基金净值是什么意思 基金净值查询详解

1. 基金净值是什么意思 基金净值查询详解

      买基金是为了赚钱，基金净值是衡量基金价值的重要标准，那么基金净值是什么意思，怎样查询基金净值？      基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。净资产价值 Net Asset Value，NAV      共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。基金估值是计算净值的关键      单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。      其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。      基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：      1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照一个交易日的收市价计算。      2、未上市的股票以其成本价计算。      3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。      4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。基金净值、基金份额净值、累计基金净值      基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值(Net Asset Value，NAV)，也叫每份基金份额的净值。      计算公式为：基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。      份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。基金份额净值的估值      基金份额净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估计基金份额      (1)估值的目的      无论哪一种基金，在初次发行时基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金份额”。在基金的运作过程中，基金份额价格会随着基金资产值和预期年化预期收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金份额实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。      (2)估值的确定      综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。      (3)估值暂停      基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。累计净值      累计份额净值=份额净值+基金成立后累计份额派息金累计净值  基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。      若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针相关公告      开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公净值计算      基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算净值计算      按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。一、基金资产总额      基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：      (1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。      (2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。      (3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。      (4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以的收盘价格或参考价格代替。      (5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。      (6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。      (7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。二、基金负债总额      基金负债总额包括的内容有：      (1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。      (2)其他应付款，包括应付税金等。      基金债务应以逐日提列方式计算。      需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。例如      “基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？”      购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%，你申购时应获得10000*(1-1%)/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。      假如5月20日基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。      看了这么多，相信你应该基本了解基金净值是什么意思了，基金净值如何查询也不成问题了。      介绍阅读      什么叫基金净值      基金净值越高是否风险越高      2015开放式基金净值及增长率排行榜

2. 基金净值是什么意思？有何意义？

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

拓展资料基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。
由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
参考资料：百度百科-基金单位净值

3. 基金中净值是什么意思？（不要专业术语，通俗的）

投入1万，买到基金份额是N（份）。
净值是每一份的价值。你的例子里：0.745元/份
现在有多少钱＝N×当前净值＝N×0.745元

4. 基金中的净值是什么意思?

基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。
而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。
一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
参考资料：基金单位净值—百度百科   基金累计净值—百度百科

5. 基金净值是什么意思？有何意义？

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

拓展资料基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。
由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
参考资料：百度百科-基金单位净值

6. 基金净值是什么意思 尽量选择基金净值低的投资

用户投资基金时一般会选择净值型基金，那么基金净值是什么意思，在投资基金时你有没有注意呢？下面就给大家总结了一些，让你在投资基金时注意相关的事项，然后在投资基金时赚到钱。
 
 
 
 
    
 
  
        
  
 
 
 
 
 基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
 
 
 
 用户在选择基金投资时一般都会选择基金净值低的位置介入，后续基金净值上涨后就可以卖出获利。不过基金净值的上涨或者下跌与基金持有的资产有很大的关系，只有持有的资产上涨后，基金净值才会上涨。
 
 
 
 基金收益多少一般与买入基金净值和卖出基金净值差有关系。基金收益计算公式：基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额。通常基金持有的时间越长，支出的赎回费率越低，再有就是赎回时不同的基金到账的时间不同，用户要提前规划好。
 
 
 
 在投资基金时一定要具备承担风险的能力，因为不同类型的基金投资后面临的风险不同，常见的基金类型有货币基金、债券基金、混合基金、指数基金、股票基金等，以上基金在投资时都不保证本金的安全。
 
 
 
 最后就是用户在投资基金时要做好长期投入的准备，因为基金投资后短期内不可能获得较多的收益，一般需要坚持较长的时间。这时在投资基金时就会要求用户必须使用个人的闲钱，不能借款投资，而且在投资后必须经常关注净值的变化。

7. 基金净值是什么意思？基金净值怎么看？

基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。
而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。
一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
参考资料：基金单位净值—百度百科   基金累计净值—百度百科

8. 基金净值是什么意思

值型理财产品是一种没有固定收益、没有投资期限的一种投资方式,可以随时对资金进行赎回等操作,这种产品的流动性较好。