证券考试试题

1. 证券考试试题

1、开放式基金是通过投资者向（ ）申购和赎回实现流通的。  \6
A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、证券交易市场  JS
2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（ ）按投资者出资比  3yw
例分配。  $\Cr
A、基金净资产 B、基金总资产 C、基金投资额 D、基金流动资产额  5
F、开放式基金  4
3、证券投资基金不包括（ ）。  kPxq
A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金 E、股票  D/
基金  ==k
4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。  v[
A、股票基金 B、国债基金 C、债券基金 D、指数基金  I(n5
5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。  YRP(
A、对冲基金 B、套利基金 C、指数基金 D、国际基金  s:(}[
6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。  1;
A、成长型基金 B、收入型基金 C、期权基金 D、平衡型基金  .^:iJ
7、第一家证券投资基金诞生于（ ）。  7Z1-v
A、美国 B、英国 C、德国 D、法国  =pg
8、（ ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依  qs8
据。  Pt*Q).
A、基金规模 B、基金收益率 C、基金资产净值 D、基金赎回率  |D&m
9、证券投资基金的发起人不可以是（ ）。  Q1]I^=
A、信托投资公司 B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司  ,zhU
10、每个基金发起人的实收资本不少于（ ）。  T:KTz
A、2亿元 B、3亿元 C、4亿元 D、1亿元  >3u{
11、基金管理公司的发起人可以是（ ）。  _X
A、保险公司 B、证券公司 C、商业银行 D、金融咨询公司  LABpt
12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（ ）。  6)V&v
A、1000万元 B、1500万元 C、2000万元 D、3000万元  v.N<m
13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（ ）。  ;.5
A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元  ?Ce
14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（ ）。  `QvS:
A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上  &HLg&
15、基金管理公司治理结构中不包括（ ）。  f9jk+
A、董事会 B、监事会 C、股东大会 D、消费者  {qK!
16、基金管理公司的独立董事不少于（ ）。  -
A、2人 B、3人 C、4人 D、5人  P-
17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（ ）。  )=}5_G
A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5  ;{h%4
18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（ ）。  axNla
A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、面值发行  ,|%J
19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（ ）年，最低募集数额不  m=S
得少于（ ）亿元：  u
A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10  ;
20、我国封闭式基金的发行期限为（ ）。  ^
A、4个月 B、2个月 C、3个月 D、1个月  '#J
21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（ ）方可成  O
立：  dua0=1
A、70% B、80% C、90% D、60%  @
22、开放式基金的销售机构不包括（ ）。  QS 
A、商业银行 B、保险公司 C、证券公司 D、担保公司   *^hiS
23、基金变更不包括（ ）。  W6lr^~
A、封闭式基金转为开放式基金 B、封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募  fBry
D、封闭式基金续期  x<h0
24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不  I2\~
得超过该基金资产净值的（ ）。  0
A、10% B、20% C、30% D、15%  ;ud`n
25、基金清算帐册以及有关文件由（ ）来保存。  4
A、基金托管人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金清算小组  A qx&
26、在我国，基金发起人不包括（ ）。  MEV
A、证券公司 B、信托投资公司 C、基金管理公司 D、金融咨询公司  rv6
27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（ ）。  YK
A、2亿元人民币 B、3亿元人民币 C、4亿元人民币 D、1亿元人民币  ?w
28、证券投资管理的指导性原则不包括（ ）。  "o6)
A、合规性原则 B、诚实信用原则 C、合理性原则 D、投资分散化  u
原则  5
29、证券投资管理的的作业流程不包括（ ）。  7--%'
A、确定投资目标 B、信息管理 C、资产配置 D、投资选择 E、风  |+(L
险管理   6)
30、货币市场上交易的金融产品不包括（ ）。  U7(bE
A、短期国债 B、公司债券 C、大额可转让存单 D、回购协议  |;G
31、资本市场上交易的金融产品不包括（ ）。  *3 
A、股票 B、债券 C、基金证券 D、商业票据  ($d1K
32、金融期货市场交易的产品包括（ ）。  Aj@U?
A、利率期货 B、大豆期货 C、绿豆期货 D、远期合约  ]`AONt
33、证券投资的交易成本不包括（ ）。  s
A、固定成本 B、变动成本 C、人力成本 D、买卖价差  |+`)
34、证券投资的交易成本包括（ ）。  >WaYk
A、执行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本  T
35、证券投资的执行成本包括（ ）。  {-n \
