委托理财合同的效力如何？

1. 委托理财合同的效力如何？

认定证券委托理财合同的效力一般应当适用《合同法》有关合同效力的一般规则，同时，由于委托理财是新型合同关系，单纯适用《合同法》有关规定很难解决纠纷，根据委托理财合同的特点和表现形式，主要从以下方面认定合同效力。   
  1、根据受托人主体资格认定
    受托人为金融机构的，一般应认定委托理财合同有效。但存在如下限制。（1）分业经营。受经营范围和主管机关审批制约，不同金融机构进行分业经营，在法律和规章的范围内各自办理不同的理财业务。（2）特许经营。证劵公司进行资产管理业务（即证劵委托理财）应当经过证监会批准。（3）总部经营。证劵公司的分支机构不得经营资产管理业务。违背上述经营规则订立委托理财合同，应当依照《合同法》第五十二条第五项或者最高人民法院关于适用合同法若干问题解释（一）第十条的规定，认定合同无效。
    受托人为一般企事业单位等非金融机构法人的，在我国目前的金融分业监管模式下，金融法规尚不能对这些单位的经营活动直接予以规制，造成监管上的真空地带。特别是以投资咨询公司、资产管理公司名义接受投资者委托理财合同所涉资金数额巨大，却长期游离于金融监管之外，存在诸多较为严重的问题。第一，非金融机构法人接受委托理财的资产远远超过其自身的清偿能力，并且必要的专业素质与从事的资产管理业务所面临的经营风险极不对称，导致委托人投资风险有增无减。第二，委托资产来源的合法性缺少必要的市场稽查，为大量违规资金入市提供可趁之机，委托人和被委托人也容易借此平台违法违规操作使用证券账户，恶意操纵市场。第三、普遍存在的保底条款极具诱惑力，在极端时间内吸纳大量资金。若委托人无法收回资金，极易发生群体性矛盾。上述情况与我国一贯偏严的金融政策是极不符合的，也与社会整体利益背道而驰。直接确认非金融机构法人与金融机构在从事金融资产管理业务上具有同等的法律地位，既不现实也无法律依据。我们可以适用《民法通则》，《合同法》中有关违反社会公共利益的一般条款弥补强制性规定的不足，据此认定非金融机构法人作为受托人订立委托理财合同无效。
    受托人为自然人的，分为三种情况。（1）对于自然人之间的委托理财，是乙方基于对另一方的信任委托其进行理财，只要符合合同法有关委托合同的成立要件的规定即可认定为有效。如构成借贷关系的，按照民间借贷的处理原则认定。如果自然人接受不特定多数人的委托理财，特别是进行集合性受托资产管理，则该行为显然与资质不符，应当认定无效。（2）对于一般企事业单位委托自然人理财，如果该人与单位之间具有劳动关系、聘用关系、投资关系等比较密切的关联关系可以认定该委托理财属于带有内部承包经营性质的合同，一般可确认有效。如果该人与该单位没有任何关联关系，应当根据不同的情况进行识别判断。（3）对于金融机构委托自然人理财，从表象上看就不符合常理，其中往往隐含或夹杂着非法融资融券，非法经营等特殊情形，应当注意识别后作出准确的认定。
    2、根据合同的内容认定
    主要体现在保底条款上，委托理财合同中的保底条款原则上应当认定为无效，但不能一概而论。第一，我国法律法规已经明确规定了金融机构不能向客户作出保底承诺。第二，对于受托人主体是一般企事业单位的，由于其法律虽无明文规定，但根据其本身的专业能力及风险承受能力，承认其有效会使得投资者投资风险极高，一般应当认定为无效。对于自然人之间委托理财约定由保底条款的，在我们不将合同认定为委托理财合同的前提下，可以适当赋予其法律效力，且一般也难以达到损害共同利益的程度。至于是否有欺诈或者显失公平的情况，仅仅依据有保底条款，不宜认定合同无效。
    证券委托理财合同无效的民事责任问题
    1、因受托人主体资格导致合同无效的民事责任，应当由受托人返还委托人交付的资产。委托人因无效合同所得收益，应当冲抵受托人返还的财产数额。如尚有收益未交付的，应当予以收缴。受托人已经取得的报酬，应当予以收缴。同时，由于委托人对合同的无存在过错，其主张利息损失或其他损失的，一概不予支持。
    2、因保底条款无效的民事责任
    首先，对理财亏损时的处理，保底合同无效后风险分摊的制度安排应当有利于遏制双方的投机冲动，而不是只顾及一方。因此，当出现亏损时亏损应当由委托人和受托人共同来承担，具体应该看双方的过错程度以及约定的盈余分配比例。
    其次，对理财盈利时的处理，我们认为，对委托理财产生盈利的分配，应当不受保底条款无效的影响，应当认定为有效，这样才能将委托人的利益和受托人的利益捆绑起来，既显公平，又能够让委托人和受托人共同关注资金的履约情况，防止受托人利用专业优势侵占挪用客户资金。

