上市公司法人能开证券账户吗?开的是自然人证券账户还是法人(机构)证券账户?还是两个都能开?

1. 上市公司法人能开证券账户吗?开的是自然人证券账户还是法人(机构)证券账户?还是两个都能开?

　　上市公司法人能开证券账户。开一个账户还是多个，具体根据以下情况：
　　关于修改《证券账户管理规则》第3.6条的通知
　　各开户代理机构：
　　经中国证监会批准，现对《证券账户管理规则》第3.6条作如下修改：“一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。对于国家法律、法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者(QFII)等机构，经向本公司申请，可开立多个证券账户，具体标准另行制定”。
　　请遵照执行。

2. 法人开立证券账户所需资料？

境内法人需提供：1.企业法人营业执照或注册登记证书及复印件2.法定代表人证明书与法定代表人授权委托书3.法定代表人身份证明文件4.被授权人身份证明文件及复印件5.组织机构代码证和税务登记证6.预留法人银行账户及印鉴卡境外法人需提供：1.商业注册登记证2.授权委托书3.董事身份证明书及其复印件4.经办人身份证件及其复印件5.预留法人银行账户及印鉴卡

3. 《证券账户管理规则》规定，一个自然人，法人只能开立一个证券账户。这句话有什么地方错了！

　　自2015年4月13日起，取消自然人投资者开立A股账户的一人一户限制，允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户，上限为20户。也就是说，现在只能在一家证券公司拥有一个证券账户的股民，将最多可以在20家证券公司开设20个账户。
　　一人多户的好处：
　　1、“一人多户”政策最大的受益者无疑是中小股民。股民以前转户要跑好几趟营业部，又费时间，又麻烦。“一人多户”放开后，再也不用担心转户了，如果对证券公司的服务或佣金不满意，只需要到别的证券公司新开一个账户即可。
　　2、对券商的长期发展也是有好处的。“一人一户”制度放开后，券商经纪业务的价格竞争和对客户资源的争夺将更加激烈，券商除了调低佣金来挽留和抢夺客户，更重要的是要提升服务来留住客户，差异化、特色化服务和产品才是赢得未来的核心竞争力。证券公司倡导“以客户为中心”，将客户定位为学习型投资者，除了为客户提供快速、高效、贴心的开户体验外，只要是新开客户，开户可专享“一对一”投资顾问服务，为投资者提供专业化的全方位的理财服务支持。

4. 为什么要禁止法人以个人名义开立账户进行证券交易？

　　法人，尤其是国有企业和上市公司这种大企业、大公司，其资金雄厚，容易操纵市场。在实践中，有的法人为了操纵证券市场，逃避监管，逃避国家税收，而以个人的名义在证券交易所开立证券账户，进行证券交易。这样做的结果，不仅扰乱了证券交易秩序，同时也损害了广大投资者的利益。为此，证券法规定，在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。
　　法人在证券交易中，如果以个人名义设立账户买卖证券，就应当承担相应的法律责任，即责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；其直接负责的主管人员和其他直接责任人员属于国家工作人员的，依法给予行政处分。

5. 自然人及一般机构开立证券账户，由（ ）受理。

【答案】B
【答案解析】自然人及一般机构开立证券账户，由开户代理机构受理；证券公司和基金管理公司等机构开立证券账户，由中国结算公司受理。

6. 为什么要禁止法人以个人名义开立账户进行证券交易

法律分析：《证券法》规定“在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。”之所以这样规定，是因为证券市场上一些操纵市场、内幕交易的侵权行为人借他人名义开立账户，逃避监管，扰乱证券交易秩序，给国家和股东的利益造成损害，是我国《证券法》明令禁止的。
法律依据：《中华人民共和证券法》 第八十八条  证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息；如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示投资风险；销售、提供与投资者上述状况相匹配的证券、服务。投资者在购买证券或者接受服务时，应当按照证券公司明示的要求提供前款所列真实信息。拒绝提供或者未按照要求提供信息的，证券公司应当告知其后果，并按照规定拒绝向其销售证券、提供服务。