保险计划书怎么写?

1. 保险计划书怎么写?

保险规划设计，因人而异，一人一方案，针对性极强。设计规划，既要考虑准客户的收入，又要考虑保障的全面和足够，还要兼顾准客户未来的收入稳定，家庭稳定和个人意愿。
设计保险规划，不可能教科书以逸待劳，专业知识，与，准客户具体的理财背景，相结合就是最好的，仅一一例案例说明演示:
准客户夫妻30多岁，孩子3岁，想留给孩子50万，问怎么配置银行和保险？
50万，存银行2/3，可以买一些理财产品，短期的，循环着做，1/3，做一个保障规划。
一是父母要有充裕的重疾险保额+小意外险，有社保，最低30万，无社保，最低50万，受益人是孩子，这是幼有所护的备用账户。
二是孩子投保终身增额寿险，保额50万以上，30年交，每年缴费不到2000元，减额领取设计，可以在孩子求学，婚嫁，养老阶段。
三是孩子的终身重疾险+小意外+小医疗，别在乎病种多少，多次给付，要看癌症有没有二次给付，间隔期多长。这就可以了！

2. 保险计划书怎么做

既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。

投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

3. 如何制作保险计划书?

保险计划书怎么做  
 既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。
 
 投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。
 
 其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。
 
 说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。
 
  
 
 最后关于投保原则需要注意的是：
 
 （一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
 
 （二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
 
 （三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
 
 （四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。
 
 （五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。
  怎样做保险计划书  
 你好，一般保险公司网上平台有模板的，添加保险组合会自动生成保险计划书
  如何用excel制作保险公司用的电子版计划书？  
 比如平安保险公司的计划书，不是想制作就制作的，是用专业的软件制作的，不能复制、修改的
  怎样制作保险自动计划书  
 用单机版的公司系统，把投保人和被保险人的资料输进去，选择所要投保的险种和金额就可以
  如何用excel制作保险计划书 30分 
 可以使用WORD的邮件合并功能来实现。
  平安寿险的计划书是怎么做出来的？  
 每个公司都有相关的软件，公司不一样用的软件也不一样。
  如何用函数做保险计划书？  
 打开EXCEL，然后选择[插入]，在下拉键里选择[函数]就可以了。至于你到底想插入什么函数，你可以任意选择 单击编辑栏中的“插入函数”按钮，通过打开的“插入函数”对话框可以选择使用的函数类型。 其实函数很简单，就是 f = (9 / 5) * c + 32 。问题的关键， 要让这个函数能像普通函数一样，在单元格中能正常使用。我在Google上找了很久，找罚了答案。要把这个函数保存在VBA的“模块”下面，而不是Sheet1或ThisWorkBook下面。具体操作是：按Alt-F11，然后Insert，选择Modules。然后在新建的Modules里面新建一个函数public function ctof(c as double) as double，函数体就是上面的f=(9/5)*c+32了。这样，就能在当前Excel文档中随便调用这个函数了。ftoc可同样处理。
  四十岁如何做保险计划书举例说明  
 期望值不是太高！ 保险除了意外险，其他的险种都是忽悠人的，特别是分红保险，坑人不小，要小心欺诈。
 
 1,想算计在保险公司得到钱的，最后反被保险算计了！商业保险，就是你消费，保险公司为你服务，他是赚你钱的，不是给你分钱的，你不能把保险的本意给弄错了，弄错了就会上当受骗！
 
 这个保险里面包含了更多的忽悠和欺骗， 给人留下的就是更多的心酸和不靠谱！
 
 2,保险分红和所谓的商业养老保险就是一种忽悠陷阱、首先将你的钱款长期锁定。陷入其中。长期不能自理。所谓理财分红就是要自己存取自由，没有分毫损失。这种忽悠陷阱既不能自己理财，又不知道最终的效益。如中途取款要损失惨重，只能按现金价值退保，而这个现金价值远远要比本金要少的多，一直到死，死的时候还要得的病，和保险合同上的病对号入座才可以理赔，否则就不会理赔！
 
