私募基金四种要素是哪些

1. 私募基金四种要素是哪些

　　一是投资人，即认购基金份额的出资人，可以是自然人、也可以是企业法人、社团组织、银行、保险机构、证券公司、银团等机构。
　　二是管理机构，即基金管理公司，既是投资人之一，又是其他投资人的服务机构、投资管理专业团队;
　　三是托管银行，具体负责投资资金的暂存保管、执行支付令、承办投资人收益及本兑付，确保投资人资金安全;
　　四是中介服务机构，如律师事务所、会计师事务所、审计事务所、税务师事务所、评估机构等，在基金管理公司的统筹安排下，负责投资前项目及项目公司尽职调查、法律审查，为投资人事前把关。

2. 私募基金产品的筛选与配置

    　　尽管私募基金在国内发展时间不长，但是已经成为资本市场上一股重要的影响力量。同时，较之于一般的公募基金，部分私募基金拥有极高的收益率和较低的波动率。下面由我为你分享私募基金产品的筛选与配置的相关内容，希望对大家有所帮助。
       　　私募基金产品的筛选与配置        　　 私募基金产品的筛选  摘要  
       　　本次研究选择Sharpe和Calmar比率作为筛选和评价产品的主要指标，并基于以上两个比率设计了对私募基金产品的评分系统。同时，在研究过程中，我们也考虑了收益率、波动率、最大回撤率等多个相关参数。研究过程中使用了正态化、标准化、聚类分析等多种统计学中常用的数据分析方法。研究范围涉及一万多个产品，范围较广。
       　　此外，基于此次研究的结果，结合CAPM模型，我们完成了投资组合的设立，给出了完整的私募基金产品投资配置建议，并利用VaR模型对绩效进行了考评。
       　　本次研究的最终成果呈现在本报告及私募基金产品评价程序中。该程序实现了自动化的数据抓取、数据库更新、数据处理的功能，并且能向用户提供直观、清晰的投资建议。
        　　1.研究背景 
       　　随着国内金融市场的日渐成熟，私募基金的数量也在快速增长。在这种大环境下，策略丰富、种类繁多的私募基金产品如雨后春笋般发展起来。
       　　尽管私募基金在国内发展时间不长，但是已经成为资本市场上一股重要的影响力量。同时，较之于一般的公募基金，部分私募基金拥有极高的收益率和较低的波动率。一些表现较好的私募基金往往能够跑赢公募、跑赢大盘。因此，私募基金产品已经成为了一种非常重要的投资选择。
       　　对于一般投资者而言，购买合适的私募基金产品可以有效地弥补自身投资经验不足、信息封闭的劣势，在低于市场风险的情况下，获得较高的收益。对于机构而言，购买合适的私募基金产品可以有效地发挥私募基金自我管理、自我运营的特点，有效地对冲风险、节约成本。
       　　同时，基于私募基金产品的量化指标分析，机构可以设立有效的投资组合，使之成为某类策略的组件，甚至成为独立的策略。除此之外，在经过绩效考评和CAPM模型的优化之后，这些投资组合经过包装完全可以成为机构的一种高收益、低风险产品，再次推向市场。由此可见，私募基金产品的筛选与评价有很大的研究价值。
        　　2.私募基金产品数据的获取和处理 
        　　2.1 数据的来源 
       　　进行私募基金产品的筛选和评价，我们希望，能够将尽可能多的产品纳入到考虑的范围中。同时，对于每一个私募基金产品，我们要获得尽可能准确、完整的数据。
       　　为了使得本次研究更加有效，保证筛选出的产品具有较好的投资价值，我们选择在私募基金方面较为专业的好买网作为数据的来源。好买网数据库中包含14751个私募基金产品的详细情况，能够为研究提供充足的样本和详细的数据。数据库中既有基金公司、成立时间、策略分类等基本信息，也有各个时间点累计净值等详细信息。
       　　本次研究选取好买网数据库中信息较为完整的9348个私募基金产品作为研究对象。研究对象包括了多种策略类型，成立时间各异，具有一定的代表性。­
        　　2.2 数据的获取 
       　　好买网数据库中不同的私募基金产品拥有各自独立的网页，我们通过基于Python编程语言的网络爬虫，抓取各个产品的信息并储存在对应的文件中。同时，我们将同一类策略的产品信息储存在一个文件中，便于之后进行分析。
       　　本次研究筛选和评价的指标为Sharpe和Calmar比率，因此，抓取过程中我们主要获取每个产品累计净值的时间序列。

