基金类型及风险系数？

1. 基金类型及风险系数？

属于定投基金。所谓定投是定期定额投资的简称，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 [编辑本段]基金定投的特点与优点 　　1、平均成本、分散风险
　　普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。
　　举例来说，若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)
　　2、适合长期投资
　　由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。
　　摩根富林明投顾公司对台湾投资者的调研结果显示，约有30％的投资者选择定期定额投资基金的方式。尤其是31-40岁的壮年族群，有高达36%的比例从事这项投资。投资者对投资工具的满意度调查显示，买卖台湾股票投资者的满意度为39.5%，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达52.5%，而定期定额投资基金者的满意度则高达53.2%，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。
　　3、更适合投资新兴市场和小型股票基金
　　中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。根据Lipper 基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。
　　4、自动扣款，手续简单
　　定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。

2. 基金基金风险怎样判断

基金就一定安全？我们该如何判断一只基金的风险大小？

3. 怎么识别基金风险？

识别基金风险可参考以下几个指标：
1.最大回撤
最大回撤是衡量基金风险的一个重要指标，可理解为可能发生的最大亏损幅度。简单来说是用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。
在选择基金的时候，可通过最大回撤来过滤掉一些超过自身风险承受能力的产品。
2.标准差
简单来说，标准差就是常说的波动率。
标准差反映基金回报率的波动幅度，一般来说，标准差越大，代表该基金随着市场的变动涨跌就越剧烈。
3.夏普比率
夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，它反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。简单来说，可把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。
夏普比率越大，说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。
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4. 怎么分析基金风险？

投资任何产品都有风险，基金当然也不例外。总的来说，基金投资中面临着市场自身的风险、基金交易的未知价格风险和基金巨额赎回时产生的流动性风险等。那么对于基民来说，基金风险应该如何衡量呢？今天我就跟大家聊聊这个话题。

01查看基金风险等级

对基民来说，查看基金风险评级是最简单易行的风险衡量方法。根据《证券期货投资者适当性管理办法》及《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》等相关规定，基金产品依照其风险水平由低至高划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。

另外，无论通过何种主流渠道购买基金，投资者都会被要求进行风险承受能力测评，根据得分，普通投资者被划分为不同的风险等级：保守型C1、稳健型C2、平衡型C3、成长型C4和积极型C5。。

02根据基金风险指标判断基金风险

通常主要关注三个风险类指标：最大回撤、年化波动率和夏普比率

1) 最大回撤

最大回撤关注的是下行风险。在选定周期内任意历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤是用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。最大回撤这个指标，一定程度上体现了基金在历史环境下发生的波动情况，对我们了解一只基金历史表现、基金经理管理这只基金时控制波动/回撤风险的能力很大帮助。

举个简单的例子，如果某基金过去3年的最大回撤在20%，那么基民可以假想下自己是否能够承受这样的潜在“亏损”，如果不能接受，那可能并不适合持有这只基金，可以考虑其他风险程度更低些的产品。但在比较不同产品的最大回撤时，应该尽可能地保持考察区间一致，才具有可比性。

因为成立时间越久的产品，经历的不利行情越多，最大回撤自然也更容易越大；刚成立不久的新产品，由于没有经过熊市考验，最大回撤通常不太具有参考意义。

2）波动率和最大回撤类似，波动率是用来衡量基金波动程度的参考指标，直观表述就是展示收益率变化的程度。波动率越大，代表基金价格的波动越剧烈，意味着风险越高；反之，则代表基金波动越缓和，风险也更小。

基金波动率的大小，主要会影响大家的投资体验。波动较低的基金，持有人在持有过程中心态也会更加平和，体验感更好，持有的周期也能拉长，减少追涨杀跌的发生，最终提升获得正收益的概率。

3）夏普比率

夏普比率衡量基金的风险收益比，即每承受一单位总风险，可以相较无风险利率产生多少超额收益。因此，夏普比率越大，代表基金的收益风险表现越好。夏普比率 = (基金年化收益率 - 无风险利率) / 基金年化波动率。举例来说，如果基金A的夏普比率为0.5，而同类型基金的平均夏普比率为0.2，则意味着基金A的风险收益表现优于同类型基金的平均水平。

5. 指数基金的风险如何？

指数基金的主要风险有：
1、市场风险。
因股市大幅下跌导致指数基金价格大幅下跌的风险。这是很正常的市场行为，对于普通投资者来说这是风险，对于掌握了指数基金投资技能的人来说这是机会。 化解这个风险的主要方法是在好价格买进，降低持有成本。
2、流动性风险
场内指数基金由于规模小，每天成交金额较小，导致想卖出基金时不能顺利卖出的风险。
比如这是一只场内中证红利指数基金叫：万家红利。万家红利每天的交易额只有几万元，如果你有100万的万家红利，需要1个月才能卖完，这就是风险。
化解这个风险的主要方法是买日成交金额大于1亿的指数基金。