 应该在人大，政协会上提议， *** 保险分红忽悠客户陷入理财陷阱，同时也要给保险公司有个规则不允许也无权给公民强制，变相，误导公民财产以保险分红为由，使财产投入分红陷阱，给客户造成经济损失，也会给社会带来不稳定的因素。
 
 3，买了寿险的人， 绝大部份人都会在两年内感觉上当受骗而退保,(合同期内，客户要解除合同时, 保险公司是要扣相当一部份金额.而银行只将定期的利息以活期算。) 因此，该险种是保险公司最赚钱的险种。除非你是钱多了没地方花或在洗黑钱才需要该险种，否则，该险种是绝大部份人所不需要的。它的最好作用应该大概是用来洗黑钱。自然也就成了那些贪官污吏们的最爱，把那些来历不明的“黑钱”以他们的子女名义洗成了”合法”赚得。保险公司也就为他们提供了最佳场所。就算你若干年拿到本金，你的本金的货币贬值还是亏损了很多！以后要记住！所谓“保险”就是用来抵御风险的，不是用来理财的，更不能想用保险来赚钱。想理财赚钱或想抵御货币贬值，可以做基金和国债。所以，分红型保险是以保险的名义骗客户的钱。
 
 4,有句话叫做 ：防火防盗防柺子，推销保险全打死 。 可见当初保险业刚在国内起步的时候 ，用了许多老百姓无法太理解和欺骗的手段，导致了目前保险业的巨大阻碍！什么银行的是单利，保险的是复利，我们来问下，保险的复利怎么就跑不过银行的单利？保险业以后要是不终归于保障，意味要和银行拼理财分红，只会自寻死路。
 
 还有很多其它原因就不一一列举了！
  如何利用excel制作一份保险公司用的电子版计划书？  
 不容易，单纯的演示购买险种的价格还容易一些，知道费率就行，但如果加上保障期内的利益演示就很麻烦了。所以做这样一个表格实在没必要。公司有现成的资源，直接拿来用就好
  中国人寿保险投保计划书怎么自己在电脑上制作  
 业务员凭借工号可以登录中国人寿国寿e家网络版或者单机版，就可以制作计划书了

4. 保险管理计划书怎么样写

1.0项目概要1.1项目公司1.2项目简介1.3客户基础1.4市场机遇1.5项目投资价值1.6项目资金及合作1.7项目成功关键1.8公司使命1.9经济目标2.0公司介绍2.1公司组织结构2.2[历史]财务经营状况2.3公司地理位置2.4公司发展战略2.5公司内部控制管理3.0项目介绍3.1保险项目开发目标3.2保险项目开发思路3.3保险开发的资源状况3.4项目地理位置与背景3.4.1项目所在省会3.4.2项目所在城市3.6项目建设基本方案3.6.1规划建设年限与阶段3.6.2项目规划建设依据4.0市场分析4.1中国保险市场4.2区域保险市场发展趋势4.3区域保险市场发展特点4.4目标市场分析4.6竞争对手分析5.0发展战略与实施计划5.1执行战略5.2竞争策略5.3营销策略5.3.1客源市场定位5.3.2定价策略5.3.3宣传促销策略5.3.4整合传播策略与措施5.3.5网络营销策略5.4战略合作伙伴5.5项目实施进度6.0项目SWOT综合分析6.1优势分析6.2弱势分析6.3机会分析6.4威胁分析6.5SWOT综合分析7.0项目管理与人员计划7.1项目管理7.2服务质量控制系统7.3项目工程进度管理体系7.4人力资源开发及管理8.0风险分析与规避对策8.1风险分析8.2风险规避9.0投入估算与资金筹措9.1项目融资需求与贷款方式9.2项目资金使用计划9.3融资资金使用计划9.4贷款方式及还款保证10.0财务预算10.1收入预测10.2财务假设与条件10.3项目总成本与盈利估算10.4项目现金流量10.5项目重要财务指针10.6盈亏平衡分析10.7敏感性分析11.0公司无形资产价值分析11.1分析方法的选择11.2收益年限的确定11.3基本数据11.4无形资产价值的确定附件.1财务报表.2相关证明文件
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

