上市公司购买理财产品的规定有哪些

1. 上市公司购买理财产品的规定有哪些

最近，银行理财收益率超5%已成常态，甚至超7%的产品再现“江湖”。这种理财产品收益的节节攀升，不但吸引了个人投资者，也令A股上市公司嗅到了“钱味”。据统计，6月份以来，已有298家上市公司耗资629亿元购买理财产品。

不过今年以来证监会对上市公司购买理财产品已经开始不淡定了，年初证监会发布了上市公司再融资新规，明确规定上市公司不得将募集资金投向理财等财务投资领域。对于广大股民和实体经济发展来说，都是一件好事。

此外，投资者还要留意上市公司购买理财产品的资金比例情况，留意相关公告信息。根据相关规定，上市公司发生的重大诉讼、仲裁事项涉及金额占公司最近一期审计净资产绝对值10%以上且绝对金额超过500万元，上市公司应该及时披露。

对于上市公司购买理财产品的规定，相信监管层后续会继续完善相关规定内容，更有效的发挥上市公司在资本市场的作用，而不是简单的用投资者的钱或者自有闲置资金用于财务投资。

2. 理财公司理财产品销售管理暂行办法

第一章　总 则第一条　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》等，制定本办法。第二条　本办法所称理财业务是指理财公司接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

　　本办法所称理财公司是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行理财子公司，以及中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）批准设立的其他主要从事理财业务的非银行金融机构。

　　本办法所称理财产品是指理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。

　　本办法所称理财产品销售包括面向投资者开展的以下部分或全部业务活动：

　　（一）以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品；

　　（二）提供单只或多只理财产品投资建议；

　　（三）为投资者办理理财产品认购、申购和赎回；

　　（四）银保监会认定的其他业务活动。

　　从事以上部分或全部业务活动的机构为理财产品销售机构。

　　理财产品销售机构中从事以上部分或全部业务活动的人员为理财产品销售人员。第三条　理财产品销售机构包括：

　　（一）销售本公司发行理财产品的理财公司；

　　（二）接受理财公司委托销售其发行理财产品的代理销售机构，包括其他理财公司，商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构，以及银保监会规定的其他机构。第四条　从事理财产品销售业务活动，应当遵守法律法规、监管规定、合作协议及理财产品销售文件的约定，诚实守信，谨慎勤勉，恪守职业道德和行为规范，向投资者充分披露信息和揭示风险，打破刚性兑付，不得直接或变相宣传、承诺保本保收益，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益。

　　理财公司和代理销售机构应当根据法律法规、监管规定和合作协议的约定，合理划分双方权责，共同承担理财产品销售管理责任。第五条　理财产品销售结算资金属于理财产品投资者，理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构不得将理财产品销售结算资金归入自有资产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用理财产品销售结算资金。理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，理财产品销售结算资金不属于其清算财产。

　　理财产品销售机构、提供理财产品销售结算资金划转结算等服务的机构应当按照法律、行政法规以及银保监会的相关规定，存放和管理理财产品销售结算资金。第六条　银保监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对理财产品销售业务活动实施监督管理。第二章　理财产品销售机构第七条　理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动，应当持续具备下列条件：

　　（一）财务状况良好，运作规范稳定；

　　（二）具备与独立开展理财产品销售业务活动相适应的自有渠道（含营业网点或电子渠道）、信息系统等设施和销售流程自主管控能力；具备安全、高效的办理理财产品认（申）购和赎回等业务的技术设施和销售系统；代理销售机构与理财公司实施信息系统联网，能够满足数据传输需要；

　　（三）具备安全可靠的理财产品销售数据保障能力、管理机制和配套设施，能够持续满足理财产品销售和交易行为记录、保存、回溯检查的需要；能够持续满足在全国银行业理财信息登记系统登记以及银保监会及其派出机构实施非现场监管、现场检查等的数据需要；

