如何做好“防范风险，合规操作”这一中心工作

1. 如何做好“防范风险，合规操作”这一中心工作

要从以下几个方面开展工作：
第一、加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。
在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要，通过教育，提高广大员工的思想觉悟，引导广大员工紧跟时代发展的步伐，不断树立正确的世界观、人生观、价值观，坚持正确的权力观、地位观、利益观，增强和鼓励广大员工自觉遵纪守法、抵制违规违纪行为的自觉性、积极性 
。加强职业道德教育，提高广大员工的职业道德素养。坚持宣传正面典型人物和先进事迹，弘扬正气，引导和激励广大员工好学上进；鞭笞反面典型，揭露违规违法分子的丑恶行为，警醒员工、告诫员工要遵纪守法，不要重蹈犯罪分子的覆辙。通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到广大员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。此外，要合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
第二、加强制度建设和执行力度，构筑防范风险的制度防线。
“十案十违章”，无论哪一起案件都说明了这个道理。因此，加强制度建设，严格执行各项规章制度，对防范案件风险，确保银行资金的安全具有至关重要的作用。要及时补充和完善规章制度的漏洞和缺陷，一方面在制定和实施制度时，要前后连贯，有机统一，做到保证制度的连续性和稳定性，形成一个防范风险合规操作较为完善的规章制度体系。另一方面要提高制度的科学性和可操作性，在制定制度时，相关部门之间要加强沟通和协调，自觉维护制度的严肃性。同时，在制度落实情况的监督检查时要统一认识，行动密切配合，共同监督相关规章制度的执行，使基层行（处）在制度执行时能够明确地按统一的标准执行。
第三、运用科技手段，构筑风险防范的技术防线。
对于这个问题，市分行近两年来非常注重征集基层行处在业务操作方面的意见建议，并积极向上级行反映，比如员工一再提出的“系统控制自办业务”等建议，已被采纳，建议进一步优化和规范业务系统，从业务流程的设计、运作、控制等方面落实风险防控工作。应用先进的科技手段、安全的网络，确保日常业务的安全营运。运用先进的科技手段和技术力量，构筑科学的、安全的技术防线。
第四、严格责任追究，构筑防范风险的惩罚防线。　　
应该说，建设银行的大多数员工是遵纪守法、自觉执行制度的。只有少数人在违规违法，但就是这些少数违规违法人员导致案件风险的发生，导致大案要案的发生。因此对少数违规违纪人员，仅靠一般教育和罚款是不够的，必须运用惩处手段，从严从快地处理，才能保证建设银行稳定持续发展。对违规违纪人员，必须严肃追究处理，才能维护建设银行规章制度的严肃性，才能教育警示广大员工，增强教育的说服力和制度的约束力。在执行处罚的同时，也要从操作流程、制度建设、工作机制多方面查找原因，及时堵塞漏洞，发挥惩处对制度建设风险防范的补救性作用。对重点业务领域、重要部位、重要岗位、重点操作环节出现的问题，要重点追究、重点补救，确保风险降到最低点。
总之，风险防范、合规操作是建设银行永恒的主题，是每一名员工义不容辞的责任，只有全员共同努力，才能实现“零案件、零违规”案件防控工作目标。

2. 如何推进企业合规管理

　　一、培育合规风险管理的良好企业文化，营造良好的合规管理氛围。
　　合规经营理念应渗透到每个员工的思想中，让员工意识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责。高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念；各个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，形成“人人议合规、人人促合规”的良好合规氛围。

　　二、加快构建合规风险管理组织，明确合规管理部门权利。
　　要高度重视合规部门的建设，应根据自身经营特点，组建一个独立的、强势的合规部门。考虑目前农村信用社已经建立县一级法人的事实，建议在县联社设立独立的合规风险管理部门，在基层信用社及以下机构可设立合规联络员。合规部门的设置要强调有效性、独立性，确保合规部门工作不受干扰。合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉信用社的经营管理，既要有一定的学历、资格，又要有一定的实践经验。

　　三、定期开展教育培训，不断提高从业人员整体素质。
　　开展形式多样的合规教育培训，通过讲座、知识竞赛等形式增强本系统的合规工作氛围，加强员工对政治理论、经济金融、法律法规等知识的学习，不断提高自身的综合素质。强化培训效果，培训结束后，组织员工进行考试，将考试成绩公开通报，对有关岗位的从业资质与员工的考试成绩相挂钩，增强员工自主学习的积极性、主动性。

