指数基金投资指南阅读笔记

1. 指数基金投资指南阅读笔记

 近期在家读完了 《指数基金投资指南》 ，整理出了下面一些笔记供大家参考。
   此外，推荐另外两本书籍 《小狗钱钱》 和 《穷爸爸富爸爸》 ，小狗钱钱由于定位原因，较为低龄向。两本书传递的是投资的理念，而指数基金投资指南则是实战。
   
   
   
   
   
   基金有 指数基金、债券基金和货币基金 三种。其中指数基金分为 宽指基金 和 行业指数基金 两大类，行业基金细分了 一级行业基金和主题基金 。具体分类和示例参见图片。
   
   
   
   
   
   一般的基金，场内场外均有，都会公开成分股的具体占比。
    XX 增强 
   以场外基金为主，风险比一般的大，靠量化模型，打新（买入新上市的股）等策略体感收益，但 不公开具体策略 
    XX 联接，XX ETF联接 
   均为场外基金，投资场内基金， 即复制场内基金，使之成为场外基金 ，降低了购买门槛
    XX 红利指数 
   选择股息率高的， 在熊市时利用分红再投入获得更高的收益 
    XX 红利机会指数 
   除了考虑股息率高的股，还考虑 过去3年净利为正，单股占比不超过3%，单行业占比不超过33%的策略来降低重仓风险 
    XX 基本面指数 
   一般企业的基本面包括 营收、现金流、净资产和分红 ，以中证基本面50，取过去五年内各个指标除以基金内所有企业的各个相应指标，得到4个百分数取平均值乘以一千万进行排行
    QDII 
    Qualified Domestic Institutional Investors，即合格境内投资者 ，大部分中国公民购买境外基金都由 QDII 代购，因此这些基金除了受股价影响，还受汇率、国际事件影响
    上证50，上证50AH优选，H股指数都包括什么？ 
   上证50=27纯A + 23AH
    上证50AH优选=27纯A + 23AH估值偏低的股 
   H股=17A + 23AH
     
   选择宽指基金时，通常的方式是 选择手续费低、规模大和 历史 久的基金 ，追求更高的收益选择增强型。
   选择行业指数基金时，选择 赚钱能力强或者周期性强的基金 ，可以通过基金近几年的走势做一下预判，对于走下坡路的行业需慎重购买。
   此外，做更精确的选择时，可以选择 盈利收益率法和博格公式法 ，其中盈利收益率法适用于上证50这类盈利稳、波动不是很大的基金。
   
   
   
   
   
     
   
   
   
   
   
   博格公式法适用于增速快（如沪深300、医药行业基金）和有强周期性的基金（如金融、证券、房地产行业），强周期性的基金选用的是博格公式法的变种。
   可以直接通过公号 定投十年赚十倍 查看相应估值。
     
   
   
   
   
   
   对于 场内基金 ，与股票交易市场一样， 收取买卖佣金0.3% 。场内基金 需开通股票账户 ，部分基金的申购门槛较高，且购买通常以100股起。
   对于 场外基金，申购费为1%-1.5% ，部分互联网平台如腾讯理财通、支付宝等经常有打一折的促销， 实际手续费仅需0.1%-0.15% ，低于场内基金。
   同时场外基金还需收取 赎回费 ，一般持有 一年内的费用为0.5%，1-2年收取0.3%，大于2年免收费 。因此基金应作为一种长期持有的财产，短期多次购买赎回很不划算。
    C类基金是场外基金的一种 ，但它免收申购费，而是 收取固定销售服务费0.4%-0.6% ，如果不是频繁申购，不推荐。
     
   
   
   
   
   
     
   一般选择 月收入减去支出，用剩余的50%进行定投 。
   如果月投，定投日可以选择发工资的当天，如果刚好是 节假日或者工作日的最后一天，则需顺延或者提前，非交易日无收益。 
   周定投避免同样避免选择工作日最后一天。
   如果是手动买入，还应该 避免在交易日3点之后购买基金，因为3点之后购买是按次日而非当天的基金估值。 
   经过统计，短期看周定投的收益大于月定投， 长期看两者无明显差异 。
     
   
   
   
   
   
   基金是一种长期持有的资产，在下列情况下考虑卖出
     
   指数基金盈利能力最强，建议持有比例最多， 持有时长建议在3年或以上； 
   债券基金盈利能力次之，建议 持有6个月-3年，在指数基金高估时，可以增加债券基金比例； 
   货币基金盈利能力最差，适合随存随用，一般一个月内的零钱可以放置于此。余额宝背后时天弘基金， 余额宝也是一种货币基金 ，但是申购门槛低，且无需手续费，取用速度快。腾讯的零钱通同上。