A、机会成本 B、市场冲击成本 C、持有库存的风险成本 D、买卖价差  8
36、估计公平市场价格的方法不包括（ ）。  M[
A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基  G*{xk
准  x%i
37、资产管理人的投资方式不包括（ ）。  .%
A、长期与短期 B、动态与静态 C、主动与被动 D、系统化决策与非系统化  1
决策  G:
38、投资组合收益率的计算方法不包括（ ）。  iEw/L
A、算术平均法 B、时间加权法 C、净现金流加权法 D、移动平均法  Q*i
39、风险的衡量指标不包括（ ）。  9_<h
A、标准差 B、贝塔值 C、阿尔法值 D、决定系数  T'
40、投资绩效的风险调整方法不包括（ ）。  ~1@
A、夏普比率 B、詹森指数 C、博迪比率 D、特雷诺比率  {86_|c
41、常见的业绩评价基准不包括（ ）。  5U+fT
A、市场指数 B、普通风格指数 C、标准化投资组合 D、詹森指数  5_|Fi"
42、投资组合超额收益的来源是（ ）。  &6*[Cd
A、战略性资产配置 B、股票选择能力 C、资产混合效率 D、资产类别收益  `tP1/q
43、投资组合的绩效归属模型不包括（ ）。  'g1w
A、资产混合效率 B、资产风险管理 C、资产类别效率 D、资产配置效率  \7hE~4
44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝  Ff/
塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（ ）。  p5k
A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.2  BQ-J@w
45、基金托管人的实收资本不少于（ ）。  ed>,P
A、60亿元 B、70亿元 C、80亿元 D、90亿元  0E'
46、基金帐册、会计报表和记录由（ ）来保管：  _PGl
A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金托管人  } QNa
47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ ）。  q*U
A、2% B、3% C、4% D、5%  U8L
48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（ ）。  ]&t
A、2% B、3% C、4% D、5%  @Hw
49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）。  qn/fy
A、10% B、9% C、8% D、7%  vXcfEz
50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那  S;;AzE
么该基金单位净值为（ ）。  A
A、1元/份 B、1.167元/份 C、1.33亿/份 D、1.2元/份  \
51、开放式基金的买入价不可以是（ ）。  y0>VY
A、基金单位净值 B、基金单位净值减交易费 C、基金单位净值减赎回费 D、  c
基金单位净值加交易费  B]
52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万  i{@KVQ
股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或  S
管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运  ve
用一般的会计原则，计算基金单位净值为（ ）。  &712F
A、1.09元 B、1.53元 C、1.15元 D、1.35元  "A!z
53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（ ）。  ):
A、营业税 B、印花税 C、企业所得税 D、个人所得税  AI
54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（ ）。  gW
A、利率风险 B、通货膨胀风险 C、市场风险 D、违约风险  :J
55、我国证券投资基金是基于（ ）而组织起来的代理投资行为。  SH9~D
A、委托原理 B、代理原理 C、契约原理 D、公约原理  [
56、公司型基金的持有人是基金公司的（ ）。   [.
A、债权人 B、受益人 C、委托人 D、股东  m,
57、证券投资基金托管人是（ ）权益的代表。  <
A、基金监管人 B、基金持有人 C、基金发起人 D、基金管理人  w&Y0"
58、契约型基金是基于（ ）而组织起来的代理投资行为。  w
A、委托原则 B、代理原则 C、契约原理 D、公约原理  1H\
59、契约型基金持有人实际上是（ ）。  `
A、经营者 B、监管者 C、受益者 D、受托者  %{ 
60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当  Im@TY
不少于（ ）。  ]=d{<
A、7天 B、10天 C、7个工作日 D、10个工作日  s18=0A
61、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以（ ）为限向受益人承担支付信托  0zD(
利益的义务。  mn]
A、信托财产 B、其自有资产 C、信托合同约定的限度 D、其注册资本  -
62、消极型股票投资战略的理论基础是（ ）。  w+Y[^<
A、市场有效性理论 B、市场无效性理论 B、套利定价理论 D、资本资产定价理论  vWZ'
63、银行间债券市场上的交易产品不包括（ ）。  7\
A、国债 B、金融债券 C、国债回购 D、商业票据  cT
64、债券收益与市场利率的关系是（ ）。  1Es
A、同方向 B、无关 C、反方向 D、无确定关系  -LkZ1
65、我国私募基金是按（ ）组织起来的。  .l-$
A、信托法 B、证券法 C、目前没有法律依据 D、公司法  YaO8
66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资  Nh]\
产总值的（ ）。  DUJ9Z)
A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%  pz= 
67、在我国，基金托管人可由（ ）来担任。  4v8l9
A、保险公司 B、证券公司 C、信托投资公司 D、商业银行  %mA
68、基金设立的主要文件不包括（ ）。  lw
A、申请报告 B、发起人协议 C、基金章程 D、托管协议 E招募说明书  Y
69、契约型基金的最低存续期是（ ）。  a(q
A、5年 B、10年 C、8年 D、15年  l\/|
70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（ ）。  Y}&D
A、提高β系数 B、降低β系数 C、保持β系数不变 D、不确定  IVNW
Imp&NH

