关于远期利率协议FRA日期计算问题

1. 关于远期利率协议FRA日期计算问题

起算日为7月11日（周三），确定日为起算日后一个月，名义存款或放款从8月13日（8月11、12为非营业日），确定日为8月13日（周一）。结算日为8月15日（周三）。到期日为11月13日。天数是按照月份不同分别计算的实际天数。远期利率协议是防止国际金融市场上利率变动风险的一种保值方法。远期利率协议保值产生于伦敦金融市场，并迅速被世界各大金融中心接受。随着远期利率协议的广泛应用，1984年6月在伦敦形成了“远期利率协议” 市场。远期利率协议保值，是在借贷关系确立以后，由借贷双方签订一项 “远期利率协议”，约定起算利息的日期，并在起算利息之日，将签约时约定的利率与伦敦银行同业拆放利率 (LI-BOR) 比较。倘若协议约定利率低于LI-BOR利率，所发生的差额由贷方付给借方。如果协议约定利率高于LIBOR利率，则由借方将超过部分付给贷方。运用远期利率协议进行保值，既可以避免借贷双方远期外汇申请的繁琐，又可以达到避免利率变动风险的目的。而这种业务本身并不是一种借贷行为，不出现在银行的资产负债表上，因此不必受到政府管制条例的约束。拓展资料：1.远期利率协议交易具有以下几个特点：一是具有极大的灵活性。作为一种场外交易工具，远期利率协议的合同条款可以根据客户的要求“量身定做”，以满足个性化需求；二是并不进行资金的实际借贷，尽管名义本金额可能很大，但由于只是对以名义本金计算的利息的差额进行支付，因此实际结算量可能很小；三是在结算日前不必事先支付任何费用，只在结算日发生一次利息差额的支付。2.FRA的价格是指从利息起算日开始的一定期限的协议利率，FRA的报价方式和货币市场拆出拆入利率表达方式类似，但FRA报价多了合约指定的协议利率期限。具体FRA行情可通过路透终端机的“FRAT”画面得到。FRA市场定价是每天随着市场变化而变化的，实际交易的价格要由每个报价银行来决定。

2. 远期利率协议的常见术语

协议金额——借贷的名义本金额协议货币——货币币种交易日——远期利率协议成交的日期结算日——名义借贷开始日期确定日——确定参照利率的日期到期日——合约结束之日协议期限——结算日至到期日的天数协议利率——协议中双方商定的利率参考利率——某种市场利率结算金——在结算日，根据协议利率和参考利率之间的差额计算出来，由交易一方付给另一方的金额。

3. fra合同利率是通过谈判方式产生的么

亲，您好，很荣幸为您解答[鲜花]根据您的问题“ fra合同利率是通过谈判方式产生的么 ”，以下是我在法律角度为您分析的结果：不是的，合同利率的计算方法根据我国相关司法解释的规定，对合同利率有约定的，依照约定;没有约定的，可以参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算。【摘要】
fra合同利率是通过谈判方式产生的么【提问】
亲，您好，很荣幸为您解答[鲜花]根据您的问题“ fra合同利率是通过谈判方式产生的么 ”，以下是我在法律角度为您分析的结果：不是的，合同利率的计算方法根据我国相关司法解释的规定，对合同利率有约定的，依照约定;没有约定的，可以参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算。【回答】
亲亲，法律分析：欠款合同怎么算合法1、欠款合同双方具有相应的民事行为能力;2、欠款合同能够体现合同双方真实的意思表示;3、欠款合同内附条款不违反法律规定。4、具备下列条件的民事法律行为有效：行为人具有相应的民事行为能力;意思表示真实;不违反法律、行政法规的强制xing规定，不违背公序良俗。5、借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。【回答】
亲亲，法律依据：《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释（2020年修正）》第十三条，商品房买卖合同没有约定违约金数额或者损失赔偿额计算方法，违约金数额或者损失赔偿额可以参照以下标准确定逾期付款的，按照未付购房款总额，参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算。逾期交付使用房屋的，按照逾期交付使用房屋期间有关主管部门]公布或者有资格的房地产评估机构评定的同地段同类房屋租金标准确定。【回答】

