银行反洗钱工作亮点

1. 银行反洗钱工作亮点

[微笑]亲，您好，为您整理以下资料:1.有效识别异常风险客户，防范风险事件发生利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，下半年我分行各网点准确识别风险客户共计50户，及时采取控措施，有效防范了风险事件的发生，有效压降了涉案账户及可疑账户数量。下半年截至目前我行全网点涉案、可疑账户数量均为零，大力支持了全国“断卡”行动的开展。2、多渠道推广应用，分行整体风控水平提升该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴，多渠道、多岗位运用，行之有效，反响良好，目前已在各网点推广学习、投入使用，下半年以来，分支行厅堂堵截可疑开卡客户36户，柜台识别可疑客户13户，上门核实人员拒绝可疑对公开户9户，各网点人员整体风控质效实现较大提升。3.案件防控工作得力，获得监管部门认可在保证服务质量的基础上，有效降低了涉案账户的数量，反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可。三季度我分行三篇风险案例堵截稿件被当地人行支付结算科采纳，向全辖银行机构发送风险提示。由于案件防控工作得力，受人民银行临沂市中心支行邀请做账户风险管控经验分享。【摘要】
银行反洗钱工作亮点【提问】
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2. 银行反洗钱工作亮点

亲，您好！~对于您问的问题做以下解答：银行反洗钱工作亮点有1、有效识别异常风险客户，防范风险事件发生利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，下半年我分行各网点准确识别风险客户共计50户，及时采取控措施，有效防范了风险事件的发生，有效压降了涉案账户及可疑账户数量。下半年截至目前我行全网点涉案、可疑账户数量均为零，大力支持了全国“断卡”行动的开展。2、多渠道推广应用，分行整体风控水平提升。该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴，多渠道、多岗位运用，行之有效，反响良好，目前已在各网点推广学习、投入使用，下半年以来，分支行厅堂堵截可疑开卡客户36户，柜台识别可疑客户13户，上门核实人员拒绝可疑对公开户9户，各网点人员整体风控质效实现较大提升。3、案件防控工作得力，获得监管部门认可。在保证服务质量的基础上，有效降低了涉案账户的数量，反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可。三季度我分行三篇风险案例堵截稿件被当地人行支付结算科采纳，向全辖银行机构发送风险提示【摘要】
银行反洗钱工作亮点【提问】
亲，您好！~对于您问的问题做以下解答：银行反洗钱工作亮点有1、有效识别异常风险客户，防范风险事件发生利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，下半年我分行各网点准确识别风险客户共计50户，及时采取控措施，有效防范了风险事件的发生，有效压降了涉案账户及可疑账户数量。下半年截至目前我行全网点涉案、可疑账户数量均为零，大力支持了全国“断卡”行动的开展。2、多渠道推广应用，分行整体风控水平提升。该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴，多渠道、多岗位运用，行之有效，反响良好，目前已在各网点推广学习、投入使用，下半年以来，分支行厅堂堵截可疑开卡客户36户，柜台识别可疑客户13户，上门核实人员拒绝可疑对公开户9户，各网点人员整体风控质效实现较大提升。3、案件防控工作得力，获得监管部门认可。在保证服务质量的基础上，有效降低了涉案账户的数量，反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可。三季度我分行三篇风险案例堵截稿件被当地人行支付结算科采纳，向全辖银行机构发送风险提示【回答】

3. 银行反洗钱工作亮点

亲亲[开心]，很高兴为您解答哦[心]。银行反洗钱工作亮点是有效识别异常风险客户,防范风险事件发生利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，多渠道推广应用,分行整体风控水平提升该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴,多渠道、多岗位运用，案件防控工作得力,获得监管部门认可在保证服务质量的基础上,有效降低了涉案账户的数量,反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可哦。【摘要】
银行反洗钱工作亮点【提问】
亲亲[开心]，很高兴为您解答哦[心]。银行反洗钱工作亮点是有效识别异常风险客户,防范风险事件发生利用此工具方法分析厅堂及系统抓取的异常客户，多渠道推广应用,分行整体风控水平提升该工具方法对厅堂、柜台、上门核实人员识别判断可疑客户均能提供有效借鉴,多渠道、多岗位运用，案件防控工作得力,获得监管部门认可在保证服务质量的基础上,有效降低了涉案账户的数量,反洗钱案件防控工作得到了监管部门的高度认可哦。【回答】
亲亲，银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责：通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。【回答】