3. 在业务操作中如何加强合规管理建议？

1、发挥考绩对整个管理系统的信息反馈作用，进行科学的工作分析。工作分析是烟草行业绩效考核不可或缺的前提，它可以确定绩效标准，然后把员工实际的工作绩效与理想的工作绩效进行比较从而进行绩效考核。我们在考核前需要明确各岗位的具体工作职责和了解该岗位需要什么样的知识、技能和能力、需要什么样的工作态度；为完成企业整体目标需要该岗位达到的具体目标或指标；需要把岗位划分为不同的类型，便于在编制绩效考核表时能够合理设置，设计出适合具体岗位的绩效考核目标和指标，而这一切的工作都依赖于对该岗位进行科学的工作分析。
2、建立具体明确的绩效考评体系。烟草企业绩效考核体系的构建包括计划、实施、考核、考核结果的反馈及考核结果的处理和应用。要建立以企业制度体系、评价指标体系、工作质量体系、薪酬福利体系等为支撑的综合评价体系，全面记录每个部门或员工每天、每月的工作绩效，综合全面地反映一个部门或员工在各个时间段的工作绩效。另外，要实现绩效考评档案与人事管理档案的对接。把每个员工年度绩效评价结果纳入人事档案管理，不但把其作为员工奖惩、评先树优、薪酬福利的客观依据，还要作为学习培训、职务升迁的依据，从而激发每个员工的工作积极性。
3、设计考核指标体系，选择合适的绩效评价工具。结合烟草行业业的具体情况，制定操作性强的定量与定性指标相结合的指标体系。要注意指标过多，计算就会变得繁琐，一些重要的指标会被淹没而难于显示其重要影响。明确的绩效考核指标是完成绩效考核的关键因素。绩效考核指标的建立首先需要结合烟草企业的战略定位，确定企业级的考核指标，然后根据企业主要业务流程、部门职能、关键岗位职责，将公司战略目标分解到各部门，明确部门绩效目标；最后根据工作分析结果建立各岗位的考核指标体系。
4、完善工作绩效标准，使用明确的绩效要素。完善烟草企业的工作绩效评价系统，把员工能力与成果的定性考察与定量考核结合起来，建立客观明确的管理标准，定量考核，用数据说话，以理服人。最好用一些描述性的语言对绩效考核要素加以界定。比如绩效考评小组结合实际工作组建部门和岗位指标库体系，按岗合理分配考核指标内容，月初制定本考核期各项指标，使绩效考核指标更加科学、精准。
5、减少考核者的主观性，注重绩效考核反馈。选用较为客观的考核者来进行工作绩效考核，是使评价客观化的一个重要组成部分；训练考核者正确地使用考核工具，指导他们在判断时如何使用绩效考核标准；尽量使用一个以上的考核者各自独立完成对同一个对象的绩效考核。使考核者与被考核员工能有频繁的日常接触；及时将考核结论酌情告知员工；在适当的时候，对工作绩效较差的员工提供正确的指导。
通过反馈，使被考评者知道自己在过去的工作中取得何种进步，尚有哪些方面存在不足，有待在今后的工作中加以改进和提高。为了有效进行考评结果的反馈，应建立与员工面谈的制度。绩效面谈为主管与下属讨论工作业绩，挖掘其潜能，拓展新的发展空间，提供了良好的机会。同时上下级之间应进行面谈，全面了解员工的态度和感受，从而加深双方的沟通和了解。
6、建立申诉等相关制度。建立正式的申诉渠道和上级人事部门对绩效考核结果审查的制定，对员工、对企业负责。一是被考核员工对考核结果不满，或者认为考核者在评价标准的掌握上不公正；二是员工认为对考核标准的运用不当、有失公平。因此，要设立一定的程序，从制度上促进绩效考核工作的合理化。在处理考核申诉时要注意尊重员工个人，申诉处理机构应该认真分析员工所提出的问题，找出问题发生的原因。如果是员工的问题，应当以事实为依据，以考核标准为准绳，对员工进行说服和帮助；如果是组织方面的问题，则必须改正。其次，要把处理考核申诉过程作为互动互进的过程，当员工提出考核申诉时，组织应当把它当做一个完善绩效管理体系、促进员工提高绩效的机会，而不要简单地认为员工申诉是员工有问题。第三，处理考核申诉，应当把令申诉者信服的处理结果告诉员工。如果所申诉的问题属于考核体系的问题，应当完善考核体系；如果是考核者的问题，应当将有关问题反馈给考核者，以使其改正；如果确实是员工个人的问题，就应该拿出使员工信服的证据并做合理的处理。
7、强化考核结果的运用，严格考评结果的执行。考评的过程应保证公平、公正、公开，考评的结果要根据相关制度严格执行，切实地把考核与部门和员工的绩酬兑现、岗位调动、外出学习、职务升降、评先树优等结合起来，发挥考核激励机制应有的作用，进一步激发团队活力，实现以考核促规范、以考核强服务、以考核上水平的目的。

