基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

1. 基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

基金买方投顾有四大优点：

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

2. 基金买方投顾业务发展需要解决什么问题？

国内目前的发展阶段类似于美国买方投顾业务发展的第二阶段和第三阶段的组合，即“投顾业务规模放量”和“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”。投顾业务放量的大背景如上文所述，此处不再赘述。“‘卖方投顾’向‘买方投顾’转型”的重点在于投顾的管理人的站位由单纯的销售变成了与投资人利益的捆绑。

（1） 以“投”来提升组合质量
对于基金买方投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。

盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

运用四笔钱的策略方法，虽然客户无法专业的认知风险，但是他知道自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是让客户通过投资赚钱的关键一步。

当客户按照四笔钱的逻辑分配好资金之后，且慢就会根据每笔钱的特点配置其背后的严选策略，帮助客户实现投资资产的有效增值。

（2）以“顾”来增加客户黏性

其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个买方投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米且慢把客户陪伴分成了投前、投中和投后三个环节。每个环节均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与，通过多途径多形式参与到客户的陪伴中去。在投前，通过四笔钱投资理念+投资方案的规划，引导和管理用户的投资预期；投中，通过系统进行投资提醒，根据主理人策略的调整、市场变化等多重因素，提醒用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径持续陪伴用户，下跌为用户做心理按摩，上涨为用户管理预期，及时的市场分析为用户答疑解惑。

3. 如何看待基金买方投顾业务？

实际上呢，就是帮你选基金，买基金，卖基金一站式服务。基金经理就是帮我们选投资标的，以专业人士的眼光形成一个组合，叫基金，让我们投资更方便。买方投顾就是就是帮我们挑选基金，看看哪个基金有前途，又该什么时候上车，什么时候下车。当然， 名义上也会给你提供一定的咨询、配置服务，但也别想太到位。话说我们市场现在基金数量高达一万四千多支，远远超过了股票数量，虽然我们都知道投资基金比投资股票更稳定，但要从如此多的基金当中，选出我们想要的，又是谈何容易。所以对于普通投资者来说，一个好的投顾还是有必要的。

而且，随着市场的发展，最终优秀的投顾会在“顾”这个字上决出胜负，因为“投”是基础，哪家持牌公司也不差，只有“顾”，才能让投顾分出高下。

而“顾”就是帮助投资者了解投资的知识，懂得如何配置，如何长持，最终如何挣钱。盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。希望帮到百度题主

4. 基金买方投顾业务的作用是什么？

基金买方投顾业务的作用有以下几个方面：

1、帮助投资者选择合适的基金
买基金最重要的就是合适。我们知道，基金的类别非常丰富，风险收益特征差别也很大，其中就会出现许多优质的基金。但是这么多的好基金，适合我们的也只有一小部分，并且某些基金的波动还不一定在投资者风险承受能力范围内。而基金买方投顾会在投资的一开始，就根据投资者的风险偏好、收益需求、资金规模等，匹配出符合投资者偏好的基金组合，有效的解决了风险承受能力不匹配的问题，在一定程度上实现个性化定制。

2、帮助投资者持续跟进投资组合
基金买方投顾业务不但可以帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者持续跟进投资组合。简单来说，就是由具有行业经验丰富的专家团队，根据客户的具体情况和实际需求，为客户量身定制一个策略组合产品；并根据行情波动时刻关注所选产品的持仓情况，保持跟进和调整，必要时通过调仓来维持组合的平衡，有效的节约了客户的时间成本。

3、解决投资者什么时候买卖的问题
市场总是变幻莫测而又喜怒无常的，不少亏损的投资者想问自己是不是应该止损割肉；而观望的投资者在纠结现在是否合适买入。这些问题往往没有正确的答案，因为市场短期的涨跌难以预测，精准择时是一件非常困难的事情，很容易导致追涨杀跌。而基金买方投顾业务由专业的投顾老师进行操作，虽然不能保证绝对赢利，但是相对于普通投资者来说，很大程度避免了频繁择时及追涨杀跌。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。

