什么是高利转贷罪

1. 什么是高利转贷罪

2. 高利转贷罪是什么

法律分析：高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

3. 什么是高利转贷罪

法律分析：高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

4. 高利转贷属于犯罪吗

1、客体上，本罪作为贷款犯罪之一，区别于贷款诈骗的一大特征就在于：后者是对这笔贷款所有权的侵犯，因为行为人是有占有贷款的主观故意和客观行为；前者是对贷款使用权的侵犯，行为人编造虚假贷款项目申请贷款，只是为了高利转贷以赚取高额利息差，并未有侵吞贷款不还的主观意图，因此该罪本质上是对贷款使用、收益等权益的侵犯．笔者认为，高利转贷罪侵犯的客体是复杂客体，表层上，该罪侵犯的是银行贷款的使用权；深层上，由于贷款得不到合理使用，国家不能清楚资金的准确流向，从而使资金失去必要的监管，扰乱国家正常的金融秩序。2、客观方面，本罪要求行为人有两个行为：套取行为和转贷行为。具体而言，就是行为人采取虚构贷款项目等手段，套得银行的贷款再转而贷给他人，从中赚取利息差。构成该罪就应当有以上两个行为，仅有套取行为是不能构成本罪的。此外，行为人套取的对象仅包括银行的信贷资金，民间借贷并未纳入刑法所规制的范围。并且行为人的转贷不是一般的转贷，而是高利转贷。掌握上述几点，对于准确适用该罪非常重要。3、主体上，本罪既可以由个人构成，也可以由单位构成。但是在刑事责任的承担上，两者有所不同，这体现在两方面：一是起刑点不同，根据相关司法解释，个人的违法所得数额较大是在五万元以上，单位的违法所得数额较大是在十万元以上；二是对于单位犯罪中个人的刑事责任，刑法做了有别于个人犯罪中个人的刑事责任的规定，即单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不管单位违法所得数额是较大还是巨大，都是按个人犯罪中违法所得数额较大的刑事责任论处。4、主观方面，本罪只限于直接故意，行为人必须明知自己套取金融机构信贷资金这一行为的社会危害性以及明知转贷给他人的行为的社会危害性，但是不要求对具体的危害结果有明确认识。而且本罪还要求行为人有目的，即转贷牟利的目的，行为人套取资金的目的就是为了转贷并从中牟利。

5. 高利转贷罪怎么定罪

本罪侵害的直接客户是国家信用资金的发行和利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行，农业银行，建设银行，中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行，投资银行，光大银行，发展银行，民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存，贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门，保险机构，金融租赁公司，城市，农村信用合作社等。信用资金是指金融机构根据中央银行的贷款方针、政策，发行农村、城市贷款的资金。主要由以下三部分构成：
（1）银行和其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是公司的公营存款。这是信用资金的主体部分
（2）国家财政分配给银行和其他金融机构的自有资金。这在信用资金中占极小的比例
（3）资金市场借出的资金。包括从人民银行贷款的短期贷款在内，在下一个系统内借款的金融机构之间分解借款。这种资金原则上不能安排长期贷款。根据我国金融管理法规，作为发放贷款的信用资金，贷款申请人必须明确贷款的合法用途、偿还能力、偿还方式、原则上提供担保人和担保人、房地产担保等，由银行和其他金融机构相关人员审查，评价后，可以确认是否贷款。通过欺诈的下落虚假用途、虚假担保取得信用资金的人，本身是违反信用资金管理法规的金融违法行为，另一方面，根据中国金融市场管理法规，任何部门都不得在中央银行规定的贷款利率幅度以上发放贷款。否则，也是违反中国信用资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。客观要件。本罪客观地以转卖利润为目的，表现出金融机构信用资金高利贷他人金额大的行为。简而言之，借款人通过正常程序依法获得金融机构的信用资金后，以贷款利润为目的，将贷款高利润转让给他人。本罪是结果犯，只有在贷款行为获得违法收入的金额较大的情况下才构成犯罪，金额较大的情况下，有权机关需要说明。主要部件。本罪主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关批准注册的企业（事）业法人、其他经济组织、个人工商店或具有中华人民共和国国国籍完全民事行为能力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》规定，借款人申请贷款，产品有市场，生产经营有利，不占有挪用资金，遵守信用等基本条件，应符合以下要求。
（1）有能力按期偿还本金，没有偿还本金利息和逾期贷款的，已经制定了贷款人认可的偿还计划。
（2）除自然人和不需经工商部门批准注册的事业法人外，应经工商部门办理年检手续。
（3）开设基本账户或一般存款账户。
（4）除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外资本权益性投资累计额未超过净资产总额的50％。
（5）借款人的资产负债率符合借款人的要求。
（6）申请办理中期、长期性贷款的，新项目的企业法人所有权益和项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。主观要件。本罪主观上只能故意构成，目的是转卖利益。过失不构成本罪。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

6. 高利转贷罪具体情形是什么

客体要件
本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。
信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：
(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；
(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；
(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。
根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过骗造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为；另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。
客观要件
本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。
主体要件
本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》之规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：
(1)有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
(2)除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
(3)已开立基本帐户或一般存款帐户。
(4)除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。
(5)借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
(6)申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
主观要件
本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

7. 有高利转贷罪吗？

企业从金融机构拿到贷款，然后借给别的企业，还收取高额利息，这种行为触犯我国法律，该行为是高利转贷罪。刑法条文第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
一、放高利贷需要付什么法律责任
行为人放高利贷一般是不违法的，仅超出法定额度的利息不受法律保护。但若其放贷的资金来源为银行贷款，则可能构成高利转贷罪。《刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
二、高利转贷罪数额巨大的认定标准
高利转贷罪的数额认定标准是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的;数额巨大，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。有关法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
【本文关联的相关法律依据】
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

8. 高利转贷罪是什么情况下

高利转贷罪的构成要件是：
1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；
2、客观要件，本罪在客观方面表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；
3、主体要件，本罪的主体为借款人；
4、主观要件，本罪在主观方面表现为故意。
一、构成破坏界碑罪的条件有哪些
破坏界碑罪的构成条件如下：
1、主体要件，本罪的主体为一般主体，即十六周岁以上、有刑事责任能力的自然人；
2、主观要件，本罪在主观方面表现为故意；
3、客体要件，本罪侵犯的对象是国家边境的正常管理秩序，犯罪对象仅限于国家边境的界碑和界桩；
4、客观要件，本罪在客观方面表现为破坏国家界碑和界桩的行为。
二、德州高利转贷罪刑事构成要件有哪些
德州高利转贷罪刑事构成要件有：1.主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。2.主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。3.侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。4.客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
三、非法制作血液制品事故罪由什么构成?
非法持有弹药罪的构成要件是：
1、客体要件，本罪侵犯的客体是公共安全和国家对血液制品的管理制度；
2、客观要件，本罪在客观方面表现为制作血液制品时，不依照规定进行检测或者违背其他操作规定，造成危害他人身体健康的后果；
3、主体要件，本罪的主体为一般主体；
4、主观要件，本罪在主观方面表现为故意。
【本文关联的相关法律依据】
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。