搞垮巴林银行之后的内容简介

1. 搞垮巴林银行之后的内容简介

《搞垮巴林银行之后》中一个平凡工薪族一员，满心期望成功，在社会阶梯上持续攀爬，在短短几年内暴富；他被环境腐蚀，为维持自己的地位一再编造谎言，致使一个古老的金融帝国：巴林银行灰飞烟灭……“终结者”尼克和心理学家伊凡的对话，将从生活的各个方面证明：压力使我们情绪激昂，而情绪激昂往往会使我们做出蠢事；但那些不能杀死我们的东西，只会让我们更强大。如果你与尼克?利森一样处于生活崩溃的边缘，承受着巨大的压力，那这份阅读，一定能让你“起死回生”。

2. 搞垮巴林银行之后的作者简介

作者：(英国)尼克?利森 (英国)伊凡?泰里尔 译者：吴晟尼克?利森(Nick Leeson， 1967— )，英国一个泥瓦匠的儿子，从未上过大学。他于1995年让古老的巴林银行灰飞烟灭，这一惊世之举使他臭名昭著，成为路人皆知的“金融流氓”。为此，他迎来了长达6年半的艰苦的牢狱之灾。后被确诊罹患直肠癌，康复后取得心理学学位。1999年出狱后回到英国，出版传记《我如何弄垮巴林银行》(Rogue Trader)，并被改拍成同名电影。

3. 搞垮巴林银行之后的媒体评论

我的经历或许是不平凡的，但它让我深刻地了解到压力是怎样失控的，压力是怎样影响所有人的。这本书将助困境中的人一臂之力。——尼克·利森利森又利用空闲时间推出了自己的另一本新书《搞垮巴林银行之后》，在里面讲述了自己完整的个人故事。书中与顶尖心理学家伊凡·泰里尔的对话，显示了利森的学历，同时也深度揭示了各种等级压力对他心理和生理健康的影响。——《环球企业家》前一刻，他们都还沿着快车道飞速前进，拥有声望、权利和金钱。可顷刻间，他们就遭受重创……因此，你必须认知那些潜伏的危险和压力，就像尼克·利森那样。——《经济学家》他真实的令人震撼的职业生涯，以及与心理学家的心灵对话，不仅揭示了人性的弱点，更为重要的是，可以让那些想进入和已经进入金融界的人，提高警惕性以及承受灾难、缓解重压的能力。——《心理学评论》

4. 在《我如何弄垮巴林银行》里德一句话谁帮忙解释一下

这段话是说

1、作者的同时关注的是大阪期货市场，而作者本人关注新加坡期货市场，他们做的应该是套期（这里错译成了“套做”，其实也可以简单地翻译成“做套利交易”）

2、这两个期货市场是互相联通的，同一个产品可能既在大阪上市交易，又同时在新加坡上市交易（你可以想象成同一个股票，中国石油，同时在沪市和深市交易，并且可以互通，那么你大量买入中国石油的时候就应该在两边同时买入，否则某个市场价格会越买越高，另一个市场价格不动）

3、作者和同伴就是靠某个客户只在一个市场大笔买入，而不在另一个市场同时买入所造成的差价套利，当然，很多人都在关注这种空手套白狼的机会，所以价格差顶多也就持续几秒钟。一旦价格差出现，他们就在没有被交易的市场中买进，并在另一个市场中卖出

4、所谓交易员“无力同时在另一市场上交易”，很可能是交易员的疏忽，或者交易员受限无法进入另一市场，或者干脆就是市场中供求周转的正常波动。simex的意思是新加坡国际金融交易所，主要做金融期货产品

5. 对于巴林银行倒闭吸取哪些经验及教训

巴林银行的倒闭是源于他对于手下的放权，虽然这名员工在投资方面很有天分，但一味地放权给他却不做节制，最终导致投资失败，过多的资金缺口无法弥补，最终倒闭。
因此，学会这样的16字很重要：晓之以理、动之以情、驱之以利、束之以纪。