2. 委托理财合同的效力是什么

委托理财合同的效力：
　　1、关于合同主体对合同效力的影响
　　在委托理财类合同纠纷案件中，对于这个问题，关键点有两个：
　　第一，受托投资管理是否是金融业务?这种业务是否为国家规定的金融机构专营或者特许经营业务?我们认为，可以这样认识，虽然受托投资管理原来事实上是金融机构经营的业务，但是，从《行政许可法》等相关法律规定的精神上看，将其认定为金融机构专营或特许经营的依据不足，因此对金融机构之外的自然人、法人及其他组织从事的受托管理业务从合同主体方面限定其效力没有法律依据。
　　第二，受托投资管理在本质上属于专家理财，对受托人的身份是否应有特殊的要求?我们认为，一方面，在信托合同关系中，我国《信托法》和国务院的有关文件并没有禁止自然人、法人作为民事信托的受托人;另一方面，在委托代理关系中，我国目前也没有对受托投资管理业务采取类似美国个人理财规划师那样的资格认证和管理工作。司法作为事后评价对这一问题作出要求和限定显然依据不足。　　2、关于意思表示对合同效力的影响
　　由于实践中委托理财类合同的签定和操作均不规范，对当事人的意思表示不能仅仅从合同字面上做简单的理解，还应当通过合同约定所体现出来的逻辑关系及其他痕迹，探究当事人真实的意思表示，以此为基础，区分虚伪表示和隐匿行为。对虚伪表示，应确认无效;对隐匿行为，视其是否符合法律、法规的规定而定其效力。
　　3、关于合同标的和合同内容的合法性问题
　　根据相关的法律法规的规定，可以认定，以法律、法规和规章禁止进入证券、期货市场的资产作为委托理财合同的标的的，合同无效;如果委托人和受托人恶意串通，假借委托理财之名从事违法、犯罪活动的合同，应当认定无效。
　　4、关于审批、登记对合同效力的影响

3. 委托理财合同如何适用法律

一、委托理财合同应该如何适用法律
由于委托理财类合同纠纷案件包含的法律关系比较复杂，国家法律、法规的规定不明确，也没有相应的司法解释作指导，金融、法学理论界和司法实务界的争议也很大，正确理解和认定委托理财类合同的性质，对于正确适用法律和解决纠纷具有非常重要的意义。
分析委托理财类合同，根据当事人在合同中关于权利义务的约定，我们认为，委托理财类合同基本上可按以下四类有名合同对待：
1.约定本息保底，超额归受托人所有的委托理财合同，其本质上接近于借贷合同，司法实践中可按借贷合同对待；
2.合同约定委托人直接将资金交付受托人，由受托人以自己的名义进行投资管理，其本质上接近于信托合同，司法实践中可按信托合同对待；
3.合同约定委托人自己开立资金帐户和股票帐户，委托受托人进行投资管理，其本质上接近于委托合同，司法实践中可按委托合同对待；
4.合同约定双方共同出资，利益共享，风险共担的，其本质上接近于合伙合同，司法实践中可按合伙合同对待。
《中华人民共和国信托法》
第二条本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
第十一条有下列情形之一的，信托无效：
(一)信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；
(二)信托财产不能确定；
(三)委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；
(四)专以诉讼或者讨债为目的设立信托；
(五)受益人或者受益人范围不能确定；
(六)法律、行政法规规定的其他情形。
二、什么是委托理财
委托理财又称代客理财，是同一业务从委托方和管理方角度形成的不同称谓。委托理财指专业管理人接受资产所有者委托，代为经营和管理资产，以实现委托资产增值或其它特定目标的行为，一般特指证券市场内的委托理财，即投资银行作为管理人，以独立账户募集和管理委托资金，投资于证券市场的股票、基金、债券、期货等金融工具的组合，实现委托资金增值或其它特定目的的中介业务。