2. 1 以下哪种投资收益最高?() A 股票 B 基金 C 银行储蓄 D 国债

股票可能的收益最高，可能的损失也是最大

3. （给好评！）国债期货 一、 单选题 1. 个人投资者可参与（ ）的交易。 A

BCADB CDBBD C  个人答案

4. 基金的A/B/C/D/E类是什么意思

5. 基金是怎么买的？

购买基金记住下几点：
1、选择基金不能贪便宜
在选择基金的时候，不能只看价格便宜。比如：购买1号基金其净值是1.5元，一年前也是1元左右，这说明该基金收益不高，一年后可能也没有多大起色。
2、新基金不一定是好基金
刚上市的新基金价格都比较低，错误的认为投资少，也亏不了多少，万一表现好，就可以大赚一把。其实新基金什么因素都不确定，其风险是最大的。
3、基金公司实力雄厚，经营时间长
购买基金先要查看该公司的实力，看看经营时间有多久。
4、看基金经理的职业水平
在选购基金时一定要先查看该基金经理的操作水平，基金经理的水平决定了该基金以后的表现如何。
5、看该基金的历史表现
在选购基金时一定要先了解该基金以前（至少是半年内）一段时间该基金的表现如何，才能决定是否购买。
6、购买适合自己的基金
在选购基金时要根据自己的情况，再选择购买开放式、封闭式、高风险、低风险、组合式、股票式等。
7、低成本的基金
选择有促销活动或打折的渠道购买基金减少成本费用；长期持有基金也是减少购买成本的一种方法。

扩展资料：初学者炒基金入门方法
1、收集资料，了解基金的含义、风险，再对自己本身的条件做一个客观的比较，看自己是否真的适合去接触基金，能不能承受这项投资最大的风险。
2、对这项投资有了一定的了解之后，可以去选择一个好的平台了，一个稳定的基金平台，一般年化利率只有在20%以下，如果网上看到那些写着年化利率20%以上的可以不用看了，因为风险特别高，风险较低的基金一般都是银行基金，年化利率6%左右。
如果想要收益相对高一点，可以找一些国际知名的大平台去操作，一般收益在5%-18%，有银行第三方托管，并且和一些大公司合作的，还有本息担保，一定挑选有电脑系统和手机APP软件的平台。
3、挑选好平台，就要去熟悉掌握这个平台的模式，看准了好的时机再入场，一开始做肯定是要多花些时间的，建议选择周期比较短的基金品种，例如一个月以内的期限，然后根据个人的资金情况，建议先拿一小部分资金去操作，不要影响到自己生活资金运作。
4、正式开始操作之后，要牢记几点，时刻计算自己的盈亏，多关注公司的评价，永远不要觉得自己已经掌握了技巧够用就行，知识不嫌少，谨慎的心态很重要。
参考资料来源：百度百科—购买基金

6. 以下哪种投资收益最高

个人投资理财方式较多，如:定期、国债、受托理财、基金等等，若您持我行卡购买，建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。

7. 基金里的标准差 是什么意思？

基金标准差
1、衡量基金波动的稳定程度的工具就是标准差(Standard Deviation)。标准差是指一类基金可能的变动程度。标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高。
2、标准差又称波动幅度，是指过去一段时期内，基金每周（或每月）回报率相对于平均周回报（或月回报）的偏差程度大小。基金收益波动幅度越大，那么标准差越大，风险也越大。如果某只基金的标准差是25%，这个波动水平是高还是低呢?单只基金本身的标准差无法显示其风险的大小水平，标准差的评价需要与同类基金进行比较。
3、比如，如果A基金和B基金长期业绩表现相当，但A基金净值大起大落，而B基金则是小幅攀爬。从长期来看，A基金的标准差肯定要大于B基金，风险也高于B基金。