6. 巴林银行事件的最后崩溃

另外，在1995年1月11日，新加坡期货交易所的审计与税务部发函巴林，提出他们对维持88888号帐户所需资金问题的一些疑虑。而且此时里森已需每天要求伦敦汇入1000万英镑，以支付其追加保证金。事实上，从1993年到1994年，巴林银行在SIMEX 及日本市场投入的资金已超过11000万英镑，超出了英格兰银行规定英国银行的海外总资金不应超过25%的限制。为此，巴林银行曾与英格兰银行进行多次会谈。在1994年5月，得到英格兰银行主管商业银行监察的高级官员之“默许”，但此默许并未留下任何证明文件，因为没有请示英格兰银行有关部门的最高负责人，违反了英格兰银行的内部规定。最令人难以置信的，便是巴林在1994年底发现资产负债表上显示5000万英镑的差额后，仍然没有警惕到其内部控管的松散及疏忽。在发现问题至其后巴林倒闭的两个月时间里，有很多巴林的高级及资深人员曾对此问题加以关切，更有巴林总部的审计部门正式加以调查。但是这些调查都被里森以极轻易 的方式蒙骗过去。里森对这段时期的描述为：“对于没有人来制止我的这件事，我觉得不可思议。伦敦的人应该知道我的数字都是假造的，这些人都应该知道我每天向伦敦总部要求的现金是不对的，但他们仍旧支付这些钱”。从金融伦理角度而言，如果对以上所有参与“巴林事件”的金融从业人员评分，都应给不及格的分数。尤其是巴林的许多高层管理者，完全不去深究可能的问题，而一味相信里森，并期待他为巴林套利赚钱。尤其具有讽刺意味的是，在巴林破产的两个月前，即1994年12月，于纽约举行的一个巴林金融成果会议上，250名在世界各地的巴林银行工作者，还将里森当成巴林的英雄，对其报以长时间热烈的掌声。1995年1月18日，日本神户大地震，其后数日东京日经指数大幅度下跌，里森一方面遭受更大的损失，另一方面购买更庞大数量的日经指数期货合约，希望日经指数会上涨到理想的价格范围。1月30日，里森以每天1000万英镑的速度从伦敦获得资金，已买进了3万口日经指数期货，并卖空日本政府债券。2月10日，里森以新加坡期货交易所交易史上创纪录的数量，已握有55000口日经期货及2万口日本政府债券合约。交易数量愈大，损失愈大。所有这些交易，均进入88888帐户。帐户上的交易，以其兼任清查之职权予以隐瞒，但追加保证金所须的资金却是无法隐藏的。里森以各种借口继续转帐。这种松散的程度，实在令人难以置信。2月中旬，巴林银行全部的股份资金只有47000万英镑。1995年2月23日，在巴林期货的最后一日，里森对影响市场走向的努力彻底失败。日经股价收盘降到17885点，而里森的日经期货多头风险部位已达6万余口合约；其日本政府债券在价格一路上扬之际，其空头风险部位亦已达26000口合约。里森为巴林所带来的损失，在巴林的高级主管仍做着次日分红的美梦时，终于达到了86000万英镑的高点，造成了世界上最老牌的巴林银行终结的命运。新加坡在1995年10月17日公布的有关巴林银行破产的报告及里森自传中的一个感慨，也是最能表达我们对巴林事件的遗憾。报告结论中的一段：“巴林集团如果在1995年2月之前能够及时采取行动，那 么他们还有可能避免崩溃。截至1995年1月底，即使已发生重大损失，这些损失毕竟也只是最终损失的1/4。如果说巴林的管理阶层直到破产之前仍然对“88888”帐户的事一无所知，我们只能说他们一直在逃避事实”。里森说：“有一群人本来可以揭穿并阻止我的把戏，但他们没有这么做。我不知道他们的疏忽与罪犯级的疏忽之间界限何在，也不清楚他们是否对我负有什么责任。但如果是在任何其他一家银行，我是不会有机会开始这项犯罪的”。