4. 什么是委托理财类合同纠纷，委托理财合同效力

一、什么是委托理财类合同纠纷

（一）什么是委托理财类合同纠纷委托理财类合同纠纷是指因委托人和受托人约定，委托人将其资金、证券等金融性资产委托给受托人，由受托人在证券等金融市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资、管理活动所引发的合同纠纷。

（二）委托理财纠纷案件的主要特点

1、从协议的名称看，有委托投资、合作经营、合伙经营、借款等，但其实际内容大都约定了保本、支付固定收益等条款。尽管协议所用名称不一样，但协议的内容基本为委托理财。

2、从协议签定的主体看，有委托双方签定的协议，有委托双方加监管人或者担保人三方签定的协议。委托人，有法人、自然人；受托人有既有民间的委托理财如自然人、一般的有限公司、各类投资管理公司、投资咨询公司、私募基金等等，也有金融机构的受托理财，如证券公司、信托投资公司、期货公司、商业银行等等。

（三）最高法院在其召开的《关于审理金融市场上委托理财合同纠纷案件的若干规定》的司法解释起草工作第二次研讨会上，对这类纠纷，根据当事人在合同中关于权利义务的约定，将其分为四种：

1、凡是约定本息保底，超额归受托人所有的，与民间借贷无异，应将其认定为借贷纠纷；

2、凡是约定委托人直接将资金交付给受托人，由受托人以自己的名义进行投资管理的，应将其认定为信托合同纠纷；

3、凡是约定委托人自己开立资金帐户和股票帐户，委托受托人进行投资管理的，应将其认定为委托合同纠纷；

4、凡是约定双方共同出资，利益共享、风险共担的，应将其认定为合伙合同纠纷。

二、委托理财合同效力的界定《合同法》规定，依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。最高法院出台的关于《合同法》的司法解释规定，认定合同的效力，应以法律、行政法规为依据，法律的颁布机关为全国人大及其常委会，行政法规的颁布机关为国务院。

目前对于委托理财，只有《证券法》及证监会的一些规章、文件。而《证券法》并未对委托理财的主体作出规定。因此，只要委托双方签定的合同不存在《合同法》第52条规定的合同无效的情形，委托理财合同应认定为有效合同。

同时，由于委托理财合同保底条款无效，应根据《合同法》第56条的规定“合同部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效”。因此，认定委托理财合同的效力时，除了保底条款无效外，合同其他部分仍然是有效的。

5. 委托理财的合同

甲方：_______________ 身份证号:____________________乙方：_______________ 身份证号:____________________甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)利润率=利润/期初资产*100%四、结算1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效甲方签字：乙方签字：日期：

6. 委托合同与委托理财合同区别

委托理财是委托人将其资金、证券等资产委托给受托人,由受托人将该资产投资于期货、证券等交易市场或通过其他金融形式进行管理,所得收益由双方按约定进行分配或由受托人收取代理费的经济活动。按照受托人的主体特征不同,委托理财可分为金融委托理财和民间委托理财。      金融委托理财,又称金融机构委托理财,是指客户将资产交给金融机构,由金融机构作为受托人的委托理财形式。在我国,从事委托理财业务的金融机构主要有商业银行、证券公司、信托公司、保险公司、基金公司等五类。      民间委托理财,又称非金融机构委托理财,是指客户将资产交给资产管理公司、投资咨询公司、一般企事业单位等非金融机构或自然人,由非金融机构作为受托人的委托理财形式。      委托理财合同属于委托合同的一种,也是委托他人处理事务。区分两类案由的关键在于把握委托理财合同的特殊性。二者最根本的  区别是合同标的,委托理财合同中的委托事务仅限于由受托人代为理财。      而委托合同的标的广泛得多。关于委托事务的范围,我国民法未作明确规定。因此,只要能够产生民事权利义务关系的任何事务,包括买卖、租赁、办理登记、批准,以及代理诉讼等。一般认为,委托合同的标的还包括代为实施事实行为,如帮忙代取快递。可见,委托事务的范围十分广泛,除依照法律规定或者公序良俗不得委托的事务,以及依照事务本身的性质不得委托的事务(如收养子女、婚姻登记等),均可委托他人办理。因此,委托事务为理财的,适用委托理财合同纠纷,而不应适用委托合同纠纷。      除此之外,二者还有以下显著区别。具体包括以下几个方面:      (1)是否有偿。委托合同属于传统的民事合同,是《民法典》所明确规定的有名合同,可以是有偿合同也可以是无偿合同。而委托理财合同是一种新兴的金融合同,受托人往往是专业金融机构,通过代客理财获取报酬或收益。(2)合同的成立。委托合同为诺成。而委托理财合同因属无名合同,缺少直接的法律依据,但一般认为属实践合同,受托人交付资金或证券时合同成立。(3)是否涉及第三方。委托合同一般不涉及第三方,而在委托理财合同中,通常还存在第三方监管人。(4)委托后果的承担。委托合同以委托人承担处理事务后果作为一般原则。而委托理财合同中双方经常约定委托人不承担因受托人的理财行为所造成的损失。