4. 从业务合规性的角度,8公司该如何调整前术业务,做到依法合规?

让全体员工认识到合规管理和合规文化建设是企业管理的一件大事。不是监督者要我做，而是我们自己要自觉去做。因为合规与成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素正相关，合规可以为银行创造价值，有效的合规文化可以无形中消除合规风险。【摘要】
从业务合规性的角度,8公司该如何调整前术业务,做到依法合规?【提问】
让全体员工认识到合规管理和合规文化建设是企业管理的一件大事。不是监督者要我做，而是我们自己要自觉去做。因为合规与成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素正相关，合规可以为银行创造价值，有效的合规文化可以无形中消除合规风险。【回答】
合规管理和合规文化建设是规范经营行为、遏制违法违规行为、防范案件、全面防范风险、提升管理水平的需要；迫切需要完善系统管理体系，从源头上防范风险；是落实科学发展观，实现农村信用社新的发展目标的重要保证。合规的理念和意识必须渗透到全社会全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节，让全体员工在开展经营管理时遵守法律、规则和标准，努力培养员工的合规意识。在全行推广“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实守信、诚信经营的道德价值观或行为准则和企业文化。【回答】
各业务部门积极寻求合规部的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，配合合规部进行风险监测和评估；合规部门应通过提供建设性建议帮助业务部门管理合规风险，为银行业务和产品创新提供合规支持，最大限度降低业务创新带来的法律风险。【回答】

5. 严谨违规开展业务是公司经营合规十大准则之一

亲亲，您好，很高兴为您解答：严谨违规开展业务是公司经营合规十大准则之一：行为准则一：身先律己、信守承诺身先方能率人，律己方能服人。身为领导人，你自己都不能严格要求自己，发挥表率作用，如何要求你的下属把事情做好?身为领导者，还要信守承诺，这样下属才会觉得你说话算数，说话有影响力，你才能在他们心目中形成一种人格的魅力。【摘要】
严谨违规开展业务是公司经营合规十大准则之一【提问】
亲亲，您好，很高兴为您解答：严谨违规开展业务是公司经营合规十大准则之一：行为准则一：身先律己、信守承诺身先方能率人，律己方能服人。身为领导人，你自己都不能严格要求自己，发挥表率作用，如何要求你的下属把事情做好?身为领导者，还要信守承诺，这样下属才会觉得你说话算数，说话有影响力，你才能在他们心目中形成一种人格的魅力。【回答】
行为准则二：以资源整合作为优先原则我经常告诫公司的中高层，我们绝对不是拿钱来做事情，而是靠整合资源、靠智慧来打拼世界。一个人才，他的智商(lQ)、情商（EQ)都很发达，那么他本身具备的才华、知识、能力就是最大的资源，就是随时可以调用的资产，为什么你还认定只有现金才能做事呢。行为准则三：慎选合作伙伴、不拉家人入伙选择一个好的合作伙伴，既能使你的企业得到增值，又能造福于员工、造福于客户、造福于社会：如果你选错了，就会被这个“不良”的合作伙伴把你“拉下水”。让你也变得“不良”。近墨者黑，近朱者赤，你跟什么样的人在一起，无论你自己多么坚定，或多或少你都会受到他的影响。【回答】
行为准则四：有所为、有所不为在企业中，员工一定要知道什么是不可以做，什么是可以做的，只有这样，才不至于给自己徒增包袱和麻烦。尤其是中高层主管，都应该有一个属于自己的是非判断标准，不能因其他人的影响而产生动摇。行为准则五：不偷税漏税、严格控制成本不偷税漏税，是我们做企业的一个基本原则，也是国家法律的规定，你不能打着节约成本的幌子而去偷税漏税。一个企业有固定成本和流动成本，固定成本是没有办法改变的，只有流动成本才是可以控制的。行为准则六：不泄露企业机密、不能有不正当男女关系当你的职务越高、当你在企业待的时间越长，你对企业的了解就越多、知道的机密也越高级，所以，你要特别注意不能把企业的机密泄露给任何人，包括家人、同事、客户，尤其是跟企业有利害关系的人。【回答】
行为准则四：有所为、有所不为在企业中，员工一定要知道什么是不可以做，什么是可以做的，只有这样，才不至于给自己徒增包袱和麻烦。尤其是中高层主管，都应该有一个属于自己的是非判断标准，不能因其他人的影响而产生动摇。行为准则五：不偷税漏税、严格控制成本不偷税漏税，是我们做企业的一个基本原则，也是国家法律的规定，你不能打着节约成本的幌子而去偷税漏税。一个企业有固定成本和流动成本，固定成本是没有办法改变的，只有流动成本才是可以控制的。行为准则六：不泄露企业机密、不能有不正当男女关系当你的职务越高、当你在企业待的时间越长，你对企业的了解就越多、知道的机密也越高级，所以，你要特别注意不能把企业的机密泄露给任何人，包括家人、同事、客户，尤其是跟企业有利害关系的人。【回答】

