对于出口商来说信用证的优势和劣势是什么

1. 对于出口商来说信用证的优势和劣势是什么

对于出口商来说信用证的优势和劣势是：1、优点 ：（1）当采用信用证方式结算时，受益人（出口商）的收款有保障，特别是在出口商不很了解进口商时，在进口国有外汇管制时，信用证的优越性更为显著；（2）对出口商而言，信用证的最大好处是提供了一个可靠的付款人，这就是银行，而且是指定的某大银行。如果拿到的信用证不符合买卖合约，就可以终止合约而不付运，另外再索赔；（3）信用证使双方的资金负担较平衡。对于出口商来说，出运货物以后可以立即把单据卖给出口地银行以获得货款，还可以利用信用证做打包放款。（4）整个国际买卖利用信用证这个付款办法， 可以减少很多费用，节省不少麻烦。很多买卖都是通过几次电传就可达成，并不要求大家去做更多工作，这样就减低了费用及时间。其中一项就是调查费——通过 L/C，卖家不需去调查买家的资信就能成交；2、缺点：（1 ）容易产生欺诈行为，由于信用证是具有自足性的文件，有关银行只处理单据的特点，如果受益人伪造相符单据或制作根本没有货物的假单，那么进口商就会成为受害人。尽管从理论上讲进口商可以依买卖合同要求出口商赔偿，甚至诉诸法律，但跨国争端往往很难解决；（2）信用证方式手续复杂，环节较多，不仅费时，而且费用也较高，审单等环节还需要较强的技术性，增加了业务的成本。信用证有三个特点如下：1、信用证付款的条件下，开证银行是第一付款人。故信用证付款是一种银行信用；2、信用证是独立于买卖合同之外的一种自足的文件；3、信用证项下付款是一种单据的买卖：出口商交货后提出的单据，只要做到与信用证条款相符，“单证一致，单单一致”，银行就保证向出口商支付货款。进口商付款后取得代表货物的单据。

2. 对于出口商来说信用证的优势和劣势是什么

一、优点 
1、当采用信用证方式结算时，受益人（出口商）的收款有保障，特别是在出口商不很了解进口商时，在进口国有外汇管制时，信用证的优越性更为显著。 
2、对出口商而言，信用证的最大好处是提供了一个可靠的帐房——付款人，这就是银行，而且是指定的某大银行。如果拿到的信用证不符合买卖合约，就可以终止合约而不付运，另外再索赔(如有市场利用损失)。
3、信用证使双方的资金负担较平衡。对于出口商来说，出运货物以后可以立即把单据卖给出口地银行以获得货款，还可以利用信用证做打包放款。
4、整个国际买卖利用信用证这个付款办法， 可以减少很多费用，节省不少麻烦。很多买卖都是通过几次电传就可达成，并不要求大家去做更多工作，这样就减低了费用及时间。其中一项就是调查费——通过 L/C，卖家不需去调查买家的资信就能成交。
二、缺点：
1、容易产生欺诈行为，由于信用证是具有自足性的文件，有关银行只处理单据的特点，如果受益人伪造相符单据或制作根本没有货物的假单，那么进口商就会成为受害人。尽管从理论上讲进口商可以依买卖合同要求出口商赔偿，甚至诉诸法律，但跨国争端往往很难解决。
 2、信用证方式手续复杂，环节较多，不仅费时，而且费用也较高，审单等环节还需要较强的技术性，增加了业务的成本。

扩展资料:
信用证支付的一般程序是
1、进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
2、进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
3、开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
4、出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
5、议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料来源:百度百科一信用证