5. 保险计划书

最佳答案购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点. 
其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。 
对于我们每个人，应该重考虑医疗健康方面的保险。直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。 
所以，你首先必须考虑医疗保险，不管是商保和社保的均可以，然后才考虑其它的保险产品，这样才有意义。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。 
建议你先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）包括合作医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是终生合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

6. 保险计划书的介绍

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

7. 保险公司的计划书

 　　时间过得太快，让人猝不及防，前方等待着我们的是新的机遇和挑战，写好计划才不会让我们努力的时候迷失方向哦。计划到底怎么拟定才合适呢？下面是整理的保险公司的计划书，欢迎大家分享。
  　　保险公司的计划书1   　　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。 
  　　承保是保险企业经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险企业生存的基础保障。因此，在XX年度里，企业将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
  　　1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术 及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越企业权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
  　　2、加强信息技术 部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
  　　3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
  　　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保工作人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为企业业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易
   　　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。 
  　　随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险企业都加大了对市场业务竞争的力度，而保险企业所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资 的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，XX企业在XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
  　　1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解企业语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
  　　2、加强客服工作人员培训，提高客服工作人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
  　　3、以中心支企业为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损工作人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务工作人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
  　　4、在XX年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为企业的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
   　　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强企业保险品牌。 
  　　根据20xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险 85%，非车险10%，人意险5%。XX年度，中心支企业拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
  　　1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥企业的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
  　　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、工作人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
  　　3、积极做好与银行的代理业务工作。XX年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为企业实现效益最大化奠定良好的基础。
