货币基金新规

1. 货币基金新规

法律分析：货币基金新规主要从以下五方面提出了要求：1、货币市场基金互联网销售过程中，应当严格落实“三强化、六严谨”的原则要求；2、对“T加0赎回提现”实施限额管理；3、除取得基金销售业务资格的商业银行外，禁止其他机构或个人以任何方式为“T加0赎回提现”业务提供垫支；4、规范基金管理人和基金销售机构“T加0赎回提现”业务的宣传推介和信息披露活动，加强风险揭示，严禁误导投资者；5、要求非银行支付机构不得提供以货币市场基金份额直接进行支付的增值服务，不得从事或变相从事货币市场基金销售业务，不得为“T加0赎回提现”业务提供垫支等。
法律依据：《货币市场基金监督管理办法》第四条  货币市场基金应当投资于以下金融工具：（一）现金；（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、 中央银行票据、同业存单；（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

2. 私募基金管理办法新规

1、募集行为的界定
募集行为包含推介私募基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。
2、私募基金合法募集主体的限定
《办法》规定私募基金募集主体只有两种：一种是在基金业协会登记的私募基金管理人自行募集；另一种是取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构代销。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动，且从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格。
3、禁止非法拆分转让
任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。
4、特定对象的确定程序
募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。问卷调查内容应包括：投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好。
募集机构应向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金，投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。
5、规范私募基金推介行为
私募基金推介材料由私募基金管理人制作并使用。除委托募集的代销机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。
募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止行为和媒介渠道推介的具体内容如下表：
6、24h投资冷静期
基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
7、实行回访确认制度
募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。在投资冷静期内进行的回访确认无效。
回访过程不得出现诱导性陈述。投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。
未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。

3. 私募基金管理办法新规

法律分析：《基金监管新规》主要内容共十四条，主要包括规范私募基金管理人名称和经营范围，并实行新老划断；从严监管集团化私募基金管理人；确保私募基金应当向合格投资者非公开募集；明确私募基金财产投资要求；强化私募基金管理人及从业人员等主体规范要求，并形成私募基金合规运作的“十项准则”。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》
第五条 商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
第六条 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
第七条 商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。

4. 基金法律法规

法律分析：基金信息披露的原则 ：(1)披露形式方面的基本原则:规范性、易得性、易解性；(2)披露内容方面的基本原则:公平性、完整性、及时性、真实性原则、准确性。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第二条 在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。

5. 私募基金新规

法律分析：私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行私募基金业务活动，法律、行政法规另有规定的除外。私募基金管理人应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，并在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第九十条 未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