4. FRA与利率期货的联系与区别

利率互换又称“利率掉期”，是交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换。债务人根据国际资本市场利率走势，通过运用利率互换，将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务，或将固定利率债务转换为浮动利率债务的操作。利率互换不涉及债务本金的交换，即客户不需要在期初和期末与银行互换本金通过利率互换。 

远期利率协议（FRA）是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并指定一种参照利率。在将来清算日按照规定的期限和本金数额，由一方向另一方支付协议利率和届时参照利率之间差额利息的贴现金额。

5. fra与利率期货的区别和联系

远期 利率 协议（FRA）是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并指定一种参照利率。在将来清算日按照规定的期限和本金数额，由一方向另一方支付协议利率和届时参照利率之间差额利息的贴现金额。
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所内交易，标准化契约交易。远期合约类似于利率期货，区别在于FRA不在规范的交易所内交易，而是交易双方在场外签署协议。因此，远期利率协议可以看作利率期货在场外交易的一种形式。
 
 交易形态
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所在场内交易，标准化契约交易。
 
 信用风险
 
 远期利率协议双方均存在信用风险，利率期货风险极小。
 
 交割前现金流
 
 远期利率协议不发生现金流，利率期货每日保证金账户内有现金净流动。
 
 适用货币
 
 远期利率协议一切可兑换货币，利率期货交易所规定的货币。

6. fra与利率期货的区别与联系

远期合约类似于 利率 期货，区别在于FRA不在规范的交易所内交易，而是交易双方在场外签署协议。因此，远期利率协议可以看作利率期货在场外交易的一种形式。
 
 远期利率协议（FRA）是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并指定一种参照利率。在将来清算日按照规定的期限和本金数额，由一方向另一方支付协议利率和届时参照利率之间差额利息的贴现金额。
 
 利率期货交易对象是中长短期，可交割金融凭证，以反附有利率的有价证券为标准的一种金融期货。
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所内交易，标准化契约交易。
 
 交易形态
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易在场内交易，标准化契约交易。
 
 信用风险
 
 远期利率协议双方均存在信用风险，利率期货风险极小。
 
 交割前现金流
 
 远期利率协议不发生现金流，利率期货每日保证金账户内有现金净流动。
 
 适用货币
 
 远期利率协议一切可兑换货币，利率期货交易所规定的货币。

7. fra与利率期货的区别和联系

远期 利率 协议（FRA）是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并指定一种参照利率。在将来清算日按照规定的期限和本金数额，由一方向另一方支付协议利率和届时参照利率之间差额利息的贴现金额。
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所内交易，标准化契约交易。远期合约类似于利率期货，区别在于FRA不在规范的交易所内交易，而是交易双方在场外签署协议。因此，远期利率协议可以看作利率期货在场外交易的一种形式。
 
 交易形态
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所在场内交易，标准化契约交易。
 
 信用风险
 
 远期利率协议双方均存在信用风险，利率期货风险极小。
 
 交割前现金流
 
 远期利率协议不发生现金流，利率期货每日保证金账户内有现金净流动。
 
 适用货币
 
 远期利率协议一切可兑换货币，利率期货交易所规定的货币。

8. fra与利率期货的区别和联系

远期 利率 协议（FRA）是一种远期合约，买卖双方商定将来一定时间段的协议利率，并指定一种参照利率。在将来清算日按照规定的期限和本金数额，由一方向另一方支付协议利率和届时参照利率之间差额利息的贴现金额。
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所内交易，标准化契约交易。远期合约类似于利率期货，区别在于FRA不在规范的交易所内交易，而是交易双方在场外签署协议。因此，远期利率协议可以看作利率期货在场外交易的一种形式。
 
 交易形态
 
 远期利率协议在场外交易市场成交，交易金额和交割日期都不受限制，灵活简便。利率期货交易所在场内交易，标准化契约交易。
 
 信用风险
 
 远期利率协议双方均存在信用风险，利率期货风险极小。
 
 交割前现金流
 
 远期利率协议不发生现金流，利率期货每日保证金账户内有现金净流动。
 
 适用货币
 
 远期利率协议一切可兑换货币，利率期货交易所规定的货币。