7. 委托理财合同应该如何适用法律

由于委托理财类合同纠纷案件包含的法律关系比较复杂，国家法律、法规的规定不明确，也没有相应的司法解释作指导，金融、法学理论界和司法实务界的争议也很大，正确理解和认定委托理财类合同的性质，对于正确适用法律和解决纠纷具有非常重要的意义。
分析委托理财类合同，根据当事人在合同中关于权利义务的约定，我们认为，委托理财类合同基本上可按以下四类有名合同对待：
1.约定本息保底，超额归受托人所有的委托理财合同，其本质上接近于借贷合同，司法实践中可按借贷合同对待;
2.合同约定委托人直接将资金交付受托人，由受托人以自己的名义进行投资管理，其本质上接近于信托合同，司法实践中可按信托合同对待;
3.合同约定委托人自己开立资金帐户和股票帐户，委托受托人进行投资管理，其本质上接近于委托合同，司法实践中可按委托合同对待;
4.合同约定双方共同出资，利益共享，风险共担的，其本质上接近于合伙合同，司法实践中可按合伙合同对待。
《中华人民共和国信托法》
第二条本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
第十一条有下列情形之一的，信托无效：
(一)信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益;
(二)信托财产不能确定;
(三)委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托;
(四)专以诉讼或者讨债为目的设立信托;
(五)受益人或者受益人范围不能确定;
(六)法律、行政法规规定的其他情形。
一、什么是委托理财
委托理财又称代客理财，是同一业务从委托方和管理方角度形成的不同称谓。委托理财指专业管理人接受资产所有者委托，代为经营和管理资产，以实现委托资产增值或其它特定目标的行为，一般特指证券市场内的委托理财，即投资银行作为管理人，以独立账户募集和管理委托资金，投资于证券市场的股票、基金、债券、期货等金融工具的组合，实现委托资金增值或其它特定目的的中介业务。

8. 委托理财合同

 委托理财合同范文合集六篇
                    　　随着法律知识的普及，合同起到的作用越来越大，签订合同可以明确双方当事人的权利和义务。那么大家知道合法的合同书怎么写吗？下面是我帮大家整理的委托理财合同6篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
    
