公安机关冻结存款的期限最长是？

1. 公安机关冻结存款的期限最长是？

2. 公安机关可以冻结银行账户吗

法律分析：公安机关有权冻结银行账户，公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。
法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十二条 人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。

3. 公安机关在什么情况下会冻结银行卡

触犯到法律时，公安机关执法机关等执法机关的法律文书可以要求银行冻结账户，人民法院可以查封、扣押、冻结被执行人占有的动产、登记在被执行人名下的不动产、特定动产及其他财产权。
未登记的建筑物和土地使用权，依据土地使用权的审批文件和其他相关证据确定权属。对于第三人占有的动产或者登记在第三人名下的不动产、特定动产及其他财产权，第三人书面确认该财产属于被执行人的，人民法院可以查封、扣押、冻结。
采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的，人民法院应当制作协助执行通知书，连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。

扩展资料对被执行人下列的财产不得查封、扣押、冻结：
1、被执行人及其所扶养家属生活所必需的衣服、家具、炊具、餐具及其他家庭生活必需的物品；
2、被执行人及其所扶养家属所必需的生活费用。当地有最低生活保障标准的，必需的生活费用依照该标准确定；
3、被执行人及其所扶养家属完成义务教育所必需的物品；
4、未公开的发明或者未发表的著作；
5、被执行人及其所扶养家属用于身体缺陷所必需的辅助工具、医疗物品；
6、被执行人所得的勋章及其他荣誉表彰的物品。
参考资料来源：百度百科-公安机关办理刑事案件程序规定
参考资料来源：百度百科-冻结财产的规定

4. 什么情况下公安机关会冻结私人银行帐户

依据我国相关司法解释的规定，公安机关会冻结私人银行账户的情形是比较多的，例如在侦查阶段，公安机关可以对嫌疑人的涉案银行账户进行冻结。法律规定：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条 在侦查活动中发现的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财物、文件，应当查封、扣押；与案件无关的财物、文件，不得查封、扣押。对查封、扣押的财物、文件，要妥善保管或者封存，不得使用、调换或者损毁。拓展资料账户冻结（存款冻结），就是银行限制该存款（账户）的使用。大致分为：不收不付、只收不付（只能收款不能付款）、部分冻结（如部分冻结10万，只有超过10万以上的存款部分可以使用）。冻结的原因一般是司法机关、税务、海关等国家有权机关到银行出具相关公函办理，还有就是客户在银行办理一些业务如保函（与银行签订有协议）等原因。银行卡被冻结的原因：银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。冻结储蓄存款是指公安机关，国家安全机关和检察机关出于国家安全或因追查刑事犯罪的需要而通知邮政企业冻结邮政储蓄的临时强制性措施。上述机关必须依法向有关县或县以上县的邮政企业和邮政管理部门发出冻结通知，并列出储蓄存款的具体方案。冻结程序完成后，由邮政企业指定人员负责接送，挂号登记后一一办理。不需继续冻结或发现与案件无关的邮政储蓄存款，应当及时退回邮政企业。在冻结期间，邮政储蓄存款损失或损坏，有关公安机关，国家安全机关和检察机关负责赔偿。

