保险计划书怎么做

1. 保险计划书怎么做

既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。

投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

2. 保险计划书

最佳答案购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点. 
其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。 
对于我们每个人，应该重考虑医疗健康方面的保险。直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。 
所以，你首先必须考虑医疗保险，不管是商保和社保的均可以，然后才考虑其它的保险产品，这样才有意义。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。 
建议你先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）包括合作医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是终生合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

3. 保险计划书的介绍

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。

4. 保险计划书

 　　计划书是在行动之前对行动的任务、目标、方法、措施所作出的预见性确认。如下我就为大家收集了保险计划书范本，欢迎阅读！
  　　篇一：保险计划书范本  　　 产品特色 
  　　1、【缴费期短】
  　　缴费10年，保障20年。后十年送保障，享受同样的保障和收益，轻松储蓄，零负担，享受二十年收益；
  　　2、【保障全面】
  　　意外方面：集意外、身故、烧伤、残疾为一体。
  　　普通意外按保额赔付
  　　公共交通工具（汽车、轮船等）2倍赔付
  　　航空意外（飞机）3倍赔付
  　　住院津贴；只要住院就有津贴补助
  　　重大疾病：只要确诊就理赔
  　　3、【费用不高】
  　　电话销售专属产品，从公司直接到消费者，省去了代理人和代销机构，费用低廉；
  　　4、【投保程序简单】
  　　贵宾式服务，电话中即可完成投保，方便快捷，节省客户的时间精力。
  　　5、【多种缴费形式】
  　　为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。
  　　6、【多种缴费形式】
  　　为您提供月缴、年缴，方便灵活由您选择。月缴方式没有经济压力。
  　　 保障利益 
  　　投资收益
  　　合同期满后，无论有无理赔事故发生，都有三笔钱作为收益作；
  　　1、满期本金全额返还；
  　　2、满期10%的固定收益，是泰康人寿保险公司承诺给您的。
  　　3、享受长达20年的复利红利，共享泰康专业投资团队经营成果，年年分红 ，补充养老。
  　　理赔便捷
  　　无须发票，只需提供住院小结及病历，与社保和其他商业保险不冲突，支持重复理赔，理赔方式快捷有效。
  　　身价保障
  　　未来20年中，正是人生最辉煌的时期，拥有高额的人身保障，确保家庭的幸福，同
  　　时保障家庭的高品质的生活，是家人的爱心与责任心。高额的身价保障让您的人生品味从此与众不同！
  　　人性化
  　　对于无可预料的疾病和意外，比如H1N1流感病毒或地震，因此而入住医院住院治疗均可得到理赔，只要住院就有理赔，彰显祥云康顺保障计划的'人性化。
  　　投保便捷
  　　无需体检，只要健康符合投保要求就能参加。所谓电话行销即所有的销售动作都是在电话中完成，当您确定您需要加入这款理财计划时，我们会根据您提供的个人资料打印出正规的文本合同快递与您，您只要确认签字就可以了。
  　　篇二：保险计划书范本  　　为满足市场日益增大的保险需求，中国人寿不断推出各种保险产品，保险计划书的设计受到众多消费者的关注。为此，本文带来中国人寿保险计划书案例，供广大消费者参考。
   　　客户需求 
  　　关注于宝宝在重疾、教育方面的保障。能在宝宝高中、大学及成家立业时有笔钱可供支出，另外兼备保障功能，让保险来呵护宝宝幸福成长。
  　　被保险人资料
  　　0岁婴幼儿（男），月均收入0元，侧重需求于重大疾病保险、医疗保险、子女教育金、意外险。
   　　保障方案 
  　　险种组合
  　　一、国寿福星少儿两全保险（分红型）
  　　计划优势（投保6份，保额60000元；父亲、母亲各3份）：保费低保障高、集中返还、保费豁免和成长保险金、享受分红、保单借款。
  　　被保险人：宝宝；性别：男；年龄：0岁；保费：8724元；保额：60000元；交费期：至18岁。
  　　1、教育金：被保险人到18周岁时可领取大学入学金48000元；被保险人到22周岁时可领取创业发展金48000元；被保险人到25周岁时可领取成才立业金48000元；被保险人到30周岁时可领取婚嫁准备金36000元。
  　　2、身故保障金：若被保险人在18岁之前身故，公司按所交保费（不计利息）的120%给付身故保险金，合同终止；若被保险人在18岁之后身故，公司按未领取的生存保险金和满期保险金之和一次性给付身故保险金，合同终止；
  　　3、成长保障金：若投保人在被保险人年满18岁之前身故或身体高度残疾，公司从发生风险之日起每年按基本保额的50%，即30000元给付成长保险金，直到被保险人年满18周岁止。
  　　4、保费豁免：若投保人在本缴费期内身故或身体高度残疾，免交以后的各期保险费，保单继续有效。
  　　5、分红金：投保人每年享受有分红，红利领取可选择现金领取或以复利方式累积生息。假设以中等水平预测，至30岁累计红利75204元。分红抵御通胀、让资金保值增值、收益平稳。
  　　6、保单借款：人生难免有不如意的时候，若有急用钱的情形出现，可以利用保单借款功能，借出保单现金价值的80%，以解燃眉之急。借款期间不影响任何保单收益。
  　　二、国寿康宁定期重大疾病保险（国寿附加康宁两全保险）
  　　0岁，男，年缴1120+170元，缴费20年，保障至70周岁。
  　　特点：缴费低保障大，如在合同约定期70岁对应日止没有发生重大疾病，返还本金。
   　　保险利益 
  　　1、重大疾病保险金合同生效之日起一百八十日后，初次发生并经专科医生明确诊断本合同所指的重大疾病（无论一种或多种）本公司按基本保险金额给付重大疾病保险金10万元，合同终止。
  　　2、身故保险金被保险人身故，本公司按基本保险额给付保险金8万，合同终止。
  　　3、满期保险金被保险人生存至年满七十周岁的年生效对应日，可获得满期保险金25800，合同终止。