3. 私募产品都有哪些分类

第一类，私募证券类基金。这种基金一般是通过向个人投资者或者机构投资者发放证券的方法运行的，由于采取的是非公开的方式，因此发放证券的手续避免了很多繁琐的步骤，易于操作，但是缺点是基金的流动性比不上公募发行的速度，而且数额受到严格的限制。
第二类，私募股权类资金。这类资金通常被用来投资股权，也是通过非公开的方式集齐的，是当今很多非上市公司首选，虽然基金是私募的，但是募集对象都是一些实力雄厚的企业或个人。
第三类，创投基金类。这类基金是为一些有潜力创业的个人或者有发展潜力的公司专门设立的资金，创业风险很大，而且创业需要花费的时间很长，因此这类基金属于长期投资，在选择这类基金时一定要谨慎。
第四类，其他基金类。除了以上三种类型的基金以外，证券，股权，创业投资等基金的衍生品以及涉及到其他方面的基金都自动划为其他类别。

4. 私募产品都有哪些分类

私募产品的分类有：
1、私募证券类基金。这种基金一般是通过向个人投资者或者机构投资者发放证券的方法运行的，由于采取的是非公开的方式，因此发放证券的手续避免了很多繁琐的步骤，易于操作，但是缺点是基金的流动性比不上公募发行的速度，而且数额受到严格的限制。
2、私募股权类资金。这类资金通常被用来投资股权，也是通过非公开的方式集齐的，是当今很多非上市公司首选，虽然基金是私募的，但是募集对象都是一些实力雄厚的企业或个人。
3、创投基金类。这类基金是为一些有潜力创业的个人或者有发展潜力的公司专门设立的资金，创业风险很大，而且创业需要花费的时间很长，因此这类基金属于长期投资，在选择这类基金时一定要谨慎。
4、其他基金类。除了以上三种类型的基金以外，证券，股权，创业投资等基金的衍生品以及涉及到其他方面的基金都自动划为其他类别。

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温馨提示：
1、我行仅作为私募产品的代理推介机构，只承担代理推介业务责任，不承担私募产品的投资风险；
2、建议您在购买前详细了解私募产品的资金投资方向、风险类型等基本情况，自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的私募产品。
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5. 私募产品都有哪些分类

私募产品都有私募证券类基金创投基金类。一般是通过向个人投资者或者机构投资者发放证券的方法运行的由于采取的是非公开的方式因此发放证券的手续避免了很多繁琐的步骤易于操作。股权投资的收益十分丰厚。与债权投资获得投入资本若干百分点的利息收益不同，股权投资以出资比例获取公司收益的分红，一旦被投资公司成功上市，私募股权投资基金的获利可能是几倍或几十倍。股权投资伴随着高风险。股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。股权投资可以提供全方位的增值服务，私募股权投资在向目标企业注入资本的时候，也注入了先进的管理经验和各种增值服务，这也是其吸引企业的关键因素，在满足企业融资需求的同时私募股权投资基金能够帮助企业提升经营管理能力拓展采购或销售渠道，融通企业与地方政府的关系协调企业与行业内其他企业的关系，全方位的增值服务是私募股权投资基金的亮点和竞争力所在。创业投资事业的基金管理团队通常将资金投资于具有成长潜力的新兴科技公司。由于必须承担极高的风险，基金管理团队会替创业投资基金规划一个不同产品、不同产业、不同发展阶段与不同地区的投资组合，以降低、减少或分散所面对的投资风险。当然创业投资事业可能或可以因如此完善的投资组合获得极高的回报。绝大多数的创业投资公司都有与其它创业投资公司或机构共同投资的经验这也是分散风险的另一种方法。

