两个金融方面的案例分析，如下题~~

1. 两个金融方面的案例分析，如下题~~

成功的理由千奇百怪，失败的教训却往往差不多。这句话同样适用于期货市场。期货盈利的模式可以多种多样，但让投资者发生亏损的原因却往往逃不过逆势与止损不及时这两样。容易造成逆势与止损不及时的心理原因，个人总结了一下有以下几种：


  一、过于计较持仓成本


  如果单纯地问，持仓成本重要还是趋势重要？相信大部分的投资者都会毫不犹豫地回答，趋势重要。然而，知易行难。趋势是我们的朋友，但当趋势这个朋友明明白白地告诉我们，我们做错了方向，但与此同时持仓成本却会在旁边拼命地提醒：当前市价与持仓成本相比，已经相差了多少多少，如果现在砍仓离场，将发生多么大的亏损。于是，我们会自觉不自觉地计算，现在砍仓会赔掉多少。于是，持仓成本，而不是趋势，成为我们操作时考虑的重点。


  交易的重点仅在于获利或亏损，这与交易工具的价格并无关系。评估自己的持仓时，持有的每一个多头头寸，在当下都应该是一个买入的机会，而持有的每一个空头头寸，在当下都应该是一个卖出的机会。若不能如此，则说明持仓并不适合当下的市场走势。


  二、理由还是借口


  与持仓成本类似的，另一重阻碍我们认错的因素是，我们总能找到支持原有持仓的理由。比如，经济危机的情况下，仍然有ZF的救市政策存在。这可能成为我们在跌势中做多、持多的理由。然而，这是理由还是借口？


  必须明确，在任何市场中的任何时刻，都同时存在着多空两方面的因素。如果我们执着于某一特定的想法后，再去寻找做盘的依据，那么这个依据一定是存在的。但是，它并不是事实的全部。因而，也不是真正的做盘依据，它只是我们给自己的一个合理借口，以?卫自我谬误的尊严。


  三、这一次例外


  这自然是一种明显的侥幸心理。许多次的经验或许已经告诉我们，在这样的情况下，亏损的概率已经很大。然而，也许价格还会有一些反弹，或者也许价格还会有一些回落的想法下，我们会去等待一个也许会例外的更好的价格再平仓。当然，这个更好的价格多数情况下是不会出现的。


  期货交易是有风险的，在面对风险时，出现一定程度的恐惧和其他情绪是可以理解的。然而，期货又是概率的市场，因此我们应该接受单次亏损的可能性。并且坚持以客观而一致的原则来交易。只有这样，才能克服由愿望主导交易的局面。


  四、长线短线的互换


  我们熟悉的一句话是，截住亏损，让利润奔跑。但现实操作中，却常常出现盈利时急于落袋为安，亏损时迟迟不愿平仓的事情。这使得原本一个长线的计划变成了一个短线交易，或者是原本的短线交易变成了长线投资。


  长短线的互换往往在于没有明确交易的时间结构。在拟订交易计划之初，首先要考虑的问题就是时间结构。决定了是要专注于短期趋势还是长期趋势，才能根据相关的趋势设定止损。


  五、愿望被视为是权力


  将愿望视为权力，是谬误的自尊以及自我实现陷阱的孪生兄弟。当我们产生类似这样的想法，他怎么可以这样对我？或者市场怎么可能这样走？时，这意味着我们在要求其他人必须自动了解我们的想法，并提供我们需要的一切；意味着我们在要求市场必须服从我们，并按照我们的意志行事。


  类似这样的问话，便显示了我们将愿望视为了权力，在要求现实应该遵从小我的需要，而忽视了小我应该回应现实的事实。


  将愿望视为权力的人，在行情出现不利走势时，会有强烈的不公平感受。不愿意承担失败的责任，不愿意处理现实的问题，仅根据自身愿望判定真理与谬误，对与错，敌与友。

2. 急求：金融案例分析题！要有分析

股民因劵上工作失误而致配股未能成交，能否索赔
案例：赵某于2008年6月10日在某证劵交易所认购配股，但由于证劵交易所的过失，致使配股未能成交，给赵某造成直接经济损失1万余元。那么，赵某能向证劵商赔偿吗？

法律解析：上市公司股东认购配股时股东的法定权利。这项权力具有财产性质，任何组织和个人引起作为或不作为致使股东配股权利未能得以有效实现，都要承担因此造成股东财产损失后果的法律责任。所以，不论劵商故意还是过失（包括交易传输系统管理或维修不善），致使股民下达的配股委托为实施或未成交，都应赔偿股民因配股未成造成的损失。
法条链接：《民法通则》第一百零六条 公民、法人违反合同或者不履行其他义务的，应当承担民事责任。
     公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的应当承担民事责任。
   没有过错，但法律规定应当承担民事责任的，应当承担民事责任。