无论是人⽣中的大钱，还是生活中的小钱，且慢管家都希望给你带来完整的投资体验，让你的投资更省⼼更安心。

5. 基金投顾是如何选基金的？基金投顾是如何选基金公司的？

      基金投顾      在的金市场上，公募基金公司有一百多家，分别管理各个类型的基金七千多支。而基金的分类从资产类别来看分别有股票型、混合型、债券型、货币型等等，按照策略分为主动管理型基金和被动指数型基金；从运作方式看，有ETF、LOF、场外基金等等······      随着市场的发展，基金的细分类型也越来越多，晨星中国就更新了中国市场的基金分类标准，增加了部分行业细分主题基金。      这对于普通的投资者来说，想要挑选到合适的优质的基金进行投资是有一定的难度的。毕竟国内市场大部分的投资者都是不成熟的投资者，具备的专业知识也不多。而基金投资者的时间大多是有限的，普通大众上班族又不是职业股民或是职业投资者，平时要上班，压力也大。      等等原因，造成了基金市场上基金赚钱但是投资基金不赚钱的奇怪现象，于是，基金投顾应运而生。
      基金投顾就是接受客户的委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。与其他投顾不一样的是，基金投顾可以实现真正意义上的代客理财。      基金投顾是通过专业的力量去挑选基金和基金公司，那么，基金投资在挑选基金和基金公司的时候都有什么样的思路呢？挑选基金公司的维度      基金投顾组合，是在全市场的范围内选择基金，从几千只基金里面择优配置，在具体的基金选择上，投顾团队首先会选出基金公司，在选择基金公司的时候，主要有两个维度。第一，基金公司经营得分      经营的部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固收管理规模、社保资格、年金资格、大客户评价、风控处罚等。      通过这些方面分析一家基金公司的稳定性和管理制度，基金公司的稳定和健全的管理制度有利于基金公司的发展。第二，基金公司投资得分      基金公司的投资得分是体现基金的基金管理能力的地方，评价的指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入、平均主动基金规模和近一年基金经理离职率等。      基金经理是基金业绩的灵魂，特别是对于主动型基金来说，挑选基金就是挑选基金经理。所以，基金公司中基金经理的能力和稳定性极大的决定了基金公司整体的投资实力。挑选基金的维度      在具体的基金选择上，投顾团队首先会选出基金公司，再分别对股基和债基进行筛选。      具体的基金选择上采取的是定量与定性结合的方式，结合市场特征，去配置不同风格的基金。第一，定量部分      通过数据分析、业绩归因等方式，侧重于找出过往业绩优秀、持续性强的基金，并明确定义它超额收益的主要来源。看中基金经理从业和管理年限，过去一年、过去三年基金排名等，也会考量基金规模、成立年限等。第二，定性部分      则通过调研访谈、持仓结构分析等方式，着重去理解基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。      挑选出优秀的基金公司，优质的基金，再通过合理配置，就能构建一个完整的基金组合。      以上就是基金投顾的相关内容，希望对你有所帮助。

6. 何为基金投顾？基金买方投顾为何产生？

在进行投资之前，我们先来了解一下什么是投顾。简单的来说，投顾就是用户的投资顾问，用户可将投资资金交给“投顾”，由他们全权负责打理，包括赎回、调仓、申购等，为投资者争取长期且稳定的收益。

众所周知，投资的结果并不是由单一因素就能决定的。如果用户在进行基金投资时，购买的是单只基金，则其选择的产品类型及具体产品、申赎时间节点、持有期限等均会影响实际的收益水平，还可能存在投资风险较为集中的问题。

不仅如此，用户选到一只适合自己的、好的基金产品，也绝非易事。目前基金产品五花八门，且不同基金经理都有着不同的管理风格和业绩表现，一旦用户选择的单只基金业绩不理想或者并不适合自己，投资风险将会集中体现和释放。另外，即使用户选到了业绩良好的单只基金，也并不等于一定会获得好的实际效益。由于大多用户在投资时还会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，实际获得收益其实会远远低于产品的收益率

基金买方投顾扭转了以往行业困惑的“基金赚钱，基民不赚钱”困局，探索出了一条基于基金买方投顾模式的解决方案。伴随着基金投顾服务覆盖客户数量的不断扩展，各类投顾机构开展的从线下到线上的基金投教活动也在迅猛增加，盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。

随着买方投顾试点工作的稳步推进，监管体系的不断完善和升级，以及我国多层次资本市场的不断深化，买方投顾业务的市场将获得高质量发展的机遇期，投顾的规模和质量将同步提升，为我国居民的财富管理，实现普惠金融和共同富裕提供助益！。希望帮到百度题主

7. 中国基金投顾发展得如何？

如果有心的人一定发现了，现在投资的人是越来越多了，每天都能在地铁上，公司里，看到买股票买基金人的身影。

而可能很多人也发现了这么一个怪现象，那就是很多人都不愿意选择投顾服务，这到底是为什么呢？

当前中国基金投顾客户具有“千禧一代”、“高知白领”、“已婚有娃”三大标签。而且大部分客户普遍具备良好的教育背景：大专及以上学历客户占据总体客户的97.3%，对于新兴的产品和服务接受度和理解能力较高。

而在投资风险上，也能很明显看出，投顾用户的一些心理态度，选择平衡至保守的投资者比例高达74.1%，占据绝对的优势地位。换句话说，安全与稳定，是投资者最看重的关键。

而正是在这样的情况下，对投顾的理解，也就成为了选择投顾与否的关键因素。盈米基金作为基金投顾机构，一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容，改变投资者的认知，提升投资者的金融素养，帮助普通投资者提升投资获得感。比如：盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢，以一系列理财普及课程和视频直播形式，通过图文和视频与投资者做面对面的交流，普及理财知识，向投资者传达长期主义的价值观，陪伴投资者度过市场波动。希望百度回答能帮到你

8. 为什么需要基金买方投顾？

基金买方投顾的出现，一方面可以推动以管理规模为导向的，以优质服务为竞争力的金融服务模式；另一方面，可以为广大个人投资者提供专业的基金投资指导，改善盈利体验。这两点都可以令基金市场更加有序规范。

个人觉得，亮点还在投后的服务上。比如投资者买了基金之后，就出现了波动，这个时候投资者也是束手无策的。面对这种问题，一是从策略上，尽量提前筛选出适合投资者的组合。二是投后一些服务，甚至是基金经理直面投资者的互动。这样让投资者更安心。从这个方面看，盈米基金买方投顾也做得了上述两点。

盈米且慢平台上的基金组合策略详细说明了应该如何购买，买后最终应该如何卖出，以及不同的策略适合什么人买，相信你看完之后肯定会有所收获。
盈米基金坚定地站在客户一边，真正去帮助客户实现投资回报，真正关注的是客户的需求，去解决客户在投资进行中所遇到的问题。。很高兴能为你提供帮助，给个大大的赞吧。