6. 私募基金相关产品介绍

私募基金，是指私募基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行股权投资的活动。按投资策略不同，可以分为私募股权投资基金、私募证券投资基金、创业风险投资基金、产业投资基金。2014年初中国证券投资基金业协会下发了《私募投资基金管理人登记和基金备案管理办法（试行）》，根据通知内容，纳入私募基金登记备案范围的包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等，私募基金管理人应当向基金业协会履行私募投资基金管理人登记手续，所管理的私募基金应当履行基金备案手续。目前全国已有超过3000家私募投资基金管理人在证券投资基金业协会完成备案登记，总管理资产净值规模已超过1.5万亿。
（一）私募股权基金
依据特性可以分为合伙企业型、公司型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。私募股权基金投向为拟上市或业务模式已经成型的非上市企业股权，通过IPO上市、并购、新三板股权转让、股权出售等方式实现基金退出，获得高额收益。依据投资的策略不同分为战略投资型、财务投资型、并购型等。
（二）私募证券投资基金
指私募投资基金管理机构向特定的合格投资人募集资金，并担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为投资者的利益，运用委托财产进行一二级市场的有价证券投资的活动。依据特性可以分为信托型阳光私募、公司型、合伙企业型、在中国证券投资基金业协会注册登记与备案的契约型。
（三）创业风险投资基金
又称天使基金，投向为初创期的企业。通过股权转让、新三板转让、IPO上市、并购等方式退出。
（四）产业投资基金
一般由政府或大型基金成立的专注于某一产业投资的投资基金，包括实现产业资源整合的产业并购基金、政府产业引导基金等。
目标客户
主要是在中国证券投资基金业协会注册登记的私募基金管理人或政府及大型企业主导的产业基金、并购基金及房地产基金。
目标客户选择考虑因素：
（一）管理人管理的基金规模较大，有一定市场知名度。
（二）管理人资本实力较强，经营和财务状况良好，具备科学的内部决策流程、完善的风险管理体系和适宜的激励机制，投资风格稳健，如采用分散投资策略，对单个项目和单个行业的投资比例有明确的比例限制。
（三）管理人有较丰富的投资经验和良好的历史业绩。
（四）管理团队具有良好的专业素养、广泛的渠道关系且人员相对稳定，对行业政策、项目背景有比较准确的把握和判断，能够为被投资企业提供增值服务，对培育、辅导企业上市有较大促进作用。
（五）所投资项目符合国家宏观经济政策和相关法律法规，为国家重点扶持的基础设施、支柱产业或具有高成长性的高新技术企业等。
（六）首选经国家发展与改革委员会批准或备案以及中央部委和地方政府推动发起的产业投资基金进行合作，有关产业投资基金信息可通过国家或地方发改委、国资委、金融办、科技部等政府部门渠道获得，可加强与上述有关部门的联系，以便及早获取相关信息提前介入。
（七）对于小型的投资于中小企业的创业投资基金或私募股权基金，应尽量选择具有当地政府引导基金参与的、以及有较丰富拟投资项目储备的基金进行合作。
（八）对于自身既无较强独立筹资能力又缺乏投资项目储备的股权基金，应注意慎重合作。
业务流程
1、产品营销
根据产品的客户对象沟通情况，了解私募基金投向、期限、运营方式，并获取投资结构介绍资料如合伙协议、募集说明书等，对客户进行尽职调查，决定是否进行托管业务合作。对于拟合作的客户，如费率低于定价要求的，报送资产托管部价格审批
2、账户开立
达成合作意向后,以私募股权基金名义在我行营业网点开立托管账户及其他投资相关的账户；开户网点按照《平安银行资产托管账户管理办法》及有关操作细则开立托管账户等合同签署：我行应与客户签署托管合同及其他相关合同，目前我行对于不同类型的私募基金有相应的标准托管协议版本，可与客户以该版本为基础协商拟定最终签署的合同文本。
3、日常运营
日常运营目前由资产托管部的托管运营中心完成，业务发起行在账户开立后无过多后续工作量。
营销提示
1、除常规的私募基金产品托管服务外，目前托管部能给私募证券投资基金客户提供一些专项外包服务，如向管理人提供估值系统、TA份额登记系统、清算系统租用服务等，给客户全方位的托管服务体系。
2、除单一项目的营销外，可营销总管理规模在5亿元以上的客户与我行签署总对总的托管业务合作协议。
一、私募基金是否可以通过银行销售
私募基金可以通过银行销售，但是前提是需要建立完善的资金托管、交收、交易制度，同时最好有优秀的历史业绩。因为目前基金业协会开始要求私募备案所以，最好要有备案资格。

7. 私募基金包括哪些要素

私募基金包括投资人、管理机构、托管银行、中介服务机构等要素。
一、是投资人，即认购基金份额的出资人，可以是自然人、也可以是企业法人、社团组织、银行、保险机构、证券公司、银团等机构。
二、是管理机构，即基金管理公司，既是投资人之一，又是其他投资人的服务机构、投资管理专业团队;
三、是托管银行，具体负责投资资金的暂存保管、执行支付令、承办投资人收益及本兑付，确保投资人资金安全;
四、是中介服务机构，如律师事务所、会计师事务所、审计事务所、税务师事务所、评估机构等，在基金管理公司的统筹安排下，负责投资前项目及项目公司尽职调查、法律审查，为投资人事前把关。
私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。
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