3. 急求：金融案例分析题！要有分析

民因劵上工作失误而致配股未能成交，能否索赔
案例：赵某于2008年6月10日在某证劵交易所认购配股，但由于证劵交易所的过失，致使配股未能成交，给赵某造成直接经济损失1万余元。那么，赵某能向证劵商赔偿吗？

法律解析：上市公司股东认购配股时股东的法定权利。这项权力具有财产性质，任何组织和个人引起作为或不作为致使股东配股权利未能得以有效实现，都要承担因此造成股东财产损失后果的法律责任。所以，不论劵商故意还是过失（包括交易传输系统管理或维修不善），致使股民下达的配股委托为实施或未成交，都应赔偿股民因配股未成造成的损失。
法条链接：《民法通则》第一百零六条 公民、法人违反合同或者不履行其他义务的，应当承担民事责任。
     公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的应当承担民事责任。
   没有过错，但法律规定应当承担民事责任的，应当承担民事责任。

4. 求2011年4月份金融理论与实务试题及答案

全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。
1.下列属于足值货币的是(      )
A.纸币	B.银行券
C.金属货币	D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是(      )
A.国家对货币形式的强制性要求
B.发达国家的引领
C.经济学家的设计
D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币(      )
A.是1个货币单位以下的小面额货币	B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易	D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是(      )
A.个人部门	B.非金融企业部门
C.政府部门	D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于(      )
A.商业信用	B.银行信用
C.国家信用	D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是(      )
A.基准利率	B.名义利率
C.实际利率	D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是(      )
A.固定汇率制
B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明(      )
A.本币对外升值	B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌	D.本币汇率上升
9.股票市场属于(      )
A.货币市场	B.资本市场
C.期货市场	D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是(      )
A.获取盈利	B.货币政策操作
C.筹集资金	D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是(      )
A.交易期限短	B.流动性弱
C.安全性高	D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是(      )
A.Chibor	B.Libor
C.Hibor	D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是(      )
A.日式期权	B.港式期权
C.美式期权	D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利
为0.5元，则该股票的市盈率为(      )
A.16	B.24
C.4	D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是(      )
A.价格发现	B.套期保值
C.投机获利	D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的
金融机构是(      )
A.金融资产管理公司	B.金融租赁公司
C.财务公司	D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指(      )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和(      )
A.贷款业务	B.证券投资业务
C.借款业务	D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是(      )
A.责任保险	B.保证保险
C.再保险	D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是(      )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21.间接融资的优点表现在(      )
A.灵活便利	B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济	D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有(      )
A.存单面额大	B.二级市场非常发达
C.首创于英国	D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有(      )
A.国际清算银行	B.亚洲开发银行
C.世界银行集团	D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有(      )
A.避免损失	B.经济救济
C.分散风险	D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有(      )
A.货物	B.经常转移
C.直接投资	D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。

CDDAC   ADBBB   BDCBD   CCCBA     ABC  ABE   ACE   CD   CD

5. 2011年4月“金融理论与实务”的试题及答案

全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.下列属于足值货币的是(      )
A.纸币        B.银行券       C.金属货币	  D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是(      )
A.国家对货币形式的强制性要求    B.发达国家的引领
C.经济学家的设计                D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币(      )
A.是1个货币单位以下的小面额货币	B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易	D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是(      )
A.个人部门	B.非金融企业部门
C.政府部门	D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于(      )
A.商业信用    B.银行信用    C.国家信用	    D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是(      )
A.基准利率      B.名义利率    C.实际利率	D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是(      )
A.固定汇率制    B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明(      )
A.本币对外升值	B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌	D.本币汇率上升
9.股票市场属于(      )
A.货币市场     B.资本市场    C.期货市场   	D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是(      )
A.获取盈利    B.货币政策操作   C.筹集资金    D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是(      )
A.交易期限短      B.流动性弱          C.安全性高         D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是(      )
A.Chibor      B.Libor        C.Hibor     	D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是(      )
A.日式期权        B.港式期权     C.美式期权	  D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为(      )
A.16          B.24      C.4	       D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是(      )
A.价格发现       B.套期保值      C.投机获利 	D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是(      )
A.金融资产管理公司	B.金融租赁公司
C.财务公司	D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指(      )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和(      )
A.贷款业务     B.证券投资业务     C.借款业务	D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是(      )
A.责任保险        B.保证保险     C.再保险         D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是(      )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
21.间接融资的优点表现在(      )
A.灵活便利	B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济	D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有(      )
A.存单面额大	B.二级市场非常发达
C.首创于英国	D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有(      )
A.国际清算银行	B.亚洲开发银行
C.世界银行集团	D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有(      )
A.避免损失	B.经济救济
C.分散风险	D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有(      )
A.货物	B.经常转移
C.直接投资	D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。


 
答案
一、 选择题 
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
33 . 课本P103
34  P193
35  P 236
36  P310
37  p332
38  p279

