什么是基金净值？基金净值有何作用？

1. 什么是基金净值？基金净值有何作用？

      基金净值即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。开放式基金每天的赎回、申购价格都是按照基金净值来计算。基金净值每天都在变化，没有固定的数值。如何计算基金净值？      基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数      公式解说：总资产是指基金拥有的所有资产;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金总资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的基金份额资产净值。基金净值的作用      基金净值是用来计算基民预期年化预期收益的重要指标。同时基金净值也是基金市场用来进行基金交易的依据。      提醒：基金净值不同于基金累计净值，不能作为评判该基金成长态势和业绩的参考。因为基金净值会随着红利和剔除而改变数值。加入某基金净值是1.8元的基金，分红0.3元后，基金净值就变成了1.5元。这个1.5元的数值会成为基金交易的依据，但是却不能真实的反映出这只基金的发展状况。

2. 基金的净值什么意思 基金的净值指的是啥意思

  基金净值是购买每只基金的价格和累计净值：也就是说，从基金成立开始，有一些用户需要花费一定时间去了解基金单位净值和累计净值的含义。二者不是同一个意思，这是因为有的基金每年分红，分红后单位净值会降低，有的基金到了一定净值后会转换，转换后单位净值会降低，但累计净值不变。以上就是基金的净值什么意思相关内容。 
  投资者买基金的方法    
  1、假若是投资场内基金，那么投资人要去证券公司进行证券开户，然后在交易所中购买挂牌的基金；
  2、假若是投资场外基金，那么投资人可直接在一些基金公司平台上去购买基金产品，也可以在指定的基金代销机构，像银行、证券、基金代销网点等进行购买。在实际生活中，投资人选择在一些代销机构购买的话，能够享受到的一些折扣优惠。线上购买要比去线下实体店购买便宜更多。投资者在购买基金产品前可以多进行一些对比。
  本文主要写的是基金的净值什么意思有关知识点，内容仅作参考。

3. 什么是“基金净值”？

4. 什么是基金净值 基金净值与基金净收益的区别在哪儿

基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。
基金资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现利得(体现期末基金持有资产的未实现的损益)。两边除以基金总份额,就得到单位基金资产净值。实际可能存在的几种单位基金净值构成列表如下表。

5. 基金净值是什么意思？基金净值怎么看？

基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。
例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。
而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。
一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
参考资料：基金单位净值—百度百科   基金累计净值—百度百科

6. 基金净值是什么意思 基金净值查询详解

      买基金是为了赚钱，基金净值是衡量基金价值的重要标准，那么基金净值是什么意思，怎样查询基金净值？      基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。净资产价值 Net Asset Value，NAV      共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。基金估值是计算净值的关键      单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。      其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。      基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：      1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照一个交易日的收市价计算。      2、未上市的股票以其成本价计算。      3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。      4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。基金净值、基金份额净值、累计基金净值      基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值(Net Asset Value，NAV)，也叫每份基金份额的净值。      计算公式为：基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。      份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。基金份额净值的估值      基金份额净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估计基金份额      (1)估值的目的      无论哪一种基金，在初次发行时基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金份额”。在基金的运作过程中，基金份额价格会随着基金资产值和预期年化预期收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金份额实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。      (2)估值的确定      综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。      (3)估值暂停      基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。累计净值      累计份额净值=份额净值+基金成立后累计份额派息金累计净值  基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。      若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针相关公告      开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公净值计算      基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算净值计算      按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。一、基金资产总额      基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：      (1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。      (2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。      (3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。      (4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以的收盘价格或参考价格代替。      (5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。      (6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。      (7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。二、基金负债总额      基金负债总额包括的内容有：      (1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。      (2)其他应付款，包括应付税金等。      基金债务应以逐日提列方式计算。      需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。例如      “基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？”      购买基金时，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%，你申购时应获得10000*(1-1%)/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的资产少了100元，因为付出了100元的手续费。      假如5月20日基金净值涨至1.6，你的基金市值为6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。      看了这么多，相信你应该基本了解基金净值是什么意思了，基金净值如何查询也不成问题了。      介绍阅读      什么叫基金净值      基金净值越高是否风险越高      2015开放式基金净值及增长率排行榜

7. 在基金中，什么是基金净值？

基金净值一般是指基金份额的净值。基金份额净值是每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金发行的总份额。开放式基金的申购和赎回均按此价格进行。封闭式基金的交易价格为交易发生时已知的市场价格；与此不同的是，开放式基金的单位交易价格取决于申购、赎回时未知的单位基金资产净值（但可在当日收盘后计算并于下一交易日公告）。

已知价格，又称历史价格，是指前一交易日的收盘价。已知的价格计算方法是基金管理人根据上一交易日收盘价计算基金所拥有的股票、债券、期货合约、认股权证等金融资产加上现金资产的总价值，再除以卖出的基金份额总额，得到每个基金份额的资产净值。利用已知价格计算方法，投资者可以知道当日单位基金的交易价格，并能及时办理交割手续。未知价格，又称期货价格，是指证券市场各种金融资产当日的收盘价，即基金管理人根据当日的收盘价计算出基金。单位资产净值。在执行这一计算方法时，投资者不知道当天买卖的基金价格，应该知道次日单位基金的价格。

基金份额资产净值的计算包括基金总资产净值的计算和基金份额资产净值的计算。根据公认会计原则，基金的总资产净值=基金的总资产价值-基金的总负债。本基金负债总额包括：截至计算日，根据基金合同规定应向受托人或管理人支付的未支付报酬。其他应付款，包括应交税费等。基金的负债应按日计算。需要注意的是，在特殊情况下，无法或不宜依上述规定计算总资产净值者，经理人应依主管机关之规定办理。

影响基金净值的因素很多。我们常说的基金经理的管理能力会对净值水平产生很大的影响。没错，但也有很多因素会影响基金的净值。比如有一款基金产品，它已经运行了很长时间，或者有些产品虽然运行了很长时间，但是它的业绩还是很突出的，所以净值也是相当可观的，也就是净值比较高。比如有的基金产品运作时间短，业绩不突出，或者如果这只基金产品的入市时间不好，可能会使其净值走低。从以上因素可以看出，基金净值水平并不一定代表基金产品的质量。因此，许多投资者以基金净值水平作为购买基金的标准，往往会做出错误的决策。关注基金未来净值收益是正确的投资政策。

8. 基金净值是什么意思？有何意义？

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。

拓展资料基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。
由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
参考资料：百度百科-基金单位净值