5. 什么情况下公安会冻结银行卡

      近几年,由于公安机关大量查处跨境网络赌博及诈骗案件,往往会冻结大量的涉案或相关人员银行卡或支付宝或财付通/微信账户。      那么,什么情况下公安机关会对银行卡或支付宝或财付通账户(以下统称“银行卡账户”)采取冻结措施呢?律本律师团队对此进行总结和分析。      如银行卡账户被公安冻结,那么,就意味着银行卡账户的某笔或多笔交易直接或间接与某些违法/犯罪行为存在关联性,主要的几种情形如下:      1、本人或近亲属参与了刑事犯罪活动,银行卡账户涉嫌系赃款的      公安机关在侦查刑事犯罪案件过程中,如果涉及到赃款赃物,就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产,会部分或者全部予以查封、扣押、冻结,以便查明案件事实,也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。      另外,这些犯罪嫌疑人近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产,公安机关也有可能会视案件情况,对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结,进而避免犯罪嫌疑人利用其近亲属转移财产。      2、参与过虚拟货币/区块链交易的,进行投资行为的      目前,各类虚拟货币交易非常普及,市面上也存在很多虚拟货币或区块链交易平台,大家可以通过虚拟货币的价格波动进行投资。      由于非常多的犯罪团伙利用虚拟货币交易进行洗钱,平台的服务器终端几乎都是设置在国外,无疑加大了公安机关在侦办此类跨境案件的难度性,加之我国目前对于虚拟货币交易性质的相关法律规定比较模糊,各地公安机关对于该交易性质的理解就会存在差异,导致公安机关对于虚拟货币的认定非常严格。如果一方存在非正常交易或平台外交易或帮助洗钱行为的,会很容易被公安机关认定为存在涉嫌刑事风险的可能性。      因此,由于交易对象的不确定性、广泛性及虚拟性,如果系经常性从事虚拟货币或区块交易的,则交易的银行卡账户就很容易收到违法犯罪团队转入的涉案款项,进而导致银行卡被冻结。      3、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来的,或购买违法网络彩票的      近些年,各类违法的赌博网站、彩票网站或手机APP层出不穷,充斥在各大搜索引擎或微信朋友圈等网络媒介当中,很多人会在闲暇之余,登陆赌博网站、彩票网站或下载APP进行网络赌博或购买违法彩票。      由于上述违法平台的服务器往往设立在国外,这些违法赌博行为导致大量国内参赌人员的网赌资金通过违法洗钱平台流出国内,并造成很多人员和家庭破产,造成严重的不良社会影响。      近几年,中央下发各类文件,由公安部牵头,联合全国各地公安机关查处各地网络赌博平台,对参与网赌的人员银行卡进行冻结,对相关人员进行处罚,对相关资金进行处理。      同时,由于网络赌博平台一般是通过专门的洗钱团伙进行资金进出,这些洗钱团伙的账户往往也会用于其他违法犯罪活动的洗钱活动,比如,在很多电信诈骗或网络诈骗案件中也往往会冻结洗钱账户的相关资金账户,进而导致参与网络赌博的银行卡账户被冻结。      因此,由于参与过网赌赌博,其本人存在违法行为,银行卡账户也是非常容易被冻结的。
      4、从事外贸交易,银行卡账户收取外贸款项的      很多从事外贸交易的人员在交易过程中,国外客户有时会因为外汇管控限制会选择用人民币方式支付货款,作为乙方的卖方往往不便拒绝买方的付款要求,同意客户向其支付人民币。但国外客户委托支付货款的人员,有可能会是在国外的一些非法洗钱团伙,汇款账号有可能会参与了一些违法犯罪活动,进而会导致卖家在收取贸易款项时收到很多陌生人支付的问题涉案或是违法款项,进而导致银行卡被冻结。      因此,从事外贸交易的人员收款的时候一定要注意防范收款方式和汇款人员,做好资金保护措施。      5、通过非官方渠道进行过换汇行为的      日前,近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,该事件引起媒体普遍关注。无独有偶,前段时间,西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况,包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户、甚至直接要求关闭账户等。      据有关驻外使馆了解,部分留学生账户被冻结的罪魁祸首可能是“私下换汇”或者帮助别人换汇,有关账户因异常变动遭当地警方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。      长期以来,因汇率更优惠、换汇门槛低,包括留学生或经商群体在内的众多海外中国公民私下换汇习以为常。但是却往往忽视这背后的的风险,给自己在当地的学习、工作、贸易和生活造成负面影响。      根据中国有关法律法规,如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易,存在涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的风险。      外交部领事司提醒海外中国公民进一步提高防范意识,采取有针对性措施规避有关洗钱风险。      一是务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规,对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕,务必通过银行等合法渠道换汇。同时,要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。      二是在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金,应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。      三是如账户被冻结,请积极配合调查,与银行等有关方面保持沟通,依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求,应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。      四是中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益,但也不会包庇任何违法犯罪行为。      6、收到其他陌生第三方汇款的      此种情况下,被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动,从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动,也未参与过电信诈骗等犯罪活动,但却被公安机关冻结。      那么,就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况,尤其是进账的流水,非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。      律本律师团队曾经代理的一个当事人,其系在缅甸开设快递站,期间有一个中国人过来找到他说缅甸本地的现金用完了,提出让其国内的朋友转人民币给我们当事人,当事人再帮忙给他3万的缅甸本地现金,并承诺给我方当事人300元的提现手续费。考虑到都是中国人,在异国他乡能帮就帮,我方当事人就同意了其请求。但事后根据公安机关反馈,那个所谓国内的朋友实际上是一起电信诈骗案的受害人,其是被电信诈骗团队欺骗后转款至我方当事人账号中,诈骗人员再通过我方当事人转移诈骗款项。毫无疑问,当事人的银行卡被公安机关冻结,差一点还被公安机关通缉。律本律师介入后,经过配合公安机关调查取证搜集并委托异地公安询问做笔录后,最终才成功将银行卡解冻。      因此,要谨慎接收陌生第三方的转款,避免出现不必要的麻烦。      7、卡主收到熟人资金,但由于汇款人银行卡被冻结而受到牵连的      如卡主并未参与任何违法犯罪,汇入的款项也是熟人所转,但如果该汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结,也可能导致本人银行卡被冻。      因此,卡主应当第一时间准备好与熟人之间的所有汇款材料和交易材料,向公安机关说明情况。      8、其他特殊情况,比如:参与过传销资金盘等资金进出等各类情况      综上,银行卡账户被公安机关冻结的缘由有很多种,如果银行卡账户被冻结,应当第一时间向银行/平台了解详细的冻结信息,大部分银行会打印冻结信息单(比如:《协助冻结财产通知书》或《采取资金查控手段申请表》等),如银行拒绝打印的,则应该要求提供冻结机关全称、冻结案号、冻结人员姓名及电话及证件号、冻结事由、冻结时间、冻结金额等全部信息,明确真实的冻结原因及涉案冻结缘由,以便尽快与公安机关对接联络处理。      本律师团队      律本律师团队是一支专注于解决银行卡冻相关法的法律案件及刑事案件辩护的专业律师团队,围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作,比如:外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等,进行调查取证、法律文书拟定,向司法机关提出法律建议,办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。      律本律师团队自2018年开始代理解冻银行卡领域的案件,已承办相关案件上百起,委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国34个省级行政区,至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过亿元。同时,为各类当事人提供专业的刑事辩护工作,维护当事人合法权益。      咨询热线(微信同):15979191102、19979140182      如需了解更多,欢迎访问律本官网  src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/0gzXicpHickdVQsxlRnckRgxC9NwjMl4MC1LfZJVhFK0DrBxcgBj1q0NAOLgbictDZJgzBaXrpGsbb06GnAsGUjSQ/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1"/>

