工行具体是怎样实现交易业务事前风险控制的？

1. 工行具体是怎样实现交易业务事前风险控制的？

工行于近日依托其自主研发的金融市场交易管理平台，率先实现了对金融市场交易业务的事前风险硬控制，探索出了一条通过事前系统硬控制防范金融市场交易业务“黑天鹅”事件的风险防控创新之路。

　　现代金融市场交易通常对达成的时效性要求很高，如在外汇、证券和大宗商品交易中，市场连续交易、系统撮合成交，交易价格瞬息万变，交易员需要择时做出买卖操作，系统延迟可能给交易效率造成影响，从而错过获利机会。这就造成了在金融交易业务中，实施事前控制对业务管理模型和系统运算效率的要求极高，实施起来难度很大，所以过去国际金融市场交易业务的风险管理通常是在交易达成之后。从风险防控的角度看，这种事后控制存在较大的局限性。

特别是近年来国内外陆续有金融机构在交易业务上发生了“黑天鹅”操作风险事件，对相关机构经营造成了较大影响，这致使对金融交易业务实施事前风险控制的必要性进一步凸显。为此，如何有效防范金融市场交易过程中的风险，避免因交易人员的操作失误，甚至恶意操作给金融机构带来损失，已成为当前国际金融业界高度关注、力图破解的难题。
　　工行相关负责人告诉记者，为突破这一国际性难题，工行依托先进的信息科技手段，在国内首创了金融市场交易管理平台，并提出事前系统硬控制的风险管理理念，通过科技创新有效提高系统性能，达到了在基本不影响金融市场交易效率的前提下，事前进行风险管控的效果。具体而言，就是通过计算机系统构建模型，在交易前对关键风险指标进行合规检查和系统硬控制，在内部金融市场交易管理平台与外部系统之间构筑起一条风险防控的“护城河”，将“黑天鹅”关在“笼子”里。

　　业内人士表示，工行是目前国际上首家广泛应用事前风险控制理念并全面研发、实施事前风险控制技术的金融机构，这标志着工行在金融市场交易事前风险控制技术方面已领先国际同业。

2. 工行是如何实现交易业务事前风险控制的？

工行这个说的是什么程度上的事前风险控制；是全部交易还是部分交易，是普通交易品种还是衍生品交易。至少我了解到一些投行都有一定的事前风控系统，只是确实相对于事后风控来说，事前风控规模业务规模要小。这些规则由不同的程度组成，比如法规（这个是不能触犯的），行业规范，公司规范，基金规范等等；题主可以把整个流程想成供水系统，每一个规则就是一道阀门（确实在程序上也与这种类比相当类似），通过阀门的设置就可以验证是接受还是拒绝这个交易而事前风控的主要矛盾在于快速确认交易的需求与规则检查耗时之间的矛盾；所以往往事前风控往往规则较少。现代金融市场交易通常对达成的时效性要求很高，如在外汇、证券和大宗商品交易中，市场连续交易、系统撮合成交，交易价格瞬息万变，交易员需要择时做出买卖操作，系统延迟可能给交易效率造成影响，从而错过获利机会。这就造成了在金融交易业务中，实施事前控制对业务管理模型和系统运算效率的要求极高，实施起来难度很大，所以过去国际金融市场交易业务的风险管理通常是在交易达成之后。从风险防控的角度看，这种事后控制存在较大的局限性。特别是近年来国内外陆续有金融机构在交易业务上发生了“黑天鹅”操作风险事件，对相关机构经营造成了较大影响，这致使对金融交易业务实施事前风险控制的必要性进一步凸显。