基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

1. 基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题？

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务,但是对于一些投资者来说,基金投顾是一个比较陌生的内容,那么究竟什么是基金投顾,有什么作用呢？下面我来回答题主的问题。

要想做好“买方投顾”，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位。

个人体验过投顾服务，觉得有如下几个作用：

一是更加注重客户的收益和体验。行业内所倡导的“以产品为中心”向“以客户为中心”转型，不只是一句口号而是行动，基于这一共识，目前大大家正在探索的是如何在投顾和销售领域更多的去关注客户账户的收益，解决行业中“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

二是更加重视提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单个产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业在销售端需要向提供解决方案、向买方投顾去转型。

以盈米基金为例，盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

三是更加注重低成本和效率服务。数字化为整个财富管理行业带来了新的发展机遇，在全面数字化转型的过程中，销售机构未来重要的一个方向是，探索如何向线上化、智能化转型，并以此重构整个业务流程。

2. 如何看待基金买方投顾业务？

实际上呢，就是帮你选基金，买基金，卖基金一站式服务。基金经理就是帮我们选投资标的，以专业人士的眼光形成一个组合，叫基金，让我们投资更方便。买方投顾就是就是帮我们挑选基金，看看哪个基金有前途，又该什么时候上车，什么时候下车。当然， 名义上也会给你提供一定的咨询、配置服务，但也别想太到位。话说我们市场现在基金数量高达一万四千多支，远远超过了股票数量，虽然我们都知道投资基金比投资股票更稳定，但要从如此多的基金当中，选出我们想要的，又是谈何容易。所以对于普通投资者来说，一个好的投顾还是有必要的。

而且，随着市场的发展，最终优秀的投顾会在“顾”这个字上决出胜负，因为“投”是基础，哪家持牌公司也不差，只有“顾”，才能让投顾分出高下。

而“顾”就是帮助投资者了解投资的知识，懂得如何配置，如何长持，最终如何挣钱。盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。希望帮到百度题主

3. 基金买方投顾是如何帮助用户的？

对于大多数普通用户来说，要想进行基金理财，基金买方投顾才是最好的选择，可以说基金投顾为投资者解决了投资资金的合理配置问题。

那么，今天我们就先聊一聊，基金买方投顾的含义以及基金投顾是如何帮助普通用户进行基金投资的？

基金买方投顾是什么？

所谓基金买方投顾，就是说如果用户想要进行投资，可以将投资资金交给第三方机构，由第三方机构比如我们常使用的且慢基金平台代替用户来打理这笔钱，其中赎回、调仓、申购等行为都会交给机构全权负责，用户只需支付一定的费用即可。

投顾是如何帮助用户进行基金投资的？

现如今，基金的分类日趋细化，同类型下的基金产品也是数量众多，且不同基金经理有着不同的管理风格和业绩表现。对于用户来说，由于会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，即使选到了业绩良好的单只基金，也并不等同于一定会获得好的实际收益。因此，用户在进行基金投资时，投资单只基金的不确定性相对比较大，在投资时就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解决这一问题。

以盈米基金为例，帮助投资者建立长期投资观念和理性投资行为将有利于资本市场的长期发展，为资本市场带来长期、理性的资金。在盈米且慢签约投顾资产中60%以上是投资于权益类基金产品的长线资金，随着投顾业务的逐渐壮大，将引导更多优质的长线资金参与到资本市场，并最终服务于实体经济。百度望采纳

4. 基金买方投顾业务发展需要解决什么问题？

国内目前的发展阶段类似于美国买方投顾业务发展的第二阶段和第三阶段的组合，即“投顾业务规模放量”和“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”。投顾业务放量的大背景如上文所述，此处不再赘述。“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”的重点在于投顾的管理人的站位由单纯的销售变成了与投资人利益的捆绑。

（1） 以“投”来提升组合质量
对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。

盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

运用四笔钱的策略方法，虽然客户无法专业的认知风险，但是他知道自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是让客户通过投资赚钱的关键一步。