7. 中国银行应该从巴林银行倒闭实践中吸取什么教训？

1995年国际著名的巴林银行倒闭案至今让我们记忆犹新，新加坡巴林期货公司的总经理兼首席交易员，年仅28岁的尼克里森在未经授权的情况下，擅自从事巨额的金融期货交易，结果因投资失败造成10亿美圆的亏损。这一案例我们可以得到这样几点启示：
    一、完善商业银行内部控制。在新加坡巴林公司，里森一人身兼交易和监察二职，严重违反银行内部控制规定，这是整个事件的根源。对于中国银行来说完善内控制度可以做到以下几点：1、在改革新形势下，商业银行的业务不断变化和快速创新，修订和完善规章制度尤为重要。一是建立科学性和实用性兼容的内控制度操作规程，避免因程序遗漏导致的风险。二是建立涵盖内部控制和会计控制的实体性稽核规范，制定相应的稽核标准体系，为提高稽核质量提供客观依据。三是建立稽核工作制度，加强稽核人员自我控制、自我约束，确保稽核信息真实可靠。四是建立后续稽核和再稽核制度，强化对稽核人员的行为约束，提高稽核质量，促进稽核成果有效转化。五是建立稽核联动机制，理顺稽核关系，加强与其他职能部门和被稽核单位的稽核合作，增强查防案件的协同效应。2、重点岗位重点监控。3、实行授权授信控制，包括授权批准的范围、层次、责任、程序等。4、建立事前、事中、事后监督体系，以保证内部控制机制的高效性和可靠性。稽核关口前移，实施超前防范。将过去传统性的事后稽核为主的方法，转换为事前、事中稽核为主的超前防范。事前稽核，主要是对经营决策，措施出台进行事前审议、论证、监督，事先发现经营可行性和效益性方面的利弊因素，参与决策，及时对信贷、财务收支等方面的正确性、合理性及效率、效益进行有效稽核。事中稽核，是对规章制度，经营管理过程的监控和对正在进行的业务活动是否真实、合理、合法、合规和有效，及时纠偏取正。因此，把事前、事中稽核监控的触角伸展到决策领域，这样就能对经济业务可行性和效益性的利弊因果，事先发现，避免造成人力、物力、财务的失误和损失。超前实施防范，通过事前、事中稽核，帮助商业银行建立健全规章制度，达到“以防为主，防治结合”，防患于未然，把问题和差错事故消灭在萌芽之中。5、严格违规必究的处罚机制，树立规章制度的权威，对于违反规定的应坚决按标准处罚。在巴林银行案中，对于里森的违规行为，巴林银行总部高层始终置若罔闻，这也是值得我们反思的。6、进行人性化管理，实施以德治行，加强从业人员的职业道德教育与管理。
    二、完善商业银行监管体系。除需要做好自身的内部控制外，金融系统应尽快完善行业监管体系，实现监管的法制化、科学化、高效化，使行业自律与社会监督相结合，充分体现外部审计的独立性，着重做到以下几点：1、完善主体法律，制定金融法律实施细则。2、构建科学的金融监管信息系统，增强信息的透明度和准则性。3、建立高效的金融风险预警体系。4、加强对海外分支行的监管，严格按《商业银行境外机构监管指引》执行，同时加强现场检查和处理力度。5、加强行业自律与社会监督。
    三、商业银行混业经营应建立严格的“防火墙”。1、要规定金融集团下的银行、证券、保险及各子公司的资金和业务等的比例限制，设置资金、业务和规模的“防火墙”。2、建立关于金融集团的内部交易和对外交易的强制信息披露制度，制定信息公开的程度、准则性、完整性的准确要求，设置信息完全的“防火墙”。3、正确对待衍生产品投资，控制投资风险在一定的可承受的范围内。随着国际金融业的迅速发展，金融衍生产品日益成为银行、金融机构及证券公司投资组合中的重要组成部分。因此，当商业银行混业经营时，尤其是从事衍生产品业务时，应对其交易活动制定一套完善的内部管理措施，包括交易头寸的限额，止损的限制，内部监督与稽核等。

