1. 根据累计净值,如何计算基金收益率?
1、累计净值不能准确反映基金的收益,因为基金分红时可以选择现金,也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的,也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原,如果不要求精确计算是可以用的指标。
收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
2、衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
2. 怎么算基金平均每年的收益率
衡量基金收益率(fund yield rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
计算公式
收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
累计净值
累计净值不能准确反映基金的收益,因为基金分红时可以选择现金,也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的,也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原,如果不要求精确计算是可以用的指标。
如何查询基金收益率
所有客户包括代销、网上直销、直销柜台客户都可以通过网上交易系统查询基金收益率。
网上交易系统登陆方式:代销和直销柜台客户登陆的密码就是默认的查询密码,登陆进去后只能查询不能交易;直销网上客户输入交易密码,登陆后可交易。登陆成功后在“我的资产”中可做详细查询。
3. 某一基金2年累计收益率36%,求基金得年均收益率 求过程 求解析
设年均收益率为x。
初始投入n元。
n(1+x)︿2=n(1+36%)
求x
解方程1+x=1.16619
x=0.16619=16.619%
4. 根据累计净值,如何计算基金收益率?
1、累计净值不能准确反映基金的收益,因为基金分红时可以选择现金,也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的,也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原,如果不要求精确计算是可以用的指标。
收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红
收益率=收益/申购金额×100%
2、衡量基金收益率(fund
yield
rate)最重要的指标是基金投资收益率,即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高,则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费,则计算时应考虑手续费因素。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
5. 159003基金怎样计算收益率
1、159003基金是货币基金,净值不变,每日结算利息自动到账。货币基金的收益计算办法和一般开放式基金不同。基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份基金单位收益。
2、货币基金是聚集社会闲散资金,由基金管理人运作,基金托管人保管资金的一种开放式基金,专门投向风险小的货币市场工具,区别于其他类型的开放式基金,具有高安全性、高流动性、稳定收益性,具有“准储蓄”的特征。
6. 一基金两年收益率36%,该基金年平均收益率?
设平均收益率为r,列式如下,
(1+r)^2=1+36%
得:r=(1+36%)^(1/2)-1=16.6190%
注:^2为2次方。^(1/2)为开2次方。
7. 知道基金的单位净值,累计净值,如何算收益率
一、基本概念:
(一)什么是收益率?
基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
(二)收益率的分类:
按照收益是否兑现, 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率(或实际收益率)
1、浮动收益率:
浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
2、已实现收益率:
已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回,获得现金后所具有的收益率。
二、计算公式:
首先计算基金累计分红金额;
(一)基金累计分红金额:
基金累计分红金额=(累计基金份额净值—基金份额净值)×持有基金份额 (1)
(二)浮动收益率:
浮动收益率=(当期基金市值+基金累计分红金额—本金 )/本金 ×100% (2)
当期基金市值 =(持有基金份额×基金份额净值 (3)
(三)已实现收益率:
已实现收益率=(赎回金额+基金累计分红金额—本金)/本金×100% (4)
其中,赎回金额=赎回份额×基金份额净值×(1—赎回费率) (5)
三、示例:
(一)已知条件:
本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。
(二)计算数据:
1、浮动收益率:
(1)计算当期基金市值:
由(3)式可得:
当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元,
如果取小数点后两位且四舍五入,则,当期基金市值=14285.72元,
(2)计算基金累计分红金额:
由(1)式可得:
基金累计分红金额=(1.95元/份—1.45元/份)×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
(3)计算浮动收益率:
浮动收益率=(14285.72元+4926.11元—10000元)/10000×100%=9211.83×100%
=0.921183×100%=92.1183%
如果,取小数点后两位且四舍五入,则有,
浮动收益率=92.12.%
2、已实现收益率:
如果全部将持有的基金份额赎回,则计算数据如下:
(1)计算赎回金额:
由(5)式可得:
赎回金额=9852.22份×1.56元/份×(1—0.5%)=15369.4632元×0.995=15292.615884元,
如果取小数点后两位且四舍五入,则有:
赎回金额=15292.62元
(2)计算已实现收益率:
已实现收益率=(15292.62元+4926.11元—10000元)/10000元×100%
=(20218.73元—10000元)/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
=1.021873×100%=102.1873%,
如果取小数点后两位且四舍五入,则有:
已实现收益率=102.19%
四、说明:
1、如果(2)式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金,浮动收益率为正,表示盈利;反之,则为负,表示亏损;
2、如果(4)式中,赎回金额+基金累计分红金额大于本金,则已实现收益率为正,表示盈利;反之,表示亏损;
3、(5)式参见参考资料[1].
五、参考资料:
lbd200909 百度百科词条—赎回费率
链接:http://baike.baidu.com/view/3175035.htm
8. 如何计算基金收益率
在计算基金收益时,我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量,才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。