3. 信用证对出口商的作用是

当与国外采购商进行交易往来时,会因地域等特殊性增加贸易潜在风险。信用证对出口商的作用是国内出口商用来规避贸易风险的有效工具。所以,我们应该了解信用证相关事项,把握交易流程。      一、信用证对出口商的作用是什么?      1、保证出口商凭与信用证规定相符的单据取得货款。 2、出口商可以按时收汇。 3、出口商可凭信用证通过打包贷款或押汇取得资金融通。            二、国际贸易中信用证的流程是什么? 1、买方(进口商)与卖方(出口商)签订销售贸易合同,合同中规定以信用证为结算方式,并列明相应的一些条件。 2、买方(进口商)向其本地的银行提出开立信用证申请。开立信用证的银行即为开证行(Issuing bank),买方即为信用证的申请人,卖方即为信用证的受益人(卖方收款)。 3、开证行代表信用证申请人,即买方,向受益人开出信用证,在受益人履行合同义务和条款的前提下,向其做出一定支付的保证。需要注意的是,银行只处理单据,不涉及具体贸易,即只要单据符合要求,即可付款。 4、出口商当地的一家银行向出口商提示信用证,这家银行即为通知行(Advising bank)。通知行只向受益人通知开证行已经开出信用证,但并不作任何承诺向其支付货款。支付保证是由开证行作出的,即银行信用是开证行的信用。 一般而言,开立信用证的费用都是由开证申请人,即买方(进口商)承担的,不过,有时由于买卖双方地位不同,也可能会由卖方承担一定的费用。 5、在备货、发货后,进口商将相关单据交至一家指定的银行,来获得货款,或承兑汇票、议付等。该指定银行可能是通知行,也可能是其他银行。这些单据必须按照信用证的严格规定,通常包括运输单据(如提单)、发票复印件,如果保险由出口商承担,还需提供保单。

4. 信用证对出口商、进口商以及银行的作用分别是什么?

简单地说，信用证对出口商来说是收款的保障，对于进口商来说是确保出口商按时装运货物和收到单据的保证，对于开证行来说，是担保出口商在满足信用证的规定后能够保证收到货款。
为更全面地把握国际结算风险，有必要对国际结算风险的类型进行科学的分类。
(一)按产生的原因划分
按国际结算风险产生的原因可将国际结算风险分为自然风险和人为风险。其中人为风险又称主观风险，它是指由于人们的行为以及各种政治、经济活动而导致的各种风险。
(二)按风险能否管理划分
按风险能否预测和控制可将国际结算风险分为可管理风险和不可管理风险。前者是指可以预测、可以控制的风险；后者是指无法预测和控制的风险。风险能否管理，主要取决于管理着对相关信息的收集情况及风险管理水平的高低，不仅如此随着信息收集情况的不断丰富和管理技术水平的提高，有些不可管理风险可能成为可管理风险。
(三)按风险表现形式划分
按风险的表现形式可将风险分为票据风险、结算方式风险及欺诈风险等。本章的分析主要从这一角度出发。

5. 出口信用证和进口信用证的区别

一，出口信用证和进口信用证的区别如下进口信用证是指开证行根据进口商的申请向受益人（国外出口商）开具的。出口信用证是指出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。二，出口信用证和进口信用证的具体概述进口信用证主要是指，保证在一定期限内，凭议付行/寄单行寄来的符合信用证规定的全套单据，按照信用证条款对外付款的书面承诺。信用证是比较完善的国际贸易结算方式，由于银行信用的介入，为出口商安全收款、进口商凭合格的单据提货提供了保障。出口信用证主要有三种适用对象，一是开立各种信用证，如:即期信用证、延期信用证、承兑信用证、议付信用证、可转让信用证、保兑信用证、循环信用证、对开信用证等;二是业务处理包括:三是开证、修改、审单、付款/承兑或拒付等(其中开证有授信开证和凭保证金开证两种);叙做进口押汇、提货担保等融资业务;协助进口商对外进行出口商资信调查，备货和船情查询等。法律依据《中国工商银行出口信用证业务管理办法》第一条 为加强出口信用证业务管理，根据我国法律法规，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局有关规定，参照国际惯例，制定本办法。第二条 本办法所称出口信用证业务包括出口来证的审查与通知、信用证项下单据的审核与处理、寄单索汇与收汇、转让信用证等相关的业务及其流程与环节。出口信用证项下融资业务管理办法另行规定。本办法不适用于备用信用证业务的处理。第三条 本办法适用于我行境内分支机构办理出口信用证业务。经批准开办国际结算业务的我行分支机构均可办理出口信用证业务。为防止系统外经营，业务审查审批项必须经过CM2002贸易融资子系统处理，业务操作必须在国际结算业务处理系统中进行。