5. 保险计划书

首先感谢亲对我的信任，给我机会为你做保险计划书，在为你讲解保险计划书之前，我还是想先和你讲讲保险。
  
                                          
 人这一生都是在追求幸福的生活，我认为的简单的幸福，是一家人健康快乐，家中有老人、孩子、夫妻和好的事业，而这个家是夫妻双方来支撑，那这样压力就会很大，如果我们在房子底部加两根柱子，这样就可以减轻我们的压力，这两个柱子就是保险，但是保险要买对，如果保险配置不得当，柱子也会不稳固！
  
 那什么时候买呢？
  
 
                                          
 假设我们的生命是一条横线a，终点在哪里我们无法预料，但是相信你一定同意，人从一出生到老，一直都在不停的消费，生老病死吃喝拉撒只要有一口气，就有花钱的地方b线。
  
 一生都在花钱，但大部分人赚钱的高峰是在25-60岁，也就是c收入线，赚钱的时间远远比消费的时间少，除了自己的消费，还需要考虑子女的教育和未来的养老等费用问题。
  
 然而，就在这短短的几十年中，我们还不一定能保证安定的挣到钱，因为有两样东西是我们谁都无法预知、谁也无法预测的，俗话说： 没啥别没钱，有啥别有病，不怕一万就怕万一 。如果不想未来面对意外风险的时候手足无措，当然越早规划好。
  
 
  
  
 人人都希望遇到风险有保障，但是很多人觉得买保险是要花钱，让人花钱，家里没有矿的人总会有几分犹豫的。  总有人觉得自己的钱是被拿走了。  
  
      
  
                                          
 其实不然，看上图，其实我们每个6家庭多少都是有点资产，比如说现金、存款、股票和理财产品、房子、车子等等，这些资产靠老人、孩子、夫妻双方都在守护着，比如说:我们的家庭有300万的资产，家庭中的任何一个成员发生风险，如果需要100万，那我们的资产就减少了100万，家庭资产就变成了200万，如果我们每个人都配置了100万的保险，那我们的家庭资产相当于增加了400万，这样我们就有700万的资产了那我们需要付出一点点保费成本，那阴影的部分，就相当于我们付的一点点保费，那圆圈空白部分就是每个人的100万身价保障，那任何个人发生了风险，那我们家庭资产的300万也不会损失。你说呢?
  
  所以存保险不是让你在花钱而是让你在存钱，让你的钱变的更值钱，让我们的财富不断的保值增值！
  
 
  
  
 接下来是我为孩子做的计划书，请看图，具体为什么这样安排，我会用视频来和你讲解。
  
                                          
 我用思维导图给你列出来，让你简单明白
  
                                          
 桐桐和老二都上学了，抵抗力稍微强一点，主要以保大病为主，所以可以设置一样的意外险，医疗险和重大疾病保险。因为年龄的差别，重大疾病保费会有一点不同，然后再加上学生专属的学平险，这样就全面无死角的保障了。
  
 接下来是小宝的计划书
  
                                          
 男性的价格会比女性的高，下面是思维导图
                                          
 好了，我先大概给你写到这里，接下来我给你录视频。

6. 保险计划书怎么写?