　　（四）具备完善的防火墙、入侵检测、数据加密以及灾难恢复等信息安全管理体系和设施；

　　（五）具备完善的理财产品销售投资者适当性管理、投资者权益保护、销售人员执业操守、应急处理等制度，以及满足理财产品销售管理需要的组织体系、操作流程和监测机制；

　　（六）具备完善的理财产品销售结算资金管理制度；

　　（七）具备完善的反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查内部控制制度；

　　（八）主要监管指标符合金融监督管理部门的规定；

　　（九）银保监会规定的其他条件。

3. 理财公司理财产品销售管理暂行办法

《理财公司理财产品销售管理暂行办法》是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》等制定的办法。由中国银行保险监督管理委员会于2021年5月11日发布，自2021年6月27日起施行。拓展资料一、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称为资管新规）、《商业银行理财业务监督管理办法》（以下简称为理财新规）、《商业银行理财子公司管理办法》（以下简称为《理财子公司办法》）等相关规定，银保监会制定了《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（以下简称《办法》），自2021年6月27日起施行。2020年12月25日至2021年1月29日，银保监会就《办法》向社会公开征求意见。从反馈意见来看，各方对《办法》总体支持。银保监会就各方反馈意见逐条予以认真研究，充分吸收科学合理的建议，进一步完善了《办法》。二、《办法》是《理财子公司办法》的配套监管制度。理财公司理财产品销售业务活动需要同时遵守资管新规、理财新规、《理财子公司办法》和《办法》等制度规定。其他银行业金融机构理财产品的销售业务活动，在遵守资管新规、理财新规的同时，也应当参照执行《办法》。《办法》共八章69条，分别为总则、理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护、监督管理与法律责任以及附则。

4. 理财公司理财产品销售管理暂行办法是什么

法律分析：本办法所称理财业务是指理财公司接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。该办法是在银行业监督管理办法的基础上展开的内容。
法律依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》 第一条  为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。

5. 理财子公司管理办法要求按照理财产品管理费收入

理财子公司应当按照理财产品管理费收入的10%计提风险准备金。
根据《商业银行理财子公司管理办法》
第四十四条银行理财子公司应当按照理财产品管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到理财产品余额的1%时可以不再提取。
风险准备金主要用于弥补因银行理财子公司违法违规、违反理财产品合同约定、操作错误或者技术故障等给理财产品财产或者投资者造成的损失。

扩展资料

2018年12月2日，中国银保监会有关部门负责人就《商业银行理财子公司管理办法》答记者问。银保监会有关部门负责人表示，商业银行通过子公司展业后，银行自身不再开展理财业务（继续处置存量理财产品除外）。
同时，理财子公司应自主经营、自负盈亏，有效防范经营风险向母行传染。理财子公司的最低注册资本为10亿元人民币。同时，还应遵循公司治理、风险管理、内部控制、从业人员和管理信息系统等其他准入条件。
在风险管理方面，银保监会有关部门负责人表示，商业银行理财子公司建立风险准备金制度，要求理财子公司按照理财产品管理费收入10%计提风险准备金。
强化风险隔离，加强关联交易管理，要求理财子公司与其股东和其他关联方之间建立有效的风险隔离机制，严格按照商业化、市场化原则开展业务合作，防止风险传染、利益输送和监管套利。
参考资料来源：百度百科-商业银行理财子公司管理办法
参考资料来源：凤凰网-银保监会：要求商业银行理财子公司按理财产品管理费收入计提风险准备金

6. 国有企业购买理财产品相关文件依据

您好，很高兴为您解答。
亲，经查询国有企业可以购买理财产品的，但是有以下限制：
1、如果公司章程内不允许，就无法购买理财产品;
2、需要通过国资委审批才能购买;
3、购买理财产品时，需要上报到上属集团公司。【摘要】
国有企业购买理财产品相关文件依据【提问】
您好，很高兴为您解答。
亲，经查询国有企业可以购买理财产品的，但是有以下限制：
1、如果公司章程内不允许，就无法购买理财产品;
2、需要通过国资委审批才能购买;
3、购买理财产品时，需要上报到上属集团公司。【回答】
以上是我的恢复，希望对您有帮助，祝您工作顺利。【回答】
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