  委托理财合同 篇1    　　甲方：_______________ 身份证号：____________________
  　　乙方：_______________ 身份证号：____________________
  　　甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
  　　 一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________（证券营业部）开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。 
  　　 二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________ 元。 
  　　 三、利润定义： 
  　　（乙方账户）期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息（证券资产要扣除交易费用）
  　　利润率=利润/期初资产*100%
  　　 四、结算 
  　　1．委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金， 如果利润率为负数且小于—5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方（10—5）* 0。25=1。25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方（10—5）* 0。25=1。25万元，如果利润在—5万与5万之间，乙方自己承担/享有。
  　　2．未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。
  　　3．甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。
  　　五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。
  　　本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效
  　　甲方签字：
  　　乙方签字：
  　　日期：
  　　销售基价（本代理项目各层楼面的平均价）由甲乙双方确定为____元/平方米，乙方可视市场销售情况征得甲方认可后，有权灵活浮动。甲方所提供并确认的销售价目表为本合同的附件。
  　　 第五条 代理佣金及支付 
  　　1。乙方的代理佣金为所售的____________项目价目表成交额的____%，乙方实际销售价格超出销售基价部分，甲乙双方按五五比例分成。代理佣金由甲方以人民币形式支付。
  　　2。甲方同意按下列方式支付代理佣金：
  　　甲方在正式销售合同签订并获得首期房款后，乙方对该销售合同中指定房地产的代销即告完成，即可获得本合同所规定的全部代理佣金。甲方在收到首期房款后应不迟于3天将代理佣金全部支付乙方，乙方在收到甲方转来的代理佣金后应开具收据。
  　　乙方代甲方收取房价款，并在扣除乙方应得佣金后，将其余款项返还甲方。
  　　3。乙方若代甲方收取房款，属一次性付款的，在合同签订并收齐房款后，应不迟于5天将房款汇入甲方指定银行帐户；属分期付款的，每两个月一次将所收房款汇给甲方。乙方不得擅自挪用代收的房款。
  　　4。因客户对临时买卖合约违约而没收的定金，由甲乙双方五五分成。
  　　 第六条 甲方的责任 
  　　1。甲方应向乙方提供以下文件和资料：
  　　（1）甲方营业执照副本复印件和银行帐户；
  　　（2）新开发建设项目，甲方应提供政府有关部门对开发建设____________________项目批准的有关证照（包括：国有土地使用权证书、建设用地批准证书和规划许可证、建设工程规划许可证和开工证）和销售________________项目的商品房销售证书、外销商品房预售许可证、外销商品房？
  　　？售许可证；旧有房地产，甲方？μ峁┓课菟？有权证书、国有土地使用权证书？？
  　　（3）关于代售的项目所需的有关资料，包括：外形图、平面图、地理位置图、室内设备、建设标准、电器配备、楼层高度、面积、规格、价格、其他费用的估算等；
  　　（4）乙方代理销售该项目所需的收据、销售合同，以实际使用的数量为准，余数全部退给甲方；
  　　（5）甲方正式委托乙方为________________项目销售（的独家）代理的委托书；
  　　以上文件和资料，甲方应于本合同签订后2天内向乙方交付齐全。
  　　甲方保证若客户购买的____________的实际情况与其提供的材料不符合或产权不清，所发生的任何纠纷均由甲方负责。
  　　2。甲方应积极配合乙方的销售，负责提供看房车，并保证乙方客户所订的房号不发生误订。
  　　3。甲方应按时按本合同的规定向乙方支付有关费用。
  　　 第七条 乙方的责任 
  　　1。在合同期内，乙方应做以下工作：
  　　（1）制定推广计划书（包括市场定位、销售对象、销售计划、广告宣传等等）；
  　　（2）根据市场推广计划，制定销售计划，安排时间表；
  　　（3）按照甲乙双方议定的条件，在委托期内，进行广告宣传、策划；
  　　（4）派送宣传资料、售楼书；
  　　（5）在甲方的协助下，安排客户实地考察并介绍项目、环境及情况；
  　　（6）利用各种形式开展多渠道销售活动；
  　　（7）在甲方与客户正式签署售楼合同之前，乙方以代理人身份签署房产临时买卖合约，并收取定金；
  　　（8）乙方不得超越甲方授权向客户作出任何承诺。
  　　2。乙方在销售过程当中，应根据甲方提供的________________项目的特性和状况向客户作如实介绍，尽力促销，不得夸大、隐瞒或过度承诺。
  　　3。乙方应信守甲方所规定的销售价格，非经甲方的授权，不得擅自给客户任何形式的折扣。在客户同意购买时，乙方应按甲乙双方确定的付款方式向客户收款。若遇特殊情况（如客户一次性购买多个单位），乙方应告知甲方，作个案协商处理。
  　　4。乙方收取客户所付款项后不得挪作他用，不得以甲方的名义从事本合同规定的代售房地产以外的任何其他活动。
  　　 第八条 合同的终止和变更 
  　　1。在本合同到期时，双方若同意终止本合同，双方应通力协作作妥善处理终止合同后的有关事宜，结清与本合同有关的法律经济等事宜。本合同一但终止，双方的合同关系即告结束，甲乙双方不再互相承担任何经济及法律责任，但甲方未按本合同的规定向乙方支付应付费用的除外。
  　　2。经双方同意可签订变更或补充合同，其条款与本合同具有同等法律效力。
  　　 第九条 其他事项 
  　　1。本合同一式两份，甲乙双方各执一份，经双方代表签字盖章后生效。
  　　·委托培训合同 ·审计鉴定合同 ·委托投资合同 ·委托书
  　　2。在履约过程当中发生的争议，双方可通过协商、诉讼方式解决。
  　　甲方：____________________
  　　代表人：____________________年____月____日
  　　乙方：____________________
  　　代表人：____________________年____月____日
  委托理财合同 篇2    　　甲方：_______________ 身份证号：____________________