  　　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省企业的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强企业保险事业而奋斗。
  　　保险公司的计划书2   　　一、指导思想 
  　　以省企业提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，企业品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级企业下达的全年任务目标而努力奋斗。
   　　二、工作目标 
  　　1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。
  　　2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。
  　　3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。
  　　4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。
  　　5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。
  　　6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。
   　　三、方案措施 
  　　1.战前动员树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战
  　　通过各种会议，将企业的伙伴代理制、企业的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全企业各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。
  　　2、点将布阵组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才
  　　组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。
  　　3、签订军令状实行目标管理，任务责任细分到月到人
  　　与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。
  　　4、招兵买马开展增员活动，发展兼职协保员队伍
  　　前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成企业良好的月初增员，月中培训，月尾大举绩工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的工作人员担任兼职协保员，迅速扩大企业人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
  　　保险公司的计划书3   　　一、市场背景分析 
  　　（一）XXX市情
  　　XX市位于XXX部，是一个人口、农业大市、工业重镇，有“xxx”之誉，幅员1.66万平方公里，辖1个市辖区、5个县，代管1个县级市（万源市），总人口657.56万人(20xx年底)，20xx年人均GDP11915元。XXX区是达州市政治、经济、文化中心，全区辖10个乡镇和两个街道办事处，人口37.73万人。要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。
  　　（二）保险业概况
  　　截止20xx年，全市有寿险机构13家，财险机构5家，20xx年各类保费收入99.43亿元，位居XXX第二位，全市城镇基本养老保险覆盖人数34.25万人，新型农村合作医疗参保人数达494.23万人。20xx年1—10月XXX原保险保费收入寿险28.19亿元（超过XX、XX、XX位居地级市第一），XXX市保险业寿险排名顺序前六位为：中国人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太平洋、华泰人寿。知己知彼方能运筹帷幄。
  　　（三）发展优势
  　　交通枢纽的建设，必将带动城市化进程和经济快速增长。XX高速公路已经开工建设，从XX经XX到XX约需要9个小时，20xx年12月23日XXX高速正式开工，预计20xx年通车；20xx年9月10日XXX高速开工，预计20xx年通车。20xx年9月20日，XXX至XXX开行动车组，全程运行时间2个多小时。
  　　天然气能源化工产业区更快更大发展，XXX化工产业园是XXX省重点扶持发展的特色工业园区，始建于20xx年6月。产业区规划面积30平方公里，分为化工工业区、能源工业区、综合工业区和仓储物流区。中石化普光净化厂已建成投入使用，中石油南坝净化厂正抓紧建设中。成功引进齐鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、XXX投资集团公司、凯丹水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。
  　　以上表明达州经济发展增速较快，保险业的发展增长强劲。
   　　二、工作计划 
  　　（一）加强政企合作是公司业务发展的根本
  　　针对人寿保险的特殊性及与国家现行养老医疗保障制度的互补性，非常有必要与地方市、区、县级政府展开全面和深入的合作，以及探讨、摸索合作方式与开创合作机遇。利用人寿保险这一新的理念，借助政府政策平台加大自身产品宣传和品牌宣传，形成群众、政府和保险公司的三位共同体，互补发挥各自优势和市场效应，全方位呵护和最大保障人民养老和安居乐业。
  　　（二）扎实做好市场宣传是推动业务发展的基础
  　　鉴于目前公司办公场所局限，应加大外围引导宣传；在政府大楼附近设点或布展宣传，提高影响力和品牌效应。做到咨询方便，投保便捷，来去无碍。