我知道的答案也不全 希望对你有所帮助

6. 国际金融学的案例分析题急急急！

如题：1，政策的放量宽松，发达经济体过剩。
2，香港市场大幅走高。货币兑的汇率上限的连续冲击。
3.当境外有大量资金连续进入一个地区，会连续刺激当地的经济体系，引发当地商品供不应求，市场的活跃带动周边国家以及商业投资者的大批入驻，产生强有力的资金链接。进而带动市场的积极活跃性。
4，实时关注境外资金来历以及时间周期，以防止，短时间内市场经济货币冲击造成本地货币的贬值以及货物产品流失。再者，针对外来经济体系的入驻，制定一定的相关条例，以防止。市场的恶性发展。最后，根据入驻的经济体系，制定出相应的回复措施，以带动经济体系入驻的同时，也同时带动本地经济发展，并且防止投机分子以混乱市场为目的的现象产生。

7. 金融理论与实务 选择题 求解决

27. 以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是（　B　　）
	A．中央银行   B．商业银行C．投资银行  D．证券公司
	28. 商业银行的资产中最具流动性的是（　A　　）
	A．现金资产  B．通知贷款C．短期证券	D．短期贷款
	29. 我国的居民储蓄存款处于（　　C　）
	A．M0层次   B．M1层次C．M2层次	D．不确定
	30. 社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响（　　A　）
A．货币需求量   B．利率水平C．货币乘数  D．基础货币
多项选择题
5.确定股票发行价格时需要考虑的因素有（　ABE　　   ）
A.企业的盈利能力	B.企业的发展潜力
C.股票发行数量	D.企业所在行业的特点    E.股市状况
6.基础货币包括（　　　BCD   ）
A.商业银行的短期存款	B.商业银行的超额准备金
C.商业银行的法定存款准备金	D.流通于银行体系以外的现金
E.商业银行的长期存款
7.治理通货紧缩一般可采取的货币政策措施有（　　　   ）
A.降低法定存款准备金率   B.下调基准利率
C.增加再贷款  D.在公开市场上买进有价证券
E.在公开市场上卖出有价证券
8.成本推动说提出的引起物价上涨的因素是（　　　   ）
A.工会组织要求提高工人的工资	
B.垄断企业为获得垄断利润而提高垄断商品价格
C.某一重要商品短缺引起价格上涨
D.国外通货膨胀对本国物价水平的影响
E.两大部类比例结构失调
9．下列关于人民币表述正确的有（　ABDE　　　　）
A．是我国的法定货币B．是信用货币C．规定有法定含金量
D．是通过信用程序发行出去的E．财政发行是人民币发行的主渠道
10．直接融资的局限性主要有（　　　　　）
A．投资者承担的风险较大B．缺乏间接融资中额度管理的灵活性
C．直接融资的公开性要求有时会与企业保守商业秘密的需求相冲突
D．直接融资活动不受公平性原则的约束不利于形成良好的市场竞争环境
21.中国目前的政策性银行包括(     CDE     )
A.中国人民银行B.中国银行C.国家开发银行
D.中国进出口银行E.中国农业发展银行
22.传统的金融工具包括(          )
A.商业票据 B.认股权证C.股票D.期权合约E.存款单证
	23．单一商业银行制度的优点有（　　　　　）
	A．限制银行业垄断，有利于自由竞争	
	B．有利于银行与地方政府协调，全力为本地区服务
	C．银行的独立性强，经营较灵活
	D．放款分散，风险分散
	E．可以获得规模效应
	24．下列属于商业银行中间业务的有（　　　　　）
	A．汇兑业务  B．结算业务C．信托业务	D．存款业务E．代理业务
	25．衍生金融工具包括（　　　　　）
	A．股票  B．债券 C．认股权证D．期货合约E．期权合约
	26．关于证券流通市场的表述正确的有（　　　　　）
	A．增强金融工具的流动性  B．实现资金由投资者向筹资者的转移
	C．增加市场金融工具的总量D．不改变市场金融工具总量
	E．会对发行市场产生影响 
	27. 国家信用在经济生活中的积极作用体现在（　　　　　）
	A．是解决财政困难的较好途径B．可以引导企业加快技术改造
C．促进了商品交换D．可以筹集大量资金，改善投资环境，创造投资机会
E．可以成为国家宏观经济调控的重要手段
	28. 传统的货币政策工具包括（　　　　　）
	A．法定存款准备金率 B．再贴现率C．行政干预	
	D．窗口指导E．公开市场业务
29.中央银行制度的类型有(          )
A.单一型 B.复合型C.分散型 D.准中央银行型E.跨国型
30.货币市场包括(          )
A.国库券市场  B.商业票据市场C.大额可转让存单市场
D.同业拆借市场E.回购市场

8. 金融法规 案例分析题 求解

不成立。
两者共同承担损失。
一种答案是李某知法犯法，则承担多数责任，另一种是各自承担50%责任。
 
看来您在考试。这是今年金融法规考试的试题。