6. 出口商怎么接受信用证

亲，您好！如果出口商与国外进口商有长期贸易关系，现金支付是最简单的支付方式。【摘要】
出口商怎么接受信用证【提问】
亲，您好！如果出口商与国外进口商有长期贸易关系，现金支付是最简单的支付方式。【回答】
亲，您好！如果没有这种关系，信用证是最简单的获得货款和保护出口商利益的方式。【回答】
亲，您好！信用证的常见形式有:1.不可撤销跟单信用证:未经各方同意，此信用证不得撤销或修改。只要出口商履行了合同义务，包括提供所需文件，银行将保证付款。2.可撤销信用证:由于这种信用证可以在不事先通知受益人的情况下随时撤销或修改，对出口商的保护很少，但使用起来更加灵活。3.循环信用证:这种形式通常用于同一个客户的多次交易。用于同类交易或类似交易的资金可以在未来重复使用，通常不会根据相同的条件颁发新的证书。【回答】

7. 什么是出口信用证？

问题1：什么是出口信用证？
 
 
 
 问题2：出口信用证是什么意思？
 
 
 
 信用证是银行（开证行）根据进口商（申请人）的要求和指示向出口商（受益人）开立的、在一定期限内凭规定符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。
 
 
 
 银行信用证业务包括出口信用证业务和进口信用证业务。
 
 
 
 进口信用证：是指银行根据客户（开证申请人）的申请向受益人开立的、承诺在规定的金额和期限内凭规定的单据付款、承兑或议付汇票的书面保证文件。
 
 
 
 适用范围：有进出口经营权、在银行开有人民币或外币结算账户的进口企业。
 
 
 
 功能与优势：
 
 
 
 1、进口信用证是为国内进口商提供的一种国际结算工具。
 
 
 
 2、银行作为开证行负第一性的付款责任;
 
 
 
 3、出口商的收款有了银行的保证，有利于贸易双方在互不熟悉的情况下降低结算风险;
 
 
 
 4、在银行有综合授信的客户，申请开证时不必交付全部开证保证金，可以避免流动资金的大量占用。在付款遇到资金紧缺时也可申请办理进口押汇。
 
 
 
 出口信用证指出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。
 
 
 
 出口信用证业务的内容包括：审核出口来证和信用证修改的真实性，并通知国内出口商;转让及异地转证;审核出口商交来的货运单据和寄单;在客户提出需求时办理议付、押汇、贴现等贸易融资;人民币远期售汇;查询、催收、追短付款、追收利息、补寄单据等;考核进口商信用。
 
 
 
 出口信用证可为您提供哪些好处
 
 
 
 风险较低·开证行的银行信用取代了进口商的商业信用，并为您提供了有条件付款承诺;
 
 
 
 主动性高·您只要保证单据质量，就可取得开证行的无条件付款承诺，而单据质量完全处于您的控制之下;
 
 
 
 费用转嫁·开立信用证等银行费用一般由进口商承担;
 
 
 
 履约保证·您收到信用证，表明进口商已经基本落实了进口所需的手续，保证了贸易合约的履行。
 
 
 
 在哪些情况下宜选择出口信用证
 
 
 
 不了解或不相信进口商的资信情况，需要对方银行提供额外承诺;
 
 
 
 需要向本地银行申请打包贷款，以为准备出口货物进行资金融通;
 
 
 
 进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表明获得监管当局的许可。
 
 
 
 如何办理出口信用证业务
 
 
 
 业务流程
 
 
 
 注意事项
 
 
 
 1．在与进口商洽谈业务时，最好避免“软条款”信用证，同时应确定安全、便捷的索汇路线，以保证安全收汇;
 
 
 
 2．审单环节您需提交：a.全套信用证规定的单据;b.正本信用证;
 
 
 
 3．如坚持不符点出单，则很难再办理贸易融资;
 
 
 
 4．银行在收汇、结汇、入帐等环节将按照国家有关外汇管理规定办理;
 
 
 