6. 基金的基本规则

7. 基金管理办法

　　《证券投资基金运作管理办法》已经2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
　　中国证券监督管理委员会主席：尚福林
　　二○○四年六月二十九日　　
　　证券投资基金运作管理办法
　　第一章 总则
　　第一条 为了规范证券投资基金运作活动，保护投资人的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
　　第二条
　　本办法适用于证券投资基金（以下简称基金）的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、基金收益的分配、基金份额持有人大会的召开，以及其他基金运作活动。
　　第三条
　　从事基金运作活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
　　第四条 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规、本办法的规定和审慎监管原则，对基金运作活动实施监督管理。
　　第五条 基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金运作活动进行自律管理。
　　第二章 基金的募集
　　第六条 申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：
　　（一）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；
　　（二）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；
　　（三）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益的情形；
　　（四）最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
　　（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　（六）不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　（七）不存在公司治理不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；
　　（八）拟任基金管理人前只获准募集的基金，基金合同已经生效，或者募集期限届满，不能满足本办
　　法第十二条规定的条件，自返还全部投资人已缴纳的款项及其利息之日起已满六个月；
　　（九）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
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　　第七条 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：
　　（一）有明确、合法的投资方向；
　　（二）有明确的基金运作方式；
　　（三）符合中国证监会关于基金品种的规定；
　　（四）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；
　　（五）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；
　　（六）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容；
　　（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
　　第八条 基金管理人申请募集基金，应当按照《证券投资基金法》和中国证监会的规定提交申请材料。
　　申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
　　第九条 中国证监会依照《行政许可法》和《证券投资基金法》第三十九条的规定，受理基金募集申请，并进行审查，做出决定。
　　第十条 中国证监会根据审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金募集申请进行评审。
　　第十一条 基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月。
　　第十二条 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
　　（一）基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；
　　（二）基金份额持有人的人数不少于两百人。
　　第十三条 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
　　基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
　　第十四条 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支；基金收取认购费的，可以从认购费中列支。
　　第三章 基金份额的申购和赎回
　　第十五条 开放式基金的基金合同应当约定，并在招募说明书中载明基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的日期（以下简称开放日）和时间。
　　第十六条 开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过三个月，并应当在招募说明书中载明。
　　第十七条
　　开放式基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。开放式基金份额的申购、赎回价格具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明。
　　开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明。
　　第十八条 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
　　投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
　　第十九条 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人交付款项，申购申请即为有效。
　　第二十条 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对该申购、赎回的有效
　　性进行确认。
　　基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项，但中国证监会规定的
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　　特殊基金品种除外。
　　第二十一条 开放式基金的基金合同可以约定基金达到一定的规模后，基金管理人不再接受认购、申购申请，但应当在招募说明书中载明。
　　基金管理人在基金募集期间不得调整基金合同约定的基金规模。基金合同生效后，基金管理人可以按照基金合同的约定，根据实际情况调整基金规模，但应当提前三日公告，并更新招募说明书。
　　第二十二条 开放式基金的基金合同可以对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制，但应当在招募说明书中载明。
　　第二十三条 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的，为巨额赎回。
　　开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十， 对其余赎回申请可以延期办理。
　　第二十四条
　　开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
　　基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，
　　赎回价格为下一个开放日的价格。
　　第二十五条
　　开放式基金发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
　　第二十六条
　　开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
　　第二十七条
　　开放式基金的基金合同可以约定，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例的，基金管理人可以按照本办法第二十六条的规定暂停接受赎回申请或者延缓支付。
　　第二十八条
　　开放式基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
　　第四章 基金的投资和收益分配
　　第二十九条 基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别：
　　（一）百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；
　　（二）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；
　　（三）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；
　　（四）投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第（一）项、第（二）项规定的，为混合基金；
　　（五）中国证监会规定的其他基金类别。
　　第三十条 基金名称显示投资方向的，应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
　　第三十一条 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
　　（一）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；
　　（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；
　　（三）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的
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　　股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（四）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
　　（五）中国证监会规定禁止的其他情形。
　　完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款第（一）项、第（二）项规定的比例限制。
　　第三十二条 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
　　第三十三条
　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合本办法第三十一条第一款第（一）项、第（二）项规定的比例或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。
　　第三十四条 下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：
　　（一）基金管理人的管理费；
　　（二）基金托管人的托管费；
　　（三）基金合同生效后的信息披露费用；
　　（四）基金合同生效后的会计师费和律师费；
　　（五）基金份额持有人大会费用；
　　（六）基金的证券交易费用；
　　（七）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
　　第三十五条 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。
　　开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。
　　第三十六条 基金收益分配应当采用现金方式。
　　开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。
　　第五章 基金份额持有人大会
　　第三十七条
　　除《证券投资基金法》第七十一条第（一）项至第（五）项规定的事项外，基金合同还应当按照中国证监会的规定，约定对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，须召开基金份额持有人大会的变更合同等其他事项。
　　第三十八条
　　基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
　　第三十九条
　　代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基
　　金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
　　基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
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　　第四十条 基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人可以按照《证券投资基金法》第七十二条第二款的规定自行召集基金份额持有人大会。
　　基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的，应当至少提前三十日向中国证监会备案。
　　第四十一条 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　　第四十二条 基金份额持有人大会按照《证券投资基金法》第七十五条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会核准或者备案。
　　基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
　　第四十三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
　　第六章 监督管理和法律责任
　　第四十四条
　　开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
　　第四十五条 中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金托管人从事基金运作活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金托管人应当予以配合。
　　第四十六条
　　基金管理人、基金托管人违反法律、行政法规和本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
　　第四十七条
　　基金管理人、基金托管人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金运作活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。
　　第四十八条
　　基金管理人违反本办法第十八条的规定，在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购、赎回或者转换的，依照《证券投资基金法》第八十九条的规定处罚。
　　第四十九条 基金管理人违反本办法第三十一条的规定，运用基金财产进行证券投资的，依照《证券投资基金法》第九十条的规定处罚。
　　第五十条 基金管理人、基金托管人不按照本办法第三十八条、第三十九条的规定召集基金份额持有人大会的，依照《证券投资基金法》第九十五条的规定处罚。
　　第五十一条 基金管理人申请募集基金，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。

　　篇幅太长,未完.

8. 私募基金暂行管理办法新规

法律分析：私募基金暂行管理办法新规如下：一、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；二、基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；三、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；四、基金业协会规定的其他信息。
法律依据：《私募证券投资基金业务管理暂行办法》第六条  符合下列条件的基金管理人，应当向基金业协会申请登记：一、实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；二、 自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；三、 有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；四、有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。股权投资管理机构、创业投资管理机构等符合登记条件的，应当向基金业协会申请登记。