6. 企业如何做好合规管理

和跨国企业相比，中国企业在合规问题上更落后。如果说别人已经在严格治理了，那么很多中国人连什么是“合规”都没弄懂。中国企业如果还没学会基本的底线生存，未来会栽更多的跟头。
中国移动最近的腐败案再次说明，许多企业外在光鲜，却连最基本、最底线的“合规”问题都做不好。而企业乃至政府部门还没有完全意识到“合规”问题的严重性，这将使得中国企业在未来发展中，尤其在国际化进程中栽很多跟头。
这些年，全球反腐力度加强。例如根据“长臂原则”，跨国公司在中国的分支机构也被严格监控，一些不合规做法被无情披露。在美国公开的资料上，就有将近20家跨国公司在中国因违反美国FCPA，即《反海外腐败法》而被惩罚过。即便有些违规看起来并不算“严重”。
全球反腐力度加大的另一个表现是标准越来越严格。2010年美国国会通过《多德-弗兰克华尔街改革法》，针对这两年金融危机中暴露出来的企业做假账、欺诈等问题，加大了审查和处罚力度。该法案鼓励举报、告密，一旦核实，就把罚款的10%~30%作为给举报人的奖励，力度非常大。英国在2011年7月1日也实行了新法律《反贿赂法》，比美国的FCPA还要厉害，强调企业必须证明自己严格防止了贿赂，出事之后才能得到从宽处理。这等于增加了一个新罪名，叫“没有防止贿赂罪”。这些法律都遵从长臂原则，可以伸到跨国公司在中国的机构。
做好事易，做好人难
世界对企业合规问题的态度有一个演化过程。2000年，在联合国安理会秘书长安南的推动下，50多个跨国公司联合出台了《全球契约》，该契约如同一个自律性宣言，涉及劳工、人权、环境等九个原则，开始强调社会责任。2008年金融危机之后，人们更感觉到，如果企业不合规经营，同时把不合规的做法通过全球化推广到全世界，就会破坏世界的竞争秩序，于是加大了反对商业腐败的力度，提高了标准。2011年年初，《全球契约》又增加了第十项原则，并成立了专家组，交流各国的经验。目前，合规的重点就是反商业腐败。
其实，多数企业还是愿意合规的。但它们进入中国后发现，中国的经营环境不太好，因此一些企业选择了“入乡随俗”。有的做得比较隐蔽，通过香港或者外国的中介机构来付费，表面看自己没有责任，实际上按照现在的标准，都有问题。此外，由于管理、培训不到位，有些企业的当地雇员按照潜规则做事，也造成违规。这是跨国公司在中国面临的主要问题。
全球提倡“社会责任”后，有些跨国公司就把做社会责任变成社会公关。但“合规”很难这样做，因为合规是底线，很难宣传。做好事容易，做好人难。但总体来说，跨国公司还是想做“好人”。比如戴姆勒，虽然跟中国合资建厂，但是在合规方面，戴姆勒是单方面出钱治理，尤其加强管理相对容易出事的部门，如采购、供应商管理等。我们曾去欧洲考察了10个跨国公司的总部，已经有6个设立了首席合规官，叫CCO。相应的中国区也有一个合规官，以建立起一个直接负责合规问题的系统。有些公司还增加了做合规方面工作的员工数量。例如西门子出事前，大概有100多个员工做合规方面的工作，现在增加到600多个。
中国企业还差得远
在2000年前后安南提出社会责任和合规问题时，中国正忙着入世，没什么人关注到风向的改变，导致对企业管理的重大变化反应滞后。直到2005年去日本、欧美考察时，别人告诉说潮流变了，这才恍然大悟。加上2005年部分中国企业在国内外发生了违规行为导致环境污染和安全事故，政府才意识到问题的严重性，号召全国行动起来。
中国企业对合规问题的重视落后于跨国企业，但也有中国企业走在了前面，比如中海油。中海油每次开会都要首先让独立监事检查会议的合规性。2010年，中海油做了两个月的合规大检查，用他们自己的话说：“制度大于老总”。这说明他们已经初步建立起了企业的合规文化。
总有些中国企业抱怨，“走出去”的时候，国外总是拿法律卡它们。要求中国企业一出去就达到国外的标准，看起来不太公平。但有没有可能再给中国10年、20年行贿的机会呢?不可能。所以别无他法，只能快速适应。
中国企业的合规治理存在如下几个问题：一是反腐败大多自上而下，全民参与性不够，特别是企业还没有很好地参与进来，这不利于发现问题;二是注重单项制度建设，缺乏系统性，各项制度在彼此衔接、相互配套上有所欠缺，不能形成综合效应;三是多头执法，缺乏有效性;四是只强调对受贿者的打击力度，对行贿打击不力。
中国文化比较强调变通、灵活，有时候这是优点，有时候就容易出问题。总是绕着规矩走，绕来绕去就产生了一大堆潜规则。潜规则就是合规的天敌。目前，商业贿赂资金是整个社会腐败资金的主要来源。在我看来，企业合规经营如果能够改善，下一步要带动政府合规行政。如果政府不合规行政，是会“逼良为娼”的。

