对客户本人与证件是否相符，及客户身份资料的真伪作出判断，并对职业收入是否与金融资产匹配予以分析。
2、有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为有权机关颁布，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
3、完整性原则要求金融机构在了解、核对、登记、留存过程中完整、全面履行信息采集、资料保管等法定义务。
4、持续性原则业务关系存续期间，客户身份信息或经营情况发生重大变化，可能导致先前获取的信息不再符合目前的真实状况，金融机构应就新增、变化信息予以核实，确认现阶段真实、有效信息并予以留存。
5、差异性原则金融机构在客户身份识别过程中，应秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源，对于高风险客户应采取更为强化的客户身份识别措施；对低风险情形则允许采取相对简化措施。