金融传销的治理措施有哪些

1. 金融传销的治理措施有哪些

金融传销的治理措施有:
金融传销并非始自今日，早在2008年，金融传销就在广西泛滥，虽经多次打击，仍僵而不死，稍遇适宜的生存环境(如负利率和民间借贷猖獗)，就死灰复燃。究其原因，主要是负利率现状下居民缺乏有效的投资渠道，居民手中的闲散资金和大规模的民间资金成为金融传销生存的土壤。因此，要想从根本上治理金融传销，还要从铲除其生存的土壤做起，综合治理，切断其资金来源。具体来说就是“一提一放一管”。
“一提”就是提高存款利率，把居民资金从市场上收拢回来。截至今年8月末，我国存款负利率现象已持续19个月，由于长期的负利率，造成存款人补贴贷款人，居民补贴企业的现象，居民焦虑于储蓄负收益现状，其结果是驱使企业和居民把资金从银行提出来，进行高风险的投机活动。据新华网报道，以4月份为例，央行发布数据显示，4月份住户存款净减少4678亿元，少增的大部分资金流入民间借贷市场，或者以金融传销的方式在民间借贷市场游弋。因此，要治理金融传销，首先需要选择合适的时机，适度加息，改变目前的负利率状况，吸引资金重新回笼银行，有效缓解银行信贷资金不足的问题，进而使信贷资金进入实体经济，支持中小企业的健康发展。
“一放”就是降低金融准入门槛，把民间金融市场纳入金融市场多元化体系。2010年5月，国务院正式颁布《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》，明确提出：允许民间资本进入金融服务领域、发起设立信用担保公司，鼓励民间资本设立金融中介服务机构。7月国务院办公厅下发了《关于鼓励和引导民间投资健康发展重点工作分工的通知》，明确规定民间资本进入金融领域的具体工作，由人民银行、发改委等8部门负责，将民间借贷纳入监管范畴。但时至今日，民间借贷机构或个人申办的比例仍然很小。究其原因，主要是相关配套政策还没有出台，申办合法化的民营信贷机构手续繁琐，让不少民间借贷望而却步。民间资本没有出路，就只能在灰色地带游弋，这就为金融传销提供了取之不竭的资金来源。因此，治理金融传销，就要从斩断“源头活水”着手，通过开启民间金融新通道，让民间资金进入相对应的市场供给者，从而堵死民间资金进入金融传销的通道。
“一管”就是保持对金融传销的高压态势，严厉打击金融传销。一方面要健全法律制度建设，适度修改2005年出台的《禁止传销条例》，加大惩处力度。另一方面要对非法传销保持高压态势，建立政府牵头，多部门配合的联动机制，突出公安、工商部门在打击传销活动中的骨干作用，人民银行及监管部门的监控作用。相关职能部门应各司其职，形成合力，构筑起打击传销的协作体系。
预防和打击新形势下的金融传销，完善立法、提升监管、加强预警是关键。同时，要适时制定民间融资相关法律法规，提供有效的社会防护性保障，降低交易成本和法律隐患，同时加强学金融、懂法律的教育，提高投资者素质。

2. 金融诈骗传销的性质,是如何处罚的

禁止传销条例规定了三种形式的传销行为，简单的讲就是拉人头、团队计酬、骗取入门费三种形式。表面上看，何为传销是很清楚的问题，但是实际执法过程中，对传销的定性是相当困难的，由于传销团伙会销毁证据、对传销进行变种、打一枪换一个地方，执法部门想要完全掌握传销的证据非常难，想要掌握让传销组织骨干成员罪成的证据更难。因此，我们除了依靠执法部门的打击之外，要想不受传销之害，还需要我们提高警惕，做好自身的防范工作。另外，发现传销行为请向当地公安机关、工商机关举报！

3. 阡陌金融是不是传销

阡陌金融不是传销，截止2019年2月26日没有被相关部门认定为传销。
深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟金融），2013年12月注册成立，是一家提供金融服务的公司，总部位于深圳。产品涵盖消费金融服务、汽车金融服务等。
受银行及金融机构委托从事包括与金融业务有关的系统应用管理和维护、信息技术支持管理、银行及金融机构后台服务、财务结算、软件开发、数据处理、为银行和金融机构提供逾期账款催缴通知服务等信息技术和业务流程外包服务；商业信息咨询；企业管理咨询；计算机软硬件设备租赁。
拥有来自新加坡、英国、加拿大等海内外各界金融行业精英人才，经验丰富又充满创造力，严谨又具备开放性，专业又拥有灵活性。
扩展资料：

1、打开百度搜索：国家企业信用信息公示系统。

2、在查询框内输入“阡陌金融”，点击查询。

3、点击搜索结果，即“深圳市佰仟金融服务有限公司”。

4、通过搜索结果可以看出，“深圳市佰仟金融服务有限公司”处于正常开业中，未列入经营异常名单，不属于传销。

参考资料来源：国家企业信用信息公示系统-深圳市佰仟金融服务有限公司  

4. 金融传销问题

你不能改变自己的面容，但天助老师可以改变你的笑容。
    本人高级经理（半年经历）（作者注：以下是本人2011年8月加入，2012年3月上高级，对行业的一些心得和感悟。）