2. 指数基金投资技巧 指数基金投资策略

      投资是钱生钱的一种技巧，理财则是利用闲置的钱获取利益，那作为投资者则需要了解其中的“奥妙”，整理了指数基金投资技巧，仅供参考。
 第一、找准指数基金跟踪标的      指数基金的投资目标就是要获得与跟踪指数一致的预期年化预期收益，所以，挑选一个合适的指数是投资指数基金的关键。  第二、跟踪误差较小的指数基金是优选      指数基金被动地跟踪指数，跟踪误差越小，就代表基金经理的管理能力越强，这样才更符合指数基金的本质。  第三、比较各基金所属公司背景      指数型基金是被动式投资，运作相对简单。但其跟踪的基准指数分析和研究是个复杂的过程，需要精密的计算和严谨的操作流程。基金公司实力越强，付诸投研的成本就越高，投资水准更高。  第四、比较各指数基金的费率      指数型基金的费率相较于其他主动型的基金费率低。追踪同一个目标指数的指数基金，在业绩上很难拉开差距，如果长期定投，那么每年不同基金的费率差就是影响投资的重要原因。比如同样是沪深300指数基金，管理费最高者达到最低者则仅就指数型基金而言，它紧跟市场指数，基本只受整体大盘、板块行情大的趋势影响，受个股或个券波动和基金经理投资风格影响较少。      另外，短期内指数的波动可能很大，短期预期年化预期收益难看好，所以，指数基金更适合在看好未来趋势时做长期投资，是定投的利器。

3. 指数基金怎么买 指数基金投资指南

      基金申购主要通过银行、代销平台及基金机构购买，根据销售平台的不同，其购买步骤也会有所变化，那指数基金怎么买？投资指南是怎样的？  指数基金怎么买？      第一步：新开基金户      如图点击【基金】—【基金交易帐户-开户】—选择【深圳登记结算公司】账户，完成开户。      第二步：风险承受力评估      如图点击【基金】—【金理财债券分级1号】—【风险承受力评估】，做完题后点“提交”，接下来点“确认”。      第三步：签署电子合同(签署步骤另附)      说明：因帐户之前已签过“金理财债券分级”的合同，所以截屏所签是金理财内需升级合同的签署流程(都一样)。      第四步：金理财债券分级申购      如图点击【基金】—【金理财债券分级1号】—【债券分级1号申购】，双击右边的基金代码，输入申购金额，确认无误下单即可。  指数基金投资指南：      1、找准指数基金跟踪标的      指数基金的投资目标就是要获得与跟踪指数一致的预期年化预期收益，所以，挑选一个合适的指数是投资指数基金的关键。      2、跟踪误差较小的指数基金是优选      指数基金被动地跟踪指数，跟踪误差越小，就代表基金经理的管理能力越强，这样才更符合指数基金的本质。      3、比较各基金所属公司背景      指数型基金是被动式投资，运作相对简单。但其跟踪的基准指数分析和研究是个复杂的过程，需要精密的计算和严谨的操作流程。基金公司实力越强，付诸投研的成本就越高，投资水准更高。      4、比较各指数基金的费率      指数型基金的费率相较于其他主动型的基金费率低。追踪同一个目标指数的指数基金，在业绩上很难拉开差距，如果长期定投，那么每年不同基金的费率差就是影响投资的重要原因。比如同样是沪深300指数基金，管理费最高者达到0.98%，最低者则仅0.5%。      就指数型基金而言，它紧跟市场指数，基本只受整体大盘、板块行情大的趋势影响，受个股或个券波动和基金经理投资风格影响较少，另外，短期内指数的波动可能很大，短期预期年化预期收益难看好，所以，指数基金更适合在看好未来趋势时做长期投资，是定投的利器。

4. 投资指数基金，你得注意这三点！

      对于普通投资者投资股市，投资指数基金是最简单、最有效的方式。今天就来聊聊，投资指数基金需要注意的事情。
一、注意费率      不同指数基金的涨幅可能有差别，但是你没法准确预测，而它们之间的费率差异是实打实的，你选的基金费用低，省下的就是赚到的，长期累积，省下来的钱还真不少。      一般来说，增强型指数基金比普通指数基金的管理费要高一些，因为增强型指数基金有基金经理主动选股，管理难度大一些，可能获得的超额预期收益也多一些。      其他方面，通过不同渠道申购基金，费率也有差异，比如在银行申购基本不打折，在券商软件申购很少打折，在支付宝、天天基金等基金销售平台可以打1折。二、注意跟踪误差      跟踪误差指的是指数基金表现和指数表现的差距，这个指标可以反映基金经理的管理能力，我们追求的，当然是跟踪误差越小越好。从市场情况来看，最好选择日跟踪误差在年跟踪误差以内的指数基金。三、注意成分股      对于行业指数基金或主题指数基金，我们还要注意成分股的问题。同一个行业的指数，它的细分不一样，我们挑选时要关注相关指数的投资风格，然后根据市场风向做出选择。      好了，关于投资指数基金注意事项就说到这里，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