6. 什么情况下公安机关会冻结私人银行账户

1、依据我国相关司法解释的规定，公安机关会冻结私人银行账户的情形是比较多的，例如在侦查阶段，公安机关可以对嫌疑人的涉案银行账户进行冻结。
2、法律规定：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百四十一条在侦查活动中发现的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财物、文件，应当查封、扣押；与案件无关的财物、文件，不得查封、扣押。
对查封、扣押的财物、文件，要妥善保管或者封存，不得使用、调换或者损毁。
《公安机关办理刑事案件程序规定》
第二百三十一条公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。
第二百三十三条需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。
一、银行账户冻结的原因有哪些
1、银行卡是信用卡
你的银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易，比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。
2、可透支的银行卡
可透支的银行卡，银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额，当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3、银行卡是借记卡
你的银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错账冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上，那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。
4、输入密码三次连续出错
不论是什么银行卡，如果你输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住，与冻结差不多，但不是冻结。24小是过后会自动解除。

7. 公安机关在什么情况下可以冻结存款？

当事人违法犯罪时，存款和犯罪有关，公安机关为了侦察犯罪的需要才会冻结存款。
法律依据：《刑事诉讼法》
第144条 在侦查活动中发现的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财物、文件，应当查封、扣押；与案件无关的财物、文件，不得查封、扣押。
第145条 对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。
扩展资料：
冻结期限：
最长为6个月。
根据最高人民法院和中国人民银行《关于查询、冻结和扣划、事业、单位、机关、团体的银行存款的联合通知》，冻结单位存款的期限最长不超过6个月。有特殊原因需要延长的，人民法院应当在到期前向银行办理继续冻结的手续；逾期不办理继续冻结的手续的，视为自动撤销冻结。
其他要求：
在侦查活动中发现的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财物、文件，应当查封、扣押；与案件无关的财物、文件，不得查封、扣押。
对查封、扣押的财物、文件，要妥善保管或者封存，不得使用、调换或者损毁。