   人世中的许多事，只要想做，都能做到，该克服的困难，也都能克服，用不着什么钢铁般的意志，更用不着什么技巧或谋略。只要一个人还在朴实而饶有兴趣地生活着，你终究会发现，造物主对世事的安排，都是水到渠成的。
    你可能会认为打工是在赚钱。其实打工才是最大最愚蠢的投资。人生最宝贵的是什么？除了我们的青春还有什么更宝贵？！很多人都抱怨穷，抱怨没钱想做生意又找不到资金。多么的可笑！其实你自己就是一座金山（无形资产），只是你不敢承认。宁可埋没也不敢利用。宁可委委屈屈地帮人打工，把你的资产双手拱让给了你的老板。
你试想一下，有谁生下来上天就会送给你一大堆金钱的？有谁是准备非常齐全了完美了再去创业就成功了？含着金汤匙出生的毕竟是极少数、富不过三代，许多伟业都是平凡人创造出来的。计划赶不上变化，特别是在如今这个信息高度快速传播的年代！我曾经问过我的一个朋友为什么不去打工？他的回答是：“说句得罪点的话，出去打工简直就是愚蠢的浪费青春！”为什么你一直是打工仔？因为你安于现状！因为你没有勇气，你天生胆小怕事不敢另择它路！因为你没有勇往直前，没有超越自我的精神！虽然你曾想过改变你的生活、改变你穷困的命运、但是你没有做，因为你不敢做！你害怕输，你害怕输的一穷再穷！你最后连想都不敢想了，你觉得自己也算努力了、拼搏了、你抱着雄心大志、结果你没看到预想的成就，你就放弃了。你就只能是一个打工仔！
为什么你一直是打工仔？因为你随波逐流，近墨者黑、不思上进，分钱没有、死爱面子！因为你畏惧你的父母、你听信你亲戚、你没有主张、你不敢一个人做决定。你观念传统、只想打工赚点钱结婚生子，然后生老病死、走你父母一模一样的路。因为你天生脆弱、脑筋迟钝只想做按班就部的工作。因为你想做无本的生意，你想坐在家里等天上掉陷饼！因为你抱怨没有机遇、机遇来到你身边的时候你又抓不住，因为你不会抓！因为你的贫穷，所以你自卑！你退缩了、你什么都不敢做！你只会给别人打工！你没有特别技能，你只有使蛮力！你和你父母一样，恶性循环！所以，你永远是一个一直在打工的打工仔！

5. 深圳金润吉金融是传销

传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式。其目的是牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
 
是否属于传销，需根据具体的运作模式判断。
《禁止传销条例》第七条  下列行为，属于传销行为:
(一)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;
(二)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;
(三)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
 
传销基本特征：
1、传销的商品价格严重背离商品本身的实际价值，有的传销商品根本没有任何使用价值和价值，服务项目纯属虚构；
2、参加人员所获得的收益并非来源于销售产品或服务等所得的合理利润，而是他人加入时所交纳的费用。

6. 金融传销是怎么骗人的

金字塔结构的骗人方式为何80%甚至更多的人赚不了钱？

7. 金融分析师是传销吗？

不是的，特许金融分析师（CFA）是证券投资与管理界的一种职业资格称号，在投资金融界被誉为“金领阶层”在美国以及欧洲是进入金融行业的入场券，但是在我国真正拿到CFA的持有量少之又少。
金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“特许金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。
在我国金融分析师目前只有人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心2013年开展的CETTIC金融分析师培训证书项目，主要针对国内的金融行业从业人员的一种职业培训证书。
工作内容编辑
① 培育专业的机构投资人；
② 对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作；

③ 保险基金和养老基金的管理；
④ 商业银行股份化和资产证券化运作；
⑤ 股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。收集研究对象信息，对其产品进行分析研究，提供分析研究及投资价值报告；跟踪研究对象变化情况，及时动态判断所研究对象的投资价值变化情况，作出投资预期回报与风险分析，调整投资操作建议；对公开发行的各种理财产品的设计、谈判、签约发行及维护；通过各种联络方式开发新客户，与老客户保持联系；负责完成金融产品
开户订单，解答客户各项问题；及时反馈客户意见，把握市场动向。
申报条件编辑
（具备下列条件之一）
一、助理金融分析师
1、本科以上或同等学历学生；
2、大专以上或同等学历应届毕业生并有相关实践经验者；
二、金融分析师
1、已通过助理金融分析师资格认证者；
2、研究生以上或同等学历应届毕业生；
3、本科以上或同等学历并从事相关工作一年以上者；
4、大专以上或同等学历并从事相关工作两年以上者。
三、高级金融分析师
1、已通过金融分析师资格认证者；
2、研究生以上或同等学历并从事相关工作一年以上者；
3、本科以上或同等学历并从事相关工作两年以上者；
4、大专以上或同等学历并从事相关工作三年以上者。

8. 芒果钱包是金融传销吗

1、不能仅凭一个商号或者一种产品来断定是否为传销行为。即便是合法的产品，也可能在销售过程中存在传销行为。即便在A地是合法销售，但也可能在B是传销行为。所以，是否为传销行为，还要根据其行为确定。
2、传销指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。1998年4月21日，中国政府宣布全面禁止传销。
相关规定：
一、行政法规对传销行为处罚规定：
《禁止传销条例》：　第二条、传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
第二十四条　有本条例第七条规定的行为，组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
有本条例第七条规定的行为，介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
有本条例第七条规定的行为，参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。
二、刑法对传销行为的处罚规定：
《刑法》第二百二十四条组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。