5. 指数基金怎么买？重点看这些指数

      指数基金是一种被动管理型基金，投资者只需要买入指数的全部或部分成份股构建投资组合即可，对于普通投资者来说，操作非常简单，投资风险和费率也相对较低，那么指数基金怎么买呢？
一、购买指数基金看哪些指数1、基金的费用      成本控制也会影响产品预期收益，购买基金的常见费用包括申购费、赎回费、管理费、托管费。不同类型指数基金的运作费率不同，但整体都不高。第三方基金平台的申购费一般在左右，也就是买入1万元收费10元。托管费一般在左右，管理费在左右，且都是直接从基金净值里扣除的，投资者不用操心。2、基金规模      普通指数基金与ETF基金最好选择比较大的龙头基金公司，基金规模越大就越能应对市场的冲击。但是对于指数增强型基金来说，基金规模要与基金经理的运作能力相匹配，如果规模过大，可能会影响基金经理的投资策略。二、指数基金怎么买1、场内购买指数基金      场内通过证券账户来购买，交易方式与股票类似，基金价格与账户金额都会实时变动。场内的申购和赎回费用要略低于场外，且实时结算、到账。但场内基金的种类有限，投资者可选择的范围比较小。2、场外购买指数基金      场外购买指数基金的平台比较多，例如银行、基金公司、第三方基金销售平台等。场外基金品种比较丰富，门槛也比较低，最小10元即可买入。      以上关于指数基金怎么买的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

6. 指数基金怎么选

以下是指数基金怎么选择的方法：1、跟踪标的：投资者可以选择跟踪标的发展前景大的指数基金。2、跟踪误差：跟踪误差是看基金和跟踪标的之间的偏离程度，指数基金跟踪误差越小越好，越小代表基金和跟踪标的的走势越接近。3、基金经理：基金经理可以选择有行业研究经历，并且基金管理时间长期，最好是有经历一轮完整牛熊转变的基金经理，也可以直接选择明星基金经理。4、历史业绩：历史业绩代表基金成立以来的业绩，投资者可以选择历史业绩高的基金。拓展资料：1、关注基金公司实力--基金为先在选择任何基金时，基金公司实力都应该是投资者关注的首要因素，指数基金也不例外。虽然指数基金属于被动式投资，运作较为简单，但跟踪标的指数同样是个复杂的过程，需要精密的计算和严谨的操作流程。实力较强的基金公司，往往能够更加紧密地进行跟踪标的指数。2、关注基金费用--成本制胜相对于主动管理型基金，指数基金的优势之一就是费用低廉，但不同指数基金费用"低廉"的程度却有所不同，尽量减少投资成本是非常必要的。当然，应注意的是，较低的费用固然重要，但前提是基金的良好收益，切勿片面追求较低费用而盲目选择指数基金。3、关注标的指数--重中之重指数基金的核心在于其跟踪的指数，因此挑选指数基金时，了解其所对应的市场尤为重要。此外，投资者还可以通过投资不同的指数基金，来达到资产配置的目的。当前境内市场的指数种类繁多，可谓"百花齐放，百家争鸣"，不同指数覆盖的市场范围不同，其风险收益特征也不同，如上证180和深证100指数，分别反映沪深两市的情况;中证100和中小板指数，则分别反映沪深两市大盘蓝筹企业与中小企业的情况;甚至随着跨境ETF的推出，同时选择沪深300指数基金与投资海外市场指数的基金，也是很好的资产配置方向，能够在一定程度上起到分散投资、分散风险的作用。

7. 指数型基金的选择方法

 1.首先要选好基金的类型，其次同一类型的基金不要买太多，因为同一类型的买太多就很难分散风险，一般相似度越高的基金，同涨同跌的概率就会越高。2.挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验，背景资料。3.看基金的业绩排名。一般是看基金排行和基金过去一年和三到五年的业绩排名怎么样，尽量选择五年、三年、一年的排名均处于前25%的基金投资相对比较好。
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8. 如何购买指数基金