  　　乙方：_______________ 身份证号：____________________
  　　甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
  　　一、甲方提供资金帐户并且开通网上交易。甲方委托乙方代理操作甲方在________________（证券营业部）开设的资金账户，资金账号为_________________ .交易密码甲乙双方共享，甲方可以查询，但不能操作。
  　　二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________ 元。
  　　三、利润定义：（甲方账户）期末资产 – 期初资产 （证券资产要扣除交易费用）
  　　利润率=利润/期初资产*100%
  　　四、委托方式与结算
  　　1、 委托期满后，如果利润率大于等于3.25%，甲方付给乙方超出3.25%部分的50%作为佣金， 如果利润率为负数且小于-3.25%，即亏损大于3.25%，乙方付给甲方超出3.25%部分的50%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，甲方应付给乙方（10-3.25）* 0.5=3.375万元，如果到期亏损10万，乙方应付给甲方（10-3.25）* 0.5=3.375万元，如果利润在-3.25万与3.25万之间，甲方自己承担/享有。
  　　2、未到委托结束日期，甲方不得取用账户资金。如果甲方一定要取用资金，若此时利润为正数，甲方付给乙方利润的50% 作为佣金，然后重新签订合同。
  　　3、甲乙结算金额精确到百元，不足百元部分舍去不计，付款手续费由付款方支付。
  　　五、提前中止合同
  　　合同期内如果亏损大于10%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。
  　　六、交易对象：a股、b股、国债、企业债、可转债、三板转让、封闭式基金、etf、权证（可选择一种或多种）
  　　本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效
  　　甲方签字：
  　　乙方签字：
  　　日期：
  委托理财合同 篇3    　　甲方：_________________
  　　乙方：_________________
  　　根据甲方______________与客户_____________签订的委托理财协议(编号：_________)，本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：
  　　一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方——证券的监管方，乙方接受甲方的委托。
  　　二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方提供的文本协议
  　　1.甲方与客户签定的委托理财协议书;
  　　2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书;
  　　3.客户同意资金划转结算书。
  　　三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。
  　　四、双方的责任和义务
  　　1.甲方的责任和义务
  　　(1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务;
  　　(2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利;
  　　(3)在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利;
  　　(4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。
  　　2.乙方的.责任和义务
  　　(1)乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务;
  　　(2)在监管期内，乙方不得受理所监管帐户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金帐户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务;
  　　(3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________帐户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书;
  　　(4)乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权;
  　　(5)乙方有向甲方提供咨询帐户号、对帐和交易密码的义务。
  　　五、登记结算
  　　乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。
  　　六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。
  　　七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。
  　　八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。
  　　1.在本协议有效期间达到理财标准后，甲方划转资金结算后次日(遇节假日顺延)为本协议有效期截止日期;
  　　2.未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。
  　　九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。
  　　甲方(公章)
  委托理财合同 篇4    　　甲方：________________________
  　　身份证号：____________________
  　　乙方：________________________
  　　身份证号：____________________
  　　甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
  　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。
  　　二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________ 元。
  　　三、利润定义：(乙方账户)期末资产 - 期初资产 - 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)
  　　利润率=利润/期初资产*100%
  　　四、结算
  　　1.委托期满后，如果利润率大于等于 5%，乙方付给甲方超出 5%部分的25%作为佣金， 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。