对查封、扣押的财物、文件，应当会同在场见证人和被查封、扣押财物、文件持有人查点清楚，当场开列清单一式二份，由侦查人员、见证人和持有人签名或者盖章，一份交给持有人，另一份附卷备查。
侦查人员认为需要扣押犯罪嫌疑人的邮件、电报的时候，经公安机关或者人民检察院批准，即可通知邮电机关将有关的邮件、电报检交扣押。
不需要继续扣押的时候，应即通知邮电机关。
参考资料来源：法律法规数据库--中华人民共和国刑事诉讼法

8. 公安机关在什么情况下可以冻结存款

存款查冻划行为的法定权限

确定查冻扣权力及权限的最重要的法律依据是《商业银行法》。根据现行法律法规，各机关的权限如下：
有权查询单位有公安、检察院、法院、安全机关、监察、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务、审计、证监会；有权冻结单位有公安、检察院、法院、安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门、海关、税务；有权扣划单位则很少了，仅有法院、海关、税务。
具体说来，我们可以根据权限的完整程度进行分类统计：
1、具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门 
（l）法院。公、检、法部门在查、冻、扣方面的基本法律依据是《民事诉讼法》《刑事诉讼法》，由于公安机关及检察院并非裁判者（司法机关），因此仅有查询、冻结权限，而没有扣划权，这其实也跟公、检、法的职能定位密切相关。 
（2）税务机关。《税收征收管理法》第五十四条规定：“税收机关有权…查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或其他金融机构的存款帐户。……可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。”第三十八条规定：“……书面通知纳税人开户银行或其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款”；“……税务机关可以书面通知纳税人开户银行或其他金融机构从其冻结的存款中扣缴税款。”税务机关是帮国家收账的，要是没有一杆到底的权限，办事效率肯定大打折扣，国家的花销没有着落岂不成了大事？理解！
（3）海关。《海关法》第六条第五项规定：“……可以查询案件涉嫌单位和人员在金融机构、邮政企业的存款、汇款。”第六十一条规定：“海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构暂停支付纳税义务人相当于应纳税款的存款；海关可以书面通知纳税义务人开户银行或其他金融机构从其暂停支付的存款中扣缴税款，”很有意思的是，在冻结的概念上，《海关法》的用词是“暂停支付存款”，真是别出一格的啰嗦。《海关法》地三十七规定：“……必要时，可以通知银行，在担保人或者纳税义务人存款内扣缴。《海关法行政处罚实施细则》第二十三条规定：经海关查明，确属来源于走私行为非法取得的存款、汇款，海关可以书面通知银行或者邮局暂停支付，同时通知存款人或者汇款人。暂停支付的期限不得超过三个月。另外，《海关稽查条例》第十四条规定：“海关……可以查询被稽查人在商业银行或其他单位的存款帐户。”《海关稽查条例》作为行政法规，按照《商业银行法》只能规定对单位存款的查询权，没穿帮！
2、只有查询和冻结存款权力的部门
这些部门分别是：公安、检察、安全、军队保卫部门、监狱保卫部门和海关走私侦查局。《刑事诉讼法》把公安机关和检察院的权力也限定了；同时，《刑事诉讼法》还赋予了安全机关、军队保卫部门、监狱保卫部门在进行刑事侦查时，也可以享有同公安机关相同的权力。第四条规定：“国家安全机关依照法律规定，办理危害国家安全机关的刑事案件，行使与公安机关相同的职权”；第二百二十五条规定： “军队保卫部门对军队内部发生的刑事案件行使侦查权。对罪犯在监狱内犯罪的案件由监狱进行侦查。军队保卫部门、监狱办理刑事案件，适用本法的有关规定。” 
需要注意的是1999年初，经国务院批准，海关总署、公安部组建了海关总署走私犯罪侦查局，《海关法》在2000年修改后，对此做出了明确规定，赋予海关走私侦查局同公安机关相同的权力。《海关法》第四条规定：“海关侦查走私犯罪的公安机构履行侦查、拘留。执行逮捕、预审职责，应当按照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定办理。” 
3、只具查询存款权力的部门