7. 如何做好企业合规管理

加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。
必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。
从严治行，合规管理是安全运行持续发展的需要。

对合规操作的管控力不够。主要表现在：重事后监督、轻事前监督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。

8. 如何加强企业的合规管理

一、企业合规建设的现状
最近几年来,通过文化建设,开展案件防控和治理商业贿赂等专项工作,企业的合规建设取得了初步作用。不过由于企业经营环境的改变,仍有一些问题是合规建设亟待解决的,主要有以下几个方面的问题:
(一)业务发展快于合规制度的建设,合规建设发展滞后
由于企业职能发生转型以及业务范围的不断扩大,各项业务都实现了发展提速,不过与此同时,企业合规制度建设就显得落后了进程,以至于不能完全适应业务发展的需要,从而不利于企业业务的可持续发展。其原因有三:一是在风
险变化以及外部法律法规的发展的同时内部管理制度不能
与时俱进,得到及时的反馈更新。二是制度本身缺乏刚性。一方面由于一些制度本身就具有的弊端,有一些制度经过不断修订,反而使得基层手忙脚乱;还有一些制度只是大纲性规定,缺乏实用性,制度的作用流于表面。另一方面因为有些企业机构的设置呈“倒金字塔”式,致使有些基层行只是迫于应付上级行的条线检查而敷衍了事,制度执行力有待增强。三是缺乏科学的激励约束机制,无法适应合规风险管理的需要。在激励机制方面,经营业绩与奖励分配明显失衡,这导致在一定程度上削减了基层在执行制度时的积极性。而在约束机制的方面,有时对检查中发现的问题轻描淡写,没有相关制度予以责任追究,仅有“骚痒”之功,没有“根除”之效,这相当于无意中默许了违规行为,使得规章制度成了一纸空文。
(二)良好合规文化氛围只是呈现雏形
因为企业合规文化的发展普遍起步较晚,自然而然的,广大员工的合规意识就会显得相对淡薄,尚未形成合规价值观。从近几年来辖内发生的案件来看,无一不与违规有直接或间接的关系,这都是缘于合规文化的缺失导致了执行力的削弱和偏差,以至于酿成风险。比如说,2008年镇江市分行长期积淀的信贷风险集中暴发,留给我们引以为戒的教训,由于部分信贷管理人员为合规观念的缺失而导致了十分严
重的后果。目前经营管理水平较过去相比虽然有了不可忽视的改善,但仍有美中不足,依旧存在着那样的或这样的,或多或少的问题。不难发现,合规风险管理理念尚未深入人心,合规文化建设仍然任务艰巨。