8. 巴林银行倒闭事件的巴林银行倒闭

 巴林银行：历史显赫的英国老牌贵族银行，世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也信赖它的理财水准，并是它的长期客户。尼克李森：国际金融界“天才交易员”，曾任巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理、首席交易员。以稳健、大胆著称。在日经225期货合约市场上，他被誉为“不可战胜的李森”。1994年下半年，李森认为，日本经济已开始走出衰退，股市将会有大涨趋势。于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权。然而“人算不如天算”,事与愿违，1995年1月16日，日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失高达2.1亿英镑。这时的情况虽然糟糕，但还不至于能撼动巴林银行。只是对李森先生来说已经严重影响其光荣的地位。李森凭其天才的经验，为了反败为胜，再次大量补仓日经225期货合约和利率期货合约，头寸总量已达十多万手。要知道这是以“杠杆效应”放大了几十倍的期货合约。当日经225指数跌至18500点以下时，每跌一点，李森先生的头寸就要损失两百多万美元。“事情往往朝着最糟糕的方向发展”，这是强势理论的总结。2月24日，当日经指数再次加速暴跌后，李森所在的巴林期货公司的头寸损失，已接近其整个巴林银行集团资本和储备之和。融资已无渠道，亏损已无法挽回，李森畏罪潜逃。巴林银行面临覆灭之灾，银行董事长不得不求助于英格兰银行，希望挽救局面。然而这时的损失已达14亿美元，并且随着日经225指数的继续下挫，损失还将进一步扩大。因此，各方金融机构竟无人敢伸手救助巴林这位昔日的贵宾，巴林银行从此倒闭。一个职员竟能短期内毁灭一家老牌银行，究其各种复杂原因，其中，不恰当的利用期货“杠杆效应”，并知错不改，以赌博的方式对待期货，是造成这一“奇迹”的关键。虽然最后很快抓住了逃跑的李森，但如果不能抓住期货风险控制的要害，更多的“巴林事件”还会发生，包括我们个人投资者中间的小“巴林事件”。 事发后主要责任者尼克·理森却逃之夭夭。理森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭。这家有着233年历史，在英国曾发挥过重要作用得银行换了新主。3月2日，警方将理森拘捕。原首席执行官讲述英国巴林银行倒闭之谜1995年，巴林银行，这家全球最古老的银行之一破产了，曾经是英国贵族最为信赖的金融机构，200多年优异的经营历史，没能逃过破产的结局，事件震惊世界。为了揭开这一事件之谜，中央电视台《经济半小时》特别节目《资本市场》几经周折，终于采访到了当年显赫气派的巴林投资银行首席执行官彼得·诺里斯。伦敦市郊，在一家仅能容纳150人左右的小电影院里，我们见到了当年的巴林投资银行首席执行官彼得·诺里斯。彼得·诺里斯引咎辞职之后，如今变成了这家小电影院的老板。彼得·诺里斯说:“巴林集团拥有很多家不同的银行，当巴林集团倒闭时，我正好担任投资银行的首席执行官。正是在我领导的投资银行里发生了李森的罪行。是李森毁掉了巴林银行吗？当然是。正是由于他的罪行，导致了巴林银行的崩溃。他长期以来进行欺诈，对电脑会计系统做了手脚，许多员工都被卷了进去，最终导致了巴林银行的倒闭。”令人震惊的是，这样一个让巴林银行惨痛的结局，出自于一个普通的证券交易员尼克·李森之手。