如何做好投资者教育工作

1. 如何做好投资者教育工作

投教的尴尬现状

要做好投资者教育工作，先要弄明白的是投教工作的现状。

国内券商开始重视投资者教育工作，是最近几年的事情。

2015年9月，证监会首次提出要把“投资者教育基地”的命名和考核情况，纳入券商的分类评级考核项；

2017年国内首批国家级、省级投教基地挂牌；

2018年首次对国家级投教基地的考核情况公布后，获得“优秀”评级的证券公司在分类评级中的确有0.25分的加分项，由此确认了证监会落实投教基地考核的事情。

但很明显，通过监管层强化考核指标，由上及下推动的投教，远未达到理想效果。

既然有要求，考核项也很明确，券商在投教基地上的心思就都花在了产品量如何丰富，覆盖投教人数如何上升，体验区怎么建设这类细节问题上。这其实是有了流于应付的意思了，反而忽略了投教的初心，笔者理解更合理的思考方向是用户需要什么样的投教内容，以及如何做投资者教育效果更好。

而在投教工作的另一边，大量的普通投资者却嗷嗷待哺，亟待高质量的投资者教育。譬如官方发布的《深交所2016年个人证券投资者状况调查报告》显示，盈利的个人投资者中有91.5%的受访者认为参加投资者教育活动有助于投资者盈利，而亏损的个人投资者中有81.2%受访者没有参加过或不积极参加投资者教育活动。


如不看这类调查报告，稍微多加入几个炒股微信群，也能直观感受到普通用户对投资者教育的热情。只不过在炒股群这个场景中，用户的热情（及金钱）往往都被一些采用灰色甚至是黑色生意模式的机构和个人收割了。

没办法，作为正规军的券商没有提供满意的投教服务，他们只能转而求助于他人。

中国证券市场发展28年，投教工作仍然只能说是任重道远。【摘要】
如何做好投资者教育工作【提问】
投教的尴尬现状

要做好投资者教育工作，先要弄明白的是投教工作的现状。

国内券商开始重视投资者教育工作，是最近几年的事情。

2015年9月，证监会首次提出要把“投资者教育基地”的命名和考核情况，纳入券商的分类评级考核项；

2017年国内首批国家级、省级投教基地挂牌；

2018年首次对国家级投教基地的考核情况公布后，获得“优秀”评级的证券公司在分类评级中的确有0.25分的加分项，由此确认了证监会落实投教基地考核的事情。

但很明显，通过监管层强化考核指标，由上及下推动的投教，远未达到理想效果。

既然有要求，考核项也很明确，券商在投教基地上的心思就都花在了产品量如何丰富，覆盖投教人数如何上升，体验区怎么建设这类细节问题上。这其实是有了流于应付的意思了，反而忽略了投教的初心，笔者理解更合理的思考方向是用户需要什么样的投教内容，以及如何做投资者教育效果更好。

而在投教工作的另一边，大量的普通投资者却嗷嗷待哺，亟待高质量的投资者教育。譬如官方发布的《深交所2016年个人证券投资者状况调查报告》显示，盈利的个人投资者中有91.5%的受访者认为参加投资者教育活动有助于投资者盈利，而亏损的个人投资者中有81.2%受访者没有参加过或不积极参加投资者教育活动。


如不看这类调查报告，稍微多加入几个炒股微信群，也能直观感受到普通用户对投资者教育的热情。只不过在炒股群这个场景中，用户的热情（及金钱）往往都被一些采用灰色甚至是黑色生意模式的机构和个人收割了。

没办法，作为正规军的券商没有提供满意的投教服务，他们只能转而求助于他人。

中国证券市场发展28年，投教工作仍然只能说是任重道远。【回答】
不过仅有内容上的创新当然还不够，形式和节奏上的创新相比来说可能更重要，但这块是券商作为金融机构相对缺乏的。譬如对风险提示的相关内容，不分时间不分场合的说教，效果肯定是比市场刚刚大跌过后的那个瞬间要差很多，在这些琐碎但重要的细节上，我们可以想象的空间还很大，但这不是飞笛一个人可以做好的事情，我们需要跟合作伙伴共同去捕捉，去响应那些关键的瞬间。

另一方面，在内容和能力的创新之后，还可以把整套投教服务嵌入到开户、入金、交易等流程中，真正做到与券商业务结合，这里面需要做的事情可就多了。【回答】