（1）监察部门。《行政监察法》第二十一条规定：“监察机关……可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。”看来，监察机关也只能搞搞尽职调查。目前监察机关和纪检机关是合署办公，行使两种职能。如纪检机关在办案中确需到银行或者其他金融机构查询存款或者冻结存款时，无论是以纪检机关名义立案，还是以监察机关名义立案的，均应以县团级以上监察机关名义使用监察文书，并应按规定严格履行审批程序。应当注意的是，无论是监察机关还是纪检机关在要求银行协助时，均应使用规定格式的文本，此文本格式详见最高人民法院和监察部的联合发文《关于执行〈中华人民共和国行政监察法〉第二十一条若干问题的规定》的附件格式（含立案审批表、提请保全书、提请解除保全书）。
（2）审计机关。《审计法》第三十三条：“审计机关进行审计时，有权就审计事项的有关问题向有关单位和个人进行调查，并取得相关证明材料。”这里没有明确使用查询存款一词，看来还真是搞尽职调查。稍后国务院《审计法实施条例》对这一问题作了明确，《条例》第三十一条规定：“审计机关…有权查询被审计单位在金融机构的各项存款，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助，并提供证明材料。”由于该《条例》属于国务院行政法规，同样符合《商业银行法》关于查询单位存款的立法层级规定。另外，按照《审计署、中国人民银行关于审计机关在审计执法过程中查询被审计单位存款问题的通知》，适用军队审计机关的通知1999年3月29日审法发[1999]35号）的规定，军队审计机关也可以查询单位存款。 
（3）中国证监会。《证券法》第一百六十八条规定：“国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金帐户、证券帐户。” 另外，证监会对期货交易的有关行为需要时，也可查询单位存款。在国务院发布的《期货交易管理条例》第五十二条规定：“国务院期货监督管理机构有权查询与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户。” 
（4）财政部门。《会计法》第三十二条规定：“……发现重大违法嫌疑时，国务院财政部门及其派出机构可以向被监督单位有经济业务往来的单位和被监督单位开立帐户的金融机构查询有关情况，有关单位和金融机构应当给予支持。”这里的“有关情况”是否包括银行存款，没有明确说明。虽然后来财政部、中国人民银行发出了《关于财政部及其派出机构查询被监督单位有关情况若干具体问题的通知》，但仍然未明确。另外，《财政违法行为处罚处分条例》第二十二条规定：“财政部门、审计机关、监察机关依法进行调查或者检查时，……可以向金融机构查询被调查、检查单位的存款，有关单位和金融机构应当配合。”
(5) 银监会。《反洗钱法》第二十五条:“调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。”第二十六条:“经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。” 呵呵，这里面有临时冻结权，归入第三类可能有点不合适了。 
（6）个人关于住房公积金的查询。国务院《住房公积金管理条例》第三十六条规定：“职工、单位有权查询本人、本单位住房公积金的缴存。提取情况，住房公积金管理中心、受委托银行不得拒绝。”这样，职工就可以以个人名义查询本单位在银行的住房公积金存款，开个人查询非本人存款之先河。
4、丧失或部分查冻扣权力的机关 
（1）工商机关。国务院1987年9月17日发布的《投机倒把行政处罚条例》属于国务院行政法规，按照《商业银行法》的规定，行政法规无权规定存款的冻结，所以这一规定废了。同样，国家工商行政管理局颁布的《投机倒把行政处罚条例实行细则》属于部门规章，其无权规定存款的查询、冻结、扣划，所以这一规定也是无效的。但是请注意，根据《中华人民共和国反不正当竞争法》规定:“监督检查部门在监督检查不正当竞争行为时，有权行使下列职权：按照规定程序询问被检查的经营者、利害关系人、证明人，并要求提供证明材料或者与不正当竞争行为有关的其他资料；” 因此，人民银行总行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》中也承认了工商机关查询权。根据国务院办公厅《转发工商局等部门关于严厉打击传销和变相传销等非法经营活动意见的通知》第四条：“对涉嫌从事传销和变相传销等非法经营活动的单位和组织者，经县级以上工商行政管理局局长批准，由有关工商行政管理机关持有效的批准文件通知开户银行在六个月内暂停其办理结算业务，各银行应予支持和配合。”的规定，工商机关有六个月内暂停办理结算的权力，这也算是冻结吧？