  　　1、利用国家保险政策，切实做好宣传与探索合作模式；20xx年将施行社会保险法，其中就扩大了工伤保险和医疗保险的界定范围和支付方式，社会保险法的出台为我国社保制度的改革进一步提供了基本法律依据，实现了社保制度由实验性阶段向定型、稳定、可持续发展的重大转变。随着养老、医疗保险实现异地“漫游”，统一账户，统筹支付将更大的促进寿险的专业化发展、集团化和集中性发展。
  　　2、更新观念，树立寿险优势地位；寿险是立足养老险，涉足医疗险和意外险，覆盖个人、团体和银行三大业务体系的特殊人身险，险种可独立和任意组合；保险市场的发展是个人观念转变的发展，所以一定要把保险的意义讲深讲透，保持观念新、事事新，从而变被动经营为主动经营；抓住产品核心卖点，借助产品说明会、培训会和晨会加大对产品的推动力和保险营销观念的疏导力。
  　　3、互生共荣，与行业并轨彰显个性；寿险行业发展面较广、时间较久，代理人众多，而借助目前处于优势地位的寿险渠道和社会资源大范围的宣传我公司的优势特点，进而做专业的寿险，让投保人牢固树立长城保险是一家实力强劲、资本金充足的好公司。
  　　（三）打造优秀团队是业绩持续增长的保证
  　　爱岗敬业是选人、用人的核心要件，是打造优秀团队的前提。
  　　1、大增员带动大业绩，进而实现人员优化与选拔骨干人员；根据寿险营销的特点，必须拥有一大批一线代理人，既可保证人员的正常流动，又可以在更多人员上选拔与培养，在业绩平台提高的同时实现人员优化、结构优化和层级优化。
  　　2、不是简单的招聘人，而是要挖掘人力资源；通过招聘、引进、培育等多种方式找到适合公司业务发展的人员，并且给每一个人一个创造和发挥的平台；人是最宝贵的资源，也是最紧缺的.资源，发掘每个人的潜能，调动工作意愿与建业激情，最终达到利用每个人独到人脉与社会资源的目的。
  　　3、始终坚持梯队人才的建设与层级比例例人才的协调；业绩发展是核心，梯队人才建设是关键，采用社会招揽、毕业生实习、返聘退养人员等多渠道建立人才储备机制，自始至终把人员比例协调与各层级人才培养放到工作的重要位置。
  　　4、实施有效的培训是公司管理的捷径；建立适用的有针对性的培训体系，分析团队结构和优劣，采取“缺什么补什么，始终坚持，永不放弃”的人才培养方针，对新人有“新人培训”、“创业培训”，对团队长有“理财培训”、“精英训练”、“职业生涯规划”；对各级主管有“管理培训”、“管理技能训练”等。
  　　5、同心协力，团结凝聚力量；以总经理为聚光点，上下一心，引导、疏通全体员工同频共振，心往一处想，劲往一处使；正面竞争，化解分歧，共同进步。
  　　（四）战略督导与战术修正是必胜的利器
  　　1、全局把控，设点布阵；组建业务部，形成市、区、县层级网络与内部竞争格局，在竞争中锻炼和培养人才，逐步向周边辐射与推动；机构是代理人的家和心之所向，一定要有落脚点，一定要有修养所，一定要有归宿感。不能建立机构的一定要找到联络人或领头人，以此由点及线，由线及面，到全面巩固发展。
  　　2、加强基础管理训练，养成规律性的工作习惯；从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等多方面入手，使各项工作有序开展；认真办好“产说会”和“创说会”，为业务人员搭建一个理想的销售平台；同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理畅通提供良好的依据。
  　　3、不断创新主题，持续的开展营销活动；结合分公司业务推动方案，长远战略与及时战术相结合，到政府部门、进社区、进企业，通过各种形式，充分利用各种时机，将客户请进来的同时还要代理人走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、高端座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。
  　　（五）目标明确、责任细分是成功的关键
  　　采用逆向思维，将全年任务目标细分到每月，确定明确的数据目标；在召开业务启动会时，再分配到各部，以至于到每个人；在执行的过程中再通过晨会、周会、每月的工作总结会展开绩效分析与追踪团队目标达成。签订责任状，实行目标管理，增强全体员工冲刺业绩的信心；同时制定好个人收益与业绩挂勾的激励方案，逐渐产生良性内动力。
  　　感谢领导们的信任，如能上任必将报以热诚，全身心的投入工作，坚决贯彻公司的经营理念，实现公司运营发展目标，做出自己应尽的贡献。
  　　以上是初步工作思路，敬请各位领导指正。
  　　保险公司的计划书4  　　1.达到出单熟练迅速准确
  　　面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅速准确的目标。
  　　2.用专业的保险术语对客户服务周到明了
  　　面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。
  　　3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练
  　　身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活！
  　　4展业是工作的前奏
  　　工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必须注意的事项：一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，也不要使客户过分担心、惧怕。我们要采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生信赖感。
  　　5.续保及客户的维护
  　　坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予客户满意的回答。客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户的维护。 展望20xx年， 对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。