尼克·李森1989年加盟巴林银行，1992年被派往新加坡，成为巴林银行新加坡期货公司总经理。而尼克·李森搞垮巴林银行的事发地也正是在新加坡。期货交易员难免会在交易中出现一些错误的情况。因此，他们一般都会开设一个特殊帐户，用以暂时存放那些错误的交易，等待适合的行情出现时再挽回损失。但是，错误帐户在尼克·李森的手中改变了用途，他把自己失败的交易记入其中，用以掩盖损失。结果，为了赚回赔掉的钱，尼克·李森的赌局越开越大，以至于到了无法收拾的境地。1995年2月23日傍晚，已经赔光了整个巴林银行的尼克·李森踏上了逃亡的旅程。但是，惊弓之鸟般的逃亡生涯仅仅持续了4天，1995年2月27日，在德国法兰克福机场，刚刚走下飞机悬梯的尼克·李森被捕了。1995年11月22日，尼克·李森再次变成了全球的新闻焦点，他从德国被引渡回新加坡，而仅仅一周之后，被送上了审判台。根据新加坡《证券交易法》，尼克·李森因欺诈罪被判有期徒刑6年半。从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。尼克·李森利用欺骗的手段使巴林银行蒙受了8亿6千万英镑的巨额亏损，从而把巴林银行推上了死亡之路。尼克·李森事件并非偶然。在资本市场发展的历史中，大投资者侵犯小投资者利益，中介机构损害客户利益，上市公司欺骗股东的事情时有发生。因此，市场需要一系列严明的法律约束，同时需要一个强大的监管体系。作为尼克·李森的顶头上司，彼得·诺里斯引咎辞职后的心情人们可想而知。在巴林银行破产以后相当长的一段时间里，彼得·诺里斯痛苦不堪，他仇恨尼克·李森。但毕竟是5年过去了，如今他面对来访者似乎已经平静了许多。1999年7月，尼克·李森因患癌症被保外就医，他回到了伦敦。此前，他在狱中撰写了《我如何弄垮巴林银行》。在书中，尼克·李森描述整个事件的真实经过。当然，李森自有李森的感受，但是，比尼克·李森感受更为深刻的，恐怕就是这位彼得·诺里斯了。彼得·诺里斯说:“我认为可以从中吸取很多教训，最基本的一条就是不要想当然认为所有的员工都是正直、诚实的，这就是人类本性的可悲之处。多年来，巴林银行一直认为雇佣的员工都是值得信赖的，都信奉巴林银行的企业文化，都将公司的利益时刻放在心中。而在李森的事件中，我们发现他在巴林银行服务期间一直是不诚实的。所有金融机构的管理层都应该从李森事件中吸取教训，意识到用人的风险所在。巴林银行存在着内部管理机制的诸多不足，一直没有及时发现李森的犯罪行为，而当发现时却为时已晚。所以，我认为教训是，应该随时保持极高的警惕性。”尽管，新加坡和英国法院的联合调查表明，巴林事件完全是尼克·李森个人所为，巴林银行的管理层没有法律责任。但是，彼得·诺里斯依然认为，巴林银行的破产与其内部管理的混乱有着密切的关系。尼克·李森在狱中完成的《我如何弄垮巴林银行》一书，很快被拍成了电影。1999年年底的一天，这部电影在彼得·诺里斯经营的小电影院首次放演。忽然他的放映员来告诉彼得，一个长得很像尼克·李森的人就坐在电影院里。电影散场的时候，彼得·诺里斯先生看得清清楚楚，那个人就是尼克·李森本人。一位是原巴林投资银行的首席执行官，另一位是弄垮这家银行的肇事者。在巴林银行倒闭之后，两个人第一次在这家不知上演了多少幕人生的悲剧和喜剧的电影院里见面了。彼得·诺里斯毕竟还能从电影院的收入中获取自己的收益。但是，尼克·李森却大不一样了。本应属于尼克·李森的一切版权收入，都将用来偿还巴林银行债权人的债务。