（2）中国人民银行。在《中国人民银行法》和《商业银行法》实施以前，中国人民银行的一些行政规章规定，人民银行可以查询、冻结银行存款，可以扣划金融机构在人民银行 的存款，上述两法颁布实施后，人民银行也丧失了对存款的冻结和扣划权力。但对于人民银行是否有权查询银行存款，有不同的看法。有的认为，《中国人民银行法》和《商业银行法》没有对人民银行查询银行存款作出明确规定，因此，人民银行无权查询存款。有的根据《中国人民银行法》第32条：“中国人民银行有权对金融机构的存款、贷款、结算、呆账等情况随时进行稽核、检查监督。”及《商业银行法》第62条：“中国人民银行有权依照本法第三章、第四章、第五章的规定，随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。检查监督时，检查监督人员应当出示合法的证件。商业银行应当按照中国人民银行的要求，提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息。”由此认为人民银行有权查询银行存款。其实，人民银行履行的是对金融机构吸收的存款的数量、种类、利率是否符合规定进行的检查，此时查询存款的行为不同于司法、行政机关为促使义务人履行债务而采取的查询措施，而是对银行经营行为的检查。 
5、一些权限不明的部门
现实中还存在另一种情况，就是相关法律法规的模糊性、概括性规定，操作起来难以把握，比如价格主管部门。《价格法》第三十四条规定：“政府价格主管部门在进行价格监督检查时，可以行使下列职权：查询、复制与价格违法行为有关的帐簿、单据、凭证及其它资料，核对与价格违法行为有关的银行资料；”这里的“银行资料”是否包括银行存款也无从理解。应当注意的是，在前面提及的人民银行总行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》中却未承认政府机构主管部门查询权！
（二）不能冻结、扣划的存款及特殊情况 
1、存款准备金，任何机关都无权进行冻结和扣划
《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定》（法释[1998]15号）第34条规定：“被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划”，由于存款准备金和备付金已合二为一，均为存款准备金，且除此外，金融机构在人民银行没有其他性质的存款。因此，人民法院是不能冻结和扣划金融机构在人民银行的存款的。需要注意的是，第34条还规定；“但对其在本机构、其他金融机构的存款，及其在人民银行的其他存款可以冻结、划拨”，此规定是在人民银行存款准备金制度改革前出台的，而1999年9月11日人民银行存款准备金制度改革后，金融机构在人民银行的存款除了存款准备金外，再无其他性质的存款，因此，此规定已不能再适用。人民法院也不能依据此规定冻结和扣划金融机构在人民银行的存款。这一点，在司法部门到人民银行以此为依据划拨存款准备金时，人民银行可能需要对司法机关做耐心的说明才是。 
2、封闭贷款，司法部门不能冻结和扣划
在《最高人民法院关于执行（封闭贷款管理暂行办法）和《外经贸企业封闭贷款管理暂行办法》中应注意的几个问题的通知》中规定：人民法院不得对债务人的封闭贷款结算专户采取财产保全措施或者先予执行；不得执行被执行人的封闭贷款结算专户中的款项。《封闭贷款管理暂行办法》（银发[1999]261号）第14条规定：司法部门不应冻结封闭贷款账户和扣收专户资金。 
3、国库库款不能查冻扣
国库库款属于国家财政收人，不同于银行存款，司法、行政机关不应将其视为财政机关的可执行财产，对国库库款进行查询、冻结和扣划。在中国人民银行《关于对查询、冻结、扣划国库库款有关问题的复函》［银函[1999]48号）中指出：对国库库款司法机关无权……进行查询、冻结和扣划。 
4、社会保险基金
根据最高人民法院《关于在审理和执行民事、经济纠纷案件时不得查封、冻结和扣划社会保险基金的通知》规定：各地人民法院不得查封、冻结或扣划社会险基金，这个弱势群体的救命钱、养老钱。 
5、国有企业下岗职工基本生活保障资金
根据最高人民法院《关于严禁冻结或划拨国有企业下岗职工基本生活保障资金的通知》规定：各地人民法院不得冻结或划拨该项资金用以抵偿企业债务。
6、信用证保证金、承兑汇票保证金。