 5．您如想撤证，需提交：a.书面委托书;b.全套信用证正本。

8. 信用证在国际贸易中的地位和作用

信用证支付方式是随着国际贸易的发展，在银行与金融机构参与国际贸易结算中逐步形成的 信用证支付方式把进口人履行付款责任转为由银行来付款 保证出口人安全迅速收到货款 买方按时收到货运单据 因此在一定程度上解决了进出口人之间互不信任的矛盾：同时，也为进出口双方提供了资金融通的便利。所以，自出现信用证以来 这种支付方式发展很快，是目前世界上一种主要的国际结算方式，尤其是在发展中国家的对外贸易结算中占较大比重。信用证作为一种成熟的国际结算方式，给进出口双方及银行都带来一定的好处和作用。但同时存在一些漏洞与弊端，也会给当事人带来一定的风险。

一、信用证存在的风险
信用证就进出口双方及银行而言存在一定的弊端与风险 主要表现在：
1、进口商的风险使用信用证支付方式银行只认单不认货，只要出口商做出的单据能够表面上符合信用证的要求，就能从银行取得承兑或货款。这样就有三种可能给买方带来风险。
(1)出口商不守信用带来的风险如果出口商不守信用或纯粹是一个皮包公司或诈骗公司 就有可能交出的货是假的 而做出的单据是真的。这样 银行验单无误后就会付款给出口商，出口商骗取货款逃之天天 买方付款赎单后，凭提单取得假货而造成货款两空。例如 我国某进口公司曾经以信用证进口一批白金 付款提货时竟是一箱箱的石头。
(2)出口商与承运人勾结带来的风险进口商品如果运用信用证支付方式 又选用ClF贸易术语，就很容易造成出口商与承运人相勾结。因为ClF术语是出口商负责租船订舱，出口商可以选用一些关系较好的船务公司或代理公司。这样，出口商与承运人就有可能勾结在一起，出口商与承运人为着共同的利益更容易做出真提单交假货，从而导致诈骗进口商的活动更易得逞，因为在所有单据中提单是最主要的一种单据，是一种物权凭证，如果承运人不配合 出口商就很难做到真提单交假货：承运人若得到好处和利益，做真提单交假货就更容易了。例如，我某公司向国外客户进口一批初级产品，按ClF价格条件、即期信用证付款方式达成交易，并由卖方以承租船方式将货物运交我方。我开证行已凭国外议付行提交的符合信用证规定的单据付了款。但装运船只一直未到达目的港，后经多方查询，发现承运人原是一家小公司，而且在船舶启航不久已宣告倒闭，承运船舶是一条旧船，船货均告失踪。此系卖方与船方互相勾结进行诈骗导致我方蒙受重大损失的案例。
(3)承运人不守信用带来的风险进口选用信用证和ClF贸易术语．进口方不负责租船订舱，进口方对航运公司的资信好坏不是很了解，如果航运公司不守信用，即使出口商所交的货是真货．好货 航运公司也有可能； 货物私下运到别处卖掉，侵吞进口方的货物货款 然后逃之天天。这种案例很多。例如．1 992年，香港一船公司本该将一船天然橡胶运到新加坡一进口商，后来该船公司竟将整船的天然橡胶卖给我汕头一公司 在广州港卸货时被国际刑警抓获。船公司获得汕头公司的货款后逃之天天。最后，天然橡胶还给了新加坡进口商。此案例新加坡进口商虽找到货物 但由于船公司的不守信用 使得汕头公司遭受货款两空的损失。如果没有国际刑警 那么 损失的就是新加坡进口商了。
2出口商的风险信用证对出口商的风险表现在做单、交货以及开证银行或保兑银行的资信有问题等方面。