6. 基金风险指标有哪些

1. 最大回撤最大回撤是基金从高点到低点的幅度，是基金上涨后进行回调的最大幅度。最大回撤是投资者买入基金时最糟糕的情况，但最大回撤是分时的，比如有近一个月、近一年的最大回撤，投资者在选择基金时可以留意最大回撤，如果最大回撤超过了你的风险承受能力，那建议还是不要购买了，或者轻仓买入降低损失。2. 夏普比率夏普比率是可以同时对收益与风险加以考虑的指标，假如夏普比率为1，就是你多承担1份风险，可以获得1的超额收益，投资者可以对比多只基金产品的夏普比率，从而在能够承受一定风险的情况下选出收益比较高的基金。3. 波动率基金的波动率越高，价格波动越大，基金的收益率不确定性越强，也意味着风险越高，如果你追求稳定的收益，建议选择波动率不高且波动平缓的基金。4. 贝塔指数基金贝塔指数越高，收益越高，潜在风险也高，相反贝塔指数越低，收益越低，潜在风险越小。当贝塔出现负值时，就是基金走势和大盘走势完全相反，大盘上涨的时候它跌。拓展资料：基金三大风险指标是怎么计算的1 贝塔系数是计算基金的实际业绩和大盘指数业绩之间联动关系的，这个指数越低，说明基金与大盘之间的联动性越低，更多依靠基金的主动管理获得业绩而不是依靠大盘吃饭。2 阿尔法系数在评价基金业绩的时候，把与大盘上涨带来的业绩去除掉之后的业绩就是阿尔法系数，这个系数越高，说明基金的能力越强。3 夏普比率用来衡量基金的每单位风险带来多少超额回报，假如某基金夏普比率是1.2，意味着每增加1%的风险，投资者收获120%的回报，回报比风险高就是值得投资的。夏普比率越高，投资者从风险中得到的回报就越高。

7. 指数基金的主要风险有哪些？

指数基金的主要风险有：市场风险、流动性风险。这是很正常的市场行为，对于普通投资者来说这是风险，对于掌握了指数基金投资技能的人来说这是机会。 化解这个风险的主要方法是在好价格买进，降低持有成本。流动性风险：场内指数基金由于规模小，每天成交金额较小，导致想卖出基金时不能顺利卖出的风险。比如这是一只场内中证红利指数基金叫：万家红利。万家红利每天的交易额只有几万元，如果你有100万的万家红利，需要1个月才能卖完，这就是风险。拓展资料：1、所谓指数基金，就是跟踪某个特别的指数进行投资以期获得长期稳定收益的基金。自20世纪70年代在美国推出后即受到广大投资者的青睐，逐渐成为成熟市场一个主要的投资品种。指数基金是根据其所跟踪的指数样本构成比例来购买证券，主要目的是为了取得与指数相近的收益率，其投资策略为被动投资，以消除系统性风险，同时降低成本，在操作上追随大市，在经济总体上升中被动取得收益。其特点是：它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期的价格指数上下波动。当价格指数上升时基金收益增加，反之收益减少。基金因始终保持当期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。2、我们国家股票市场出现的时间比较短，有很多不完善的地方，像传统的股票基金会存在一种老鼠仓或者内幕交易，也就是说基金经理为了自己的一己私欲故意选择一些有利益关联的股票。而且，人都是有私欲的，让人选股难免会受主观情绪的影响。那么，指数基金就可以帮助我们规避这种制度风险，因为指数基金它是按照指数来选股，而指数的规则是最初就设定好了，任何人都可以查询监督，指数基金也不会出现老鼠仓或者是利益输送的情况。

8. 指数基金是什么？主要风险有哪些？

一、指数基金，顾名思义就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等）为标的指数。而指数基金是按照某种算法规则买入或调仓股票，没有人为因素。A股市场主要指数主要有：上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指数、红利指数、美股市场指数、港股市场指数等等。通常而言，指数基金以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。二、指数基金主要风险：1.投资风险，指数基金投资风险主要来自于被跟踪指数的市场变化的风险。基金的跟踪指数不同，其投资风险通常也不同。而指数基金的风险有高有低，投资者根据自己的风险承受能力，谨慎选择。 2.市场风险，政府有关证券投资市场的政策发生重大变化，引起的市场波动，从而给投资者带来的风险。 市场价格的波动会导致证券和债券市场价格和收益率的变动，从而影响到投资标的的价格和投资者的权益。一方面是指投资标的的跟踪指带来的风险，另一方面是基金经理的投资决策带来的风险。3.行业及公司的盈利能力呈周期性变化，可能会影响经济的交易价格和收益净值。 4.货币价值变动带来的风险，以上这些风险中，投资风险掌握在投资人自己手中，而市场风险就是不是投资人自己能控制的了。拓展资料：指数基金风险大吗？综合来说，指数基金的风险比起其他股票基金风险低一些，因为它相当于把资金分散到了所跟踪指数的大部分或全部的成分股中，投资相对来说比较分散，因此风险也就被分散开了。不过，指数基金毕竟属于股票基金，它相比债券基金、货币基金来说，风险还是要高得多。 指数基金风险大吗的相关内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。