作为担保的一种方式，信用证保证金、银行承兑汇票保证金一旦合法成立，即具有对抗第三人的效力。因此，应优先保护债权银行的权益。对此，最高人民法院《关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（法释[1997]4号） 、最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》规定，法院对上述保证金可以采取冻结措施，但不得扣划。只有在上述保证金已丧失保证金功能时，如信用证无效或过期，因单据不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务，保证金扣除了相应款项后的余额部分等，人民法院才可以依法采取扣划措施。另外，《中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函》（银条法[2000]9号）第一条：“银行承兑汇票保证金是银行承兑汇票出票人向银行申请承兑而备付的资金，这类资金存放在承兑银行自己专门设立的保证金账户，是出票人提供的承担最后付款责任的担保。此保证金存入保证金账户后，其支付、划出均受到银行的限制，其性质与信用证开证保证金有类似之处，因此，我们认为，参照最高人民法院对信用证开证保证金的有关规定，银行承兑汇票保证金，人民法院可以依法冻结，但不应扣划。”第二条：“若承兑银行已兑付了该银行承兑汇票且出票人未能履行最后付款责任，承兑银行有权以该银行承兑汇票的保证金优先受偿。若人民法院已冻结此保证金，承兑银行可以依据最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第93条的规定，向人民法院提出以被冻结保证金优先受偿的申请。”
7、出口退税
《最高人民法院关于审理出口退税托管账户质押贷款案件有关问题的规定》第三条：“出口退税专用账户质押贷款银行，对质押账户内的退税款享有优先受偿权。”第四条：“人民法院审理和执行案件时，不得对已设质的出口退税专用账户内的款项采取财产保全措施或者执行措施。”
（三）银行职员应注意的问题
根据2002年2月1日起施行的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，
1、金融机构经办人员应当核实的手续：
（1）查询：工作证件+协助查询存款通知书（团县级以上机关签发）；
（2）冻结：工作证件+协助冻结存款通知书（主要负责人签字）+冻结存款裁（决）定书；
（3）扣划：工作证件+协助扣划存款通知书（主要负责人签字）+生效法律文书或者决定书。
2、金融机构协助冻结、扣划应审查的内容：
（1）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
（2）协助通知书上的义务人与所依据法律文书上的义务人相同；
（3）金额应当是确定的。缺少法律文书或者通知书与法律文书不符，说明原因后退回。
不能提供帐号时，有权机关提供个人姓名和身份证明文件或单位名称，金融机构应当协助。
3、金融机构应当登记的内容：
（1）有权机关名称；
（2）执法人员姓名和证件号码；
（3）金融机构经办人员姓名；
（4）被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名；
（5）协助查询、冻结、扣划的时间和金额；
（6）相关法律文书名称及文号；
（7）查询结果；
（8）其他自行确定的内容。
查询、冻结和扣划登记表应有有权机关和金融机构经办人签字。
4、细节规定
（1）查询：限于存款资料，可以抄录、复制、照相，但不能带走原件；
（2）冻结：最长6个月〔计算方法－起始日期不计入〕，可续冻、续冻日期同冻结，重复冻结的不予协助并说明情况，出现错误并作出通知时才可解冻，被冻结人有异议需向有权机关提出。
（3）扣划：划入有权机关指定帐户，要求提取现金的不予协助。
三、对银行的具体要求及法律责任
（一）对金融机构协助工作的具体要求：
1、金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。
2、指定专门部门或者个人接待协助；
3、接到协助要求后立即办理，不得拖延推诿；
4、接到冻结、扣划通知书后，不得收贷收息、通风报信、帮助隐匿或者转移存款；
5、根据法律规定和有权机关要求，严格保守国家秘密；
6、建立健全内控和登记制度，加强查询、冻结和扣划管理；
（二）金融机构拒不协助的法律责任
1、接到冻结、扣划通知书后仍然收贷收息的，在退回款项的同时还要承担其他法律责任；
2、拒不协助的，按照妨害诉讼处理，“可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款；对仍不履行协助义务的，可以予以拘留；并可以向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议。”；“对个人的罚款金额，为人民币一万元以下。对单位的罚款金额，为人民币一万元以上三十万元以下。”
3、拒不协助或者向存款人通风报信致使款项被转移的，金融机构应在转移款项的额度内承担赔偿责任；
4、拒不协助执行人民法院判决、裁定造成严重后果的，可以构成拒不履行判决、裁定罪，被依法追究刑事责任。