(1)单证不符的风险信用证是一种银行的有条件的付款保证文件。用这种方式，出口商的收汇有保证。但能否取得货款 取决于开证行的资信和出口人所交的单据是否符合信用证的规定。对于开证行的资信出口商可以通过通知行事先加以了解。如果开证行的资信确实有问题，可以要求进口商更换开证行或增开一家保兑行加以保兑。开资行的资信解决以后，出口人收汇能否顺利就完全取决与出口人的做单与交单。信用证纯粹是一种单据业务 银行对卖方交来的单据必须”合理小心的审核”，只要确定单据表面上符合信用证条款，银行就保证付款或承兑。如开证行确定单据表面与信用证条款不符，它可以拒绝付款，也可以自行确定联系进口人(申请人)对不符点予以接受。在这种情况下 出口人处于被动地位 能否顺利进行，取决于进口人的态度。如果这时该进口商品的市场行情看好 进口人就可能会同意银行付款赎单：如果行情跌落 进口人就会示意银行拒绝付款赎单。这样 出口商就有可能因单证不符而无法通过信用方式取得货款 卖方的收款只能降为托收方式 在行情跌落的情况下卖方的收款常常遭到买方的拒绝 造成货款两空。或者虽然货物不会被提取，但是，卖方要承受将货物另行处理或装运回来而造成的额外费用和降价损失。
(2)不按合同交货带来的风险出口使用信用证收取货款 银行只认单 不认货 往往会给出口企业的业务人员一种误解 只要交出符合信用证要求的单据即可 忽略了交货也要符合合同条款的要求。尤其是在发现信用证的内容与合同的内容不完全一致而又觉得没有必要修改的情况下，业务人员往往只顾单证要一致，而不顾信用证条款也要与合同条款一致。从而导致货款顺利取得，而交货违反合同要求，遭受进口人索赔损失的局面。例如：我国某出口公司与非洲客户签订某商品销售合同，合同内容规定：每月按等量装运××万米。而信用证仅规定 分数批付运”。我公司业务人员见来证未列明“每月按等量装运X× 米”条款 为了早出口 早收汇，第一次交货时便将合同的一半一并装出。做单结汇时，开证行付清贷款。但客户接到装船通知后发现货物未根据合同装运，即向我公司提出异议，要求我方公司赔偿损失。
(3)开征银行或保兑银行的资信出现问题，造成出口商的收汇风险。
信用证支付方式是一种银行信用，由开证银行以自己的信用做出付款保证。出口商可凭信用证直接向开证银行凭单取款 而无须先找进口商 开证行或保兑行是首先付款人。因此．如果开征银行或保兑银行的资信能力出现问题 出口商就有可能收汇没有保障。
3、银行存在的风险
信用证给银行带来的风险主要表现在以下几个方面：
(1)议付银行的风险使用信用证收取货款 出口商只要做出单据能符合信用证的要求 就可以从议付银行那里得到贸易融资①打包贷款。打包贷款是指采用信用证结算方式的出口商凭收到的信用证正本作为还款来源．在受信额度内向银行申请的一种装船融资。主要用于弥补在生产或收购商品时有资金不足。发货后，客户将信用证项下的出口单据提交该银行议付．将所得货款归还银行。②议付货款。出口企业开出汇票与单据交给当地的议付银行，议付银行审核单据与信用证一致后．就用自身的资金垫付给出口商．出口商不管开出的即期汇票还是远期汇票．就可马上从议付银行那里取得货款。议付银行对即期汇票议付．即为出口押汇．对远期汇票议付．即为贴现。押汇贴现业务．是议付银行为解决出口企业的短期资金需求而提供的资金融通便利．议付银行将跟单汇票交给国外开证银行索汇时 若遭受拒付．对出口企业享有追索权。但如果出口企业不守信用逃之天天．或做假单据存心诈骗．议付银行的追索权化为乌有。
(2)开证银行的风险信用证是开证银行有条件的付款保证书，只要出口商做到单证一致．单单一致．开证银行就可替进口商垫付资金给出口商。在信用证中进口商从开证银行得到的好处是①进口押汇：开证银行审核单证相符以后立即付款的垫付行为。②通过假远期信用证为进口商融资便利。假远期信用证是将进口商在合同中的规定即假远期信用证开成远期信用证付款，但同时又规定贴现费和承兑费由进口商承兑并允许出口商的银行即期索汇的一种信用证。目的是便于买方利用开证银行的资金。开证行为进口商进行押汇或提供资金便利．一旦进口商逃之天天或死亡或存心诈骗．开证银行的资金无法追回，造成损失。