保险规划设计，因人而异，一人一方案，针对性极强。设计规划，既要考虑准客户的收入，又要考虑保障的全面和足够，还要兼顾准客户未来的收入稳定，家庭稳定和个人意愿。
设计保险规划，不可能教科书以逸待劳，专业知识，与，准客户具体的理财背景，相结合就是最好的，仅一一例案例说明演示:
准客户夫妻30多岁，孩子3岁，想留给孩子50万，问怎么配置银行和保险？
50万，存银行2/3，可以买一些理财产品，短期的，循环着做，1/3，做一个保障规划。
一是父母要有充裕的重疾险保额+小意外险，有社保，最低30万，无社保，最低50万，受益人是孩子，这是幼有所护的备用账户。
二是孩子投保终身增额寿险，保额50万以上，30年交，每年缴费不到2000元，减额领取设计，可以在孩子求学，婚嫁，养老阶段。
三是孩子的终身重疾险+小意外+小医疗，别在乎病种多少，多次给付，要看癌症有没有二次给付，间隔期多长。这就可以了！

7. 求保险计划书

您好！　　　　首先，建议您应站在整个家庭角度来规划保险。夫妻虽有社保，但是社保“保而不包”的缺点，需要商业保险予以有利补充。描述过于有限，不清楚是否有房贷及其他债务、理财习惯如何、是否有一定的急用现金流等，因此没有办法为您详细建议。但就您目前家庭所处的阶段，还处于起步期，这个阶段，大人的保障应为重点考虑对象。特别是意外、重大疾病的风险。　　　　其次，大人保障建立充足、全面的前提下，可以再为孩子考虑了，毕竟大人才是孩子的最大保障。孩子的保险，您的投保需求很明晰了。不过您要求的“低投入，高保障”，那就选择消费型的保险了。我的建议是：教育金一定是要带分红的了，用以有效抵御通货膨胀。医疗的尽可选择消费型的。这样组合起来的计划，“混搭”更划算。　　　　最后，由于您给到的信息过于有限，没有办法具体推荐最适合您孩子的方案，这里给您几个我为客户推荐的，根据他们家庭具体情况规划的保险计划，您可以参考一下，会对您的选择有所帮助。　　　　　如有其他疑问可以帮您的，可随时通过我的“联系方式”向我咨询，为大家提供专业的咨询、保险规划和满意的服务！参考资料:[案例]一岁宝宝的全面保障[案例]三口之家的全面保障（一）--年收入七万家庭[案例]每月500元，宝宝健康、教育保障全面解决！[案例]每天0.5元,保障一年的儿童意外伤害保险

8. 一份完整的保险计划书

一份合格的保险计划应该涵盖重疾险和医疗险这两个大的方面。其中重大疾病险是解决重大疾病带来的收入损失，康复费用，护理费用、治疗费用等。医疗保险则包含住院津贴保险（投保人住院提供一定的补贴）、商业医疗保险等，解决投保人在发生中小事故之后社保报销不足的部分，为投保人减轻绝大部分的经济压力。【摘要】
一份完整的保险计划书【提问】
一份合格的保险计划应该涵盖重疾险和医疗险这两个大的方面。其中重大疾病险是解决重大疾病带来的收入损失，康复费用，护理费用、治疗费用等。医疗保险则包含住院津贴保险（投保人住院提供一定的补贴）、商业医疗保险等，解决投保人在发生中小事故之后社保报销不足的部分，为投保人减轻绝大部分的经济压力。【回答】
我咨询君康君赢一生计划书，30万元3年交，42岁【提问】
请问需要我做什么【回答】
计划书一份【提问】
详细说明一下我帮你解决【回答】
ok【回答】
这个你买保险的时候没有计划书吗【回答】
交完3年第五年可以全部拿回本金90万玛【提问】
没有留，人也不做了【提问】
请问保期买的多长时间【回答】
人呢【提问】
我问一下你买的多少年的【回答】
30万3年【提问】
好的，我算一下【回答】
根据计算90万的本金基本是可以拿回来的【回答】