　　指数基金
　　了解指数基金,首先要了解什么是指数。 概括地说股市指数是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票涨跌变化的一种参考指示数字。在股市交易日的每时每分，二千只左右股票总是有涨有跌，对具体某一种股票的价格变化，投资者容易了解，而对于多种股票的价格变化，要逐一了解，就很不容易。为此，一些金融服务机构就利用自己的业务知识和熟悉市场的优势，编制出股票价格指数，公开发布，作为市场价格变动的指标,反映股票价格涨跌的总的情况,表明股票行情变化情况的价格平均指标。投资者据此就可以检验自己投资的效果，并用以预测股票市场的动向。
　　编制股票指数，通常以某年某月某日报为基础，以这个基期的股票综合平均价格作为100，用以后各时期的股票价格和基期价格比较，计算出升降的百分比，就是该时期的股票指数,在股价变化的同时即时公
　　布。由于上市股票种类繁多，计算全部上市股票的价格平均数或非常麻烦和复杂，因此常常从上市股票中选择若干种富有代表性的样本股(成分股)票计算其指数，用以表示整个市场的股票价格总趋势及涨跌幅度。
　　国际著名的指数有：美国道•琼斯指数，标准•普尔指数，英国《金融时报》指数，日本日经指数，香港恒生指数等等。
　　指数基金，顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金，即通过购买一部分或全部的某指数所包含成分股的股票，来构建指数基金的投资组合，目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致，以取得与指数大致相同的收益率。采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。运作上，它比其他开放式基金具有更有效规避非系统风险、交易费用低廉、监控投入少和操作简便的特点。例如，上证综合指数基金的目标在于获取和上海证券交易所综合指数一样的收益，就按照上证综合指数的构成和权重购买指数里的股票，相应地，上证综合指数基金的表现就会像上证综合指数一样波动。
　　指数型基金可以分为两种，一种是纯粹的指数基金，即完全复制型指数基金：力求按照基准指数的成分和权重进行配置，以最大限度地减小跟踪误差为目标。它的资产几乎全部投入所跟踪的指数的成分股中，几乎永远是满仓，即使市场可以清晰看到在未来半年将持续下跌，它也保持满仓状态。
　　指数型基金的另外一种，就是增强型指数基金。这种基金是在纯粹的指数化投资的基础上，根据股票市场的具体情况，进行适当的调整。完全复制型指数基金力求按照基准指数的成分和权重进行配置，以最大限度地减小跟踪误差为目标。增强型指数基金在将大部分资产按照基准指数权重配置的基础上，也用一部分资产进行积极的投资。其目标为在紧密跟踪基准指数的同时获得高于基准指数的收益。
　　指数基金的优点可以概括为以下几点：
　　（1）业绩透明度比较高。投资人在外面看到指数型基金跟踪的目标基准指数（比如上证180指数）
　　2．22
　　涨了，就会知道自己投资的指数型基金，今天净值大约能升多少；如果今天基准指数下跌了，不必去查净值，也能知道自己的投资大约损失了多少。所以只要看得清后期股市行情趋势而看不准个股的投资者可以投资指数型基金，不必再有"赚了指数不赚钱"的苦恼。
　　（2）资产组合的流动性比一般集中持股的基金更好。
　　（3）只能或主要只能选择目标指数的成分股，对基金经理的选股能力要求较低，投资免受表现差劲的基金经理所累。无需像那些积极管理型基金的持有人那样,时刻留意基金公司的风吹草动,例如投资团队是否发生变动,基金经理是否还在任上等。从理论上来讲，指数基金的运作方法简单，只要购买相应比例的指数成分股股票,长期持有就可。
　　（4）费用低廉是指数基金最突出的优势。
　　（5）由于指数基金广泛地分散投资，任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响，从而分散风险。由于指数基金所盯住的指数一般都具有较长的历史可以追踪，因此在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。
　　要了解某只指数基金的风险及可预期回报与其他指数基金有何不同,首先要知道其跟踪的是什么指数。下面把我国指数基金所跟踪的主要目标指数作一记简单介绍。
　　上证综合指数：以上海证券交易所挂牌上市的全部股票（包括A股和B股）为样本，以发行量为权数（包括流通股本和非流通股本），以加权平均法计算，以1990年12月19日为基日，基日指数定为100点的股价指数。深证成份股指数：从深圳证券交易所挂牌上市的所有股票中抽取具有市场代表性的40家上市公司的股票为样本，以流通股本为权数，以加权平均法计算，以1994年7月20日为基日，基日指数定为1000点的股价指数。
　　深证成指∶深圳证券交易所成份股价指数，简称深证成指，是深圳证券交易所的主要股指。它是按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成份股，用成份股的可流通数作为权数，采用综合法进行编制而成的股价指标。
　　沪深300指数∶是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数。沪深300指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性。沪深300指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数。它的推出，丰富了市场现有的指数体系，增加了一项用于观察市场走势的指标，有利于投资者全面把握市场运行状况，也进一步为指数投资产品的创新和发展提供了基础条件。
　　上证50指数∶是根据科学客观的方法,挑选上海A股180成分股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,以便综合反映上海市场大盘权重指标股上下波动的代表指数。
　　深圳100指数∶一个叫深100R（399004），一个叫深100P（399330）。深100P叫做深圳100价格指数，而深100R叫深圳100收益指数。我们现在常说的深100指数，是指深100R。
　　其它指数不再逐一介绍，需要了解者可在网上搜索查找。