4. 反洗钱宣传

[开心]您好，亲，非常开心回答您你的问题，反洗钱宣传，帮您查询到 ，一、主动配合金融机构进行客户身份识别为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。二、不要出租出借自己的身份证件出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：1.他人借用您的名义从事非法活动2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊4.您的诚信状况受到合理怀疑5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损三、不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。希望我的回答能帮助到您。祝您身体健康,心情愉快!【摘要】
反洗钱宣传【提问】
[开心]您好，亲，非常开心回答您你的问题，反洗钱宣传，帮您查询到 ，一、主动配合金融机构进行客户身份识别为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。二、不要出租出借自己的身份证件出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：1.他人借用您的名义从事非法活动2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊4.您的诚信状况受到合理怀疑5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损三、不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租出借账户，您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，也是每一个公民应尽的义务。希望我的回答能帮助到您。祝您身体健康,心情愉快!【回答】
亲，四、不要用自己的账户替他人提现提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。五、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，不仅会增加您的交易费用，降低您金融交易的效率，还可能因此引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑。六、选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。【回答】

5. 反洗钱宣传月工作总结

反洗钱宣传活动工作总结工作总结, 洗钱, 宣传, 活动 反洗钱宣传活动工作总结
XX市农村信用联社

为全面推进XX市金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行XX市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，XX联社于2004年11月6日—12日在全市所辖网点开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、      加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理人员的学习，于2004年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。
三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。
四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。目前，全系统的反洗钱工作人员中，71.68％为中青年干部，67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学位。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱科；同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合丹江口市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则；
三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；
四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。丹江联社以开展“创建学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。 
三、      周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 
一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织30名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。
三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