当客户按照四笔钱的逻辑分配好资金之后，且慢就会根据每笔钱的特点配置其背后的严选策略，帮助客户实现投资资产的有效增值。

（2）以“顾”来增加客户黏性

其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米且慢把客户陪伴分成了投前、投中和投后三个环节。每个环节均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与，通过多途径多形式参与到客户的陪伴中去。在投前，通过四笔钱投资理念+投资方案的规划，引导和管理用户的投资预期；投中，通过系统进行投资提醒，根据主理人策略的调整、市场变化等多重因素，提醒用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径持续陪伴用户，下跌为用户做心理按摩，上涨为用户管理预期，及时的市场分析为用户答疑解惑。

5. 投资基金为什么需要基金买方投顾？

从牛年之尾到虎年之初，A股市场出现了大幅度的调整，市场担心主要来自于美联储加息幅度和速度的提高、国内稳增长政策和力度低于预期、疫情反复导致的经济增长压力、公募基金发行低迷、以及交易程序化交易的扰动等利空因素。

虽然我们对2022年的操作难度有所预期，但这些因素共振带来的市场表现的确也超出了我们之前的假设。但回到估值，股债性价比进一步向权益倾斜，降准降息等政策都已有所落地，随着各种利空充分释放，市场出现情绪底的可能逐渐增加。

那么购买公募基金为什么需要“基金买方投顾”呢？原因就出在「波动」这两个字上面。以前的理财产品简单明了，固定收益加刚性兑付，投这种产品不需要太多的建议，我们从理财师那拿到产品推荐清单，自己很容易就能做出投资决策。

盈米基金表示，行业对基金买方投顾业务的认知还需要持续提升。基金买方投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金买方投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金买方投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。

6. 买方投顾对基金投资作用大吗？

对于大部分基金投资者来说，自己研究投资基金业不是件轻松容易的事了。投资者已经开始需要买方投资顾问，在买方投资顾问模式下，投资顾问可全权代客户执行资产配置、基金挑选、动态调整等操作；通过投资顾问服务，获得按资产规模收取的后端顾问费。只有投资顾问帮助客户挑选到优质的基金产品，坚持长期投资，理性投资使得客户资产增值才能收到顾问费，双方的利益趋于高度一致。

成功的投资往往都是逆人性的，大家可以关注一个不错的平台，盈米基金做到的不仅是让客户通过投资公募基金实现财富增长，客户在这个过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的，客户可以在长期的坚持当中不放弃，并且伴随着投资的过程，实现认知提升和生活质量提升。

7. 何为基金投顾？基金买方投顾为何产生？

在进行投资之前，我们先来了解一下什么是投顾。简单的来说，投顾就是用户的投资顾问，用户可将投资资金交给“投顾”，由他们全权负责打理，包括赎回、调仓、申购等，为投资者争取长期且稳定的收益。

众所周知，投资的结果并不是由单一因素就能决定的。如果用户在进行基金投资时，购买的是单只基金，则其选择的产品类型及具体产品、申赎时间节点、持有期限等均会影响实际的收益水平，还可能存在投资风险较为集中的问题。

不仅如此，用户选到一只适合自己的、好的基金产品，也绝非易事。目前基金产品五花八门，且不同基金经理都有着不同的管理风格和业绩表现，一旦用户选择的单只基金业绩不理想或者并不适合自己，投资风险将会集中体现和释放。另外，即使用户选到了业绩良好的单只基金，也并不等于一定会获得好的实际效益。由于大多用户在投资时还会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，实际获得收益其实会远远低于产品的收益率

基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱，基民不赚钱”困局，探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金投顾服务覆盖客户数量的不断扩展，各类投顾机构开展的从线下到线上的基金投教活动也在迅猛增加，盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。

随着买方投顾试点工作的稳步推进，监管体系的不断完善和升级，以及我国多层次资本市场的不断深化，买方投顾业务的市场将获得高质量发展的机遇期，投顾的规模和质量将同步提升，为我国居民的财富管理，实现普惠金融和共同富裕提供助益！。希望帮到百度题主

8. 基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

基金买方投顾有四大优点：

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。