8. 保险计划书

 　　计划书是在行动之前对行动的任务、目标、方法、措施所作出的预见性确认。如下我就为大家收集了保险计划书范本，欢迎阅读！
  　　篇一：保险计划书范本  　　 产品特色 
  　　1、【缴费期短】
  　　缴费10年，保障20年。后十年送保障，享受同样的保障和收益，轻松储蓄，零负担，享受二十年收益；
  　　2、【保障全面】
  　　意外方面：集意外、身故、烧伤、残疾为一体。
  　　普通意外按保额赔付
  　　公共交通工具（汽车、轮船等）2倍赔付
  　　航空意外（飞机）3倍赔付
  　　住院津贴；只要住院就有津贴补助
  　　重大疾病：只要确诊就理赔
  　　3、【费用不高】
  　　电话销售专属产品，从公司直接到消费者，省去了代理人和代销机构，费用低廉；
  　　4、【投保程序简单】
  　　贵宾式服务，电话中即可完成投保，方便快捷，节省客户的时间精力。
  　　5、【多种缴费形式】
  　　为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。
  　　6、【多种缴费形式】
  　　为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。
  　　 保障利益 
  　　投资收益
  　　合同期满后，无论有无理赔事故发生，都有三笔钱作为收益作；
  　　1、满期本金全额返还；
  　　2、满期10%的固定收益，是泰康人寿保险公司承诺给您的。
  　　3、享受长达20年的复利红利，共享泰康专业投资团队经营成果，年年分红 ，补充养老。
  　　理赔便捷
  　　无须发票，只需提供住院小结及病历，与社保和其他商业保险不冲突，支持重复理赔，理赔方式快捷有效。
  　　身价保障
  　　未来20年中，正是人生最辉煌的时期，拥有高额的人身保障，确保家庭的幸福，同
  　　时保障家庭的高品质的生活，是家人的爱心与责任心。高额的身价保障让您的人生品味从此与众不同！
  　　人性化
  　　对于无可预料的疾病和意外，比如H1N1流感病毒或地震，因此而入住医院住院治疗均可得到理赔，只要住院就有理赔，彰显祥云康顺保障计划的'人性化。
  　　投保便捷
  　　无需体检，只要健康符合投保要求就能参加。所谓电话行销即所有的销售动作都是在电话中完成，当您确定您需要加入这款理财计划时，我们会根据您提供的个人资料打印出正规的文本合同快递与您，您只要确认签字就可以了。
  　　篇二：保险计划书范本  　　为满足市场日益增大的保险需求，中国人寿不断推出各种保险产品，保险计划书的设计受到众多消费者的关注。为此，本文带来中国人寿保险计划书案例，供广大消费者参考。
   　　客户需求 
  　　关注于宝宝在重疾、教育方面的保障。能在宝宝高中、大学及成家立业时有笔钱可供支出，另外兼备保障功能，让保险来呵护宝宝幸福成长。
  　　被保险人资料
  　　0岁婴幼儿（男），月均收入0元，侧重需求于重大疾病保险、医疗保险、子女教育金、意外险。
   　　保障方案 
  　　险种组合
  　　一、国寿福星少儿两全保险（分红型）
  　　计划优势（投保6份，保额60000元；父亲、母亲各3份）：保费低保障高、集中返还、保费豁免和成长保险金、享受分红、保单借款。
  　　被保险人：宝宝；性别：男；年龄：0岁；保费：8724元；保额：60000元；交费期：至18岁。
  　　1、教育金：被保险人到18周岁时可领取大学入学金48000元；被保险人到22周岁时可领取创业发展金48000元；被保险人到25周岁时可领取成才立业金48000元；被保险人到30周岁时可领取婚嫁准备金36000元。
  　　2、身故保障金：若被保险人在18岁之前身故，公司按所交保费（不计利息）的120%给付身故保险金，合同终止；若被保险人在18岁之后身故，公司按未领取的生存保险金和满期保险金之和一次性给付身故保险金，合同终止；
  　　3、成长保障金：若投保人在被保险人年满18岁之前身故或身体高度残疾，公司从发生风险之日起每年按基本保额的50%，即30000元给付成长保险金，直到被保险人年满18周岁止。
  　　4、保费豁免：若投保人在本缴费期内身故或身体高度残疾，免交以后的各期保险费，保单继续有效。
  　　5、分红金：投保人每年享受有分红，红利领取可选择现金领取或以复利方式累积生息。假设以中等水平预测，至30岁累计红利75204元。分红抵御通胀、让资金保值增值、收益平稳。
  　　6、保单借款：人生难免有不如意的时候，若有急用钱的情形出现，可以利用保单借款功能，借出保单现金价值的80%，以解燃眉之急。借款期间不影响任何保单收益。
  　　二、国寿康宁定期重大疾病保险（国寿附加康宁两全保险）
  　　0岁，男，年缴1120+170元，缴费20年，保障至70周岁。
  　　特点：缴费低保障大，如在合同约定期70岁对应日止没有发生重大疾病，返还本金。
   　　保险利益 
  　　1、重大疾病保险金合同生效之日起一百八十日后，初次发生并经专科医生明确诊断本合同所指的重大疾病（无论一种或多种）本公司按基本保险金额给付重大疾病保险金10万元，合同终止。
  　　2、身故保险金被保险人身故，本公司按基本保险额给付保险金8万，合同终止。
  　　3、满期保险金被保险人生存至年满七十周岁的年生效对应日，可获得满期保险金25800，合同终止。