  　　2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。
  　　3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。
  　　五、合同期内如果亏损大于  %，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于  %，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。  本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效
  　　甲方签字：  乙方签字：
  　　日期：
  委托理财合同 篇5    　　甲方（委托方）：
  　　乙方（受委托方）：
  　　合作双方为了能使合作顺利而愉快地进行，本着互利互惠，相互信任，特签以下委托协议：甲方自愿委托乙方为其进行代理操作在_________公司开立的：户名为_________；帐号为_________；起初资金为_________美元（人民币_________元）的黄金/外汇保证金投资帐户。经过双方协商约定在_________年____月____日起按照以下条款规定对以上帐户进行委托交易。
  　　一、开户：
  　　1、甲方自己选择值得信赖的或者由乙方选择信誉好、交易及行情通道相对畅通的经纪公司开立黄金/外汇交易帐户。要求是必须乙方认可的经纪公司。
  　　2、初始资金量要求不得少于________美金。
  　　3、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权。甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金，甲方在协议执行期间可以随时查询帐户执行及收益情况，随时监控帐户。
  　　4、甲方外汇/黄金保证金帐户的资金的安全问题由甲方开户所在的公司负责，但是此帐户的所有盈亏与开户所在公司无任何关系由甲方自己承担。
  　　二、交易：
  　　1、开户后甲方把帐户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），以后就由乙方进行交易，每天甲方自行查询交易情况，资金余额和权益。
  　　2、本协议执行期间双方可随时中止，甲方可出金。
  　　三、帐户盈亏责任与分配：
  　　1、任何投资都是有风险的，乙方所执行的一切操作结果由甲方承担，乙方只负责操作。
  　　2、甲方未经乙方允许不得私自操盘，因私自操盘造成的损失由甲方自负。
  　　3、本着互惠互利和控制风险的原则，规定了权利和义务：
  　　权利（甲方给乙方的亏损底线）：30%
  　　在底线内，乙方可以操作；触碰底线，乙方立即停止操作且告知甲方；
  　　超过底线，乙方停止操作，且要自行补足所超资金；）
  　　义务（投资收益率及分配）：30%
  　　乙方操作，月底，若收益在规定内，乙方不能分配收益；若超过规定部分，那所超部分乙方与甲方进行3：7分配（此分配与乙方公司无关，且保密；）
  　　四、协议的终止：
  　　1、本协议自签订起有效，甲乙双方都有权终止本协议，但必须提前通知对方。
  　　五、双方配合：
  　　乙方希望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免扰乱乙方精心设计的严密而科学的投资策略和计划及步骤。甲方只需要随时查看自己的资金情况即可。
  　　六、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
  　　甲方：____________乙方：____________
  　　日期：____________日期：____________
  委托理财合同 篇6    　　甲方：_______________ 身份证号:____________________
  　　乙方：_______________ 身份证号:____________________
  　　甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本协议，并郑重声明共同遵守。
  　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作，不得以任何形式指挥和干扰甲方操作。
  　　二、委托期限为 年，起始日期___________，截止日期____________ ，期初资产_____________ 元(人民币或美元)。
  　　三、利润定义：(乙方账户)期末资产 期初资产 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)利润率=利润/期初资产*100%
  　　四、结算
  　　1.委托期满后，如果已平仓单子利润率为正数，乙方付给甲方30%作为佣金。 如果已平仓单子利润率为负数，当(亏损金额/期初资产30%)时，乙方不付给甲方佣金，亏损由乙方自己承担。如果已平仓单子利润率为负数，且当(亏损金额/期初资产30%)时，乙方不付给甲方佣金，超过期初资产30%的那部分亏损由甲方双方共同承担，甲方承担30%，乙方承担70%。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方佣金10万*30%=3万元，如果到期亏损30万以内，乙方不付给甲方佣金，亏损由乙方自己承担。如果亏损超过30万，假设亏损了40万，乙方不付给甲方佣金，超过30万那部分为10万，甲方赔偿乙方3万元，而乙方自己承担亏损37万。在结算日或委托期满时，未平仓的单子不能参与利润或亏损的计算，未平仓的单子是赢是亏都不拿来参加核算利润和亏损，只用平仓后的单子的赢亏情况来核算。
  　　2.未到委托结束日期，乙方要存、取款或终止协议的，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的30%作为佣金。如果利润为负数，全部由乙方自己承担亏损。
  　　3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。
  　　五、协议期内如果亏损大于30%，乙方有权终止协议，并按第四条中第2款未到委托结束日期的结算方法进行结算。协议期内如果利润大于30%，甲方有权终止协议，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算，结算后再次委托视为另一次的委托。
  　　六、每次结算后，账户期初资产值应变更为结算后重新委托时的资金量，相当于结算后的再次委托视为新的一次委托，其赢利与亏损都与结算前的金额无关，新的账户资金量作为该次的期初资金。
  　　本协议一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效，请仔细阅读后，请确认完全认可时方可签字。
  　　甲方(公章)：_________    乙方(公章)：_________
  　　法定代表人(签字)：_________   法定代表人(签字)：_________
  　　_________年____月____日    _________年____月____日
  ;