扩展资料：
1、股票净值亦称“股票账面价值”，每个普通股能够分配到的公司会计账面上的净价值，是股票所含实际资产的价值。它等于公司净值减去流通在外的公司优先股总面额后的余额再除以流通在外的普通股数。公司净值在会计上称为 “股东权益”。
2、它是公司资本额加上各种公积金与保留盈余(负债如累积亏损) 之和。其中资本额为优先股面值总额与普通股面值总额之和，各种公积金包括法定公积金、资产公积金、特别公积金等。以上项目构成公司资产负债表的权益部分，公司权益与负债之和等于公司的资本总额。因而，股东权益也等于公司的资产减负债，即公司净值。
3、当公司发生连年亏损，累积亏损超过了原已提取的公积金时，公司净值就会小于资本额，再减去优先股面额，就将比普通股面额还少。在这种情况下，股票的账面价值就低于其票面价值，反之，如果公司的公积金和保留盈余很多，那么，公司净值就会大幅度超过其资本额，股票的账面价值就将显著高于票面价值。
4、因此，股票的账面价值不仅和它的票面价值有关，而且还在更大的程度上取决于股份公司成立后的经营情况，决定于公积金和保留盈余的多少。
参考资料：基金百度百科  标准差百度百科

8. 以下哪一项是实际变量a人民银行公布的

大工11秋《货币银行学》在线作业2

1.  不属于我国中央银行职责的是（）。
A. 制定和执行货币政策
B. 发行人民币
C. 经营国家外汇储备和黄金储备
D. 接受普通居民存款
正确答案：D      满分：4  分  得分：4
2.  中央银行对商业银行的放款的形式中，不包括（）。
A. 限额贷款
B. 信用放款
C. 抵押放款
D. 贴现放款
正确答案：A      满分：4  分  得分：4
3.  下列（）不属于跨国中央银行制度。
A. 西非货币联盟
B. 中非货币联盟
C. 东加勒比海货币管理局
D. 北美自由贸易区
正确答案：D      满分：4  分  得分：4
4.  下列（）是货币需求函数的规模变量。
A. 货币本身的收益
B. 收入
C. 金融资产的预期收益率
D. 实物资产的预期收益率
正确答案：B      满分：4  分  得分：4
5.  银行同业拆借对于商业银行来说，属于（）。
A. 一项资产业务
B. 既非资产业务，又非负债业务
C. 即是资产业务，又是负债业务
D. 一项负债业务
正确答案：D      满分：4  分  得分：4
6.  下列（）与其他金融机构不属于同一性质。
A. 中国人民银行
B. 中国银行
C. 中国农业银行
D. 中国建设银行
正确答案：A      满分：4  分  得分：4
7.  提高利率，对货币供求的影响是（）。
A. 货币供给与货币需求同时增加
B. 货币供给与货币需求同时减少
C. 货币供给增加，货币需求减少
D. 货币供给减少，货币需求增加
正确答案：C      满分：4  分  得分：4
8.  随着资本市场的发展，（）成为直接融资领域里最主要的中介机构。
A. 商业银行
B. 信托公司
C. 保险公司
D. 投资银行
正确答案：D      满分：4  分  得分：4
9.  （）的突出特点是以发行股票和债券来筹集本公司的资本，并用于购入其他公司的股票和债券，再以购入的这种证券作担保，增发新的信托投资证券。
A. 信托投资公司
B. 投资银行
C. 保险公司
D. 共同基金
正确答案：A      满分：4  分  得分：4
10.  最基本的、最能表现商业银行经营特征的是（）职能。
A. 信用中介
B. 支付中介
C. 信用创造
D. 创造信用流通工具
正确答案：A      满分：4  分  得分：4
大工11秋《货币银行学》在线作业2
试卷总分：100       测试时间：--       试卷得分：100
 单选题 多选题 判断题  

二、多选题（共 4 道试题，共 24 分。）    得分：24V 1.  按照保险保障的范围分类，保险可分为（）。
A. 财产保险
B. 责任保险
C. 信用保证
D. 人身保险
E. 再保险
正确答案：ABCD      满分：6  分  得分：6
2.  以下属于商业银行资金来源的有（）。
A. 存款
B. 同业拆借
C. 贷款
D. 中央银行借款
E. 证券投资
正确答案：ABD      满分：6  分  得分：6
3.  以下（）现象是与逆向选择问题相关的。
A. 经理人用股东的钱装修豪华的办公室
B. 富有的人结婚时担心对方是为了钱才跟他结婚的
C. 身体不好的人更愿意参加人寿保险
D. 政府部门要求上市公司公布真实信息
正确答案：BC      满分：6  分  得分：6
4.  中央银行作为“银行的银行”，其意义在于（）。
A. 集中管理商业银行的存款准备金
B. 充当最后贷款者
C. 发行货币
D. 代理发行政府债券
E. 全国票据的清算中心
正确答案：ABE      满分：6  分  得分：6 
大工11秋《货币银行学》在线作业2
试卷总分：100       测试时间：--       试卷得分：100
 单选题 多选题 判断题