6. 如何开展银行反洗钱工作

浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 政策性银
洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题 之一。由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪 活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子 的帮凶， 这对于国家的经济安全和金融稳定， 是十分不利的。 政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗 钱工作，维护金融体系的安全和稳定。 一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾 政策性银行反洗钱工作的历史回顾 洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。洗钱为制贩 毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支 持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖 獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。 《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日 起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观， 严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可 推卸的防范洗钱的责任。 二、政策性银行反洗钱工作的难点 政策性银行反洗钱工作的难点 （一）思想认识到位难 首先是客户认同难。反洗钱工作的一个重要程序就是银 行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。其次是银 行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执 行反洗钱工作的有关规定制度。三是部分银行认为反洗钱是
人民银行的事,与已无关｡一些机构既未设有健全的制度,也 末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无｡ (二)当前反洗钱手段不适应工作需要 当前,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心 放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系 统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补 录、统计､搜集､检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭 小,时效性差｡另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络 已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报 告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送，在时间､数 据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行｡ (三)缺乏有效的反洗钱监管体系 多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担, 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供 结算服务和管理,很难承担起反洗钱职责｡ （四）缺乏反洗钱专业人才 洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业 性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金 融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。这 就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业 人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综 合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根
本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。 （五）反洗钱各种规章制度不规范 首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有 根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、 监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。 其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确， 未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有 效住址，证件号码等信息。三是大额和可疑支付交易报告不 规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。 (六)识别可疑支付交易的难度大 在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志,资 金的合法性难以甄别｡“两个办法”中列举的可疑支付交易 标准较为原则,没有作具体的细化,要做到准确识别､综合掌 握特定客户在会计结算､支付清算､外汇等各部门资金运作 的信息,在实际工作中存在较大的困难｡如果对大额资金普 遍怀疑,不仅会造成很大浪费,还可能因此错过对真正黑钱 的监测良机｡ 三、政策性银行如何开展好反洗钱工作 在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一， 在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行 必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展 反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。为实现这
一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。 (一)建立健全反洗钱各项内控制度 首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱 相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。要建立一整 套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、 指标体系，方便一线人员操作。其次,要进一步明确金融机 构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现､分析､报告 可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政 府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实 第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。三是 要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落 实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进 行自我评估。 （二）健全银行账户实名制 进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制 规定的可操作性、 便利性和经济性， 完善客户身份核实程序。 第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的 业务时，也要实行“了解你的客户的原则” ，执行严格的身 份核实制度。第二，加强中国人民银行、金融机构同工商行 政管理、税务、公安等执法部门的联系，确保银行账户申请 人身份资料的真实有效，并及时了解账户开立单位的变化情 况。第三，充分利用身份证核查检测系统，对居民个人身份
进行核实。 （三）加强反洗钱专业人才的培养 针对当前基层行反洗钱专业人才匮乏的现状，要尽快实 施培养反洗钱专业人才的计划。首先从内部培养入手，挑选 一批有能力、有知识的专业人才，有计划地开展专业培训。 其次要大力引进人才，把社会上一些有专长的人才引进来， 以加强反洗钱工作的队伍实力。 （四）保存身份文件和交易记录 保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一 环,可以为司法和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息 资料,达到利用有效的金融信息控制洗钱的目的｡对于个人 客户,银行应当保存其身份证明和金融交易记录,以及相关 的支持文件｡对于单位客户,应当保存其注册证明､负责人的 身份证和金融交易记录,以及相关的支持文件｡无论是个人 客户还是单位客户,这些身份文件和交易记录的保存时间都 不得低于 5 年,有的应当按照国家档案管理法规的要求做永 久性保管｡ (五)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容｡每一 个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易 的制度｡要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理 办法》 《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》 和
规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经 验,对金融交易进行识别并作出正确的判断｡ （六）加强反洗钱宣传 通过多种方式加大反洗钱宣传力度,使人民群众了解洗 钱犯罪及所造成的危害,充分认识反洗钱工作的重要性,积 极参与反洗钱活动｡ 1、悬挂宣传横幅。各金融机构悬挂自行制作宣传横幅， 宣传口号为： “反洗钱，人人有责” “打击洗钱，遏制犯 、 罪”“打击洗钱犯罪，维护金融安全”“打击洗钱活动，弘 、 、 扬公平正义”“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”“举报洗 、 、 钱， 利国利民” 、 “贯彻反洗钱制度， 截断犯罪资金链” “遏 、 制洗钱活动，维护国家利益”“坚决预防、控制与打击洗钱 、 犯罪”“洗钱害国害民害社会，反洗钱责无旁贷”“认真贯 、 、 彻执行《中华人民共和国反洗钱法》 、 ” “贯彻执行反洗钱规 定、预防监控洗钱活动”“热烈庆祝《中华人民共和国反洗 、 钱法》颁布实施”等。 2、发放宣传折页。各金融机构于在所辖营业网点场所 统一发放人总行制作的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解 反洗钱知识。 3、组织上街宣传。各金融机构可通过在辖区内的主要 街道设立咨询台、摆放宣传版报、发放宣传资料等多种形式 开展宣传活动，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会
公众。 4、媒体宣传。邀请电视、电台、报纸等新闻媒体参与， 全过程跟踪报道反洗钱宣传的动态，做到反洗钱宣传电视里 有形，电台里有声，报纸上有文章。 5、举办培训班。各级人民银行和金融机构要通过并举 办反洗钱培训班，对从业人员进行反洗钱法律法规知识的培 训。 总的来说，当前政策性银行应当严格按照有关法律法规 的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作，这对发现、打 击贩毒、走私、恐怖等各种犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和 发展的土壤，维护国家经济安全和金融机构的声誉，维护社 会的公平和公正都具有十分重要的意义。

7. 求银行反洗钱征文活动文章一篇

　对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。
　　然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?
　　原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
　　从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
　　反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!
　　银行反洗钱征文(二)
　　根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
　　洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根;二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等;三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素;四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
　　在表现形式上，常见的洗钱形式：
　　1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。
　　2、化名存款或购置金融票证洗钱。
　　3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。
　　4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
　　5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。
　　6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
　　7、利用关联单位洗钱。
　　8、异地大额套取现金洗钱。
　　9、通过“地下钱庄”洗钱。
　　10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
　　11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。
　　12、以民间借贷形式洗钱。
　　13、通过频繁的证券期货交易洗钱。
　　14、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
　　洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。
　　在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。

8. 反洗钱总结怎么写

银行反洗钱工作总结报告1

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义